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萬家基金大賽臨近尾聲懸念迭起
建行高端財(cái)富顧問龐濤：如何避通脹壓力
東方財(cái)富網(wǎng)：龐經(jīng)理您好，首先非常感謝您今天能夠接受東方財(cái)富網(wǎng)的獨(dú)家專訪。我們知道在2010年4月下旬，萬家基金聯(lián)合東方財(cái)富網(wǎng)共同推出了主題名為“萬家期待 王者皆出”的大型在線模擬投資活動(dòng)。您覺得和其它模擬投資活動(dòng)相比，這次活動(dòng)最吸引您的地方是在哪里？
龐濤：模擬投資活動(dòng)最吸引人的地方就在于它的專業(yè)與專注。因?yàn)槲覀兘ㄔO(shè)銀行有一支很齊全很強(qiáng)大的理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)，同時(shí)我們?cè)诳傂械恼麄€(gè)平臺(tái)支持下面，對(duì)我們專業(yè)性投資，特別是在證券基金投資上面有很好的支持。另外，從模擬投資這個(gè)形式上來講，它給大家心理上減輕了一些負(fù)擔(dān)，操作上可能更多地表現(xiàn)出在投資上的真實(shí)意見，而排除掉一些感情因素的干擾，從而可以建立起自己的信心。因此而言，通過這次比賽，我相信很多選手包括我們參與的客戶都會(huì)有所得。從另外一個(gè)角度來講，我們一些電子銀行的渠道，相信大家試用以后也會(huì)覺得它的便利性、時(shí)效性給大家?guī)淼囊欢ㄊ鞘掳牍Ρ兜慕Y(jié)果。
東方財(cái)富網(wǎng)：我們知道其實(shí)建行在這次團(tuán)體賽的操作當(dāng)中取得了比較優(yōu)異的成績(jī)。上半年持續(xù)震蕩的大環(huán)境下是非常不容易的，能否給我們介紹一下您團(tuán)隊(duì)風(fēng)格和操作思路呢？
龐濤：從大家取得的成績(jī)回顧來看，我們都發(fā)現(xiàn)真正排名在前面的那些選手，上半年一定拿的債券基金相對(duì)會(huì)多一些，當(dāng)然近期以來市場(chǎng)出現(xiàn)很好的向上的走勢(shì)，相信如果再繼續(xù)下去投資的話，我們團(tuán)隊(duì)選手都會(huì)做一個(gè)非常好的風(fēng)格轉(zhuǎn)換，比如說近期的大盤拿貨包括下一波的藍(lán)籌、題材股的挖掘，都是很好的基金配置的方式。
東方財(cái)富網(wǎng)：我們順便也想問一下，在十月份之后股市出現(xiàn)一定的反彈，目前來講我們應(yīng)該怎么選擇？
龐濤：目前手上有一些300指數(shù)基金的客人可以繼續(xù)堅(jiān)決的持有一段時(shí)間，適度的時(shí)候再做轉(zhuǎn)換。在轉(zhuǎn)換過程中可能更多的去看，您對(duì)投資時(shí)間的安排有多長(zhǎng)，如果時(shí)間足夠的話，我建議可以再選擇一些價(jià)值性的投資。風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)的客人可以考慮到四季度繼續(xù)轉(zhuǎn)換拿一些中小板的基金，我個(gè)人覺得這樣的獲利空間更大一些。
東方財(cái)富網(wǎng)：剛才您作為業(yè)內(nèi)專業(yè)人士也給了我們?cè)谶@方面的投資建議，那這次比賽團(tuán)體賽的部分實(shí)際上是一個(gè)高手對(duì)決的階段，您的團(tuán)隊(duì)在這個(gè)過程中是不是也能夠有所獲益？
