【重要提示】
本基金根據(jù)2002年11月27日中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于同意天同180指數(shù)證券投資基金設(shè)立的批復(fù)》(證監(jiān)基金字[2002]88號)的核準(zhǔn),進(jìn)行募集。本基金的基金合同于2003年3月17日正式生效。
本基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會審核同意,但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn),不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或保證,也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者投資于本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本招募說明書(更新)所載內(nèi)容截止日為2007年3月17日,有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2007年3月31日(財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì))。
● 目 錄
一、緒 言
二、釋 義
三、基金管理人
四、基金托管人
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
六、基金合同的生效
七、基金份額的申購、贖回
八、基金的投資
九、基金的業(yè)績
十、基金的財(cái)產(chǎn)
十一、基金資產(chǎn)的估值 十二、基金的收益與分配
十三、基金的費(fèi)用與稅收
十四、基金的會計(jì)與審計(jì)
十五、基金的信息披露
十六、風(fēng)險(xiǎn)揭示
十七、基金的終止與清算
十八、基金合同內(nèi)容摘要
十九、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
二十、對基金份額持有人的服務(wù)
二十一、其他事項(xiàng)
二十二、招募說明書的存放及查閱方式
二十三、備查文件
一、緒言
萬家180指數(shù)證券投資基金是由萬家基金管理有限公司依照《中華人民共和國證券投資基金法》等相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會發(fā)布的有關(guān)規(guī)定以及《萬家180指數(shù)證券投資基金基金合同》及其它有關(guān)規(guī)定募集設(shè)立。
本招募說明書依據(jù)《基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、《基金合同》及其它有關(guān)規(guī)定等編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。
本招募說明書闡述了萬家180指數(shù)證券投資基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
基金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
二、釋義
本招募說明書中，除非文義另有所指，下列詞語有如下含義：
基金或本基金： 指萬家180指數(shù)證券投資基金
基金合同或本基金合同： 指《萬家180指數(shù)證券投資基金基金合同》及對《萬家180指數(shù)證券投資基金基金合同》的任何修訂和補(bǔ)充
招募說明書： 指《萬家180指數(shù)證券投資基金招募說明書》
托管協(xié)議： 指《萬家180指數(shù)證券投資基金托管協(xié)議》
《證券法》： 指1998年12月29日經(jīng)第九屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過并頒布實(shí)施的《中華人民共和國證券法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時作出的修訂
《基金法》： 指2003年10月28日由第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過，自2004年6月1日開始實(shí)施的《中華人民共和國證券投資基金法》
《運(yùn)作辦法》： 指中國證監(jiān)會2004年6月29日頒布、同年7月1日實(shí)施的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
《銷售辦法》： 指中國證監(jiān)會2004年6月4日頒布、同年7月1日實(shí)施的《證券投資基金銷售管理辦法》
《信息披露辦法》： 指中國證監(jiān)會2004年6月10日頒布、同年7月1日實(shí)施的《證券投資基金信息披露管理辦法》
中國證監(jiān)會 指中國證券監(jiān)督管理委員會
基金合同當(dāng)事人： 指受本基金合同約束，根據(jù)基金合同享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
基金管理人： 指萬家基金管理有限公司
基金托管人： 指中國銀行股份有限公司
注冊登記人： 指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
《銷售代理協(xié)議》 指《萬家180指數(shù)證券投資基金銷售代理協(xié)議》及對該協(xié)議的任何修訂和補(bǔ)充
代銷機(jī)構(gòu)： 指接受萬家基金管理有限公司委托代為辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
基金投資者： 指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者
個人投資者： 指依法可以投資開放式證券投資基金的中國公民
機(jī)構(gòu)投資者： 指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織以及合格境外機(jī)構(gòu)投資者
合格境外機(jī)構(gòu)投資者： 指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)
基金份額持有人： 指依法或依基金合同、招募說明書取得基金份額的投資者
基金合同終止日： 指基金合同規(guī)定的終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)終止基金合同的日期
基金募集期： 指自招募說明書公告之日起到基金認(rèn)購截止日的時間段，最長不超過3個月
存續(xù)期： 指基金合同生效后的不定期之期限
開放日： 指銷售機(jī)構(gòu)為投資者辦理基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)的工作日
工作日： 指上海證券交易所、深圳證券交易所及其他相關(guān)證券交易場所的正常交易日
T日： 指申購、贖回、轉(zhuǎn)換或其他交易的申請確認(rèn)日
T + n日： 指自T日起第n個工作日，不包含T日
申購： 指基金合同生效后，投資者通過銷售人向基金管理人購買基金份額的行為
贖回： 指基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求基金管理人購回基金份額的行為
巨額贖回： 指基金單個開放日，基金贖回申請總份額扣除申購總份額后的余額超過上一日基金總份額的10%時的情形
元： 指人民幣元
基金收益 指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息及其他合法收入
基金資產(chǎn)總值： 指基金購買的各類證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
基金資產(chǎn)凈值： 指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債總值后的價(jià)值
基金資產(chǎn)估值 指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程
基金賬戶： 指注冊與登記過戶人為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊與登記過戶人辦理登記過戶的基金份額余額及其變動情況的賬戶
基金份額持有人服務(wù)： 指基金管理人承諾為基金份額持有人提供的一系列服務(wù)
基金銷售網(wǎng)點(diǎn)： 指基金管理人的直銷中心及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)
指定媒體： 指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體
三、基金管理人
（一） 基金管理人概況
名稱：萬家基金管理有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)福山路450號新天國際大廈23樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)福山路450號新天國際大廈23樓
法定代表人：柳亞男
總經(jīng)理：張健（代）
成立日期：2002年8月23日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】44號
經(jīng)營范圍：募集基金、基金管理及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：1億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：吳濤
電話：021-38619999
傳真：021-38619888
電子郵箱：wut@wjasset.com
萬家基金管理有限公司于2002年8月23日正式成立，注冊資本1億元人民幣。是“好人舉手”制度下，首批經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)成立的基金管理公司之一。萬家基金管理有限公司是國內(nèi)首家走專業(yè)化發(fā)展道路的基金管理公司。公司的投資理念在業(yè)內(nèi)獨(dú)樹一幟，以指數(shù)化投資和低風(fēng)險(xiǎn)、固定收益類投資產(chǎn)品為主。公司注重投資組合的量化分析和先進(jìn)投資模型的應(yīng)用，嚴(yán)格遵守基金合同，運(yùn)作透明，最大程度降低道德風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，在投資組合管理、定量分析以及風(fēng)險(xiǎn)控制方面具有較高的專業(yè)水準(zhǔn)。公司強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)整體能力的培養(yǎng)和專業(yè)素質(zhì)的提升，提倡團(tuán)隊(duì)精神，鼓勵業(yè)務(wù)創(chuàng)新，是國內(nèi)一家獨(dú)具特色并具有發(fā)展?jié)摿Φ幕鸸芾砉尽?br />萬家基金管理有限公司股權(quán)結(jié)構(gòu)
天同證券有限責(zé)任公司 上海久事公司 湖南湘泉集團(tuán)有限公司
60% 20% 20%
（二） 主要成員情況
1、基金管理人董事會成員
董事長柳亞男先生，1954年生，中共黨員，碩士研究生，高級經(jīng)濟(jì)師。歷任中國人民銀行煙臺分行辦公室副主任、中國人民銀行威海分行辦公室主任、中國人民銀行山東省分行金管處副處長、山東證券（天同證券）有限責(zé)任公司總裁、副董事長等職。2002年至今任萬家基金管理有限公司董事長。
董事魯國鋒先生，1969年生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，經(jīng)濟(jì)師、會計(jì)師、注冊會計(jì)師。曾任上海久事公司董事會秘書、上海申通地鐵股份有限公司總經(jīng)理助理、上海久事公司綜合策劃部經(jīng)理等職，現(xiàn)任上海久事公司資產(chǎn)經(jīng)營部、投資發(fā)展部經(jīng)理。
董事曲為民先生，1957年生，中共黨員，大學(xué)本科學(xué)歷，高級經(jīng)濟(jì)師。歷任煙臺市經(jīng)濟(jì)體制改革委員會副科長、煙臺市人民政府研究室科長、煙臺張?jiān)＜瘓F(tuán)有限公司董事、副總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任煙臺張?jiān)Ｆ咸厌劸乒煞萦邢薰径?、副總?jīng)理兼董秘。
董事付光明先生，1964年11月出生，中共黨員，大學(xué)學(xué)歷，中國注冊會計(jì)師，高級會計(jì)師、審計(jì)師。曾任湘西自治州審計(jì)事務(wù)所副所長、所長職務(wù)?，F(xiàn)任湖南湘泉集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)及湖南酒鬼酒股份有限公司董事。
獨(dú)立董事孫健先生，1953年生，中共黨員，碩士研究生，教授。歷任中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)副教授、中國科學(xué)院副教授、教授、管理工程系主任、研究中心主任、中國電子工業(yè)部部長顧問組顧問、政策法規(guī)委員會委員、人教司研究員等職?，F(xiàn)任中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)國際經(jīng)濟(jì)研究所所長、教授。
獨(dú)立董事任輝先生，1945年生，中共黨員，大學(xué)本科學(xué)歷。歷任山東菏澤商業(yè)局會計(jì)科長、山東經(jīng)濟(jì)學(xué)院院長等職。
獨(dú)立董事吳育華先生，1944年生，天津大學(xué)管理學(xué)院教授，博士生導(dǎo)師，享受國務(wù)院政府特殊津貼專家。曾任天津大學(xué)管理學(xué)院管理科學(xué)研究所所長和信息管理與管理科學(xué)系主任，現(xiàn)為中國運(yùn)籌學(xué)會副理事長、天津市運(yùn)籌學(xué)會理事長、并任多家大學(xué)兼職教授和上市公司獨(dú)立董事。
2、基金管理人監(jiān)事會成員
監(jiān)事楊波先生，1957年8月出生，中共黨員，法學(xué)博士，經(jīng)濟(jì)師。曾先后擔(dān)任吉首市政府辦公室主任、吉首市副市長?，F(xiàn)任湖南湘泉集團(tuán)有限公司董事長、總經(jīng)理及湖南酒鬼酒股份有限公司董事。
監(jiān)事王慧英女士，1963年生，大學(xué)本科，高級會計(jì)師。歷任山東省二輕廳工藝美術(shù)總公司財(cái)務(wù)部主任、天同證券有限責(zé)任公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理等職。現(xiàn)任天同證券有限責(zé)任公司稽核監(jiān)察總部總經(jīng)理。
監(jiān)事孫江先生， 1965年生，中共黨員，本科學(xué)歷，企業(yè)法律顧問。先后任職于華東政法學(xué)院法律系、上海上菱電器股份有限公司?，F(xiàn)任職于上海久事公司。
監(jiān)事張虹霞女士，1955年生，中共黨員，大專學(xué)歷，高級會計(jì)師。歷任煙臺張?jiān)Ｆ咸厌劸乒矩?cái)務(wù)科、煙臺張?jiān)＜瘓F(tuán)有限公司財(cái)務(wù)處副處長等職?，F(xiàn)任煙臺張?jiān)Ｆ咸厌劸乒颈O(jiān)事兼企業(yè)審計(jì)處處長。
監(jiān)事劉國華女士，1970年生，博士。曾在山東國際信托投資公司從事國際融資轉(zhuǎn)租賃、外匯信貸等工作?，F(xiàn)在萬家基金管理有限公司產(chǎn)品研發(fā)部工作。
3、基金管理人高管人員
基金管理人董事長、法定代表人：柳亞男先生（請參見基金管理人董事會成員）
基金管理人代總經(jīng)理：張健先生，1966年生，管理學(xué)碩士。1988年1992年于中國工商銀行總行科技部、資金計(jì)劃部工作；1992年至1993年，就職于北京證券登記結(jié)算公司，擔(dān)任業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人；1993至2002年，就職于中國工商銀行總行存款證券處、基金托管部，先后任部門經(jīng)理、副處長、處長等職。2002年3月至2005年7月，就職于萬家基金管理有限公司，擔(dān)任公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、運(yùn)營總監(jiān)、副總經(jīng)理等職。2005年7月起擔(dān)任萬家基金管理有限公司代總經(jīng)理。
基金管理人督察長：甘世雄先生，1963年生，中共黨員，工商管理碩士（MBA）。曾任山東金泰集團(tuán)股份有限公司副總裁、天同證券有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)總監(jiān)、投資銀行總部總經(jīng)理，從事股份制改造及股票發(fā)行、購并重組工作多年，具有豐富的資本運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)。2004年加入萬家基金管理有限公司，擔(dān)任公司督察長。
4.本基金基金經(jīng)理
現(xiàn)任基金經(jīng)理：潘江,男,1967年5月生,美國耶魯大學(xué)管理學(xué)院MBA學(xué)位，CFA，曾任國泰基金管理公司研究部經(jīng)理，2002年6月加入萬家基金管理有限公司，歷任研究部總監(jiān)、金融工程部總監(jiān)、研究部總經(jīng)理和股票首席策略師等職，2006年2月起擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。
歷任基金經(jīng)理：
楊宇，本基金成立日起至2004年7月；
朱良，2004年7月至2005年5月；
肖侃寧，2005年5月至2006年2月
5、投資決策委員會成員
委員會主任：張健
委員：楊峰、潘江、張？？、路志剛、張旭偉、劉曉康
張健先生，萬家基金管理有限公司代總經(jīng)理。
楊峰先生，萬家基金管理有限公司總經(jīng)理助理
潘江先生，現(xiàn)任首席股票策略師，萬家180基金基金經(jīng)理
張？？先生，研究總監(jiān)，萬家公用事業(yè)基金基金經(jīng)理
路志剛先生，萬家保本增值基金、萬家和諧增長基金基金經(jīng)理
張旭偉先生，萬家貨幣市場基金基金經(jīng)理
