錄
第一部分 前言和釋義 2
第二部分 基金的基本情況 9
第三部分 基金份額的發(fā)售 10
第四部分 基金備案和基金合同生效 12
第五部分 基金份額的申購與贖回 14
第六部分 基金合同的當事人及權(quán)利義務 21
第七部分 基金份額持有人大會 28
第八部分 基金管理人、基金托管人的更換條件和程序 36
第九部分 基金的托管 38
第十部分 基金的銷售與服務代理 39
第十一部分 基金份額的注冊登記 40
第十二部分 基金的投資 42
第十三部分 基金的財產(chǎn) 49
第十四部分 基金資產(chǎn)的估值 51
第十五部分 基金的費用與稅收 56
第十六部分 基金的收益與分配 59
第十七部分 基金的融資 62
第十八部分 基金的會計與審計 63
第十九部分 基金的信息披露 64
第二十部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算 69
第二十一部分 違約責任 72
第二十二部分 爭議的處理 73
第二十三部分 基金合同的效力 74
第二十四部分 基金合同的存放及查閱方式 75
第二十五部分 其他事項 76
第一部分 前言和釋義
前 言
為保護基金投資者合法權(quán)益，明確《萬家貨幣市場證券投資基金基金合同》（以下簡稱“本合同”或“基金合同”）當事人的權(quán)利與義務，規(guī)范萬家貨幣市場證券投資基金（以下簡稱“本基金”）運作，依照《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》（以下簡稱“《暫行規(guī)定》”）、《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》（以下簡稱“《通知》”）、《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定》（以下簡稱“《信息披露特別規(guī)定》”）及其他有關(guān)規(guī)定，在自愿、平等、公平、誠實信用、充分保護基金投資者及相關(guān)當事人的合法權(quán)益的原則基礎上，特訂立基金合同。
基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權(quán)利義務的基本法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金合同當事人之間權(quán)利義務關(guān)系的任何文件或表述，如與基金合同有沖突，均以本合同為準?；鸷贤漠斒氯税ɑ鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋俗员竞贤炗啿⑸е掌鸪蔀榛鸷贤漠斒氯??；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受?；鸷贤漠斒氯税凑辗煞ㄒ?guī)和基金合同的規(guī)定享有權(quán)利，同時需承擔相應的義務。
本基金由基金管理人按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定募集并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）會核準。
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，亦不表明投資于本基金沒有風險。投資者投資于本基金，必須自擔風險。
基金管理人保證恪盡職守，并按照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但投資者投資于本基金不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
投資有風險，投資者認購或申購本基金時，應認真閱讀本合同和招募說明書。
基金合同應當適用《基金法》及相應法律法規(guī)之規(guī)定，若因法律法規(guī)的修改或更新導致基金合同的內(nèi)容存在與屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定不一致之處，應當以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準，及時作出相應的修改和調(diào)整，同時就該等變更或調(diào)整進行公告。
釋 義
基金合同中除非文意另有所指，下列詞語具有如下含義：
基金或本基金 指萬家貨幣市場證券投資基金
基金合同或本合同 指《萬家貨幣市場證券投資基金基金合同》及其任何有效的修訂和補充
招募說明書 指《萬家貨幣市場證券投資基金招募說明書》及其定期更新
托管協(xié)議 指基金管理人與基金托管人簽訂的《萬家貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議》及其任何有效的修訂和補充
發(fā)售公告 指《萬家貨幣市場證券投資基金份額發(fā)售公告》
中國 指中華人民共和國(就本合同而言，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū))
法律法規(guī) 指中國現(xiàn)時有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件、地方法規(guī)、地方政府規(guī)章及規(guī)范性文件
《基金法》 《中華人民共和國證券投資基金法》
《運作辦法》 《證券投資基金運作管理辦法》
《銷售辦法》 《證券投資基金銷售管理辦法》
《信息披露辦法》 《證券投資基金信息披露管理辦法》
《暫行規(guī)定》 《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》
《通知》 《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》
《信息披露特別規(guī)定》 《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定》
銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu) 指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其他經(jīng)國務院授權(quán)的機構(gòu)
中國證監(jiān)會 指中國證券監(jiān)督管理委員會
基金合同當事人 指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
基金管理人 指萬家基金管理有限公司
基金托管人 指華夏銀行股份有限公司
基金份額持有人 指依法并依據(jù)本合同、招募說明書取得并持有本基金份額的投資者
注冊登記業(yè)務 指基金登記、存管、過戶、清算和交收業(yè)務，具體內(nèi)容包括投資者基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金交易確認、清算和交收、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等
注冊登記機構(gòu) 指由基金管理人委托辦理基金注冊登記業(yè)務的機構(gòu)。本基金的注冊登記機構(gòu)是中國證券登記結(jié)算有限責任公司
基金代銷機構(gòu) 指取得基金代銷業(yè)務資格，接受基金管理人委托并與基金管理人簽訂了銷售和服務代理協(xié)議，代為辦理本基金認購、申購、贖回和其他基金業(yè)務的機構(gòu)
銷售機構(gòu) 指基金管理人和基金代銷機構(gòu)
銷售機構(gòu)網(wǎng)點 指基金管理人的直銷網(wǎng)點及基金代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點
個人投資者 指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資開放式證券投資基金的自然人投資者
合格境外機構(gòu)投資者 指符合法律法規(guī)的規(guī)定，可投資于中國境內(nèi)證券市場的中國境外的機構(gòu)投資者
機構(gòu)投資者 指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設立的法人、社會團體或其他組織、機構(gòu)
投資者 指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者的總稱
基金募集期 指自基金份額開始發(fā)售之日起計算，最長不超過3個月的期限?；鹉技诘木唧w起止日期將在本基金的發(fā)售公告中列明
基金合同生效日 指本基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的生效條件，基金管理人聘請法定機構(gòu)驗資并辦理完畢基金備案手續(xù)，獲得中國證監(jiān)會書面確認之日
基金合同終止日 指基金合同規(guī)定的終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并將基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告的日期
存續(xù)期 指基金合同生效日至基金合同終止日之間合法存續(xù)的不定期期間
工作日 指上海證券交易所、深圳證券交易所和全國銀行間債券市場同時交易的交易日
開放日 指銷售機構(gòu)為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務的工作日
T日 指申購、贖回或辦理其他基金業(yè)務的申請日
T＋n日 指自T日起第n個工作日（不包含T日）
日/天 指公歷日
月 指公歷月
認購 指在基金募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為
發(fā)售 指在本基金募集期內(nèi)，銷售機構(gòu)向投資者銷售本基金份額的行為
申購 指基金合同生效后，投資者根據(jù)基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人申請購買基金份額的行為
贖回 指基金份額持有人根據(jù)基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人申請賣出基金份額的行為
元 指人民幣元
投資指令 指基金管理人在運用基金財產(chǎn)進行投資時，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實物券調(diào)撥等指令
銷售服務費 指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用。銷售服務費從基金財產(chǎn)中計提，屬于基金的營運費用
基金賬戶 指基金注冊登記機構(gòu)為投資者開立的記錄其持有本基金的基金份額變動及其結(jié)余情況的賬戶
交易賬戶 指各銷售機構(gòu)為投資者開立的記錄投資者通過該銷售機構(gòu)辦理基金交易所引起的基金份額的變動及結(jié)余情況的賬戶
基金資產(chǎn)總值 指基金購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款及其他投資所形成的價值總和
基金資產(chǎn)凈值 指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值
基金份額凈值 指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
基金資產(chǎn)估值 指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程
攤余成本法 即估值對象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提損益
基金收益 指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價、銀行存款利息及其他合法收入
每萬份基金凈收益 指每萬份基金份額的日凈收益
基金7日年化收益率 指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率
基金轉(zhuǎn)換 指投資者依照基金合同和招募說明書的規(guī)定向基金管理人申請，將其所持有的基金管理人所管理的某一開放式基金（轉(zhuǎn)出基金）的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、且在同一注冊登記機構(gòu)處注冊登記的其他開放式基金（轉(zhuǎn)入基金）的基金份額的行為
基金轉(zhuǎn)托管 指投資者將其持有的基金份額從某一交易賬戶轉(zhuǎn)入同一基金賬戶下的另一交易賬戶的業(yè)務。
定期定額投資計劃 指投資者通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式
指定媒體 指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)站及其他媒體
指定報刊 指中國證監(jiān)會指定的全國性報刊
網(wǎng)站 指基金管理人、基金托管人的網(wǎng)站
不可抗力 指本合同當事人不能預見、不能避免、不能克服，且在本合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當事人無法全部履行或無法部分履行本合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰?br />
第二部分 基金的基本情況
一、基金的名稱
萬家貨幣市場證券投資基金
二、基金的類別
貨幣市場基金
三、基金的運作方式
契約型開放式
四、基金的投資目標
在力保本金穩(wěn)妥和基金資產(chǎn)高流動性的基礎上，為投資者提供資金的流動性儲備，并追求高于業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益。
五、基金的最低募集份額總額
本基金的最低募集份額為2億份，最低募集金額為人民幣2億元。
六、基金份額面值
每份基金份額面值為人民幣1.00元。
七、基金份額凈值
本基金采用攤余成本法計價，通過每日計算收益并分配的方式，使每份基金份額凈值保持在人民幣1.00元。
八、基金的認購費用
本基金不收取認購費用
九、基金規(guī)模
本基金不設定固定的募集規(guī)模
十、基金的存續(xù)期
不定期。
第三部分 基金份額的發(fā)售
一、基金份額的發(fā)售時間
本基金的發(fā)售時間以基金份額發(fā)售公告的公告時間為準。本基金募集期自基金份額發(fā)售之日起最長不超過3個月。
二、基金份額的發(fā)售方式
本基金通過辦理本基金銷售業(yè)務的銷售機構(gòu)網(wǎng)點及其他的合法方式公開發(fā)售。
三、基金份額的發(fā)售對象
依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，可以投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者及合格境外機構(gòu)投資者。
四、投資者認購原則
（一）投資者必須根據(jù)本基金銷售機構(gòu)的規(guī)定，在募集期的交易時間段內(nèi)提出認購申請，并辦理有關(guān)手續(xù)；
（二）投資者認購基金份額采用全額繳款的認購方式；
（三）投資者認購前，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足認購的金額；
（四）募集期內(nèi)，投資者可多次認購基金份額。首次認購最低金額和追加認購最低金額參見招募說明書；
（五）投資者的認購申請已經(jīng)正式受理不得撤銷。
五、認購費用
本基金不收取認購費用
六、募集期間認購資金利息的處理方式
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。認購款項在募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息折合成基金份額歸投資者所有。利息的具體金額，以本基金的注冊登記機構(gòu)計算并確認的結(jié)果為準。
七、基金認購份額的計算
本基金的認購份額將依據(jù)投資者認購時所繳納的認購金額加計認購金額在募集期所產(chǎn)生的利息后除以基金份額面值確定?；鸱蓊~面值為人民幣1.00元。計算如下：
基金認購份額=（認購金額+認購金額利息）/基金份額面值
基金認購份額計算結(jié)果采用四舍五入的方法保留到小數(shù)點后二位，由此產(chǎn)生的誤差在基金財產(chǎn)中列支。
八、基金份額認購的程序
（一）認購申請
投資者應按照銷售機構(gòu)規(guī)定的時間、方式提出認購申請。具體認購時間安排、投資者認購應提交的文件和辦理的手續(xù)，請詳細查閱本基金的基金份額發(fā)售公告或銷售機構(gòu)網(wǎng)點公告。