龐濤：兩強(qiáng)相爭(zhēng)勇者勝，但我想兩強(qiáng)相對(duì)真正勝出的一定是智者。因此而言，通過這個(gè)團(tuán)隊(duì)的比賽，我相信我們所在的整個(gè)團(tuán)隊(duì)的整體的競(jìng)爭(zhēng)能力有很大的提高，他們?cè)瓉碛泻芎玫膶I(yè)理論知識(shí)，也有一些和客戶溝通幫助客戶理財(cái)?shù)囊恍?shí)踐的經(jīng)驗(yàn)。但是，通過一種競(jìng)技性的比賽，在一個(gè)相對(duì)封閉和一個(gè)相對(duì)局限的時(shí)間范圍內(nèi)給他們制定一個(gè)目標(biāo)互相角逐，我相信對(duì)他們的能力的提高一定是非常非常好的。因此而言，如果所有觀眾或者所有投資者有時(shí)間有興趣有信心的話，可以多和我們理財(cái)經(jīng)理多一些交流與接觸。
東方財(cái)富網(wǎng)：我們知道，現(xiàn)在基金營(yíng)銷渠道越來越多，建行在這方面有哪些具體優(yōu)勢(shì)？
龐濤：建設(shè)銀行選擇基金一般都是選擇好的基金管理公司其精品基金，同時(shí)我們?cè)谧鐾顿Y組合的時(shí)候給的一些投資建議也是非常專業(yè)和比較應(yīng)景的。我們?cè)谧鲆恍┵Y產(chǎn)配置或者說不同類型基金風(fēng)格轉(zhuǎn)換當(dāng)中，我們理財(cái)經(jīng)理都會(huì)比較適度、適時(shí)給出我們比較好的投資建議。同時(shí)建設(shè)銀行開通了各種渠道，給我們投資者也創(chuàng)造了便利的條件。像我們現(xiàn)在網(wǎng)上提供的基金定投、基金申贖等等，包括你查詢基金的整體資料，一系列的在我們電子銀行網(wǎng)站上都可以完整提供給大家。
東方財(cái)富網(wǎng)：您剛才提到建行電子銀行現(xiàn)在非常方便了，我們希望您能順便介紹一下建行網(wǎng)上交易的一些優(yōu)勢(shì)。
龐濤：網(wǎng)上交易顧名思義一定是24小時(shí)的，建設(shè)銀行在這點(diǎn)上面完全有技術(shù)支持以及安全保障。除此以外，我們基金交易上面有一些很好的便利性。除了7×24小時(shí)之外，我們投資可以隨時(shí)申撤單，也就是說可能是在交易時(shí)間以外的，但是你申請(qǐng)的基金申訴的單子，我們建設(shè)銀行仍然會(huì)作為有效受理的。在單據(jù)確認(rèn)之前隨時(shí)可以撤銷，這點(diǎn)比你跑一趟銀行要便利多了，你知道我們現(xiàn)在國(guó)家都在講究低碳，你跑一趟也在消耗，也在排出二氧化碳，但是如果你足不出戶，點(diǎn)點(diǎn)鼠標(biāo)所有的業(yè)務(wù)都在完成，而且你的投資是在增長(zhǎng)。我們下一步可能還會(huì)提供一些在線投資理財(cái)資訊的一些服務(wù)，相信通過這些網(wǎng)上平臺(tái)以及網(wǎng)上服務(wù)增值的增加與提供，我們的投資收益相比會(huì)越來越穩(wěn)定。
東方財(cái)富網(wǎng)：當(dāng)前CPI也一直在上漲，通脹是目前經(jīng)濟(jì)環(huán)境當(dāng)中大家普遍面臨到的壓力，作為普通投資者來講，我們可以采取什么樣的方式規(guī)避通脹的壓力？
龐濤：我想立竿見影的方法或者市場(chǎng)上立竿見影的產(chǎn)品一定會(huì)有，但是為此你就得承擔(dān)額外的一些風(fēng)險(xiǎn)，付出一些代價(jià)。所以講到投資，無論如何一定要對(duì)自己投資理念或者自己投資認(rèn)定的價(jià)值方向應(yīng)該有明確的判斷。我相信就算做基金，就算做股票，我們很多投資人有些是做趨勢(shì)的，隨波逐流，資金往哪里涌，哪個(gè)股票漲的好，板塊漲的好我就進(jìn)去，這是一種趨勢(shì)投資的方式。但是有一些我們的專業(yè)人士，或者準(zhǔn)專業(yè)人士或者資深認(rèn)識(shí)就獨(dú)信一定會(huì)有做價(jià)值投資的，這方面我們?cè)陉柟馑侥祭锩?，包括原來老牌的公募基金基金?jīng)理里面我們都看到了非常好的典范，巴非特就是最典型的，但丁，還有趙丹陽都是非常典范的，我相信我們投資人第一就要明確我到底是趨勢(shì)的還是做價(jià)值的。