劉曉康先生，萬家基金管理公司研究總監(jiān)
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系
（三） 基金管理人的職責(zé)
1. 依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2. 辦理基金備案手續(xù)；
3. 對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4. 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5. 進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
6. 編制中期和年度基金報(bào)告；
7. 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；
8. 辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9. 召集基金份額持有人大會；
10. 保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11. 以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
12. 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
（四） 基金管理人的承諾
1、本基金管理人不得從事違反《證券法》、《基金法》以及其它國家有關(guān)法律法規(guī)的行為，并應(yīng)承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違規(guī)行為的發(fā)生。
2、本基金管理人不得從事以下違反《證券法》《基金法》以及其它國家法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人禁止利用基金資產(chǎn)從事以下投資或活動：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；
（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。
4、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
（8）除為基金管理人進(jìn)行基金投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票交易；
（9）協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進(jìn)行證券交易；
（10）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
5、基金管理人承諾履行誠信義務(wù)，如實(shí)披露法規(guī)要求的披露內(nèi)容。
（五） 基金經(jīng)理承諾
1. 依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；
2. 不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3. 不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
4. 不以任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。
（六）基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
1、風(fēng)險(xiǎn)管理體系
本基金在運(yùn)作過程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)及指數(shù)基金特有的風(fēng)險(xiǎn)。
針對上述各種風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人建立了一套嚴(yán)密有效的風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度，并采用數(shù)量化分析的技術(shù)和方法建立了風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。具體包括以下內(nèi)容：
（1）風(fēng)險(xiǎn)識別：辨識組織系統(tǒng)與業(yè)務(wù)流程中存在的風(fēng)險(xiǎn)，使用風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)量化具體的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)級別。
（2）風(fēng)險(xiǎn)分析：檢查存在風(fēng)險(xiǎn)的原因，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其引起的后果。
（3）風(fēng)險(xiǎn)度量：評估風(fēng)險(xiǎn)水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的度量是把風(fēng)險(xiǎn)水平劃分為若干級別，每一種風(fēng)險(xiǎn)按其發(fā)生的可能性與后果的嚴(yán)重程度分別進(jìn)入相應(yīng)的級別。定量的方法則是設(shè)計(jì)一些風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，測量其數(shù)值的大小。
（4）風(fēng)險(xiǎn)處理：將風(fēng)險(xiǎn)水平與既定的標(biāo)準(zhǔn)相對比，對于那些級別較低的風(fēng)險(xiǎn)，則承擔(dān)它，但需加以監(jiān)控。而對較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則實(shí)施一定的管理計(jì)劃，對于一些后果極其嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則準(zhǔn)備相應(yīng)的應(yīng)急處理措施。
（5）監(jiān)視與檢查：對已有的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評價(jià)其管理績效，在必要時適時加以改變。
（6）報(bào)告與咨詢：建立風(fēng)險(xiǎn)管理的報(bào)告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會、公司高級管理人員及監(jiān)管部門了解公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并尋求咨詢意見。
2、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度
基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度包括內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章。其中內(nèi)控大綱是對章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，對各項(xiàng)基本管理制度的總攬和指導(dǎo)，內(nèi)控大綱明確了內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、內(nèi)控環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容?；竟芾碇贫劝L(fēng)險(xiǎn)控制制度、投資管理制度、基金會計(jì)制度、信息披露制度、資料檔案管理制度、技術(shù)保障制度、人力資源和業(yè)績考核制度、監(jiān)察稽核制度和災(zāi)難恢復(fù)制度。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、工作要求、業(yè)務(wù)流程等的具體說明。
基金管理人依據(jù)經(jīng)營特點(diǎn)設(shè)立了順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的三道內(nèi)控防線：
（1）以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道內(nèi)控防線。各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前知悉并承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。
（2）相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡的第二道內(nèi)控防線。
（3）監(jiān)察稽核部門、督察長對各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋的第三道監(jiān)控防線。監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門和業(yè)務(wù)活動，并對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格的檢查和反饋。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情況
本基金之基金托管人為中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”），基本情況如下：
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
法定代表人：肖 鋼
企業(yè)類型：股份有限公司
注冊資本：人民幣貳仟伍佰叁拾捌億叁仟玖佰壹拾陸萬貳仟零玖元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
成立日期：1983年10月31日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24 號
托管部門總經(jīng)理：秦立儒
托管部門聯(lián)系人：寧敏
電話：（010）66594977
傳真：（010）66594942
發(fā)展概況：
中國銀行業(yè)務(wù)覆蓋傳統(tǒng)商業(yè)銀行、投資銀行和保險(xiǎn)領(lǐng)域，并在全球范圍內(nèi)為個人客戶和公司客戶提供全面和優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，截至2006年底，在世界27個國家和地區(qū)擁有分支機(jī)構(gòu)，與1500家國外代理行及47000家分支機(jī)構(gòu)保持了代理業(yè)務(wù)關(guān)系，憑借全球化的網(wǎng)絡(luò)及其優(yōu)質(zhì)的服務(wù)、雄厚的實(shí)力，本行在國內(nèi)市場保持著獨(dú)特的競爭優(yōu)勢。
在近百年的歲月里，中國銀行以其穩(wěn)健的經(jīng)營、雄厚的實(shí)力、成熟的產(chǎn)品和豐富的經(jīng)驗(yàn)深得廣大客戶信賴，打造了卓越的品牌，與客戶建立了長期穩(wěn)固的合作關(guān)系。
中國銀行主營商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，包括公司業(yè)務(wù)、個人金融業(yè)務(wù)和資金業(yè)務(wù)。中國銀行向公司客戶提供包括貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、貿(mào)易融資、存款、結(jié)算、清算、現(xiàn)金管理等各項(xiàng)金融產(chǎn)品和度身定制的財(cái)務(wù)綜合解決方案。中國銀行為個人客戶提供一系列個人或家庭銀行產(chǎn)品及服務(wù)，包括儲蓄存款、消費(fèi)信貸、支付結(jié)算、銀行卡和財(cái)富管理等。在多年的發(fā)展歷程中，中國銀行曾創(chuàng)造了中國銀行業(yè)的許多第一，所創(chuàng)新和研發(fā)的一系列金融產(chǎn)品與服務(wù)均開創(chuàng)歷史之先河，在業(yè)界獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷，享有盛譽(yù)。目前在外匯存貸款、國際結(jié)算、外匯資金和貿(mào)易融資等領(lǐng)域居于領(lǐng)先地位，且保持了持續(xù)快速增長。截至2006年底，中國銀行境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)共有11,241家，其中境內(nèi)擁有37家一級分行、直屬分行，283家二級分行及10277家分支機(jī)構(gòu)，境外分支機(jī)構(gòu)643家分行、子公司及代表處，是中國國際化程度最高的銀行。中國銀行在國內(nèi)同業(yè)中率先引進(jìn)國際管理技術(shù)人才和經(jīng)營理念，不斷向國際化一流大銀行的目標(biāo)邁進(jìn)。
中國銀行有近百年輝煌而悠久的歷史，在中國金融史上扮演了十分重要的角色。中國銀行于1912年由孫中山先生批準(zhǔn)成立，至1949年中華人民共和國成立的37年間，中國銀行先后是當(dāng)時的國家中央銀行、國際匯兌銀行和外貿(mào)專業(yè)銀行。在動蕩的歷史年代，中國銀行作為民族金融的支柱，以服務(wù)大眾、振興民族金融業(yè)為己任，穩(wěn)健經(jīng)營，銳意進(jìn)取，各項(xiàng)業(yè)務(wù)取得了長足發(fā)展。
新中國成立后，中國銀行成為國家指定的外匯外貿(mào)專業(yè)銀行，繼續(xù)保持和發(fā)揚(yáng)了頑強(qiáng)創(chuàng)業(yè)的企業(yè)精神，為國家對外經(jīng)貿(mào)發(fā)展、開展經(jīng)濟(jì)建設(shè)作出了貢獻(xiàn)。1994年隨著金融體制改革的深化，中國銀行由外匯外貿(mào)專業(yè)銀行向功能完善、服務(wù)全面的國有商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化，與其它三家國有商業(yè)銀行一道成為國家金融業(yè)的支柱。1994年和1995年，中國銀行先后成為香港地區(qū)、澳門地區(qū)發(fā)鈔銀行。為提高競爭優(yōu)勢，中國銀行從2000年初開始圍繞建立良好的公司治理機(jī)制采取了一系列的改革。2001年，中國銀行成功重組了香港中銀集團(tuán)，將10家成員銀行合并成當(dāng)?shù)刈缘?ldquo;中國銀行（香港）有限公司”。2002年7月，重組后的中國銀行（香港）有限公司在香港聯(lián)交所成功上市，成為國內(nèi)首家在境外上市的國有商業(yè)銀行。
2004年7月14日，中國銀行在與國際同業(yè)和國內(nèi)同業(yè)的激烈競爭中，憑借雄厚的實(shí)力和優(yōu)良的服務(wù)，脫穎而出，作為我國銀行業(yè)的優(yōu)秀代表攜手北京2008年奧運(yùn)會，成為北京奧運(yùn)會唯一的銀行合作伙伴。
中國銀行于2003年被國務(wù)院確定為國有獨(dú)資商業(yè)銀行股份制改造試點(diǎn)銀行，圍繞“資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營安全、服務(wù)和效益良好、具有國際競爭力的現(xiàn)代化股份制商業(yè)銀行”的目標(biāo)，進(jìn)一步完善符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求的公司治理機(jī)制，穩(wěn)步推進(jìn)國有商業(yè)銀行的股份制改造工作。2004年8月26日，中國銀行股份有限公司成立，中國銀行成為國家控股的股份制商業(yè)銀行，標(biāo)志著中國銀行向建立良好公司治理機(jī)制的現(xiàn)代化股份制商業(yè)銀行的目標(biāo)邁進(jìn)了一大步，中國銀行的歷史翻開了新的一頁。
2006年6月1日，中國銀行在香港聯(lián)交所成功掛牌上市，共集資754.27億港元。繼成功發(fā)行H股并上市之后，2006年7月5日，中國銀行在上海證券交易所成功發(fā)行A股，是中國資本市場第一家國有商業(yè)銀行股，是全流通背景下的第一家“海歸”股。在國際和國內(nèi)資本市場同時上市，進(jìn)一步提高了資本實(shí)力，中國銀行進(jìn)入了一個新的發(fā)展時期。在勢如破竹的中國金融銀行業(yè)改革的大潮中，在“新興＋轉(zhuǎn)軌”的中國資本市場改革的大趨勢中，中國銀行將健康、快速、持續(xù)發(fā)展，創(chuàng)造更新的輝煌、譜寫更絢麗的篇章！
中國銀行多年來圍繞客戶需求所做的不懈努力，得到了來自業(yè)界、客戶和權(quán)威第三方的廣泛認(rèn)可。從1990年以來，中國銀行一直榮登《財(cái)富》500強(qiáng)排行榜，并被《財(cái)富》（中文版）評選為2006年最受贊賞的中國公司；自1992年，中國銀行八次被《歐洲貨幣》雜志評為“中國最佳銀行”或“中國最佳本地銀行”，并于2005年被《歐洲貨幣》評為中國及香港 “最佳商業(yè)銀行”（2005年房地產(chǎn)獎項(xiàng)）；2004至2006年，中國銀行連續(xù)三年被《環(huán)球金融》雜志評為“中國最佳貿(mào)易融資銀行”和“中國最佳外匯銀行”；在中央電視臺和《銷售與市場》雜志共同主辦的“2005中國營銷盛典”中，被評為“2005年度中國企業(yè)營銷創(chuàng)新獎”（是獲獎企業(yè)中唯一的金融企業(yè)）；根據(jù)英國《金融時報(bào)》2005年8月進(jìn)行的調(diào)查，中國銀行是中國的十大國際品牌之一；另外，中國銀行被國家工商總局授予“中國馳名商標(biāo)”。2006年在《銀行家》雜志“世界1000家大銀行”中排名第17位，被《財(cái)資》雜志評為2006年度AAA獎項(xiàng)中國地區(qū)最佳現(xiàn)金管理銀行、中國地區(qū)最佳貿(mào)易融資銀行，同時《亞洲貨幣》雜志也將中國銀行評為“中國最佳現(xiàn)金管理銀行”；被《新興市場》雜志評為“2006年亞洲地區(qū)年度最佳銀行”，被《亞洲風(fēng)險(xiǎn)》雜志評為“2006年度中國最佳銀行”；獲得了《亞洲法律事務(wù)》雜志2006年“銀行和財(cái)經(jīng)服務(wù)公司法務(wù)組大獎”，是國內(nèi)唯一獲得該獎項(xiàng)的金融機(jī)構(gòu)；被《投資者關(guān)系》雜志評選為“中國市場企業(yè)交易最佳投資者關(guān)系”、“香港市場IPO最佳投資者關(guān)系”；在第十四屆中國國際金融（銀行）技術(shù)暨設(shè)備展覽會上，本行的產(chǎn)品獲得“金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新獎”；此外，積極推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)，營造誠信、績效、責(zé)任、創(chuàng)新、和諧的氛圍，于2005年，被《中國人才》（《China Staff》）授予“中國大陸‘最佳人力資源戰(zhàn)略獎’”，這是大中華區(qū)人力資源管理領(lǐng)域的最高評獎；2006年再次榮獲“優(yōu)信咨詢（Universum）”評選的“大學(xué)生心目中最理想雇主獎”。