（二）認購的確認
銷售機構(gòu)網(wǎng)點受理申請并不表示對該申請是否成功的確認，而僅代表銷售機構(gòu)網(wǎng)點確實收到了認購申請。
當日（T日）在規(guī)定時間內(nèi)提交的申請，投資者通?？稍赥+2日到提交申請的銷售機構(gòu)網(wǎng)點或通過銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢認購確認情況。認購確認的，投資者可在基金合同生效后到原申請網(wǎng)點打印交易確認書。
九、基金份額的持有限額
募集期間，本基金對單個基金份額持有人持有基金份額的比例和數(shù)量不設上限限制。
第四部分 基金備案和基金合同生效
一、基金備案的條件
本基金自發(fā)售之日起3個月內(nèi)，若本基金募集滿足以下條件：
（一）基金份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；
（二）基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。
則基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以提前結(jié)束基金發(fā)售，辦理驗資手續(xù)，并向中國證監(jiān)會申請基金備案。
二、基金備案的程序
本基金募集期內(nèi)或募集期限屆滿，基金募集達到基金備案條件的，基金管理人應在募集結(jié)束后10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。
三、基金合同的生效
本合同應經(jīng)基金管理人和基金托管人蓋章以及雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字，自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日予以公告。
四、基金合同不能生效時對已募集資金的處理方式
（一）本基金募集期屆滿，未達到上述基金備案條件，本基金募集失敗。
（二）本基金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任
1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；
2、在基金募集期屆滿后30天內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
（三）本基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬?；鸸芾砣?、基金托管人和基金代銷機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。
五、基金存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量和資金額
本合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明原因和報送解決方案。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的按其規(guī)定辦理。
第五部分 基金份額的申購與贖回
一、申購與贖回的場所
（一）本基金的銷售機構(gòu)包括直銷機構(gòu)和基金代銷機構(gòu)。
（二）投資者應在本基金的銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務的網(wǎng)點或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理本基金的申購與贖回。
（三）本基金管理人可以酌情增加或減少基金代銷機構(gòu)，并予以公告。
（四）本基金的銷售機構(gòu)可以酌情增加或減少其銷售網(wǎng)點。
二、申購與贖回的開放日及開放時間
（一）申購與贖回的開放日及開放時間
申購與贖回的開放日是指為投資者或基金份額持有人辦理基金申購、贖回等業(yè)務的上海證券交易所、深圳證券交易所及全國銀行間債券市場同時開放交易的工作日（基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外）。各銷售機構(gòu)的具體業(yè)務辦理時間參見發(fā)售公告或基金代銷機構(gòu)的相關(guān)公告。
投資者在基金合同約定之外的日期或時間提出申購、贖回申請的，視為在下一工作日辦理基金份額申購、贖回所提出的申請，其基金份額申購、贖回價格為下一工作日辦理基金份額申購、贖回的價格。
若出現(xiàn)新的證券交易市場、交易所交易時間更改或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述申購、贖回時間進行相應的調(diào)整，但此項調(diào)整不應對投資者利益造成實質(zhì)影響并應報中國證監(jiān)會備案，并在實施前依照相關(guān)法律法規(guī)及本合同的規(guī)定在中國證監(jiān)會指定媒體上公告。
（二）申購與贖回的開始時間
本基金自基金合同生效后10個工作日內(nèi)，開始為投資者辦理基金份額的申購與贖回業(yè)務。
（三）申購與贖回的公告
在確定申購與贖回的開始日后，基金管理人最遲于開始之日2日前在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告。
三、申購與贖回的原則
（一）“確定價”原則，即本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元人民幣；
（二）“金額申購、份額贖回”原則，即本基金申購以金額申請，贖回以持有的基金份額申請；
（三）基金份額持有人贖回基金份額時，該贖回份額對應的待支付收益將與贖回款項一起結(jié)算并支付；
（四）當日的申購、贖回申請可以在當日交易時間結(jié)束以前撤銷，在當日的交易時間結(jié)束以后不得撤銷；
（五）基金管理人可根據(jù)基金運作的實際情況，在不影響基金份額持有人實質(zhì)利益的前提下更改上述原則。基金管理人必須最遲于新規(guī)則開始實施之日2個工作日前在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告。
四、申購與贖回的程序
（一）申購與贖回的申請方式
1、投資者必須根據(jù)基金銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務辦理時間內(nèi)，以書面或銷售機構(gòu)公布的其他方式提出申購或贖回的申請，并辦理有關(guān)手續(xù)；
2、投資者申購本基金，須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金；基金份額持有人提交贖回申請時，其在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）及注冊登記機構(gòu)必須有足夠的基金份額余額，否則會因所提交的申購、贖回申請無效而不予成交。
（二）申購與贖回申請的確認
T日規(guī)定時間受理的申購或贖回申請，基金注冊登記機構(gòu)在T＋1日對該交易的有效性進行確認。投資者可在T＋2日起到其提出申購與贖回申請的銷售機構(gòu)網(wǎng)點或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申購與贖回的確認情況。
（三）申購與贖回款項支付
1、申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購不成功或無效，基金管理人或基金代銷機構(gòu)將投資者已繳付的申購款項本金退還給投資者。
2、基金份額持有人T日的贖回申請成功后，基金管理人將指示基金托管人將贖回款項于T＋1日從基金托管賬戶劃出，通過銷售機構(gòu)劃往基金份額持有人指定的銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法按基金合同、招募說明書的有關(guān)規(guī)定處理。
五、申購與贖回的數(shù)額限制
（一）基金管理人可以規(guī)定投資者首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖回的最低份額。具體規(guī)定詳見招募說明書或相關(guān)公告。
（二）基金管理人可以規(guī)定單個投資者累計持有的基金份額上限。具體規(guī)定詳見招募說明書或相關(guān)公告。
（三）基金管理人可以規(guī)定投資者在銷售機構(gòu)保留的最低基金份額余額。具體規(guī)定詳見招募說明書或相關(guān)公告。
（四）在不違背有關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的前提下，基金管理人可根據(jù)市場情況，調(diào)整上述第（一）至（三）項的數(shù)額限制?；鸸芾砣吮仨氉钸t在調(diào)整生效前2個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告并報中國證監(jiān)會備案。
六、申購與贖回的價格、費用
（一）本基金每基金份額申購價格以1.00元人民幣為基準進行計算；
（二）本基金每基金份額贖回價格以1.00無人民幣為基準進行計算；
（三）本基金的申購費用為零；
（四）本基金的贖回費用為零。
七、申購與贖回的計算方式
（一）本基金申購份額的計算
申購份額＝ 申購金額/每基金份額申購價格
（二）基金贖回金額的計算
贖回金額=贖回份額×每基金份額贖回價格+該贖回份額對應的待支付收益
贖回金額計算結(jié)果采用四舍五入的方法保留到小數(shù)點后兩位。由此產(chǎn)生的誤差，在基金財產(chǎn)中列支。
八、申購與贖回的注冊登記
（一）投資者申購本基金成功后，基金注冊登記機構(gòu)在T+1日自動為投資者登記權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)，投資者在T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
（二）基金份額持有人贖回基金成功后，基金注冊登記機構(gòu)在T+1日自動為基金份額持有人扣除權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)。
（三）基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行調(diào)整，但不得實質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開始實施前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告。
九、拒絕或暫停申購的情形和處理方式
（一）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受基金投資者的申購申請
1、因不可抗力導致基金無法正常運作；
2、證券交易場所在交易時間非正常停市，導致無法計算當日基金資產(chǎn)凈值；
3、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
4、基金管理人認為會有損于基金份額持有人利益的某筆申購；
5、法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其它情形。
（二）拒絕或暫停申購的處理方式
發(fā)生上述拒絕或暫停申購情形時，申購款項將全額退還投資者。
十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形和處理
（一）暫停贖回的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項；
2、證券交易場所依法決定臨時停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值；
3、因市場劇烈波動或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)兩個或兩個以上開放日巨額贖回，導致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；
4、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金財產(chǎn)估值情況；
5、法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其它情形。
（二）暫停贖回或延緩支付贖回款項的處理
1、發(fā)生上述情形之一時，基金管理人應當在當日立即向中國證監(jiān)會備案；
2、已接受的贖回申請，基金管理人應當足額支付；如暫時不能足額支付，將按單個賬戶已接受的贖回申請量占本基金已接受贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應的處理辦法在后續(xù)開放日予以支付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額；基金份額持有人在申請贖回時可選擇將當日未獲受理部分予以撤銷；
3、在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理。
十一、拒絕或暫停申購的公告、暫停贖回的公告和重新開放申購、贖回的公告。
（一）發(fā)生上述拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形之一時，基金管理人應當在2日內(nèi)向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案并應在規(guī)定期限內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體刊登暫停公告；
（二）如果發(fā)生暫停申購或贖回的時間為一天，基金管理人應在第二個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近一個工作日的每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率；
（三）如果發(fā)生暫停申購或贖回的時間超過一天但少于兩周，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前一個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個工作日的每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率；
（四）如果發(fā)生暫停申購或贖回的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應每兩周至少重復刊登暫停公告一次；當連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可將重復刊登暫停公告的頻率調(diào)整為每月一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個工作日的每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率。
十二、巨額贖回的情形及處理方式
（一）巨額贖回的認定
單個開放日中，本基金凈贖回申請（基金贖回申請總份額加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請總份額后扣除申購申請總份額及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請總份額后的余額）超過本基金上一日基金總份額的10%時，即認為本基金發(fā)生了巨額贖回。
（二）巨額贖回的處理方式
當出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人將根據(jù)本基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。
1、全額贖回：當基金管理人認為有能力支付基金份額持有人的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