從市場(chǎng)范圍角度，剛才我們也說了，一定是現(xiàn)金太多造成的流動(dòng)性，把資源往上托，是資金造成的，最簡(jiǎn)單的講資金往哪里涌你也往哪里涌，控制一下你的風(fēng)險(xiǎn)，如果你是做趨勢(shì)投資的話。反過來如果你是做價(jià)值投資的話，你就會(huì)去擺布你整個(gè)資產(chǎn)的配置。當(dāng)然可能對(duì)大部分投資人而言還沒有那么多資金會(huì)講到資產(chǎn)配置這個(gè)程度，但是無論如何我想資金對(duì)于家庭而言肯定會(huì)做一個(gè)分配。之前我們講分配講的更多的是保險(xiǎn)買多少，信托買多少，或者什么類型的基金買多少，但是有沒有想過你有時(shí)間，資產(chǎn)配置里面，時(shí)間這根縱軸也是很關(guān)系的，你不能光在平面上去配，還是在時(shí)間縱軸上去配，因?yàn)樗凶约杭彝ダ碡?cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，每個(gè)家庭費(fèi)用的支出都是有時(shí)間要求的。你每一筆資金投出去，嚴(yán)格上來講它的風(fēng)險(xiǎn)承受能力就完全不一樣了，雖然對(duì)同一個(gè)家庭而言。所以如果能細(xì)化做到這個(gè)程度，我相信你一定會(huì)是一個(gè)非常成功的價(jià)值投資者。
在具體產(chǎn)品上面，我相信我們現(xiàn)在有很好的信托投資計(jì)劃供大家選擇，原來銀行可以直接發(fā)行一些理財(cái)產(chǎn)品，但是出于風(fēng)險(xiǎn)防范的考慮，出于整個(gè)金融體系安全的考慮，銀監(jiān)會(huì)對(duì)這方面做出一些嚴(yán)格的規(guī)定，但是規(guī)定是嚴(yán)格了，總的方向是好的，希望大家共同對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有個(gè)好的認(rèn)識(shí)。因此你只要跟你的銀行客戶經(jīng)理也好，理財(cái)經(jīng)理也好，對(duì)某一個(gè)信托產(chǎn)品收益還適度滿足你要求的，有個(gè)明確了解的，完全可以大膽的投，包括一些資產(chǎn)類的，包括一些信托類的等等。
除此以外，在一些銀行像我們建設(shè)銀行對(duì)高端客戶也單獨(dú)會(huì)做一些更加個(gè)性化，比如做一些長(zhǎng)期規(guī)劃三年五年的股權(quán)投資的計(jì)劃。說到股權(quán)投資計(jì)劃大家都覺得風(fēng)險(xiǎn)大，其實(shí)不盡然，通過結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)，通過一些強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，會(huì)給你產(chǎn)生一些意想不到的效果。
東方財(cái)富網(wǎng)：最后我們也很想了解一下，作為一個(gè)參賽者，您對(duì)這次大賽能不能提出您的一些意見或者建議？
龐濤：我覺得需要學(xué)習(xí)，我也是抱著一種學(xué)習(xí)的心態(tài)和我的團(tuán)隊(duì)一起參與這次活動(dòng)。通過這次競(jìng)賽、通過和團(tuán)隊(duì)當(dāng)中的一些配合，我相信自己還是有很多地方需要提高。同樣另一方面也給我們一個(gè)啟示，我們建設(shè)銀行在很多業(yè)務(wù)上還可以做的更精細(xì)一些。比如我們近期以后，也會(huì)再推出一些對(duì)個(gè)人客戶的一些個(gè)性化的定制化交易的需求，包括在基金上面的，包括在股權(quán)投資上面，也包括在一些其它新投產(chǎn)品的投資上。相信今后我和我們專業(yè)團(tuán)隊(duì)以及在建行這個(gè)專業(yè)的業(yè)務(wù)平臺(tái)上，能給廣大投資人，給我們所有客戶提供更完善、更完美、更令人滿意的服務(wù)。
東方財(cái)富網(wǎng)：我們也期待建行更精彩的未來，謝謝。