世紀(jì)信譽(yù)，環(huán)球共享。中國銀行將秉承 “以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向，強(qiáng)化公司治理，追求卓越效益，創(chuàng)建國際一流大銀行”的宗旨，依托其雄厚的實(shí)力、遍布全球的分支機(jī)構(gòu)、成熟的產(chǎn)品和豐富的經(jīng)驗(yàn)，竭誠為客戶提供全方位、高品質(zhì)的銀行服務(wù)，與廣大客戶攜手共創(chuàng)美好未來。
財(cái)務(wù)概況：
2006年，中國銀行資產(chǎn)總額53252.73億元人民幣，股東權(quán)益（不含少數(shù)股東權(quán)益）合計(jì)3882.54億元人民幣，分別比上年增長12.28%和66.03%，實(shí)現(xiàn)凈利潤418.92億元人民幣，比上年增長52.38%，總資產(chǎn)回報(bào)率和權(quán)益凈回報(bào)率分別達(dá)到0.94%和13.86%，同比提高0.22個百分點(diǎn)和0.70個百分點(diǎn)；資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善，2006年末不良貸款比率從2005年末的4.62%進(jìn)一步下降到4.04%，下降0.58個百分點(diǎn)，資本充足率為13.59%，核心資本充足率為11.44%，分別較上年增加3.17個百分點(diǎn)及3.36個百分點(diǎn)。
（二）主要人員情況
肖鋼先生，自2004年8月起任中國銀行股份有限公司董事長、黨委書記。自2003年3月起任中國銀行董事長、黨委書記、行長，自1996年10月起任中國人民銀行行長助理，期間曾兼任中國人民銀行計(jì)劃資金司司長、貨幣政策司司長、廣東省分行行長及國家外匯管理局廣東省分局局長。1989年10月至1996年10月，歷任中國人民銀行政策研究室副主任、主任、中國外匯交易中心總裁、計(jì)劃資金司司長等職。肖先生出生于1958年8月，1981年畢業(yè)于湖南財(cái)經(jīng)學(xué)院，1996年獲得中國人民大學(xué)法學(xué)碩士學(xué)位。
李禮輝先生，自2004年8月起擔(dān)任中國銀行股份有限公司副董事長、黨委副書記、行長。2002年9月至2004年8月?lián)魏Ｄ鲜「笔￠L。1994年7月至2002年9月?lián)沃袊ど蹄y行副行長。1988年至1994年7月歷任中國工商銀行國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、新加坡代表處首席代表、福建省分行副行長等職。李先生出生于1952年5月，1977年畢業(yè)于廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)系財(cái)政金融專業(yè)，1999年獲得北京大學(xué)光華管理學(xué)院金融學(xué)專業(yè)博士研究生學(xué)歷和經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位。
王永利先生，自2006年8月起擔(dān)任中國銀行股份有限公司副行長。自2004年8月起任中國銀行股份有限公司行長助理，自2003年11月起任中國銀行副行長。1997年4 月至2003 年11月歷任中國銀行財(cái)務(wù)部、資產(chǎn)負(fù)債管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理、福建省分行常務(wù)副行長及行長，以及河北省分行行長等職。王先生出生于1964年4月，1987 年畢業(yè)于中國人民大學(xué)，2005年獲得廈門大學(xué)博士學(xué)位。
秦立儒先生，自2005年10月起擔(dān)任中國銀行股份有限公司托管及投資者服務(wù)部總經(jīng)理。2005年5月至2005年10月任中國銀行股份有限公司托管及投資者服務(wù)部負(fù)責(zé)人。2004年4月至2005年5月任中國銀行股份有限公司全球金融市場部總經(jīng)理。2002年7月至2004年4月任中國銀行（香港）有限公司資金部總經(jīng)理；1999年6月至2002年7月任香港中銀集團(tuán)外匯交易中心總經(jīng)理；1997年9月至1999年6月任廣東省銀行香港分行（香港中銀集團(tuán)）總經(jīng)理；1995年11月至1997年9月任中國銀行總行資金部副總經(jīng)理，主管全球資金交易；1991年5月至1995年11月歷任中國銀行紐約分行資金部經(jīng)理、助理總經(jīng)理、副總經(jīng)理；1987年10月至1991年5月歷任中國銀行總行資金部副處長、處長；1982年8月至1987年9月任中國銀行盧森堡分行外匯部經(jīng)理；1978年2月至1982年7月，先后在中國銀行總行財(cái)會部、中國銀行倫敦分行、盧森堡分行從事資金交易工作。秦先生出生于1955年5月，1978年畢業(yè)于北京外貿(mào)學(xué)院。
（三）證券投資基金托管情況
截止到2007年3月末，中國銀行已托管景宏、同盛、興安、同智優(yōu)勢成長、易方達(dá)平穩(wěn)增長、易方達(dá)策略成長、易方達(dá)策略成長二號、易方達(dá)積極成長、易方達(dá)貨幣市場、易方達(dá)月月收益、易方達(dá)深證100交易型開放式指數(shù)、嘉實(shí)服務(wù)增值、嘉實(shí)成長收益、嘉實(shí)理財(cái)通系列（含嘉實(shí)穩(wěn)健、嘉實(shí)增長、嘉實(shí)債券）、嘉實(shí)貨幣市場、嘉實(shí)滬深300指數(shù)、嘉實(shí)超短債、嘉實(shí)主題精選、銀華優(yōu)勢企業(yè)、銀華優(yōu)質(zhì)增長股票型、海富通收益增長、海富通貨幣市場、海富通股票、萬家180指數(shù)、金鷹成份股優(yōu)選、華夏回報(bào)、華夏回報(bào)二號、華夏大盤精選、景順長城景系列（含景順長城動力平衡、景順長城貨幣市場、景順長城優(yōu)選股票）、景順長城鼎益股票型、泰信天天收益、泰信優(yōu)質(zhì)生活、招商先鋒、大成藍(lán)籌穩(wěn)健、大成財(cái)富管理2020、泰達(dá)荷銀行業(yè)精選、國泰金象保本增值、國泰金鹿保本增值混合、國泰金鵬藍(lán)籌價(jià)值、友邦華泰盛世中國、南方高增長、工銀瑞信核心價(jià)值股票型、華寶興業(yè)動力組合、華寶興業(yè)先進(jìn)成長股票型、國海富蘭克林潛力組合基金等49只證券投資基金，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣市場型、指數(shù)型、行業(yè)型等多種類型的基金和理財(cái)品種，滿足了不同客戶多元化的投資理財(cái)需求，基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
（四）基金托管部門的設(shè)置及員工情況
中國銀行總行于1998年設(shè)立基金托管部，為進(jìn)一步樹立以投資者為中心的服務(wù)理念，根據(jù)不斷豐富和發(fā)展的托管對象和托管服務(wù)種類，中國銀行于2005年3月23日正式將基金托管部更名為托管及投資者服務(wù)部，下設(shè)覆蓋銷售、市場、運(yùn)營、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理、信息技術(shù)、行政管理等各層面的多個團(tuán)隊(duì)；并在上海市分行、深圳市分行設(shè)立托管業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。
中國銀行托管及投資者服務(wù)部現(xiàn)有員工90余人，其中碩士學(xué)歷以上人員21人，具有一年以上海外工作和學(xué)習(xí)經(jīng)歷的人員有10余人。
（五）基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
中國銀行努力構(gòu)建嚴(yán)密內(nèi)部控制體系，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。中國銀行內(nèi)控建設(shè)的總目標(biāo)是：以完善的內(nèi)部控制組織體系為保障，以體現(xiàn)制衡原則、健全有效的制度為基礎(chǔ)，以精細(xì)化的過程為著眼點(diǎn)，以激勵約束機(jī)制和問責(zé)制為引導(dǎo)，以信息科技手段為依托，大力培育合規(guī)文化，努力構(gòu)建全面系統(tǒng)、動態(tài)、主動和可證實(shí)的內(nèi)部控制體系。
為實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)，中國銀行從明確職責(zé)入手，完善內(nèi)部控制組織體系建設(shè)；從制度建設(shè)入手，夯實(shí)內(nèi)部控制基礎(chǔ)；從細(xì)節(jié)入手，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化的過程控制；從完善激勵約束機(jī)制和問責(zé)制入手，引導(dǎo)內(nèi)部控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；從加強(qiáng)信息技術(shù)手段入手，提高內(nèi)部控制水平和質(zhì)量；從加強(qiáng)教育培訓(xùn)入手，促進(jìn)合規(guī)文化的形成。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國銀行股份有限公司自2004年8月26日成立以來，按照國家有關(guān)法律法規(guī)制定了新的公司章程，形成了由股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層構(gòu)建的現(xiàn)代股份公司治理架構(gòu)。
(1)董事會負(fù)責(zé)制訂總體風(fēng)險(xiǎn)偏好、審閱及批準(zhǔn)本行的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及策略。董事會下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)政策委員會，并成立了稽核委員會。
風(fēng)險(xiǎn)政策委員會主要職責(zé)包括評估和監(jiān)督本行風(fēng)險(xiǎn)管理政策及內(nèi)部控制政策的實(shí)施、監(jiān)督已確立的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域敞口、監(jiān)控和評估本行風(fēng)險(xiǎn)偏好、審核本行法律與合規(guī)事務(wù)程序的有效性和監(jiān)督其實(shí)施，以及審查及批準(zhǔn)超出授予本行行長信貸審批權(quán)限的信貸決定。總行風(fēng)險(xiǎn)管理部是風(fēng)險(xiǎn)政策委員會的秘書機(jī)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理部擬訂風(fēng)險(xiǎn)管理策略及工作計(jì)劃，并牽頭擬定及管理風(fēng)險(xiǎn)管理政策及管理風(fēng)險(xiǎn)管理政策及程序。
中國銀行歷來重視內(nèi)部稽核職能，中國銀行的內(nèi)部稽核是內(nèi)部獨(dú)立客觀的監(jiān)督與評價(jià)活動，對本行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的適當(dāng)性和有效性進(jìn)行審查與評估，負(fù)責(zé)跟進(jìn)被稽核發(fā)現(xiàn)的問題及監(jiān)督整改行動。2005年11月，董事會及稽核委員會采納了內(nèi)部稽核章程，進(jìn)一步明確內(nèi)部稽核職能獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門，并由董事會的稽核委員會領(lǐng)導(dǎo)，在董事會授權(quán)下，稽核委員會負(fù)責(zé)提名總稽核及評估其表現(xiàn)、審查及核準(zhǔn)內(nèi)部稽核政策、內(nèi)部稽核組織架構(gòu)、年度內(nèi)部稽核計(jì)劃及預(yù)算，以及審查內(nèi)部稽核職能的有效性。中國銀行已于境內(nèi)一級分行及主要海外分行與子公司設(shè)立內(nèi)部稽核部門，各家境內(nèi)一級分行內(nèi)部稽核工作負(fù)責(zé)人均由總行委任及考核，向總行的內(nèi)部稽核部門及分行行長報(bào)告。中國銀行建立了問責(zé)制，明確界定了內(nèi)部稽核部門及稽核人員的責(zé)任，相關(guān)的內(nèi)部稽核部門或人員的工作表現(xiàn)被納入年度績效考核。
(2)中國銀行股份有限公司高級管理層負(fù)有整體管理責(zé)任，管理本行風(fēng)險(xiǎn)的各個方面，包括風(fēng)險(xiǎn)管理策略、措施和信貸政策，并批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部規(guī)則、措施及程序。高級管理層下設(shè)內(nèi)部控制委員會、資產(chǎn)負(fù)債管理委員會、資產(chǎn)處置委員會和反洗錢工作委員會。
內(nèi)部控制委員會負(fù)責(zé)監(jiān)督全行內(nèi)部控制體系的總體運(yùn)行，決定內(nèi)部控制基本制度，評估內(nèi)部控制體系的有效性，以及識別內(nèi)部控制體系存在的不足和缺陷，督導(dǎo)改進(jìn)措施的落實(shí)，審閱及批準(zhǔn)本行主要內(nèi)部控制政策及相關(guān)實(shí)施計(jì)劃，制訂本行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)測、控制、計(jì)量等管理制度和報(bào)告制度，并不時聘用內(nèi)部和外部專家評估內(nèi)部控制的有效性和提供改進(jìn)建議。法律與合規(guī)部是內(nèi)部控制委員會的秘書機(jī)構(gòu)，該部負(fù)責(zé)管理法律風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并牽頭協(xié)調(diào)內(nèi)部控制管理。
資產(chǎn)負(fù)債管理委員會監(jiān)督本行整體資產(chǎn)和負(fù)債的管理，以及根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)政策委員會所采用的一般風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制訂有關(guān)管理政策。資產(chǎn)負(fù)債管理部是資產(chǎn)負(fù)債管理委員會的秘書機(jī)構(gòu)，該部按照資產(chǎn)負(fù)債管理委員會制訂的政策，管理本行流動性，預(yù)測本行流動性的需求和風(fēng)險(xiǎn)，并對內(nèi)重新分配資金以滿足流動性管理的需要。
資產(chǎn)處置委員會審核有關(guān)處置不良資產(chǎn)的戰(zhàn)略及政策，負(fù)責(zé)審批處置、清收及收回金額超出境內(nèi)一級分行及海外分行的授權(quán)限額的不良貸款的建議。授信執(zhí)行部是資產(chǎn)處置委員會的秘書機(jī)構(gòu)。
反洗錢工作委員會負(fù)責(zé)反洗錢及打擊恐怖主義融資事宜，法律與合規(guī)部是反洗錢工作委員會的秘書機(jī)構(gòu)。
(3)托管及投資者服務(wù)部總經(jīng)理對托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制負(fù)第一責(zé)任。部門內(nèi)部設(shè)有專門的風(fēng)險(xiǎn)控制小組,作為部內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制的審議和決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)審議決定托管及投資者服務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、基本原則、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和重大政策措施，檢查和監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、方針和政策的執(zhí)行情況。針對托管業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，托管及投資者服務(wù)部內(nèi)部設(shè)立高級合規(guī)官和風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)，具體開展部門內(nèi)部內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)工作。
3、內(nèi)部控制制度及措施