2、部分延期贖回：當基金管理人認為支付基金份額持有人的贖回申請有困難或認為支付基金份額持有人的贖回申請而進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能對基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，按單個賬戶贖回申請量占當日贖回申請總量的比例，確定單個賬戶當日受理的贖回份額；未受理部分可延遲至下一個開放日辦理，依照上述規(guī)定，轉(zhuǎn)入下一個開放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個開放日贖回申請總量計算贖回金額，依此類推，直到全部贖回為止。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額限制?；鸱蓊~持有人在申請贖回時有權(quán)對當日未獲受理部分份額選擇延遲贖回或放棄延遲贖回。
3、巨額贖回的通知和公告：發(fā)生巨額贖回并延期辦理的，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他方式，在3個工作日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時在中國證監(jiān)會指定媒體上公告并報中國證監(jiān)會備案。
（三）連續(xù)巨額贖回成立的條件及處理方式
1、連續(xù)巨額贖回的認定
本基金連續(xù)兩個開放日或以上發(fā)生巨額贖回，即認為發(fā)生了連續(xù)巨額贖回。
2、連續(xù)巨額贖回的處理方式
發(fā)生連續(xù)巨額贖回時，如基金管理人認為有必要，可按基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定，暫停接受該基金贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延遲支付期限不得超過20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告。
十三、基金轉(zhuǎn)換
為方便基金份額持有人，在銷售機構(gòu)技術(shù)條件許可的情況下，基金份額持有人可以選擇在本基金和基金管理人所管理的、并在同一注冊登記機構(gòu)注冊登記的其他開放式基金間進行轉(zhuǎn)換。
基金轉(zhuǎn)換的開始時間、轉(zhuǎn)換條件、數(shù)額限制和費率等具體規(guī)則，由基金管理人在屆時發(fā)布的公告或更新的招募說明書中確定。
十四、定期定額投資計劃
為方便投資者，在銷售機構(gòu)技術(shù)條件許可的情況下，基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃。具體開始時間及規(guī)則由基金管理人在屆時發(fā)布的公告或更新的招募說明書中確定。投資者在辦理定期定額投資計劃時，可自行約定每期扣款日、扣款金額，該等每期扣款金額不得低于基金管理人在相關(guān)公告或招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
十五、基金的非交易過戶
非交易過戶是指在特定情況下不采用申購、贖回等基金交易方式，基金注冊登記機構(gòu)將某一基金賬戶的基金份額全部或部分直接劃轉(zhuǎn)至另一賬戶，包括強制執(zhí)行、繼承、捐贈或經(jīng)注冊登記機構(gòu)認可的其他情形。
辦理非交易過戶時，必須按基金注冊登記機構(gòu)的要求提供相關(guān)資料，到基金注冊登記機構(gòu)的柜臺辦理。
投資者辦理非交易過戶應按基金注冊登記機構(gòu)規(guī)定的標準繳納過戶費用。
十六、基金的凍結(jié)與解凍
基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍。基金份額的凍結(jié)手續(xù)、凍結(jié)方式按照基金注冊登記機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理。
第六部分 基金合同的當事人及權(quán)利義務
一、基金合同的當事人
（一）基金管理人
名稱：萬家基金管理有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)源深路273號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)源深路273號
法定代表人：柳亞男
總經(jīng)理（代）：張健
成立日期：2002年8月23日
批準設立機關(guān)及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】44號
經(jīng)營范圍：發(fā)起設立基金；基金管理及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務
組織形式：有限責任公司
注冊資本：1億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：華夏銀行股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號
辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號
法定代表人：劉海燕
成立時間：1992年10月14日
注冊資本：人民幣42億元
批準設立機關(guān)和設立文號：中國人民銀行［銀復（1992）391號］
基金托管資格批文及文號： 中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]25號
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；同業(yè)拆借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項；提供保險箱服務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯借款；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；自營或代客外匯買賣；買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；發(fā)行或代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；外幣兌換；外匯擔保；外幣租賃；貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；證券投資基金托管業(yè)務。
（三）基金份額持有人
基金投資者自依本合同取得基金份額，即成為本基金的基金份額持有人，其購買基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受?；鸱蓊~持有人成為本合同的當事人并不以在本合同上書面簽章或簽字為必要條件。
二、基金合同當事人的權(quán)利與義務
（一）基金管理人的權(quán)利義務
1、基金管理人的權(quán)利
（1）依法申請并募集基金，辦理基金備案手續(xù)；
（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)及基金合同運用并管理基金財產(chǎn)；
（3）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，獲得基金管理費、銷售服務費及其他事先批準或公告的合理費用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費用；
（4）按照法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，代表基金行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（5）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了基金合同或國家有關(guān)法律規(guī)定，致使基金財產(chǎn)或基金份額持有人利益產(chǎn)生重大損失的，應呈報中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)，以及采取其他必要措施保護本基金及基金合同當事人的利益；
（6）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定決定本基金的相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式，但基金合同規(guī)定應由基金份額持有人大會批準的，從其規(guī)定；
（7）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金募集、認購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、凍結(jié)、質(zhì)押、收益分配等方面的業(yè)務規(guī)則；
（8）依據(jù)基金合同規(guī)定銷售基金份額；
（9）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購申請和贖回申請；
（10）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制定基金收益分配方案；
（11）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；
（12）依據(jù)基金合同的規(guī)定提名新基金托管人；
（13）選擇、更換基金代銷機構(gòu)，對基金代銷機構(gòu)行為進行必要的監(jiān)督和檢查；如果基金管理人認為基金代銷機構(gòu)的作為或不作為違反了法律法規(guī)、基金合同或基金銷售和服務代理協(xié)議，基金管理人應采取必要措施以保護基金財產(chǎn)的安全和基金份額持有人的利益；
（14）自行擔任基金注冊登記機構(gòu)或委托其他合法機構(gòu)擔任基金注冊登記機構(gòu)，辦理基金注冊登記業(yè)務，并按照基金合同規(guī)定及其他有關(guān)規(guī)定對基金注冊登記機構(gòu)進行必要的監(jiān)督和檢查；
（15）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利及實施其他法律行為；
（16）選擇、更換律師、審計師、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外部機構(gòu)并確定有關(guān)費率；
（17）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金份額持有人的利益依法為基金融資；
（18）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金管理人的義務
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
（7）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（8）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（9）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（10）編制基金季度報告、半年度報告和年度基金報告；
（11）采取適當合理的措施使計算本基金基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
（12）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
（13）按照規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率；
（14）保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不得向他人泄露；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動記錄、會計賬冊、報表和其他相關(guān)資料15 年以上；
（17）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?br />（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（20）基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
（21）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)并通知基金托管人；
（22）不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；
（23）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
（24）法律法規(guī)、監(jiān)管部門及基金合同規(guī)定的其他義務。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務
1、基金托管人的權(quán)利
（1）依照基金合同約定獲得基金托管費和其他法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的收入；
（2）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如認為基金管理人違反了基金合同及法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金份額持有人的利益；
（3）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（4）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（5）法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金托管人的義務
（1）安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；（6）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（7）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
（8）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（9）保守基金商業(yè)秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不得向他人泄露；
（10）辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；
（11）對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率；
（14）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（15）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（16）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會；
（17）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（18）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)損失，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（19）基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人的利益向基金管理人追償；
（20）參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（21）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)和中國證監(jiān)會，并通知基金管理人；
（22）不從事任何有損基金及本基金其他當事人與本基金相應的合法利益的活動；
（23）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
（24）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務
每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、基金份額持有人的權(quán)利
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
