一大早，在慌慌張張的上班路上，小編就刷到了下面這條朋友圈：
十一長(zhǎng)假歸來(lái)，結(jié)婚禮金、回家探親、外出旅行… …每一項(xiàng)似乎都瞄準(zhǔn)了“錢包瘦身”運(yùn)動(dòng)。因此，長(zhǎng)假一過(guò)，總能看到有人在問(wèn)：“節(jié)”后余生，如何拯救被榨干的錢包？
今天，剛好有一款全新的投資“利器”正式?jīng)_出“江湖”，一起來(lái)看看吧。
利器名稱：萬(wàn)家惠利債券基金
利器代號(hào)：A類：016421，C類016422
利器殺手锏：以固收類資產(chǎn)打底收益，輔以少量權(quán)益類資產(chǎn)增強(qiáng)收益，在嚴(yán)控回撤的基礎(chǔ)上力爭(zhēng)獲取長(zhǎng)期穩(wěn)健的投資回報(bào)，滿足投資者的穩(wěn)健理財(cái)需求。
利器核心技能點(diǎn)：
技能點(diǎn)一：動(dòng)態(tài)平衡，追求最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)收益比
本基金從宏觀視角出發(fā)，根據(jù)不同市場(chǎng)環(huán)境動(dòng)態(tài)調(diào)整債券和股票資產(chǎn)的配置比例，追求最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)收益比。
技能點(diǎn)二：亦攻亦守，“惠”享添“利”
本基金以固收類資產(chǎn)打底，精選高等級(jí)信用債和利率債，力爭(zhēng)獲取穩(wěn)健的基礎(chǔ)收益。輔以少量權(quán)益類資產(chǎn)，在嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的前提下力爭(zhēng)增厚組合收益。
技能點(diǎn)三：曲為之防，嚴(yán)控回撤
本基金的債券投資部分會(huì)結(jié)合市場(chǎng)研判果斷增減倉(cāng)、及時(shí)止盈止損；堅(jiān)持高等級(jí)的擇券偏好，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)；股票投資部分會(huì)通過(guò)動(dòng)態(tài)倉(cāng)位調(diào)整、均衡行業(yè)配置、精選大市值龍頭個(gè)股，力爭(zhēng)控制組合波動(dòng)。
注：以上策略并非合同約定，不作為未來(lái)投資的依據(jù)，基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況及內(nèi)容制度規(guī)定予以調(diào)整。
技能點(diǎn)四：執(zhí)銳披堅(jiān)，清華雙將擔(dān)綱
本基金由兩位擁有多年投研經(jīng)驗(yàn)的清華學(xué)霸共同管理。由金牛獎(jiǎng)得主陳奕雯嚴(yán)選優(yōu)質(zhì)債券打底，由均衡老將章恒精選龍頭個(gè)股做收益增強(qiáng)。
其中，擬任基金經(jīng)理陳奕雯，擁有8年研究與投資經(jīng)驗(yàn)，其中4年投資管理經(jīng)驗(yàn)，善防守。在管基金萬(wàn)家強(qiáng)化收益榮獲“2021年度五年期開(kāi)放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金?；皙?jiǎng)”（《中國(guó)基金報(bào)》2022/08）。
在管純債基金近三年平均回報(bào)11.08%，平均最大回撤僅-0.91%。
基金業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)來(lái)自萬(wàn)家基金，經(jīng)托管行復(fù)核，回撤數(shù)據(jù)來(lái)自wind，截至2022.9.9。以上平均數(shù)為表格中產(chǎn)品收益率和最大回撤的算術(shù)平均數(shù)。以上產(chǎn)品的完整歷史業(yè)績(jī)見(jiàn)文末。
擬任基金經(jīng)理章恒，擁有15年研究及投資經(jīng)驗(yàn)，其中6年投資管理經(jīng)驗(yàn)，善增強(qiáng)。基本面研究扎實(shí)，擅長(zhǎng)把握產(chǎn)業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)，個(gè)股層面重視安全邊際，風(fēng)格特征為均衡成長(zhǎng)。他當(dāng)前重點(diǎn)關(guān)注煤炭、綠色電力和軍工等高景氣度或宏觀相關(guān)性較低的板塊。
章恒管理的萬(wàn)家頤和近一年回報(bào)跑贏偏股混合型基金指數(shù)44%，排名同類第四；最大回撤僅為偏股混合型基金指數(shù)的1/2。
以上行業(yè)僅為該基金投資團(tuán)隊(duì)現(xiàn)階段重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)，不作為未來(lái)投資的依據(jù)，基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況及內(nèi)控制度規(guī)定予以調(diào)整?；饦I(yè)績(jī)數(shù)據(jù)來(lái)自萬(wàn)家基金，經(jīng)托管行復(fù)核，指數(shù)數(shù)據(jù)來(lái)自wind，排名來(lái)自銀河證券，暫無(wú)三年排名數(shù)據(jù)，截至2022.9.9。萬(wàn)家頤和近一年最大回撤為-14.25%，偏股混基指數(shù)近一年最大回撤為-29.07%。在銀河三級(jí)分類中，萬(wàn)家頤和為靈活配置型基金（股票上下限0-95% 基準(zhǔn)股票比例30%-60%）（A類）；業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為50%滬深300指數(shù)收益率 50%上證國(guó)債指數(shù)收益率。萬(wàn)家頤和完整歷史業(yè)績(jī)見(jiàn)文末。
技能點(diǎn)五：股債雙優(yōu)，實(shí)力護(hù)航
萬(wàn)家基金的權(quán)益投資實(shí)力不凡，近七年收益率165.59%，排名全行業(yè)第一；固收投資穩(wěn)中求進(jìn)，先后斬獲9座金牛獎(jiǎng)，近三年收益率13.28%，排名固收中型公司第二。
整體業(yè)績(jī)和排名來(lái)源于海通證券，截至2022.6.30。權(quán)益整體業(yè)績(jī)近7年業(yè)績(jī)?nèi)袠I(yè)排名（1/81），固收整體近3年業(yè)績(jī)?yōu)橹行凸九琶?/12）。固收中型公司按照海通證券規(guī)模排行榜近一年主動(dòng)固收的平均規(guī)模進(jìn)行劃分，按照基金公司規(guī)模自大到小進(jìn)行排序，其中累計(jì)平均主動(dòng)固收規(guī)模占比達(dá)到全市場(chǎng)主動(dòng)權(quán)益（主動(dòng)固收）規(guī)模50%-70%之間的基金公司劃分為中型公司。金牛獎(jiǎng)由《中國(guó)證券報(bào)》評(píng)選。
總之，在持續(xù)波動(dòng)的市場(chǎng)之下，萬(wàn)家惠利債券基金具備鮮明的“股攻債守、嚴(yán)控回撤”的特征，相信會(huì)成為大家在震蕩市中的“投資優(yōu)選”。而對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，不管為了追求較為穩(wěn)健的收益，還是為了增強(qiáng)資產(chǎn)配置的多樣性 ，萬(wàn)家惠利債券基金都不失為一個(gè)較貼心的選項(xiàng)，感興趣的小伙伴關(guān)注起來(lái)吧。