中國銀行開辦各類基金托管業(yè)務(wù)均獲得相應(yīng)的授權(quán)，并在轄內(nèi)實(shí)行業(yè)務(wù)授權(quán)管理和從業(yè)人員核準(zhǔn)資格管理。中國銀行自1998 年開辦托管業(yè)務(wù)以來嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及監(jiān)管部門的監(jiān)管要求，以控制和防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為主線，制定并逐步完善了包括托管業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、員工職業(yè)道德規(guī)范、保密守則等在內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度，將風(fēng)險(xiǎn)控制落實(shí)到每個工作環(huán)節(jié)；在敏感部位建立了安全保密區(qū)和隔離墻，安裝了錄音監(jiān)聽系統(tǒng)，以保證基金信息的安全；建立了有效核對和監(jiān)控制度、應(yīng)急制度和稽查制度，保證托管基金資產(chǎn)與銀行自有資產(chǎn)以及各類托管資產(chǎn)的相互獨(dú)立和資產(chǎn)的安全；制定了內(nèi)部信息管理制度，嚴(yán)格遵循基金信息披露規(guī)定和要求，及時準(zhǔn)確地披露相關(guān)信息。
4、其他事項(xiàng)
最近一年內(nèi)，基金托管人基金托管業(yè)務(wù)部門及其高級管理人員無重大違法違規(guī)行為，未受到中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會及其他有關(guān)機(jī)關(guān)的處罰。
（六）托管人對管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人負(fù)有對基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基金法》、《證券投資基金會計(jì)核算辦法》、基金合同的相關(guān)規(guī)定，托管人就基金的投資范圍、投資組合比例、投資限制、基金管理人報(bào)酬和基金托管人托管費(fèi)的計(jì)提比例和支付方法、基金會計(jì)核算、基金資產(chǎn)估值和基金凈值的計(jì)算、收益分配等事項(xiàng)，對基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、復(fù)核。基金托管人在履行上述職責(zé)過程中，如發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的,應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)：
名稱：萬家基金管理有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)福山路450號新天國際大廈23樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)福山路450號新天國際大廈23樓
法定代表人：柳亞男
電話：021－38619999
客戶服務(wù)電話：021－68644599
傳真：021－38619968
聯(lián)系人：婁明
網(wǎng)址：cloudcem.cn
2、代銷機(jī)構(gòu)
（1）名稱：中國銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
法定代表人：肖鋼
電話：95566
傳真：010－66594946
網(wǎng)址：http://www.boc.cn
?。?）名稱：中信銀行
注冊地址：北京市東城區(qū)朝陽門北大街8號C座
法定代表人：陳小憲
電話：010－65541405
傳真：010－65541281
聯(lián)系人：秦莉
（3）名稱：深圳發(fā)展銀行
法定代表人：法蘭克紐曼
通訊地址：中國廣東省深圳市深南東路5047號深圳發(fā)展銀行大廈
郵政編碼：518001
聯(lián)系人：周 勤
聯(lián)系電話：（0755）82088888
傳真號碼：0755－82080714
客服電話：0755－82080409
公司網(wǎng)址：http://www.sdb.com.cn
(4)名稱：中信建投證券有限責(zé)任公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
法定代表人：黎曉宏
電話：010-65183888-86080
傳真：010-65182261
聯(lián)系人：魏明
（5）名稱：國泰君安證券股份有限公司
注冊地址：上海市延平路135號
法定代表人：祝幼一
電話：021－62580818-213
傳真：021－62569400
聯(lián)系人：芮敏祺
（6）名稱：中國銀河證券股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座
法定代表人：朱利
電話：010-66568888 66568587
傳真：010－66568536
聯(lián)系人：郭京華
（7）名稱：海通證券股份有限公司
注冊地址：上海市淮海中路98號
法定代表人：王開國
電話：021－53594566
傳真：021－53858500
聯(lián)系人：金蕓
（8）名稱：國信證券有限責(zé)任公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈16－26層
法定代表人：何如
電話：0755－82130833-2181
傳真：0755－82133302
聯(lián)系人：林建閩
（9）名稱：招商證券股份有限公司
注冊地址：深圳市益田路江蘇大廈A座40－45層
法定代表人：宮少林
電話：0755－82943511
傳真：0755－82943237
聯(lián)系人：黃健
（10）名稱：興業(yè)證券股份有限公司
注冊地址：福州市湖東路99號標(biāo)力大廈
法定代表人：蘭榮
電話：021－68419974
傳真：021－68419867
聯(lián)系人：楊盛芳
（11）名稱：湘財(cái)證券有限責(zé)任公司
注冊地址：湖南省長沙市黃興中路63號中山國際大廈12樓
法定代表人：陳學(xué)榮
電話：021－68634518-8631
傳真：021－68865938
聯(lián)系人：陳偉
(12) 名稱:交通銀行股份有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號
法定代表人：蔣超良
電話：021-6888891
聯(lián)系人：曹榕
網(wǎng)址：www.bankcomm.com
（13）東方證券股份有限公司
注冊地址：上海市浦東大道720號20樓
法定代表人：王益民
電話：021-50367888
傳真：021-50366868
客戶服務(wù)熱線：021-962506
聯(lián)系人：吳宇
（14）名稱：廣發(fā)證券股份有限公司
注冊地址：廣東省珠海市吉大海濱路光大貿(mào)易中心26樓2611室
辦公地址：廣州市天河區(qū)天河北路183號大都會廣場36、38、41和42樓
法定代表人：王志偉
電話：020-87555888-875
傳真：020-87557985
聯(lián)系人：肖中梅
客戶服務(wù)熱線：020-87555888或撥打各城市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢電話
公司網(wǎng)址：www.gf.com.cn
（15）民生證券有限責(zé)任公司
法定代表人： 岳獻(xiàn)春
地址： 北京市朝陽區(qū)朝陽門外大街16號中國人壽大廈1901室
郵政編碼： 100020
聯(lián)系人：楊？d華
聯(lián)系電話：010-85252605
傳真電話：010-85252655
客服電話: 0371-67639999
公司網(wǎng)址: www.mszq.com
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金，并及時公告。
（二） 注冊登記人
注冊登記人：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
法定代表人：陳耀先
注冊資本：6億元
注冊地址：北京西城區(qū)金融大街27號投資廣場23層
組織形式：有限責(zé)任公司
營業(yè)期限：長期
電話：（010）58598839
傳真：（010）58598834
聯(lián)系人：朱立元
中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是經(jīng)國務(wù)院同意、中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，在國家工商行政管理局注冊登記的中國唯一的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。由上海證券交易所、深圳證券交易所共同出資組建，公司設(shè)在北京。
公司實(shí)行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，設(shè)有5個部門和2個分公司，分別是綜合管理部、登記托管部、結(jié)算部、技術(shù)部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司。
中國證券監(jiān)督管理委員會是公司主管部門，公司業(yè)務(wù)接受中國證券監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管。
公司經(jīng)營范圍:
1) 證券賬戶和結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理；
2) 證券登記與過戶；
3) 證券托管與轉(zhuǎn)托管；
4) 證券和資金的清算與交收；
5) 受發(fā)行人委托辦理證券權(quán)益分配等代理人服務(wù)；
6) 中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
（三） 律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海浦東南路256號華夏銀行大廈14層
負(fù)責(zé)人：廖海
經(jīng)辦律師：廖海、呂紅
電話：021-51150298
聯(lián)系人：廖?！?br />（四）會計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計(jì)師
名稱： 上海眾華滬銀會計(jì)師事務(wù)所
注冊地址：上海浦東大道288號7樓
負(fù)責(zé)人： 林東模
聯(lián)系電話：021－58799970
傳真： 021－58872507
經(jīng)辦注冊會計(jì)師：林東模 馮家俊
六、基金合同的生效
本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會于2002 年11月27日《關(guān)于同意天同180指數(shù)證券投資基金設(shè)立的批復(fù)》（證監(jiān)基金字 [2002] 88號）核準(zhǔn)公開發(fā)售。實(shí)際募集期限為2003年2月10日至2003年3月10日，根據(jù)有效的法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，本基金于2003年3月17日成立，自該日起本基金管理人正式開始管理本基金。
基金存續(xù)期間：不定期
基金類型：契約型開放式
七、基金份額的申購與贖回
（一）基金投資者范圍
中華人民共和國境內(nèi)的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)、規(guī)章禁止投資證券投資基金者除外）。
（二）申購、贖回的場所
1、基金管理人直銷網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)站；
2、受基金管理人委托、具有銷售本基金資格的商業(yè)銀行或其它機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；
3、有網(wǎng)上交易功能的銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站。
上述直銷和銷售代理人的名稱、住所等詳細(xì)信息參見本基金招募說明書“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)”。
（三）申購與贖回的辦理時間
本基金申購、贖回的開放日為證券交易場所的交易日（基金管理人公告暫停申購、贖回時除外）。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間。
若出現(xiàn)新的證券交易市場或交易所交易時間更改或?qū)嶋H情況需要，基金管理人可對申購、贖回時間進(jìn)行調(diào)整，但此項(xiàng)調(diào)整不應(yīng)對投資者利益造成實(shí)質(zhì)影響并應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會備案，并在實(shí)施日3 個工作日前在至少一種證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。
投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回申請的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價(jià)格。
（四）申購與贖回的原則
1、未知價(jià)原則，即本基金的申購與贖回價(jià)格以受理申請當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、本基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、基金份額持有人贖回時，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，對該持有人賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行處理，即先確認(rèn)的份額先贖回，后確認(rèn)的份額后贖回；
4、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在當(dāng)日交易時間結(jié)束前撤銷，在當(dāng)日的交易時間結(jié)束后不得撤銷；
5、申購費(fèi)用按單筆申購申請金額對應(yīng)的費(fèi)率乘以單筆確認(rèn)的申購金額計(jì)算；
6、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但應(yīng)最遲在新的原則實(shí)施前三個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上予以告。
（五）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
基金投資者必須根據(jù)基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)規(guī)定，在開放日的交易時間段內(nèi)提出申購或贖回的申請，并辦理有關(guān)手續(xù)。投資者申購本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金?；鸱蓊~持有人提交贖回申請時，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）及注冊與登記過戶機(jī)構(gòu)必須有足夠的基金份額余額。否則所提交的申購、贖回的申請無效而不予成交。
2、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以在基金申購、贖回的交易時間段內(nèi)收到申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日（T日），并在T＋1工作日對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在T＋2工作日及之后到其提出申購與贖回申請的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行成交查詢；T日申購成功的基金份額T＋2日后可以贖回。
3、申購和贖回款項(xiàng)支付
申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購不成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的代理人將投資者已繳付的申購款項(xiàng)本金退還給投資者。
基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人應(yīng)指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項(xiàng)在不超過T＋7個工作日之內(nèi)劃往贖回人指定的銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，款項(xiàng)的支付辦法參照《基金合同》有關(guān)條款處理。
（六）申購與贖回的數(shù)額限制
1、申請申購基金的金額
通過代銷網(wǎng)點(diǎn)申購的單筆最低金額為1000元人民幣（含申購費(fèi)）。
通過直銷中心首次申購的最低金額為100萬元人民幣（含申購費(fèi)），追加申購最低金額為1000元人民幣（含申購費(fèi)）。已在直銷中心有認(rèn)購本基金記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制。
投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額時，不受最低申購金額的限制。
投資者可多次申購，對單個投資者累計(jì)持有份額不設(shè)上限限制。但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
2、申請贖回基金的份額
贖回的最低份額為500份基金份額，基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆贖回導(dǎo)致其基金賬戶中的基金份額余額少于500份（并同時滿足銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定）時，剩余部分基金份額必須一同贖回。
3、基金管理人可根據(jù)市場情況調(diào)整上述申購與贖回的程序和數(shù)額限制，但應(yīng)最遲在調(diào)整生效前三個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
（七）本基金的申購與贖回費(fèi)率
1、本基金申購費(fèi)率
申購金額M 申購費(fèi)率
M＜1000萬元 1.5%
M≥1000萬元 不超過1.5%
2、本基金的贖回費(fèi)率按實(shí)際持有期遞減。具體為：
持有期限 贖回費(fèi)率
D＜1年 0.5%
1年≤D<3年 0.25%
D≥3年 0%