（5）出席或委派代表出席基金份額持有人大會，并對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金份額銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
（9）在不同的基金直銷或代銷機構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管；
（10）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金份額持有人的義務
（1）遵守基金合同；
（2）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和本合同所規(guī)定的費用；
（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責任；
（4）不從事任何有損基金及本基金其他基金當事人合法權(quán)益的活動；
（5）返還持有基金過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金代銷機構(gòu)處獲得的不當?shù)美?br />（6）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
（7）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定的其他義務。
第七部分 基金份額持有人大會
基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人合法的授權(quán)代表共同組成。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
一、召開事由
（一）當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會。
1、終止基金合同；
2、轉(zhuǎn)換基金運作方式；
3、變更基金類別；
4、變更基金投資目標、范圍或策略；
5、變更基金份額持有人大會程序；
6、提高基金管理人、基金托管人的報酬標準；
7、提高銷售服務費率；
8、更換基金管理人、基金托管人；
9、對基金合同當事人權(quán)利和義務產(chǎn)生重大影響的事項；
10、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其它事項。
（二）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后變更，不需召開基金份額持有人大會。
1、調(diào)低基金管理費、基金托管費、銷售服務費；
2、在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費率、贖回費率、基金銷售服務費率或收費方式；
3、因相應的法律法規(guī)發(fā)生變化應當對基金合同進行變更；
4、對基金合同的變更不涉及基金合同當事人權(quán)利義務關(guān)系發(fā)生變化；
5、對基金合同的變更對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
6、按照法律法規(guī)或基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其它情形。
二、 召集人和召集方式
（一）基金份額持有人大會的召集人（以下簡稱“召集人”）負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
（二）除法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集。
（三）基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集，由基金托管人召集。
（四）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當自行召集。
（五）代表基金份額10%以上（不含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（不含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
（六）代表基金份額10%以上（不含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上（不含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會，但應當至少提前30日向中國證監(jiān)會備案。
（七）基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（一）召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體公告會議通知。基金份額持有人大會通知將至少載明以下內(nèi)容：
1、會議召開時間、地點、會議形式；
2、會議審議事項、議事程序、表決方式；
3、有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4、代理投票授權(quán)委托書的內(nèi)容要求（包括但不限于：代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等）、送達時間和地點；
5、基金份額持有人出席會議需準備的文件和需履行的手續(xù)；
6、會務常設聯(lián)系人姓名、電話；
7、采取通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式；
8、其他注意事項。
（二）如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。
四、基金份額持有人大會的召開方式
（一）會議召開方式
1、基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會；
2、現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過代理投票授權(quán)委托書委派其代理人出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應當出席；
3、通訊方式開會指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進行表決；
4、會議的召開方式由召集人確定。但決定基金管理人更換、基金托管人更換事宜的，必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。
（二）基金份額持有人大會召開條件
1、現(xiàn)場開會
必須同時符合以下條件時，現(xiàn)場會議方可舉行
（1）基金份額持有人本人出席會議者持有基金份額的憑證及身份證明、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證、委托人的代理投票授權(quán)委托書、代理人身份證明符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定；
（2）對到會者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計顯示，有效的基金份額應不少于代表權(quán)益登記日基金總份額的50%（不含50%）；
如果未能滿足上述條件的情況下，則召集人可另行確定并公告重新開會的時間(至少應在15個工作日后)和地點。但確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。
2、通訊方式開會
必須同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行
（1）召集人按基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人在基金托管人授權(quán)代表（如基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計基金份額持有人的書面表決意見；
（3）基金份額持有人本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額應占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上（不含50%）；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定。
如表決截止日前(含當日)未達到上述要求,則召集人可另行確定并公告重新表決的時間(至少應在15個工作日后)，但確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。
五、議事內(nèi)容與程序
（一）議事內(nèi)容及提案權(quán)
1、議事內(nèi)容為關(guān)系全體基金份額持有人利益的，并為基金份額持有人大會職權(quán)范圍內(nèi)的重大事項。議事內(nèi)容僅限于基金合同第七部分“基金份額持有人大會”第一條第一款“召開事由”中所指的關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項；
2、基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決；
3、基金管理人、基金托管人、持有權(quán)益登記日基金總份額10% 以上（不含10%）的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案，也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，召集人對于臨時提案應當最遲在大會召開日前30日公告；
4、對于基金份額持有人提交的提案（包括臨時提案），大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核；
（1）關(guān)聯(lián)性。對于涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的提案，大會召集人應提交大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明；
（2）程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會作出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。
5、持有權(quán)益登記日基金總份額10%以上（不含10%）基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于6個月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（二）議事程序
1、現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序及注意事項，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，在公證機構(gòu)的監(jiān)督下形成大會決議。
基金管理人召集大會時，由基金管理人授權(quán)代表主持；基金托管人召集大會時，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能出席或主持大會，或者代表基金份額10%以上（不含10%）的基金份額持有人召集大會時，由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額50%以上（不含50%）多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋瞬怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名稱)、身份證號碼、住所地址、持有或者代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)等事項。
2、通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，由召集人在會議通知中提前30日公布提案，在
所通知的表決截止日期第2日統(tǒng)計全部有效表決，在公證機構(gòu)監(jiān)督下形成決議?；鸸芾砣嘶蛲泄苋司懿慌纱肀O(jiān)督計票的，不影響計票效力。
六、決議形成的條件、表決方式、程序
（一）基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議
1、一般決議。一般決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人及代理人所持表決權(quán)的50%（不含50%）以上通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定；
2、特別決議。特別決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人及代理人所持表決權(quán)的三分之二以上通過方為有效。涉及基金管理人更換、基金托管人更換、轉(zhuǎn)換基金運作方式、終止基金合同必須以特別決議的方式通過方為有效。
（二）基金份額持有人所持每份基金份額享有一票表決權(quán)。與某一表決事項有利害關(guān)系的基金份額持有人不得就該事項行使表決權(quán)；該基金份額持有人持有的基金份額所代表的表決權(quán)份額不計入有效的表決權(quán)總額；但是，上述利害關(guān)系人所代表的基金份額仍應計算入出席基金份額持有人大會之基金份額持有人或代理人所代表的基金份額總額；
（三）基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決；
（四）對于通訊開會方式的表決，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模糊不清或相互矛盾的視為無效表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)；
（五）基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐項表決。
七、計票
（一）現(xiàn)場開會
1、如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉2名代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉3名代表擔任監(jiān)票人；
2、監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結(jié)果；
3、如果大會主持人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對所投票數(shù)進行重新清點；如果大會主持人未進行重新清點，而出席會議的基金份額持有人或者代理人對大會主持人宣布的表決結(jié)果有異議，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點，大會主持人應當立即重新清點并公布重新清點結(jié)果。重新清點僅限一次。大會主持人應當當場公布重新清點結(jié)果；
4、計票過程應由公證機關(guān)予以公證。
（二）通訊方式
在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表（若基金托管人擔任召集人，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蛲泄苋瞬慌纱肀O(jiān)督計票的，不影響計票效力。
八、基金份額持有人大會決議報中國證監(jiān)會核準或備案后的公告時間、方式
（一）基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會核準或者備案?；鸱蓊~持有人大會決定的事項自中國證監(jiān)會依法核準或者出具無異議意見之日起生效。
（二）基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體刊登公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機關(guān)、公證員姓名等一同公告。
（三）基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人和基金托管人均有約束力?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定。
第八部分 基金管理人、基金托管人的更換條件和程序
