之前我們給大家介紹了什么是基金分紅、現(xiàn)金分紅和紅利再投資怎么選、以及基金分紅的一些誤區(qū)。不過我們發(fā)現(xiàn)，關(guān)于基金分紅大家還有很多疑惑的地方，比如有的基民朋友問，明明將分紅方式從現(xiàn)金分紅改為了紅利再投資，但怎么還是收到了一筆現(xiàn)金分紅？
一般來說，基民朋友們持有的基金將分紅時(shí)，會(huì)收到短信通知，但大家往往會(huì)忽視一個(gè)重要的了解基金分紅的渠道 --- 基金分紅公告。非常建議大家在收到短信通知后，登錄基金公司官網(wǎng)，找到這只基金的分紅公告，里面有非常多實(shí)用信息，有的甚至影響到我們后續(xù)的投資。今天，我們就通過基金分紅公告給大家分享一些關(guān)乎你錢包的分紅冷知識(shí)。
分紅公告 | 第一部分：公告基本信息
我們就以萬家行業(yè)優(yōu)選2020年3月發(fā)布的分紅公告為例，來給大家“拆解”其中的重要內(nèi)容。首先我們看公告的第一部分 --- 公告基本信息，里面有兩個(gè)內(nèi)容大家可以了解下，
1）收益分配基準(zhǔn)日：指的是本次分紅的可供分配收益是以哪一天為準(zhǔn)的。也就是說，萬家行業(yè)優(yōu)選本次分紅的金額，以2019年12月31日那天的可供分配收益為準(zhǔn)。
2）派發(fā)金額：基本上是以“元/10份基金份額”為單位。萬家行業(yè)優(yōu)選的這次派發(fā)金額是1.46元/10份基金份額。也就是說，如果你持有10000份萬家行業(yè)優(yōu)選，此次可以獲得1460元基金分紅。
分紅公告 | 第二部分：與分紅相關(guān)其他信息
在基金分紅公告的第二部分，有三個(gè)非常關(guān)鍵的時(shí)間點(diǎn)，那就是權(quán)益登記日、除息日、紅利發(fā)放日。
1權(quán)益登記日
開頭提到有朋友將分紅方式從現(xiàn)金分紅改為了紅利再投資，但還是收到了一筆現(xiàn)金分紅，其實(shí)就和權(quán)益登記日有關(guān)。
權(quán)益登記日指的是，對(duì)于可以自主選擇分紅方式的基金，基金公司進(jìn)行分紅時(shí)，需要定出一個(gè)日子，這一天登記在冊(cè)的基金份額都可以參加分紅，這就是權(quán)益登記日。
權(quán)益登記日很重要，如果需要修改分紅方式，需要在權(quán)益登記日前一日的交易時(shí)間內(nèi)辦理，才能生效。比如，萬家行業(yè)優(yōu)選上次分紅的權(quán)益登記日是2020年3月24日。假設(shè)有投資者想要將分紅方式從現(xiàn)金分紅改為紅利再投資，就需要在2020年3月23日下午3點(diǎn)前辦理好變更，才能生效。
2除息日
除息日當(dāng)天基金公司會(huì)從基金的資產(chǎn)扣除紅利。這一天我們通常會(huì)看到基金份額凈值下降，當(dāng)然，這個(gè)不影響我們投資者的總資產(chǎn)。
通常來說，場(chǎng)外基金的權(quán)益登記日與除息日多為同一天；場(chǎng)內(nèi)基金份額的除息日一般比權(quán)益登記日晚一天。
3紅利發(fā)放日
在紅利發(fā)放日這天，基金公司會(huì)統(tǒng)一發(fā)放基金紅利。
那么你也許會(huì)問，我們什么時(shí)候收到紅利呢？如果選擇“現(xiàn)金分紅”，分紅款將在紅利發(fā)放日進(jìn)行劃出，投資者最快當(dāng)天就能收到現(xiàn)金分紅，具體收到時(shí)間和代銷機(jī)構(gòu)有關(guān)。如果選擇“紅利再投資”，注意了，則是和權(quán)益登記日有關(guān)，分紅款轉(zhuǎn)換的份額將于權(quán)益登記日的第二天計(jì)入基金賬戶。比如萬家行業(yè)優(yōu)選的上次分紅，紅利發(fā)放日是2020年3月26日（場(chǎng)外），選擇現(xiàn)金分紅的話，投資者將最快于3月26日收到現(xiàn)金紅利；權(quán)益登記日是2020年3月24日，選擇紅利再投資的話，基金份額將于2020年3月25日計(jì)入基金賬戶，3月26日起可以查詢。
分紅公告 | 第三部分：其他需要提示的事項(xiàng)
這部分主要是補(bǔ)充一些事項(xiàng)，提示投資者注意。比如什么時(shí)候申購、贖回的份額，可以享受本次分紅。
還是拿萬家行業(yè)上次分紅來說，我們就可以在第三部分看到，如果權(quán)益登記日當(dāng)天通過場(chǎng)內(nèi)交易買入的萬家行業(yè)優(yōu)選基金份額享有本次分紅權(quán)益，而權(quán)益登記日當(dāng)天通過場(chǎng)內(nèi)交易賣出的基金份額不享有本次分紅權(quán)益。權(quán)益登記日當(dāng)天通過場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外申購的萬家行業(yè)優(yōu)選基金份額不享有本次分紅權(quán)益，權(quán)益登記日當(dāng)天通過場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外申請(qǐng)贖回的基金份額享有本次分紅權(quán)益。
怎么樣，大家對(duì)基金分紅的一些概念和關(guān)鍵時(shí)間點(diǎn)都有所了解了吧？如果買的基金要分紅，大家可以找到基金分紅公告，里面的寶藏內(nèi)容很多，值得仔細(xì)閱讀哦。
以上圖片內(nèi)容來自萬家基金，2020年3月20日發(fā)布的《萬家行業(yè)優(yōu)選混合型證券投資基金分紅公告》