3、基金管理人可以在《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率，調(diào)整后的申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率在最新的公開說明書中列示。上述費(fèi)率如發(fā)生變更，基金管理人還應(yīng)最遲于新的費(fèi)率實(shí)施前三個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
（八）申購份額與贖回金額的計(jì)算方式
1、申購份額的計(jì)算
本基金的申購金額包括申購費(fèi)用和凈申購金額，其中：
申購費(fèi)用=申購金額申購費(fèi)率
凈申購金額＝申購金額－申購費(fèi)用
申購份數(shù)=凈申購金額T日基金份額凈值
舉例說明：
申購金額 申購費(fèi)率 申購費(fèi) 申購凈額 基金份額凈值 申購份數(shù)
10,000元 1.5％ 150元 9,850元 1.0000元 9850份
申購份數(shù)以四舍五入的方法保留至小數(shù)點(diǎn)后二位。
2、基金贖回金額的計(jì)算
本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用，其中：
贖回總額=贖回?cái)?shù)量×T日基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回總額－贖回費(fèi)用
舉例說明：
贖回份額 基金份額凈值 持有時間 贖回費(fèi)率 贖回費(fèi) 贖回金額
10,000 1.0000元 300天 0.5％ 50元 9,950元
10,000 1.0000元 800天 0.25％ 25元 9,975元
10,000 1.0000元 2000天 0％ 0元 10,000元
贖回金額以四舍五入的方法保留至小數(shù)點(diǎn)后二位。
3、T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
4、本基金的申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，用于市場銷售等各種相關(guān)費(fèi)用。本基金的贖回費(fèi)用由贖回人承擔(dān)，贖回費(fèi)用以四舍五入的方法保留至小數(shù)點(diǎn)后二位，贖回費(fèi)用于支付基本手續(xù)費(fèi)，余額歸基金資產(chǎn)，贖回費(fèi)進(jìn)基金資產(chǎn)部分的比例不得低于25%。
5、本基金的申購費(fèi)率最高不超過1.5%，贖回費(fèi)率最高不超過0.5%。本基金實(shí)際執(zhí)行費(fèi)率在上述范圍內(nèi)由基金管理人決定，并在招募說明書或公開說明書中進(jìn)行公告?；鸸芾砣苏J(rèn)為需要調(diào)整費(fèi)率時，如果沒有超過上述費(fèi)率限額，基金管理人可自行調(diào)整，并最遲將于新的費(fèi)率開始實(shí)施前三個工作日至少在一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上予以公告。如超過這一限額調(diào)整費(fèi)率，則須經(jīng)基金份額持有人大會通過。
6、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)定及《基金合同》約定的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)劃，針對特定地域范圍、特定行業(yè)、特定職業(yè)的投資者以及以特定交易方式等進(jìn)行基金交易的投資者定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以對促銷活動范圍內(nèi)的投資者調(diào)低基金申購費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率。
（九）申購與贖回的注冊登記
1、投資者申購基金成功后，基金注冊與登記過戶人在T+1工作日為投資者辦理增加權(quán)益的注冊登記手續(xù)，投資者自T+2工作日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
2、投資者贖回基金成功后，基金注冊與登記過戶人在T+1工作日為投資者辦理扣除權(quán)益的注冊登記手續(xù)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)及技術(shù)條件允許的情況下，對上述注冊登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前三個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上予以公告。
（十）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
在本基金單個開放日，基金份額凈贖回申請（凈贖回申請＝贖回申請總數(shù)＋基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)－申購申請總數(shù)－基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)）超過上一日基金份額總份數(shù)的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者的贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者的贖回申請有困難或認(rèn)為支付投資者的贖回申請可能會對基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分可延遲至下一個工作日辦理。轉(zhuǎn)入第二個工作日的贖回申請不享有優(yōu)先權(quán)并以該開放日的基金份額資產(chǎn)凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額，依此類推，直到全部贖回為止。投資者在申請贖回時可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。
（3）巨額贖回的公告：當(dāng)發(fā)生巨額贖回并部分延期支付時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案并在三個工作日內(nèi)通過指定媒體、基金管理人的公司網(wǎng)站或代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)刊登公告，并說明有關(guān)處理方法。
（4）本基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回或在一段時間內(nèi)三次以上發(fā)生巨額贖回時，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時間二十個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。
（十一）拒絕或暫停申購、贖回的情形及處理方式
1、除出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受基金投資者的申購申請：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
（2）證券交易場所在交易時間非正常停市；
（3）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
（4）基金管理人、基金托管人、基金代銷機(jī)構(gòu)和基金注冊與登記過戶人無充分的技術(shù)保障或充足人員支持業(yè)務(wù)處理；
（5）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
（6）當(dāng)基金管理人認(rèn)為某筆申購申請可能影響到其他基金份額持有人利益時，可拒絕或部分拒絕該筆申購申請。發(fā)生上述第（1）到第（5）項(xiàng)暫停申購情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上刊登暫停公告。暫停期間，每兩周至少重復(fù)刊登暫停公告一次。暫停結(jié)束，基金重新開放申購時，基金管理人應(yīng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上刊登基金重新開放申購公告及最近一個工作日基金份額資產(chǎn)凈值。
對于銷售機(jī)構(gòu)已受理的申購申請或發(fā)生上述第（6）項(xiàng)拒絕申購情形時，被拒絕的申購款項(xiàng)將全額退劃給投資者。
基金管理人拒絕或暫停接受申購的方式包括：
（1）拒絕接受、暫停接受某筆或某數(shù)筆申購申請；
（2）拒絕接受、暫停接受某個或某數(shù)個工作日的全部申購申請；
（3）按比例拒絕接受、暫停接受某個或某數(shù)個工作日的申購申請。
2、除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫停接受投資者的贖回申請：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
（2）證券交易場所交易時間非正常停市；
（3）因市場劇烈波動或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；
（4）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其它情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國證監(jiān)會備案。已接受的贖回申請，基金管理人將足額支付；如暫時不能足額支付時，將按每個贖回申請人已被接受的贖回申請量占已接受贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，其余部分根據(jù)基金管理人制定的原則在后續(xù)開放日予以兌付，并以該工作日當(dāng)日的基金份額資產(chǎn)凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額。投資者也可在申請贖回時選擇當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。
3、其他暫停申購和贖回的情形及處理方式
發(fā)生基金合同或招募說明書中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停接受基金申購、贖回申請的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。基金暫停申購、贖回，基金管理人應(yīng)立即在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上刊登暫停公告。暫停期間結(jié)束基金重新開放時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告最新的基金份額資產(chǎn)凈值。
（十二）重新開放申購或贖回的公告
1、如果發(fā)生暫停的時間為一天，基金管理人應(yīng)于重新開放日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并公布最近一個工作日的基金份額資產(chǎn)凈值。
2、如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前一個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告， 并在重新開放申購或贖回日公告最近一個工作日的基金份額資產(chǎn)凈值。
3、如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫停公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可對重復(fù)刊登暫停公告的頻率進(jìn)行調(diào)整。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前三個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個工作日的基金份額資產(chǎn)凈值。
八、基金的投資
（一）投資目標(biāo)：
本基金通過運(yùn)用指數(shù)化投資方法，力求基金的股票組合收益率擬合上證180指數(shù)增長率。伴隨中國經(jīng)濟(jì)增長和資本市場的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)利用指數(shù)化投資方法謀求基金資產(chǎn)長期增值的目標(biāo)。本基金指數(shù)化投資部分選擇上證180指數(shù)作為跟蹤目標(biāo)指數(shù)，并作為業(yè)績衡量基準(zhǔn)。
如果上證180指數(shù)被上海證券交易所停止發(fā)布、或由其他指數(shù)替代、或由于指數(shù)編制方法等重大變更導(dǎo)致該指數(shù)不宜繼續(xù)作為目標(biāo)指數(shù)的情形下，或者證券市場有其他代表性更強(qiáng)、更適合投資的指數(shù)推出時，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)投資者的合法權(quán)益的原則，變更基金的投資目標(biāo)和投資范圍。
（二）投資方向（范圍）
1、本基金資產(chǎn)的股票指數(shù)化投資部分主要投資于組成上證180指數(shù)的成份股票，包括：上證180指數(shù)包含的180只成份股、預(yù)期將要被選入上證180指數(shù)的股票、一級市場申購的新股。
2、本基金資產(chǎn)的債券投資部分投資于國債、優(yōu)質(zhì)企業(yè)債、金融債以及債券回購。
3、經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的允許本基金投資的其它金融工具。
（三）投資理念
本基金以擬合目標(biāo)指數(shù)、跟蹤目標(biāo)指數(shù)變化為原則，實(shí)現(xiàn)與市場同步成長為基本理念。指數(shù)化投資是一種充分考慮投資者利益的投資方法，采取擬合目標(biāo)指數(shù)收益率的投資策略，分散投資于目標(biāo)指數(shù)的成份股，力求股票組合的收益率擬合該目標(biāo)指數(shù)所代表的資本市場的平均收益率。
（四）基金的指數(shù)投資組合
指數(shù)投資組合包括上證180成份股票、預(yù)期選入上證180指數(shù)的股票、一級市場申購的新股以及現(xiàn)金。
1、指數(shù)投資組合的構(gòu)建
本基金將采用指數(shù)復(fù)制法構(gòu)造投資組合，當(dāng)成份股發(fā)生新增、剔除或因公司行為導(dǎo)致指數(shù)權(quán)重發(fā)生變化時，指數(shù)投資組合將做出相應(yīng)調(diào)整。
2、指數(shù)投資組合的跟蹤誤差的控制
本基金選擇了兩個評價(jià)跟蹤誤差的量化指標(biāo)：一是擬合偏離度，這是一個日平均跟蹤誤差指標(biāo)；另一個是指數(shù)投資相對收益率，這是相對累計(jì)收益率指標(biāo)。
擬合偏離度的控制目標(biāo)定為0.5%，指數(shù)投資相對收益率（年累計(jì)偏差）的控制目標(biāo)定為2%。如果擬合偏離度或指數(shù)投資相對收益率超過了其控制目標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)控制小組應(yīng)將分析報(bào)告和調(diào)整方案上報(bào)給投資決策委員會審議，經(jīng)審議批準(zhǔn)后的組合調(diào)整方案交基金經(jīng)理執(zhí)行。
（五）投資組合限制
1、本基金遵守法律、法規(guī)、中國證監(jiān)會及本基金合同規(guī)定進(jìn)行投資管理，本基金的投資組合遵循下列比例規(guī)定：
（1）本基金投資于股票的比例，不得高于基金資產(chǎn)凈值的95%；
（2）本基金持有到期日在一年以內(nèi)的政府債券或者現(xiàn)金比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5％；
（3）本基金投資于上證180指數(shù)成份股的比重不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，并盡量用基金凈值的95%資金進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)指數(shù)化投資，追求與被跟蹤的目標(biāo)指數(shù)的最大擬合程度；
（4）本基金持有一家上市公司的股票，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（5）本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券總和，不得超過該證券的10%；
（6）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不得超過本基金的總資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（7）遵守法律、法規(guī)、中國證監(jiān)會及本基金合同所規(guī)定的其他比例限制。
2、本基金禁止從事下列行為：
（1）投資于其他基金；
（2）將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸款；
（3）以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券；
（4）從事證券信用交易；
（5）以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資；
（6）從事可能使基金資產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（7）法律、法規(guī)、中國證監(jiān)會及本基金合同規(guī)定禁止從事的其他行為。
法律、法規(guī)或監(jiān)管部門對上述限制另有規(guī)定時從其規(guī)定。
（六）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則和方法
1、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東權(quán)利，保護(hù)基金投資人的利益。