一、基金管理人、基金托管人的更換條件
（一）基金管理人的更換條件
有下列情形之一的,經(jīng)中國證監(jiān)會核準，可更換基金管理人
1、被依法取消基金管理資格；
2、經(jīng)基金份額持有人大會有效決議予以解任；
3、依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)；
4、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他情形。
（二）基金托管人的更換條件
有下列情形之一的,經(jīng)中國證監(jiān)會核準，可更換基金托管人
1、被依法取消基金托管資格；
2、經(jīng)基金份額持有人大會有效決議予以解任；
3、依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)；
4、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他情形。
二、基金管理人和基金托管人的更換程序
（一）基金管理人的更換程序
1、提名：新任基金管理人由基金托管人或代表10%以上（不含10%）基金份
額的基金份額持有人提名；
2、決議：基金份額持有人大會在基金管理人職責終止后6個月內(nèi)對被提名的基金管理人形成決議；
3、臨時基金管理人：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人；
4、核準并公告：更換基金管理人的基金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會核準生效后方可執(zhí)行并公告；
5、審計：基金管理人職責終止的，應當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告同時報中國證監(jiān)會備案；
6、交接：基金管理人職責終止后，仍應妥善保管基金管理業(yè)務資料，并與新任基金管理人或臨時基金管理人及時辦理基金管理業(yè)務的移交手續(xù)?；鹜泄苋藨o予積極配合，并與新任基金管理人核對基金資產(chǎn)總值和凈值；
7、基金名稱變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，應按照其要求替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關(guān)的名稱字樣。
（二）基金托管人的更換程序
1、提名：新任基金托管人由基金管理人或代表10%以上（不含10%）基金份額的基金份額持有人提名；
2、決議：基金份額持有人大會在基金托管人職責終止后6個月內(nèi)對被提名的新任基金托管人形成決議；
3、臨時基金托管人：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人；
4、核準并公告：更換基金托管人的基金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會核準生效后方可執(zhí)行并公告；
5、審計：基金托管人職責終止的，應當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案；
6、交接：基金托管人職責終止后，仍應妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務資料，并與新任基金托管人或臨時基金托管人及時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務的移交手續(xù)?；鸸芾砣藨o予積極配合，并與新任基金托管人核對基金資產(chǎn)總值和凈值。
（三）基金管理人和基金托管人的同時更換
1、提名：如果基金管理人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基金總份額10%以上（不含10%）的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2、基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行；
3、公告：新任基金管理人和基金托管人應當在依照有關(guān)規(guī)定予以公告并報中國證監(jiān)會備案。
第九部分 基金的托管
基金托管人與基金管理人必須按照《基金法》、《運作辦法》、《暫行規(guī)定》、本合同及有關(guān)規(guī)定訂立《萬家貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議》。訂立托管協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金財產(chǎn)的保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利義務及職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
第十部分 基金的銷售與服務代理
本基金的認購、申購、贖回及相關(guān)的客戶服務等業(yè)務由基金管理人和基金管理人委托的其他符合條件的機構(gòu)辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C構(gòu)辦理本基金上述業(yè)務的，應與代理機構(gòu)按照《基金法》、《運作辦法》、《暫行規(guī)定》、本合同及其他有關(guān)規(guī)定就本基金的銷售和服務事項簽訂《萬家貨幣市場證券投資基金銷售和服務代理協(xié)議》。訂立代理協(xié)議的目的是為了明確基金代銷機構(gòu)和基金管理人之間在基金份額認購、申購、贖回以及相關(guān)的客戶服務等事宜中的權(quán)利、義務和職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
第十一部分 基金份額的注冊登記
本基金基金份額的注冊登記業(yè)務由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構(gòu)辦理。若基金管理人委托其它機構(gòu)擔任注冊登記機構(gòu)，應與注冊登記機構(gòu)簽訂注冊登記協(xié)議，以明確基金管理人和注冊登記機構(gòu)在投資者基金賬戶管理、基金份額注冊登記、基金交易確認、基金過戶、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等事宜中的權(quán)利和義務，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。本基金的基金管理人委托中國證券登記結(jié)算有限責任公司擔任本基金的注冊登記機構(gòu)。
一、注冊登記機構(gòu)的權(quán)利
（一）建立和管理投資者基金賬戶；
（二）取得注冊登記費；
（三）保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；
（四）在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對注冊登記業(yè)務的辦理時間進行調(diào)整，并依照有關(guān)規(guī)定于開始實施前在指定媒體上公告；
（五）法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
二、注冊登記機構(gòu)的義務：
（一）配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金的注冊登記業(yè)務；
（二）嚴格按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的條件辦理本基金的注冊登記業(yè)務；
（三）保管基金份額持有人名冊及相關(guān)的申購、贖回等業(yè)務記錄15年以上；
（四）對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務，因違反該保密義務對基金份額持有人或基金帶來的損失，須承擔相應的賠償責任，但司法強制檢查及法律法規(guī)規(guī)定的其它情形除外；
（五）按本合同、招募說明書規(guī)定為投資者辦理非交易過戶業(yè)務、提供其他必要的服務；
（六）接受基金管理人的監(jiān)督；
（七）如因注冊登記機構(gòu)的過錯而造成持有人損失的，該損失的賠償責任應該由注冊登記機構(gòu)承擔；
（八）法律法規(guī)規(guī)定的其他義務。
第十二部分 基金的投資
一、投資目標
在力保本金穩(wěn)妥和基金資產(chǎn)高流動性的基礎上，為投資者提供資金的流動性儲備，并追求高于業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益。
二、投資理念
本基金采取主動式投資管理策略，在嚴格控制風險的前提下，實現(xiàn)投資組合的高變現(xiàn)力與當期收益最大化。
三、投資范圍
（一）現(xiàn)金；
（二）通知存款；
（三）1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
（四）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；
（五）期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購；
（六）期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；
（七）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
對于法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
四、投資策略
（一）決策依據(jù)
1、國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和基金合同的有關(guān)規(guī)定；
2、宏觀經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟運行狀況，貨幣政策和財政政策執(zhí)行狀況，貨幣市場和證券市場運行狀況；
3、投研團隊提供的宏觀經(jīng)濟分析報告、策略分析報告、固定收益類債券分析報告、定量分析報告、風險測算報告等。
（二）決策程序
1、資產(chǎn)配置計劃的擬定
基金管理小組根據(jù)利率預測報告，于每月月末擬定下月的資產(chǎn)配置計劃。
資產(chǎn)配置計劃的擬定，是根據(jù)投研團隊對未來宏觀經(jīng)濟形勢、財政與貨幣政策、短期市場資金供求等因素變化的研究與分析，以及據(jù)此作出的對短期未來市場利率的預測報告，在此基礎上基金管理小組制定資產(chǎn)配置計劃。該計劃包括大類資產(chǎn)配置、類屬資產(chǎn)配置比例、期限結(jié)構(gòu)配置、品種選擇等。
如果基金管理小組認為影響利率的因素產(chǎn)生了重大變化，還可以臨時提出新的資產(chǎn)配置計劃，并報投資決策委員會審批。
2、資產(chǎn)配置計劃的決策
投資決策委員會對基金管理小組提出的資產(chǎn)配置計劃進行決策。
投資決策委員會的決策依據(jù)，是投研團隊提供的各類研究分析報告、利率預測報告、基金管理小組提供的資產(chǎn)配置計劃、監(jiān)察稽核部金融工程小組對該計劃進行風險測算后的分析報告、監(jiān)察稽核部金融工程小組績效評估人員對投資組合中類屬配置、期限配置、品種選擇、買賣成本等因素對整體業(yè)績的貢獻進行的歸因分析報告。
3、資產(chǎn)配置計劃的實施
資產(chǎn)配置計劃的實施，由基金管理小組在投資決策委員會通過的計劃規(guī)定限制下，在投資決策委員會授權(quán)的范圍內(nèi)，根據(jù)市場的實際情況，構(gòu)建具體的投資組合。
在計劃實施過程中，基金管理小組將根據(jù)未來可預測資金流動狀況，合理管理組合現(xiàn)金頭寸，保證組合流動性。
4、交易執(zhí)行
中央交易室負責執(zhí)行基金管理小組下達的交易指令，同時履行一線監(jiān)控的職能。在交易指令執(zhí)行前，中央交易室對交易指令進行復核，確保交易指令執(zhí)行后基金各項投資比例符合法律法規(guī)以及基金合同、招募說明書的各項規(guī)定。
5、組合監(jiān)控與調(diào)整
基金管理小組與監(jiān)察稽核部金融工程小組風險管理人員將密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟和市場變化，結(jié)合基金申購和贖回導致的現(xiàn)金流量情況，每日對組合的風險和流動性進行監(jiān)控，確?；鸬母黜楋L險控制指標維持在合理水平，確保組合的流動性能夠滿足基金份額持有人的贖回要求。
當組合中貨幣市場工具價格波動引起組合投資比例不能符合控制標準時，或當組合中貨幣市場工具信用評級調(diào)整導致信用等級不符合要求時，基金管理小組應采取有效的措施，在合理的時間內(nèi)調(diào)整組合。
基金管理人在確?；鸱蓊~持有人利益的前提下，有權(quán)根據(jù)環(huán)境變化和實際需要對上述投資決策程序作出調(diào)整。
（三）投資管理的方法
本基金在投資組合的管理中，將通過短期市場利率預期策略、類屬資產(chǎn)配置策略和無風險套利操作策略構(gòu)建投資組合，謀求在滿足流動性要求、控制風險的前提下，實現(xiàn)基金收益的最大化。
1、短期市場利率預期策略
短期市場利率預期策略是指基金管理人根據(jù)對短期貨幣市場有影響的宏觀經(jīng)濟形勢、財政與貨幣政策、短期市場資金供求等因素變化作出研究與分析，對未來短期內(nèi)不同市場、不同品種的市場利率進行積極的判斷。在科學、合理的短期利率預測的基礎上決定本基金組合的平均剩余期限；同時，依據(jù)對未來短期利率水平的判斷，合理調(diào)整組合的大類資產(chǎn)配置比例。
如果預期利率下降，將增加組合的平均剩余期限；反之，如果預期利率將上升，則縮短組合的平均剩余期限。
2、類屬資產(chǎn)配置策略
在滿足投資組合平均剩余期限的前提下，根據(jù)各類屬資產(chǎn)的市場規(guī)模、收益性和流動性，確定同類資產(chǎn)中不同品種的配置比例，在保證投資組合高流動性和低風險的前提下盡可能提高組合收益率。
3、無風險套利操作策略
由于市場環(huán)境差異以及市場參與成員的不同，市場中常常存在無風險套利機會。隨著市場有效性的提高，無風險套利的機會與收益會不斷減少，但在較長一段時間內(nèi)市場中仍然會存在無風險套利機會，基金管理人將貫徹謹慎的原則，充分把握市場無風險套利機會，為基金份額持有人帶來更大收益。
同時，隨著市場的發(fā)展、新的貨幣投資工具的推出，會產(chǎn)生新的無風險套利機會，本基金將加強對市場前沿的研究，及時發(fā)現(xiàn)市場中新的無風險套利機會，擴大基金投資收益。
（四）投資品種的選擇標準
在上述組合管理的基礎上，基金管理小組也將充分重視根據(jù)市場形勢靈活把握投資品種的主動選擇，具有下列一項或多項特征的投資品種是本基金重點投資的對象：
1、在相似到期期限和信用等級下，收益率較高的債券、票據(jù)或債券回購；
2、相似條件下，流動性較高的債券、票據(jù)；
3、相似條件下，交易對手信用等級較高的債券、票據(jù)或債券回購。
五、業(yè)績比較基準
本基金業(yè)績比較基準為一年期銀行定期存款稅后利率。
當法律法規(guī)發(fā)生變化或根據(jù)市場變化有更加適合的業(yè)績比較基準時，基金管理人可對此業(yè)績比較基準進行調(diào)整。業(yè)績比較基準的變更須經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致，并按法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定由基金管理人予以公告并報中國證監(jiān)會備案。
六、風險收益特征
本基金屬于證券投資基金中低風險、高流動性的品種，其預期風險和預期收益率都低于股票、債券和混合型基金。
七、建倉期
基金管理人自基金合同生效之日起3個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。
八、投資限制
（一）本基金不得投資于以下金融工具
1、股票；
2、可轉(zhuǎn)換債券；
3、剩余期限超過397天的債券；
4、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；
5、低于以下信用評級標準的短期融資券：
（1）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A－1級或相當于A－1級的短期信用級別；
（2）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近3年的信用評級和跟蹤信用評級具備下列條件之一：