（七）業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金業(yè)績的比較基準(zhǔn)：
自成立之日起至2005年12月31日前為：75%×上證180指數(shù)增長率+25%×中信國債指數(shù)增長率
2006年1月1日后變更為： 95%×上證180指數(shù)收益率＋5%×銀行同業(yè)存款利率。
（八）投資組合公告
萬家基金管理人的董事會及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏,并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，已于2007年4月16日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，并保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2007年3月31日,本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
（一）報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)總值比例
股票 417,968,376.26 89.76%
債券 0.00 0.00%
銀行存款和清算備付金合計(jì) 34,542,655.36 7.42%
權(quán)證 0.00 0.00%
其他資產(chǎn) 13,150,133.36 2.82%
合計(jì) 465,661,164.98 100.00%
（二）報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
行業(yè) 市值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) 1,492,192.24 0.34%
B 采掘業(yè) 30,299,752.49 6.83%
C 制造業(yè) 145,284,968.77 32.75%
C0 食品、飲料 15,689,320.67 3.54%
C1 紡織、服裝、皮毛 5,856,572.19 1.32%
C2 木材、家具 0.00 0.00%
C3 造紙、印刷 0.00 0.00%
C4 石油、化學(xué)、塑膠、塑料 17,759,315.65 4.00%
C5 電子 1,681,560.70 0.38%
C6 金屬、非金屬 50,280,906.16 11.33%
C7 機(jī)械、設(shè)備、儀表 47,422,486.03 10.69%
C8 醫(yī)藥、生物制品 6,390,599.73 1.44%
C99 其他制造業(yè) 204,207.64 0.05%
D 電力、煤氣及水的生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè) 25,736,098.98 5.80%
E 建筑業(yè) 1,322,524.90 0.30%
F 交通運(yùn)輸、倉儲業(yè) 40,934,761.22 9.23%
G 信息技術(shù)業(yè) 12,330,672.16 2.78%
H 批發(fā)和零售貿(mào)易 11,271,467.78 2.54%
I 金融、保險(xiǎn)業(yè) 111,987,594.91 25.24%
J 房地產(chǎn)業(yè) 13,521,097.10 3.05%
K 社會服務(wù)業(yè) 9,097,438.92 2.05%
L 傳播與文化產(chǎn)業(yè) 6,802,393.53 1.53%
M 綜合類 7,887,413.26
1.78%
合計(jì) 417,968,376.26 94.21%
（三）報(bào)告期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票明細(xì)
序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 市值（元） 市值占基金資產(chǎn)凈值比例
1 600016 民生銀行 2,175,311 27,060,868.84 6.10%
2 600036 招商銀行 1,426,187 24,787,130.06 5.59%
3 600030 中信證券 491,097 21,131,903.91 4.76%
4 600000 浦發(fā)銀行 544,946 14,560,957.12 3.28%
5 600019 寶鋼股份 1,405,118 13,910,668.20 3.14%
6 601006 大秦鐵路 870,000 11,179,500.00 2.52%
7 601398 工商銀行 1,970,000 10,815,300.00 2.44%
8 600900 長江電力 816,625 10,648,790.00 2.40%
9 600009 上海機(jī)場 366,952 8,942,620.24 2.02%
10 600028 中國石化 895,742 8,894,718.06 2.00%
（四）報(bào)告期末按券種分類的債券投資組合
無
（五）報(bào)告期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券明細(xì)
無
(六) 2007年3月31日權(quán)證投資組合
2007年3月31日本基金無權(quán)證投資
(七) 2007年3月31日資產(chǎn)支持證券投資組合
2007年3月31日本基金未投資資產(chǎn)支持證券
（八）投資組合報(bào)告附注
1、本報(bào)告期內(nèi)，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體不存在被監(jiān)管部門立案調(diào)查的，在報(bào)告編制日前一年內(nèi)也不存在受到公開譴責(zé)、處罰的情況。
2、本基金投資的前十名股票中，不存在投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫之外的股票。
3、基金的其他資產(chǎn)構(gòu)成
單位：元
項(xiàng)目 金額
交易保證金 321，849.12
應(yīng)收證券清算款 10,521,427.42
應(yīng)收利息 10,192.50
應(yīng)收股利 0.00
應(yīng)收申購款 2,296,664.32
其他應(yīng)收款 0.00
待攤費(fèi)用 0.00
合計(jì) 13,150,133.36
4、報(bào)告期末基金持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
無
九、基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2007年3月31日。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn),但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
1、基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
萬家180指數(shù)基金歷史各時間段凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較列表（截至2007年3月31日）
階段 凈值增長率（1） 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差（2） 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率（3） 業(yè)績比較基準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)差（4） (1)-(3) (2)-(4)
2007年第1季度 29.23% 2.37% 31.60% 2.40% -2.37% -0.03%
2006年 124.90% 1.30% 112.41% 1.32% 12.49% -0.02%
2005年 -4.96% 1.00% -2.75% 0.98% -2.21% 0.02%
2004年 -9.25% 0.99% -13.23% 1.00% 3.98% -0.01%
2003年 0.46% 0.71% 3.15% 0.81% -2.69% -0.10%
成立至今 151.81% 1.17% 143.30% 1.19% 8.51% -0.02%
基金業(yè)績比較基準(zhǔn)增長率=95%*上證180指數(shù)增長率+5%*銀行同業(yè)存款利率
2、萬家180指數(shù)基金累計(jì)凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢對比圖
十、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成
基金的財(cái)產(chǎn)包括基金購買的各類證券價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款項(xiàng)以及其他權(quán)益所形成的價(jià)值總和。
（二）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
本基金財(cái)產(chǎn)以“萬家180指數(shù)證券投資基金”的名義開立基金專用銀行存款賬戶、證券交易清算備付金賬戶，以托管人和本基金聯(lián)名的方式開設(shè)證券賬戶，與基金管理人、基金托管人、基金代銷機(jī)構(gòu)和基金注冊與登記過戶人自有的資產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)賬戶嚴(yán)格分開、相互獨(dú)立。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的保管及處分
1. 基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。
2. 基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)。
3. 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
4. 非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
十一、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值，并為基金份額的申購與贖回提供計(jì)價(jià)依據(jù)。
（二）估值日
本基金合同生效后，每日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。
（三）估值對象
基金依法擁有的股票、債券等有價(jià)證券和銀行存款本息等資產(chǎn)。
（四）估值方法
1、任何上市流通的有價(jià)證券：以其估值日在證券交易所掛牌的收盤價(jià)估值；該日無交易的，以最近一個交易日的收盤價(jià)估值；
2、未上市證券的估值：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和增發(fā)新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的收盤價(jià)估值；
（2）首次公開發(fā)行且未上市流通的股票，按成本價(jià)估值；
（3）未上市流通的債券，按成本價(jià)估值。
3、配股權(quán)證：從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，如果收盤價(jià)高于配股價(jià)，則按收盤價(jià)高于配股價(jià)的差額估值；若收盤價(jià)低于配股價(jià)，則按配股價(jià)估值。
4、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法對基金進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值，如長期停牌等流通受限的股票，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值，如基于企業(yè)資產(chǎn)凈值進(jìn)行定價(jià)；即使存在上述情況，基金管理人若采用前款規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，仍應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā?br /> 5、 如有新增事項(xiàng)或變更事項(xiàng)，按國家最新規(guī)定估值。
?。ㄎ澹┕乐党绦?br />基金的日常估值由基金管理人進(jìn)行。用于公開披露的基金資產(chǎn)凈值由基金管理人完成估值后，將估值結(jié)果以書面形式報(bào)給基金托管人，基金托管人按《基金合同》規(guī)定的估值方法、時間、程序進(jìn)行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無誤后簽字返回給基金管理人。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計(jì)賬目的核對同時進(jìn)行。
（六）暫停公告凈值的情形
1、 基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價(jià)值時；
3、 中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
（七）基金份額資產(chǎn)凈值的確認(rèn)和錯誤處理方式
基金份額資產(chǎn)凈值的計(jì)算采用四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后四位。當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致基金份額資產(chǎn)凈值小數(shù)點(diǎn)后四位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為基金份額資產(chǎn)凈值錯誤。
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性和及時性。當(dāng)發(fā)生估值錯誤時，錯誤偏差達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即公告、予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
基金管理人完成基金資產(chǎn)凈值的估值后，將估值結(jié)果以書面形式報(bào)給基金托管人，基金托管人按《基金合同》所規(guī)定的估值方法、時間、程序進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后簽字返回給基金管理人。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計(jì)賬目的核對同時進(jìn)行。
因發(fā)生估值差錯造成基金份額持有人損失的，由基金管理人負(fù)責(zé)賠償，賠償原則如下：
1、賠償僅限于因差錯而導(dǎo)致的基金份額持有人的直接損失，基金管理人在賠償基金份額持有人后，有權(quán)向有關(guān)責(zé)任方追償不當(dāng)?shù)美?br />2、計(jì)算的基金份額資產(chǎn)凈值低于正確的基金份額資產(chǎn)凈值時的處理：
（1）申購確認(rèn)份額大于實(shí)際應(yīng)確認(rèn)份額，由基金管理人向投資者追償少付的申購金額，不能追償?shù)挠苫鸸芾砣顺袚?dān)；
（2）贖回確認(rèn)金額小于實(shí)際應(yīng)確認(rèn)金額，不足部分由基金管理人賠付給投資者。
3、計(jì)算的基金份額資產(chǎn)凈值高于正確的基金份額資產(chǎn)凈值時的處理：
（1）申購確認(rèn)份額小于實(shí)際應(yīng)確認(rèn)份額，少計(jì)基金份額部分的申購資金由基金管理人退還給投資者；
（2）贖回確認(rèn)金額大于實(shí)際應(yīng)確認(rèn)金額，多付部分由基金管理人賠付給基金資產(chǎn)。
4、錯誤期間造成的一切管理人的策略性錯誤，如巨額贖回比例確定，均以當(dāng)日決定為準(zhǔn)，不予糾正。
5、基金管理人代表基金保留要求返還不當(dāng)利得的權(quán)利。
6、基金管理人僅負(fù)責(zé)賠償在單次交易時給單一當(dāng)事人造成10元人民幣以上的損失。
（八）特殊情形的處理
1、如遇國家頒布的有關(guān)基金會計(jì)制度的變化所造成的誤差，不作為基金份額凈值錯誤處理。
2、基金管理人按（四）估值方法第4條進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。
3、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人、基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
十二、基金收益和分配
（一）收益的構(gòu)成
基金收益包括：基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息以及其他收入。因運(yùn)用基金資產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用等項(xiàng)目后的余額。
?。ǘ┦找娣峙湓瓌t
1、 基金收益分配采用現(xiàn)金方式，投資者可選擇獲取現(xiàn)金紅利或者將現(xiàn)金紅利按紅利權(quán)益登記日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資（下稱“再投資方式”）；如果投資者沒有明示選擇，則視為選擇現(xiàn)金發(fā)放方式；
2、每一基金份額享有同等分配權(quán)；
3、基金當(dāng)期收益先彌補(bǔ)上期虧損后，方可進(jìn)行當(dāng)期收益分配；
4、如果基金投資當(dāng)期出現(xiàn)虧損，則可不進(jìn)行收益分配；
5、基金收益分配比例按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；
6、在滿足分配條件下，每年至少分配一次，分配比例不低于基金凈收益的90%。成立不滿3個月，收益可不分配。期中分配由基金管理人另行公告，年度分配在基金會計(jì)年度結(jié)束后4個月內(nèi)完成。
法律、法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
?。ㄈ┦找娣峙浞桨?
基金收益分配方案中應(yīng)載明基金收益的范圍、基金凈收益、基金收益分配對象、分配原則、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式及有關(guān)手續(xù)費(fèi)等內(nèi)容。
?。ㄋ模┦找娣峙浞桨傅拇_定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人核實(shí)后確定，在報(bào)中國證監(jiān)會備案后五個工作日內(nèi)由基金管理人公告。
（五）收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
1、收益分配采用紅利再投資方式免收申購費(fèi)用；
2、收益分配時發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬等手續(xù)費(fèi)用由基金份額持有人自行承擔(dān)。
十三、基金的費(fèi)用與稅收
（一）與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金信息披露費(fèi)用；
4、基金份額持有人大會費(fèi)用；
5、與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi) ；
6、證券交易費(fèi)和稅收；
7、基金分紅手續(xù)費(fèi)；
8、注冊登記費(fèi)；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、 基金管理人的管理費(fèi)
基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.0％年費(fèi)率計(jì)算，主要用于支付管理人管理本基金的運(yùn)作成本和向其他服務(wù)提供人支付的費(fèi)用。計(jì)算方法如下：
H=E×1.0％÷當(dāng)年天數(shù)；
H為每日應(yīng)支付的基金管理費(fèi)；
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每個月月末，按月支付，由基金托管人復(fù)核后于次月的前兩個工作日內(nèi)，根據(jù)基金管理人向基金托管人發(fā)送的劃付指令，從基金資產(chǎn)中支付給基金管理人以及服務(wù)提供人；若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
基金托管費(fèi)按前一日的基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費(fèi)率計(jì)算。計(jì)算方法如下：
H=E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)；
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)；
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每個月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月的前兩個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中支付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
3、上述（一）中3至9項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)其他有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
(三)與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用
1、本基金申購費(fèi)率
申購金額M 申購費(fèi)率
M＜1000萬元 1.5%
M≥1000萬元 不超過1.5%
2、本基金的贖回費(fèi)率按實(shí)際持有期遞減。具體為：
持有期限 贖回費(fèi)率
D＜1年 0.5%
1年≤D<3年 0.25%
D≥3年 0%
3、基金管理人可以在《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率，調(diào)整后的申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率在最新的公開說明書中列示。上述費(fèi)率如發(fā)生變更，基金管理人還應(yīng)最遲于新的費(fèi)率實(shí)施前三個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
(四)不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。
（五）基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)，經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后公告，此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有人大會決議通過?！?br />（六）基金的稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十四、基金的會計(jì)與審計(jì)
（一）基金會計(jì)政策
1、 基金管理人為本基金的基金會計(jì)責(zé)任方，基金管理人也可以委托基金托管人或者具有證券從業(yè)資格的獨(dú)立的會計(jì)師事務(wù)所擔(dān)任基金會計(jì)，但該會計(jì)師事務(wù)所不能同時從事本基金的審計(jì)業(yè)務(wù)；
2、 基金的會計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日；基金首次募集的會計(jì)年度報(bào)告義務(wù)，如遇基金成立少于三個月，可以并入下一個會計(jì)年度實(shí)施；
3 、基金核算以人民幣為記賬本位幣，記賬單位是人民幣元；
4 、會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計(jì)制度；
5、 本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、 基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計(jì)報(bào)表；
7、 基金托管人每月與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對并以書面方式確認(rèn)；
8、上述規(guī)定因國家法律、法規(guī)或政策變化而發(fā)生調(diào)整時，經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后公告，無須召開基金份額持有人大會。
（二）基金的年度審計(jì)和基金分紅審計(jì)
1、 基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相獨(dú)立且具有證券業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所及其具有證券從業(yè)資格的注冊會計(jì)師對基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)；
2、 會計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計(jì)師時，須事先征得基金管理人同意，并報(bào)中國證監(jiān)會備案；
3、 基金管理人(或基金托管人)認(rèn)為有充足理由更換會計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人（或基金管理人）同意，報(bào)中國證監(jiān)會備案后可以更換。更換會計(jì)師事務(wù)所需在5個工作日內(nèi)公告。
十五、基金的信息披露
本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。本基金信息披露事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，通過指定報(bào)刊和網(wǎng)站等媒介披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（一） 招募說明書
招募說明書是基金向社會公開發(fā)售時對基金情況進(jìn)行說明的法律文件。
基金招募說明書自基金合同生效日起，每6個月更新一次，并于每6個月結(jié)束之日后的45日內(nèi)公告，更新內(nèi)容截至每6個月的最后1日。
基金管理人按照《證券投資基金信息披露管理辦法》及其實(shí)施準(zhǔn)則《證券投資基金招募說明書的內(nèi)容與格式》、基金合同編制并公告招募說明書。
（二） 基金合同
基金合同是約定基金管理人、基金托管人、基金份額持有人權(quán)利、義務(wù)的法律文件。
（三） 基金托管協(xié)議
基金托管協(xié)議是約定基金管理人和基金托管人權(quán)利、義務(wù)的法律文件。
（四） 基金開放申購/贖回公告
基金管理人將按照基金合同的有關(guān)規(guī)定發(fā)布基金開放申購/贖回公告。
（五） 年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告、基金份額凈值公告
1. 基金年度報(bào)告經(jīng)注冊會計(jì)師審計(jì)后在基金會計(jì)年度結(jié)束后的90日內(nèi)公告。
2. 基金半年度報(bào)告在基金會計(jì)年度前6個月結(jié)束后的60日內(nèi)公告。
3. 基金季度報(bào)告每季度一次，于每季度結(jié)束后的15個工作日內(nèi)公告。
4. 基金合同生效后，本基金每個交易日公告前一交易日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
5. 基金合同生效后，在辦理基金份額申購或贖回前，每周公告一次基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值
6. 每半年及年度最后一個交易日公告基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值
（六） 臨時報(bào)告與公告
在基金運(yùn)作過程中發(fā)生如下可能對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事件時，將按照法律、法規(guī)、規(guī)章及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定及時向中國證監(jiān)會報(bào)告并公告：
1、基金份額持有人大會決議；
2、基金管理人更換或基金托管人更換；
3、基金管理人的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、基金托管部的總經(jīng)理變動；
4、基金管理人的董事一年內(nèi)變更超過50%；
5、基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更超過30%；
6、基金管理人或基金托管人受到重大處罰；
7、重大關(guān)聯(lián)交易；
8、重大訴訟、仲裁事項(xiàng)；
9、基金合同終止；
10、基金經(jīng)理更換；
11、基金費(fèi)用的調(diào)整；
12、增加或減少代銷機(jī)構(gòu)；
13、基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；
14、基金暫停受理申購、贖回申請；
15、基金重新開放申購、贖回公告；
16、基金份額計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯誤；
17、注冊登記人更換；
18.基金申購費(fèi)和贖回費(fèi)率的變動；
19、其他重大事項(xiàng)。
（七） 澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會。
（八） 信息披露文件的存放與查閱
基金合同、基金托管協(xié)議、基金（更新）招募說明書、年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告和基金份額凈值公告等文本文件在編制完成后，將存放于基金管理人和（或）基金托管人的辦公場所，投資者可在辦公時間查閱。投資者在支付工本費(fèi)后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。對投資者按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人(cloudcem.cn)的網(wǎng)站查閱和下載上述文件。
十六、基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）投資于本基金的一般風(fēng)險(xiǎn)
1、市場風(fēng)險(xiǎn)
基金主要投資于證券市場，而證券市場價(jià)格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動，從而導(dǎo)致基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。主要的風(fēng)險(xiǎn)因素包括：
(1) 政策風(fēng)險(xiǎn)。因財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等國家宏觀政策發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價(jià)格波動，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
(2) 經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，基金投資的收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
(3) 利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率的變動。利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。基金投資于債券和股票，其收益水平可能會受到利率變化的影響。
(4) 上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素的影響，如管理能力、行業(yè)競爭、市場前景、技術(shù)更新、新產(chǎn)品研究開發(fā)等都會導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營不善，其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全避免。
(5) 購買力風(fēng)險(xiǎn)?；鸱蓊~持有人收益將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浺蛩囟蛊滟徺I力下降,從而使基金的實(shí)際收益下降。
2、信用風(fēng)險(xiǎn)
指基金在交易過程中發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。
3、管理風(fēng)險(xiǎn)
基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等對基金收益水平存在影響。另一方面，基金管理人是否誠信規(guī)范運(yùn)作，其投資管理制度和內(nèi)部控制是否健全，能否有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)和其他合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，也對基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平有較大影響。尤其是本基金管理人成立運(yùn)作的時間較短，投資管理能力和各項(xiàng)制度都有待實(shí)踐的檢驗(yàn)。
4、流動性風(fēng)險(xiǎn)
中國證券市場作為新興證券市場，市場整體流動性風(fēng)險(xiǎn)較高。同時，基金投資組合持倉股票也會因各種原因使流動性風(fēng)險(xiǎn)水平增加，從而使股票交易的執(zhí)行難度提高，買入成本或變現(xiàn)成本增加。盡管本基金作為指數(shù)基金持倉分散，流動性風(fēng)險(xiǎn)水平較低，并且本基金管理人通過一系列措施加強(qiáng)對流動性風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制，但不能保證完全避免此類風(fēng)險(xiǎn)。同時，開放式指數(shù)基金發(fā)展尚處于初級階段，市場波動加大時，投資者的申購和贖回需求可能在短時間內(nèi)突然增加，特別是可能會發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險(xiǎn)，甚至影響指數(shù)投資的跟蹤精度。
5、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
指相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)。例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計(jì)部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理公司、注冊登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等等。
6、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及《基金合同》有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
7、其他風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
（二）指數(shù)基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
1、上證180指數(shù)與中國股票市場平均回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)
上證180指數(shù)并不能完全代表整個股票市場。上證180指數(shù)所包含180只成份股的平均回報(bào)率與整個股票市場的平均回報(bào)率可能存在偏離。這種偏離可能是正偏離，也可能是負(fù)偏離。
如果上證180指數(shù)被上海證券交易所停止發(fā)布、或由其他指數(shù)替代、或由于指數(shù)編制方法等重大變更導(dǎo)致該指數(shù)不宜繼續(xù)作為目標(biāo)指數(shù)的情形下，或者證券市場有其他代表性更強(qiáng)、更適合投資的指數(shù)推出時，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)投資者的合法權(quán)益的原則，變更基金的投資目標(biāo)和投資范圍。
2、上證180指數(shù)波動的風(fēng)險(xiǎn)
作為一個被動投資的指數(shù)基金，本基金的目標(biāo)指數(shù)——上證180指數(shù)的波動，會引起基金的凈值發(fā)生變化，從而帶來收益的不確定性
3、基金的指數(shù)投資組合對目標(biāo)指數(shù)跟蹤偏離的風(fēng)險(xiǎn)
由于受180指數(shù)成份股的股本結(jié)構(gòu)變化、成份股調(diào)整、股價(jià)出現(xiàn)非交易因素變動和證券交易成本等因素的影響，指數(shù)投資組合會對目標(biāo)指數(shù)產(chǎn)生跟蹤誤差，使指數(shù)投資組合的收益率與目標(biāo)指數(shù)的收益率發(fā)生偏離。指數(shù)投資組合對目標(biāo)指數(shù)跟蹤偏離的風(fēng)險(xiǎn)是相對可控的，其跟蹤誤差相對有限，具體表現(xiàn)為：
1）由于成份股發(fā)生配股、增發(fā)等行為導(dǎo)致成份股在上證180指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變化，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生的跟蹤誤差。
2）由于上證180指數(shù)調(diào)整成份股，使本基金在相應(yīng)的指數(shù)投資組合的調(diào)整中產(chǎn)生的跟蹤誤差。特別是某些成份股因發(fā)生重大違規(guī)嫌疑被監(jiān)管部門調(diào)查等原因而被剔除上證180指數(shù)，由于該類股票被臨時停牌或流動性原因使本基金無法及時調(diào)整出指數(shù)投資組合而產(chǎn)生的跟蹤誤差。
3）在基金投資過程中，由于證券交易成本的存在，使指數(shù)投資組合對目標(biāo)指數(shù)產(chǎn)生跟蹤誤差。
4）基金的申購和贖回行為帶來的跟蹤誤差。在本基金日常管理過程中，基金的申購和贖回行為會引起基金規(guī)模的變化，由于流動性的原因或其他技術(shù)因素，可能會出現(xiàn)因申購資金無法及時轉(zhuǎn)化為基金指數(shù)投資組合，或者出現(xiàn)投資者贖回時指數(shù)投資組合無法及時轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金，從而引起指數(shù)投資組合對目標(biāo)指數(shù)的跟蹤誤差。
5）其他因素產(chǎn)生的跟蹤誤差。如本基金管理人的管理能力、數(shù)據(jù)的可靠性等因素，都會影響指數(shù)投資組合對目標(biāo)指數(shù)的跟蹤誤差。
4、現(xiàn)金分紅使持有人的投資回報(bào)率與本基金的收益率發(fā)生偏離的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)基金的優(yōu)勢在于基金收益的長期累積，由于復(fù)利因素，現(xiàn)金分紅可能會使持有人的投資回報(bào)率與本基金的收益率發(fā)生偏離。本基金向投資者提供現(xiàn)金分紅和分紅再投資兩種分紅方式。選擇分紅再投資方式可以降低這一風(fēng)險(xiǎn)。
十七、基金合同的終止與清算
（一）有下列情形之一的，本基金經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后將終止：
1、 存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)六十個工作日達(dá)不到100人，或連續(xù)六十個工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人將宣布本基金合同終止；
2、 基金經(jīng)持有人大會表決終止的；
3、 因重大違法、違規(guī)行為，基金被中國證監(jiān)會責(zé)令終止的；
4、 基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷、喪失基金管理機(jī)構(gòu)資格、停止?fàn)I業(yè)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金管理人的職務(wù)，而無其它基金管理公司承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
5、 基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷、喪失基金托管機(jī)構(gòu)資格、停止?fàn)I業(yè)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金托管人的職務(wù)，而無其它托管機(jī)構(gòu)承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
6、 由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷；
7、 法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定或中國證監(jiān)會允許的其他情況。
自基金合同終止日，與基金有關(guān)的所有交易應(yīng)立即停止。在基金清算小組組成并接管基金資產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金資產(chǎn)安全的職責(zé)。
（二）基金清算小組
1、自基金合同終止之日起三十個工作日內(nèi)成立清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算，在基金清算小組接管基金資產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》和《托管協(xié)議》的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金資產(chǎn)安全的職責(zé)。
2、基金清算小組成員由基金募集人、基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、具有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金清算小組可以聘用必要的工作人員。清算小組在成立后五個工作日內(nèi)應(yīng)當(dāng)公告。
3、 基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹎逅阈〗M可以依法以基金的名義進(jìn)行必要的民事活動。
（三）清算程序
1、基金合同終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金資產(chǎn)；
2、基金清算小組對基金資產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3、 對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4、 將基金清算結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會；
5、 公布基金清算公告；
6、 對基金剩余資產(chǎn)進(jìn)行分配。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。
?。ㄎ澹┗鹳Y產(chǎn)按下列順序清償：
（1） 支付清算費(fèi)用；
?。?） 交納所欠稅款；
?。?） 清償基金債務(wù)；
?。?） 按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金資產(chǎn)未按前款（1） 至（3） 項(xiàng)規(guī)定清償前， 不分配給基金份額持有人
（六）基金清算的公告
基金合同終止并報(bào)中國證監(jiān)會備案后五個工作日內(nèi)由基金清算小組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后三個工作日內(nèi)公告。
?。ㄆ撸┣逅阗~冊及文件的保存
基金清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存十五年以上。
十八、基金合同內(nèi)容摘要
第一部分 基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)