1）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當于AAA級的長期信用級別；
2）國際信用評級機構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個級別的信用級別。
同一發(fā)行人同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用評級為準。
本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起20個交易日內(nèi)予以全部減持。
6、以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券；
7、中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具；
8、如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（二）投資組合遵循如下投資限制
1、投資于同一公司發(fā)行的短期融資券及短期企業(yè)債券的比例，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
2、貨幣市場基金的存款銀行應當是具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金代銷業(yè)務資格或合格境外機構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行；
3、貨幣市場基金投資于定期存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；
4、存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的百分之三十；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的百分之五；
5、在全國銀行間債券市場債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；
6、除發(fā)生巨額贖回情形外，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回導致債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應在5個交易日內(nèi)進行調(diào)整；
7、本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過180天；
8、本基金持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券的攤余成本總計不得超過當日基金資產(chǎn)凈值的20%；
9、買斷式回購融入的基礎債券的剩余期限不得超過397天；
10、本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；
11、因基金規(guī)模變動、市場波動、發(fā)債公司合并等基金管理人之外的因素導致投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到上述標準，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；
12、法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，本基金不受上述限制。
（三）投資組合平均剩余期限計算方法
1、平均剩余期限的計算公式
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)(含銀行存款、清算備付
金、交易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金)、1年以內(nèi)(含1年)的銀行
定期存款、大額存單、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、期限在1年以
內(nèi)(含1年)的逆回購、期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)
生的待回購債券、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括期限在1年以內(nèi)(含1年)的正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應收利息。
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限的確定
（1）銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款的剩余期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；買斷式回購履約金的剩余期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（2）一年以內(nèi)（含一年）銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（3）銀行通知存款的剩余期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算。
（4）組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算。
（5）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（6）中央銀行票據(jù)的剩余期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限為該基礎債券的剩余期限。
（8）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（9）短期融資券的剩余期限以計算日至短期融資券到期日所剩余的天數(shù)計算。
（10）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
九、禁止行為
本基金禁止以下投資行為
1、承銷證券；
2、用基金財產(chǎn)向他人貸款或者提供擔保；
3、從事可能使基金承擔無限責任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是國務院另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金托管人、基金管理人發(fā)行的股票或債券；
6、買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券；
7、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
8、以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券或進行證券回購；
9、與基金管理人的股東進行交易，通過交易上的安排人為降低投資組合的平均剩余期限的真實天數(shù)；
10、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定禁止從事的其他行為。
第十三部分 基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金所投資的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其它投資等所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設本基金銀行存款賬戶、以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立證券賬戶、以本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責任公司開設銀行間債券市場債券托管賬戶，并負責向中國人民銀行進行報備。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算備付金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務。最低結(jié)算備付金、結(jié)算互?；稹?quán)證保證金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
本基金賬戶與基金管理人、基金托管人、基金代銷機構(gòu)、注冊登記機構(gòu)自有資產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管與處分
（一）本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋瞬坏脤⒒鹭敭a(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。
（二）基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)。
（三）基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。
（四）基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷；不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務，不得相互抵銷。
（五）非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
（六）除依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，本基金財產(chǎn)不得被處分。
第十四部分 基金資產(chǎn)的估值
一、 估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準確地反映資產(chǎn)的價值。依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值計算出基金份額收益。本基金采用固定份額凈值，基金賬面份額凈值始終保持為人民幣1.00元。
二、估值日
基金合同生效后，基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)進行估值。
三、估值對象
本基金依法持有的銀行存款、各類有價證券及其他資產(chǎn)。
四、估值方法
基金合同生效后，基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)進行估值。
（一）本基金資產(chǎn)估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
本基金投資工具的估值方法如下：
1、基金持有的短期債券采用折溢價攤銷后的成本列示，按票面利率計提應收利息；
2、基金持有的貼現(xiàn)債券采用購入成本和內(nèi)含利息列示，按購入移動成本和到期兌付之間的收益，在剩余期限內(nèi)每日計提應收利息；
3、買斷式回購以協(xié)議成本列示，所產(chǎn)生的利息在實際持有期間內(nèi)逐日計提。回購期間對涉及的金融資產(chǎn)根據(jù)其資產(chǎn)的性質(zhì)進行相應的估值?；刭徠跐M時，若雙方都能履約，則按協(xié)議進行交割。若融資業(yè)務到期無法履約，則繼續(xù)持有現(xiàn)金資產(chǎn)；融券業(yè)務到期無法履約，則繼續(xù)持有債券資產(chǎn)，實際持有的相關(guān)資產(chǎn)按其性質(zhì)進行估值；
4、基金持有的回購協(xié)議（質(zhì)押式回購）以成本列示，按協(xié)議利率在實際持有期間內(nèi)逐日計提利息；
5、基金持有的銀行存款以本金列示，按銀行實際協(xié)議利率逐日計提利息。
（二）在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用攤余成本法前，本基金暫不投資于交易所短期債券。
（三）為了避免采用攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生不利影響，基金管理人應于每一估值日，采用市場利率和交易價格，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達到或超過0.25%時，基金管理人應根據(jù)風險控制的需要調(diào)整組合。其中，對于偏離度的絕對值達到或超過0.5%的情形，基金管理人應參考成交價、市場利率等信息與基金托管人商定后對投資組合進行價值重估，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值，確保以攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值不會對基金份額持有人造成實質(zhì)性的損害。同時，基金管理人應編制并披露臨時報告。
（四）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映基金資產(chǎn)公允價值的，基金管理人在與基金托管人商定后，根據(jù)實際情況按最能反映公允價值的方法估值。
（五）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，本基金的會計責任方由基金管理人擔任，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，基金管理人有權(quán)按照其對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（六）如有新增事項，按有關(guān)國家法律法規(guī)規(guī)定估值。如有國家最新規(guī)定的，從其規(guī)定。
五、估值程序
基金的日常估值由基金管理人和基金托管人共同進行。基金管理人應于每個工作日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率，并將估值結(jié)果加蓋業(yè)務公章以書面形式報送基金托管人，基金托管人按照基金合同規(guī)定的估值方法、時間與程序進行復核；基金托管人于當日復核無誤后加蓋業(yè)務公章返回給基金管理人；月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。
六、暫停估值的情形
（一）基金投資所涉及的交易場所遇法定假日或因其它原因暫停營業(yè)時；
（二）因其他任何不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
（三）占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基金投資者的利益，決定延遲估值并征得基金托管人同意的；
（四）出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事件的任何情況，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn),經(jīng)基金托管人同意的；
（五）中國證監(jiān)會認定的其他情形。
七、估值錯誤的確認與處理
（一）本基金的每萬份基金凈收益保留至小數(shù)點后四位，第五位采用去尾的方式；基金7日年化收益率采用四舍五入的方法保留至小數(shù)點后三位。國家另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（二）經(jīng)基金管理人計算并經(jīng)基金托管人復核后，基金管理人和基金托管人應采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性和及時性。
（三）當基金資產(chǎn)的估值導致每萬份基金凈收益小數(shù)點后四位或基金7日年化收益率小數(shù)點后三位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
（四）當基金管理人確認已經(jīng)發(fā)生估值錯誤情形時，基金管理人和基金托管人應當予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（五）基金資產(chǎn)估值錯誤偏差達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應編制并披露臨時報告，并報中國證監(jiān)會備案。
（六）差錯類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注冊登記機構(gòu)、代銷機構(gòu)或投資者自身的過錯造成差錯，導致其它當事人遭受損失的，過錯的相關(guān)責任人應當對由于該差錯遭受損失的當事人（“受損方”）按下述“差錯處理原則”承擔賠償責任。
上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等；對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其它差錯，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當事人不對其它當事人承擔賠償責任，但因該差錯取得不當?shù)美漠斒氯巳詰撚蟹颠€不當?shù)美牧x務。
（七）差錯處理原則
1、差錯已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，差錯責任方應及時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正差錯發(fā)生的費用由差錯責任方承擔；由于差錯責任方未及時更正已產(chǎn)生的差錯，給當事人造成損失的由差錯責任方承擔；若差錯責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，由此造成或擴大的損失，由差錯責任方和未更正方根據(jù)各自的過錯程度分別各自承擔相應的賠償責任。差錯責任方應對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保差錯已得到更正。
2、因基金估值錯誤給投資者造成損失的應先由基金管理人承擔，基金管理人對不應由其承擔的責任，有權(quán)根據(jù)過錯原則，向過錯人追償。
3、如基金管理人和基金托管人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果不能達成一致時，為避免不能按時公布的情形，以基金管理人的計算結(jié)果對外公布，基金管理人應在對外公告基金財產(chǎn)凈值計算結(jié)果時注明基金托管人復核情況，而基金托管人有權(quán)將有關(guān)情況向中國證監(jiān)會報告，由此給基金投資者和基金造成的損失，由責任方賠償；
差錯的責任方對可能導致有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對差錯的有關(guān)直接當事人負責，不對任何第三方負責。
4、因差錯而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但差錯責任方仍應對差錯負責，如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則差錯責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給差錯責任方。
5、差錯調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生差錯的正確情形的方式。
6、差錯責任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金財產(chǎn)損失時，基金托管人應為基金份額持有人的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人的利益向基金托管人追償。除基金管理人和基金托管人之外的第三方造成基金財產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償時，由基金管理人和基金托管人共同負責向差錯方追償。
7、如果出現(xiàn)差錯的當事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了賠償責任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當事人進行追索，并有權(quán)要求其賠償或補償由此發(fā)生的費用和遭受的損失。
8、如果出現(xiàn)差錯的當事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同或其他規(guī)定，基金托管人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了賠償責任，則基金托管人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當事人進行追索，并有權(quán)要求其賠償或補償由此發(fā)生的費用和遭受的損失。
9、按法律法規(guī)規(guī)定的其它原則處理差錯。
八、特殊情形的處理
（一）本基金按本部分第四條的第（三）、（四）、（六）項規(guī)定進行估值時，所造成的差異不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
（二）由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤以及不可抗力因素，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤的，基金管理人和基金托管人可以免予承擔賠償責任?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨敺e極采取一切必要的措施消除由此造成的影響。
第十五部分 基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
（一）與基金運作有關(guān)的費用
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金銷售服務費；
4、證券交易費用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費和律師費；
8、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定可以在基金財產(chǎn)中列支的其它費用。
上述4至8項費用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應協(xié)議的規(guī)定，按費用實際支出金額支付，列入當期基金費用。
（二）與基金銷售有關(guān)的費用
1、基金認購費用：本基金不收取認購費用；
2、基金申購費用：本基金不收取申購費用；
3、基金贖回費用：本基金不收取贖回費用。
二、費用計提方法、計提標準和支付方式
（一）基金管理人的管理費
基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費率計算。計算方法如下：
H＝E×0.33%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
（二）基金托管人的托管費
基金托管費按前一日的基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費率計算。計算方法如下：
H=E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
（三）基金銷售服務費
基金銷售服務費按前一日的基金資產(chǎn)凈值的0.25%的年費率計算。計算方法如下：
H＝E×0.25%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的銷售服務費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務費劃付指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金管理人支付給各代銷機構(gòu)，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
三、不列入基金費用的項目
（一）本基金募集期間的律師費、會計師費和信息披露費用以及其他費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
（二）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或本基金財產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。
（三）其他具體不列入基金費用的項目依據(jù)中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
四、費率的調(diào)整
（一）基金管理人和基金托管人可以磋商酌情調(diào)低基金管理費、基金托管費和基金銷售服務費，無須召開基金份額持有人大會。
（二）基金管理人必須最遲于新的費率實施日前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務。
第十六部分 基金的收益與分配
一、基金收益的構(gòu)成
（一）本基金投資所得債券利息及票據(jù)投資收益；
（二）銀行存款利息；
（三）買賣證券差價收入；
（四）其他合法收入；
因運用基金財產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約計入收益。
二、基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。
三、基金收益分配原則
（一）每一基金份額享有同等分配權(quán)。
（二）基金收益分配方式為紅利再投資，每日進行收益分配。
（三）“每日分配、按月支付”。本基金的基金份額采用人民幣1.00 元的固定份額凈值交易方式,自基金合同生效日起每日將基金份額實現(xiàn)的基金凈收益分配給基金份額持有人,并按月結(jié)轉(zhuǎn)到基金份額持有人基金賬戶,使基金賬面份額凈值始終保持1.00元；基金投資當期虧損時，相應調(diào)減基金份額持有人持有份額，基金份額凈值始終為1.00 元。
（四）“每日分配”。本基金根據(jù)每日基金收益公告，以每萬份基金凈收益為基準，為基金份額持有人每日計算當日收益并分配到其收益賬戶。
若當日凈收益大于零時，為基金份額持有人記正收益；若當日凈收益小于零時，為基金份額持有人記負收益；若當日凈收益等于零時，為基金份額持有人不記收益。
基金份額持有人當日收益的精度為0.01 元，如收益為正，則采取小數(shù)點后第3位去尾原則；如收益為負，則采取非零即入原則。因收益分配的尾差所形成的余額歸入基金財產(chǎn)。
（五）“按月支付”。每月累計收益采用紅利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額，基金份額持有人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若基金份額持有人在每月累計收益支付時，其累計收益為負值，則將縮減其基金份額。
若基金份額持有人贖回基金份額時，其對應收益將立即結(jié)清，若收益為負值，則將從基金份額持有人贖回基金款中扣除。
（六）本基金的基金合同生效后，每月集中結(jié)轉(zhuǎn)當前累計收益?；鸷贤Р粷M1個月不結(jié)轉(zhuǎn)。
（七）當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益。
（八）在符合有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，并且不影響基金份額持有人利益情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項調(diào)整不需要基金份額持有人大會決議通過，基金管理人應于實施更改前依照有關(guān)規(guī)定在中國證監(jiān)會指定媒體上公告。
（九）法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
四、基金收益公告
（一）確定與公告
1、基金收益公告: 本基金的基金合同生效后,將于開始辦理基金份額申購或者贖回當日,公告截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益、前一日的基金7日年化收益率。本基金每一工作日公告截至前一個工作日（含節(jié)假日）的基金每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率。
收益公告由基金管理人擬定，并由基金托管人復核。遇特殊情況，可以適當延遲計算或公告。
本基金按日分配收益,根據(jù)收益公告進行分配，基金管理人不再另行公告收益分配公告。
2、基金收益支付公告：本基金按月支付收益，基金管理人按月公告萬家貨幣市場證券投資基金收益支付公告。
（二）計算方法
1、每萬份基金凈收益=當日基金凈收益/當日基金份額總額×10000；
每萬份基金凈收益保留至小數(shù)點后第4位，第5位采用去尾的方式。
2、按月結(jié)轉(zhuǎn)份額的基金7日年化收益率＝＝[( )×365/10000]×100%；
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金凈收益。
基金7日年化收益率采取四舍五入的方法保留至小數(shù)點后第3位。
3、法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定，基金管理人應當在變動以上計算方式前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
收益分配采用紅利再投資的方式，免收再投資的費用。
基金份額持有人贖回基金份額時發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由基金份額持有人自行承擔。
第十七部分 基金的融資
若法律法規(guī)允許，本基金可依法進行融資。
第十八部分 基金的會計與審計
一、 基金會計政策
（一）基金管理人為本基金的基金會計責任方；
（二）基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日；基金募集所在會計年度按如下原則處理：如果基金合同生效至本年度末少于2個月，可以并入下一個會計年度；
（三）基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
（四）會計制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計制度；
（五）基金獨立建賬、獨立核算；
（六）基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
（七）基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方式確認。
二、 基金的年度審計
（一）基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相獨立且具有證券業(yè)務資格的會計師事務所及其具有證券從業(yè)資格的注冊會計師對基金年度財務報表進行審計；
（二）會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，須事先征得基金管理人和基金托管人同意，并報中國證監(jiān)會備案；
（三）基金管理人（或基金托管人）認為有充足理由更換會計師事務所，經(jīng)基金托管人（或基金管理人）同意，基金管理人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書,予以公告,并在公開披露日分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
第十九部分 基金的信息披露
本基金的信息披露應符合《基金法》、《信息披露辦法》、《信息披露特別規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。
基金信息披露義務人按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。
基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。
基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定的時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過至少一種中國證監(jiān)會指定的全國性報刊和基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等媒介披露，并保證投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
一、信息披露的種類、披露時間和披露形式
（一）基金募集信息披露
1、基金招募說明書、基金合同、托管協(xié)議
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和網(wǎng)站上；同時，基金管理人、基金托管人將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當日登載于指定報刊和網(wǎng)站上。
3、基金合同生效公告
基金管理人應當在基金合同生效的次日在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。
4、更新的招募說明書
本合同生效后，基金管理人應當在每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)編制并公告更新招募說明書。
基金管理人應當將更新招募說明書登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說明書摘要登載在指定報刊上。
基金管理人應當在公告的15日前向中國證監(jiān)會報送更新招募說明書，并就有關(guān)更新內(nèi)容提供書面說明。
（二）基金運作信息披露
1、基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率。
2、基金收益公告：基金收益公告的內(nèi)容包括但不限于：每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率。披露7日年化收益率時，應標注基金收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額還是按月結(jié)轉(zhuǎn)份額。
基金管理人應于開始辦理基金份額申購或者贖回當日，在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益、前一日的7日年化收益率。
基金管理人應至少于每個開放日的次日在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率。
3、基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率。
基金管理人應當在前款規(guī)定的市場交易日的次日，將最近一日的每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率登載在指定報刊和網(wǎng)站上。
4、年度報告：基金管理人應當在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告,并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾娴呢攧諘媹蟾鎽斀?jīng)過審計。
5、半年度報告：基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。
6、季度報告：基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。
基金年度報告、半年度報告、季度報告應當在公開披露的第2個工作日，分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
報備應當采用電子文本和書面報告兩種方式。
（三）基金臨時信息披露
基金發(fā)生如下重大事件時，有關(guān)信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，予以公告，并在公開披露日分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
1、基金份額持有人大會的召開；
2、終止基金合同；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式；
4、基金管理人或基金托管人的變更；
5、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
6、基金管理人股東及其出資比例發(fā)生變更；
7、基金募集期延長；
8、基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人基金托管部門負責人發(fā)生變動；
9、基金管理人的董事在一年內(nèi)變更超過50%；
10、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務人員在一年內(nèi)變動超過30%；
11、涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟；
12、基金管理人、基金托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查；
13、基金管理人及其董事、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理受到嚴重行政處罰，基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰；
14、重大關(guān)聯(lián)交易事項；
15、基金收益分配事項；
16、管理費、托管費、銷售服務費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變更；
17、基金資產(chǎn)估值錯誤達基金資產(chǎn)凈值0.5%；
18、影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.5%；
19、基金改聘會計師事務所；
20、變更基金份額銷售機構(gòu)；
21、本基金更換注冊登記機構(gòu)；
22、本基金開始辦理申購、贖回；
23、本基金申購、贖回費率及其收費方式發(fā)生變更；
24、本基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；
25、本基金暫停申購或暫停贖回；
26、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請；
27、本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回；
28、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（四）澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動的，相關(guān)信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（五）當法律法規(guī)發(fā)生變化時，上述基金信息披露的規(guī)定將按屆時合法有效的法律法規(guī)予以修改，在報中國證監(jiān)會備案后由基金管理人依法進行公告。
二、信息披露事務管理
（一）基金管理人、基金托管人應當指定專人負責信息披露事務。
（二）基金托管人須對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益、基金7日年化收益率、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關(guān)信息進行復核、審查，并就此向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。
（三）基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇披露信息的報刊。
（四）基金管理人、基金托管人除依法在指定報刊和網(wǎng)站上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共媒體披露信息，但是其他公共媒體不得早于指定報刊和網(wǎng)站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
三、信息披露文件的存放與查閱
基金合同、招募說明書等信息披露文件在公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人、基金代銷機構(gòu)和注冊登記機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所，供公眾查閱、復制。
基金定期報告公布后，應當分別置備于基金管理人和基金托管人的營業(yè)場所，供公眾查閱、復制。
基金投資者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復制件或復印件。對投資者按上述方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、 基金合同的變更
（一） 以下變更基金合同的事項應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過：
1、轉(zhuǎn)換基金運作方式；
2、變更基金類別；
3、變更基金的投資目標、投資范圍、投資策略；
4、變更基金份額持有人大會程序；
5、其他對基金份額持有人的權(quán)利義務產(chǎn)生重大影響的事項。
（二）變更基金合同的基金份額持有人大會決議應報中國證監(jiān)會核準或備案，并自中國證監(jiān)會核準或出具無異議意見之日起生效。
（三）如因相應的法律、法規(guī)發(fā)生變動并屬于本合同必須遵照進行變更的情形，或者基金合同的變更不涉及本合同當事人權(quán)利義務關(guān)系發(fā)生變化的（包括但不限于基金管理人、基金托管人的住所、法定代表人、組織形式、注冊資本等情況的變更），或者基金合同的變更對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意變更后公布，并報中國證監(jiān)會備案。
二、基金合同的終止
（一）出現(xiàn)下列情況之一的，基金合同終止
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會要求或基金合同規(guī)定的其他情況。
（二）基金合同終止時，基金管理人應當自終止之日起30個工作日內(nèi)組織成立基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算。
自基金合同終止之日起，與基金有關(guān)的所有交易應立即停止。
基金財產(chǎn)清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算，在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責。
三、基金財產(chǎn)的清算
（一）基金財產(chǎn)清算小組
1、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹎逅阈〗M可以聘用必要的工作人員。
2、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)后，負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（二）基金財產(chǎn)的清算程序
1、基金合同終止后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
2、基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
3、基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4、基金財產(chǎn)清算小組制作清算報告；
5、會計師事務所對清算報告進行審計；
6、律師事務所對清算報告出具法律意見書；
7、將基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案；
8、公布基金財產(chǎn)清算公告；
9、對基金財產(chǎn)進行分配。
（三）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。
（四）基金財產(chǎn)清算后剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費用后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（五）基金財產(chǎn)清算的公告
1、清算小組成立后2日內(nèi)應就清算小組的成立進行公告；
2、清算小組作出的清算報告經(jīng)會計師事務所審計，律師事務所出具法律意見書，報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組公告；
3、清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告。
（六）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人按照國家有關(guān)規(guī)定保存15年以上。
第二十一部分 違約責任
一、由于基金合同當事人違反基金合同，造成基金合同不能履行或者不能完全履行的，由違反基金合同的一方承擔違約責任；如屬基金合同當事人雙方或多方當事人違反基金合同，根據(jù)實際情況，雙方或多方當事人應當按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定分別承擔各自應負的違約責任。但是發(fā)生下列情況，當事人可以免責：
（一）基金管理人及基金托管人按照中國證監(jiān)會的規(guī)定或當時有效的法律法規(guī)的作為或不作為而造成的損失等；
（二）在沒有欺詐或過失的情況下，基金管理人由于按照基金合同規(guī)定的投資原則而投資或不投資而造成的損失等；
（三）不可抗力。
二、基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中，違反《基金法》等法律法規(guī)的規(guī)定或者基金合同約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任，除法律法規(guī)另規(guī)定外，基金管理人和基金托管人無需就另一方的行為承擔連帶責任；因共同違約行為給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應當承擔連帶賠償責任。
三、在發(fā)生一方或多方違約的情況下，在最大限度地保護基金份額持有人利益的前提下，基金合同能夠繼續(xù)履行的應當繼續(xù)履行?；鸷贤斒氯艘环竭`約后，未違約方當事人在職責范圍內(nèi)有義務及時采取必要的措施，防止損失的擴大。沒有采取適當措施致使損失進一步擴大的，不得就擴大的損失要求賠償。守約方因防止損失擴大而支出的合理費用由違約方承擔。
第二十二部分 爭議的處理
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與本合同有關(guān)的爭議，本合同當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。
爭議處理期間，合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本合同受中國法律管轄。
第二十三部分 基金合同的效力
一、基金合同自基金管理人按照相關(guān)法律和基金合同的規(guī)定向中國證監(jiān)會辦理備案手續(xù)并得到中國證監(jiān)會書面確認之日起生效?；鸷贤挠行谧云渖е掌鹬猎摶鹭敭a(chǎn)清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并公告之日止。
二、基金合同自生效之日對基金合同當事人具有法律約束力。
三、基金合同正本一式六份，除上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)一式二份外，基金管理人和基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
四、基金合同可印制成冊，供投資者在有關(guān)場所查閱。投資者可在支付一定工本費后獲得本合同復印件或復制件，但應以基金合同正本為準。
第二十四部分 基金合同的存放及查閱方式
本基金的基金合同存放在本基金管理人、基金托管人、基金代銷機構(gòu)和注冊
登記機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所，投資者可在營業(yè)時間免費查閱；也可按工本費購買復印件，但應以正本為準。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五部分 其他事項
本合同未盡事宜，由基金合同當事人各方按有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定協(xié)商解決。