一、基金管理人
1、基金管理人的權(quán)利
（1）自本基金合同生效之日起，基金管理人依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，依法獨(dú)立運(yùn)用基金資產(chǎn)并獨(dú)立決定其投資方向和投資策略；
（2）根據(jù)本基金合同的規(guī)定，制定并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、凍結(jié)、質(zhì)押、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（3）根據(jù)本基金合同的規(guī)定獲得基金管理費(fèi)，收取或委托收取投資者認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)及其他事先公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的費(fèi)用；
以基金資產(chǎn)負(fù)擔(dān)因處理基金事務(wù)所支出的其他費(fèi)用以及對第三人所負(fù)的債務(wù)，若基金管理人以其自有財(cái)產(chǎn)先行支付的，對基金資產(chǎn)有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利；
基金管理人違背管理職責(zé)或者處理基金事務(wù)不當(dāng)對第三人所負(fù)債務(wù)或者自己受到的損失，以其自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)；
（4）根據(jù)本基金合同規(guī)定銷售基金份額；
（5）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（6）依據(jù)本基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本基金合同或國家有關(guān)法律規(guī)定對基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和中國人民銀行，并有權(quán)提議召開基金份額持有人大會，由基金份額持有人大會表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）選擇、更換基金代銷機(jī)構(gòu)，對基金代銷機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；如果基金管理人認(rèn)為基金代銷機(jī)構(gòu)的作為或不作為違反了法律法規(guī)、本基金合同或基金銷售代理協(xié)議，基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、本基金合同或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益；
（8）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；
（9）以基金的名義依法為基金進(jìn)行融資，并以基金資產(chǎn)履行償還融資和支付利息的義務(wù)；
（10）依據(jù)本基金合同的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；
（11）按照《基金法》，代表基金對被投資公司行使股東權(quán)利；
（12）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金管理人的義務(wù)
（1）基金管理人將遵守《信托法》、《基金法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)；
基金管理人保證恪盡職守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；
（2）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)；
設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購、贖回和其它業(yè)務(wù)或委托其它機(jī)構(gòu)代理這些業(yè)務(wù)；
設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金的注冊與登記過戶工作或委托其它機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；
（3）建立健全內(nèi)部控制制度，保證所管理的基金資產(chǎn)和基金管理人的固有資產(chǎn)相互獨(dú)立，確保分別管理、分別計(jì)帳；保證本基金與基金管理人管理的其他基金在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)務(wù)管理等方面相互獨(dú)立，確保分別管理、分別計(jì)帳。
（4）除依據(jù)《信托法》、《基金法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外,不為自己及任何第三方謀取利益，基金管理人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于基金資產(chǎn)，造成基金資產(chǎn)損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任；
基金管理人不得將基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)為其自有財(cái)產(chǎn)，違背此款規(guī)定的，將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于恢復(fù)基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任；
（5）除依據(jù)《信托法》、《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，基金管理人不得委托第三人管理、運(yùn)作基金資產(chǎn)；
（6）接受基金托管人依據(jù)法律法規(guī)、本基金合同和托管協(xié)議對基金管理人履行本基金合同和托管協(xié)議的情況進(jìn)行的監(jiān)督，并采取所有必要措施對基金托管人違反法律法規(guī)、本基金合同和托管協(xié)議的行為進(jìn)行糾正和補(bǔ)救；
（7）按規(guī)定計(jì)算并公告基金份額凈值；
（8）按照法律和本基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項(xiàng)；
（9）嚴(yán)格按照《信托法》、《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（10）保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃等；除《信托法》、《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而做出的披露不應(yīng)視為基金管理人違反本基金合同規(guī)定的保密義務(wù)；
（11） 依據(jù)本基金合同規(guī)定決定基金收益分配方案并向基金份額持有人分配基金收益；
（12）不謀求對基金資產(chǎn)所投資的公司的控股和直接管理；
（13）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會，執(zhí)行基金份額持有人大會決議；
（14）編制基金的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
（15）保存基金的會計(jì)賬冊、報(bào)表及其他處理有關(guān)基金事務(wù)的完整記錄15
年以上；
（16）參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（17）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理基金管理事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（18）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報(bào)告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；
（19）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和合同規(guī)定履行自己的義務(wù)；基金托管人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金向基金托管人追償；
（20）基金管理人因違反本合同規(guī)定的信托目的處分基金資產(chǎn)或者因違背本合同規(guī)定的管理職責(zé)、處理基金事務(wù)不當(dāng)而致使基金資產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯責(zé)任不因其退任而免除；基金資產(chǎn)的受讓人明知是違反本合同所規(guī)定的信托目的而接受基金資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)予以返還或予以賠償；
（21）確保向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時間內(nèi)發(fā)出；保證投資人能夠按照本基金合同規(guī)定的時間和方式，查閱到或得到與基金有關(guān)的公開資料；
（22）負(fù)責(zé)為基金聘請注冊會計(jì)師和律師；
（23）不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動；
（24）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。
二、基金托管人
1、基金托管人的權(quán)利
（1）依法持有并保管基金的資產(chǎn)；
（2）依照本基金合同的約定獲得基金托管費(fèi)；
（3）監(jiān)督本基金的投資運(yùn)作；
（4）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（5）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金托管人的義務(wù)
（1）基金托管人將遵守《信托法》、《基金法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)。
基金托管人保證恪盡職守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效地持有并保管基金資產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；
建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度，對負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管的部門和人員的行為進(jìn)行事先控制和事后監(jiān)督，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)；
（3）購置并保持對于基金資產(chǎn)的托管所必要的設(shè)備和設(shè)施（包括硬件和軟件），并對設(shè)備和設(shè)施進(jìn)行維修、維護(hù)和更換，以保持設(shè)備和設(shè)施的正常運(yùn)行；
（4）建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，保證其托管的本基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)相互獨(dú)立；對不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（5）除依據(jù)《信托法》、《基金法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于基金資產(chǎn)，造成基金資產(chǎn)損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任；
基金托管人不得將基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)為其自有財(cái)產(chǎn)，違背此款規(guī)定的，將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于恢復(fù)基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任；
（6）除依據(jù)《信托法》、《基金法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；
（7）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（8）基金托管人應(yīng)當(dāng)代表基金，以托管人和基金聯(lián)名的方式開設(shè)證券賬戶，以基金的名義設(shè)立銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶，負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來；
（9）對基金商業(yè)秘密和基金份額持有人、投資者進(jìn)行基金交易有關(guān)情況負(fù)有保密義務(wù)，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向及基金份額持有人或投資者的相關(guān)情況及資料等；除《信托法》、《基金法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而作出的披露不應(yīng)視為基金托管人違反本基金合同規(guī)定的保密義務(wù)；
（10）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及單位基金資產(chǎn)凈值；
（11）按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國證監(jiān)會和中國人民銀行；
（12）負(fù)責(zé)基金認(rèn)購、申購和贖回的資金保管和清算；
（13）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金份額的認(rèn)購、申購和贖回等事項(xiàng)符合本基金合同等有關(guān)法律文件的規(guī)定；
（14）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合基金合同等有關(guān)法律文件的規(guī)定；
（15）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金管理人用以計(jì)算開放式基金份額的認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方法符合法律法規(guī)和本基金合同等法律文件的規(guī)定；
（16）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報(bào)告；
（17）在定期報(bào)告內(nèi)出具基金托管人意見，說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照本基金合同的規(guī)定進(jìn)行，如果基金管理人有未執(zhí)行本基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?br />（18）按有關(guān)規(guī)定，保存基金的持有人名冊、會計(jì)賬冊、報(bào)表和其他有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄等15年以上；
（19）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（20）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
（21）參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（22）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報(bào)告中國證監(jiān)會和中國人民銀行，并通知基金管理人；
（23）基金管理人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償；
（24）因過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責(zé)或者處理基金事務(wù)不當(dāng)對第三人所負(fù)債務(wù)或者自己受到的損失，應(yīng)以其自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，其責(zé)任不因其退任而免除；
（25）不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動；
（26）法律、法規(guī)、本基金合同和依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。
三、基金份額持有人
（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
每份基金份額具有同等的權(quán)利與義務(wù)。
1、基金份額持有人的權(quán)利：
（1）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，并行使表決權(quán)；
（2）按本基金合同的規(guī)定取得基金收益；
（3）監(jiān)督基金經(jīng)營情況，查詢或獲取公開的基金業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況的資料；
（4）申購或贖回基金份額，并在規(guī)定的時間內(nèi)取得有效申請的款項(xiàng)或基金份額；
（5）獲取基金清算后的剩余資產(chǎn)；
（6）提請基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件的規(guī)定履行其義務(wù)；
（7）依照本合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；
（8）因基金管理人、基金托管人、注冊登記人、銷售機(jī)構(gòu)的過錯導(dǎo)致利益受到損害，有要求賠償?shù)臋?quán)利；
（9）知悉基金合同規(guī)定的有關(guān)信息披露內(nèi)容；
（10）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金份額持有人的義務(wù)
（1）遵守本基金合同；
（2）繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)，承擔(dān)規(guī)定的費(fèi)用；
（3）以其對本基金的投資額為限承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任；
（4）不從事任何有損基金及其他基金份額持有人利益的活動；
（5）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會
基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人合法的授權(quán)代表共同組成。
1、召開事由
當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，經(jīng)基金管理人或基金托管人或持有10%以上（不含10%）基金份額的基金份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)提議時，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）修改《基金合同》（《基金合同》中規(guī)定無需召開基金份額持有人大會的情形除外）；
（2）提前終止《基金合同》；
（3）更換基金管理人；
（4）更換基金托管人；
（5）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（6）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn), 但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
（7）《基金合同》約定的其他事項(xiàng)；
（8）法律法規(guī)規(guī)定的其它事項(xiàng)。
以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；
（2）在本《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）對《基金合同》的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
（6）按照法律法規(guī)或本《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其它情形。
2、召集方式
（1）除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集，開會時間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日由基金管理人選擇確定；
（2）在更換基金管理人或基金管理人無法行使召集權(quán)的情況下，由基金托管人召集；基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集并確定開會時間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
（3）代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開。
（4）代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前三十日報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
（5） 基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
3、通知
召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30天，在中國證監(jiān)會指定的至少一種全國性信息披露報(bào)刊上公告通知?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點(diǎn)、方式；
（2）會議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)利登記日；
（4）代理投票授權(quán)委托書送達(dá)時間和地點(diǎn)；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話。
采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交的截止時間和收取方式。
4、會議的召開方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開。
會議的召開方式由會議召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場開會方式召開。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會。現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
<1>親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、本《基金合同》和會議通知的規(guī)定；
<2>經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%（不含50%）。
(1)通訊開會。通訊開會應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
<1> 基金管理人按本《基金合同》規(guī)定公布會議通知后，在兩個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
<2> 基金管理人在基金托管人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；
<3>本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)利登記日基金總份額的50%（不含50%）；
<4>直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、本《基金合同》和會議通知的規(guī)定；
<5>會議通知公布前報(bào)中國證監(jiān)會備案。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計(jì)票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模糊不清或相互矛盾的視為無效表決。
(3)如果開會條件達(dá)不到上述現(xiàn)場開會或通訊開會的條件，則對同一議題可履行再次開會的程序，再次開會日期的提前通知期限為10天，但確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)利登記日不應(yīng)發(fā)生變化。
(4)屬于以現(xiàn)場開會方式再次召集基金份額持有人大會的，必須同時符合以下條件：
<1>親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、本《基金合同》和會議通知的規(guī)定；
<2> 經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)利登記日持有的基金份額憑證顯示，全部有效的憑證所對應(yīng)的基金份額不小于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%（不含50%）。
(5)屬于以通訊開會的方式再次召集基金份額持有人大會的，必須同時符合以下條件：
<1> 基金管理人按本《基金合同》規(guī)定公布會議通知后，在兩個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
<2>基金管理人在基金托管人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；
<3> 本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的基金份額不少于在權(quán)利登記日基金總份額的50%（不含50%）；
<4>直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，同時提交持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、本《基金合同》和會議通知的規(guī)定；
<5>會議通知公布前已報(bào)中國證監(jiān)會備案。
5、議事內(nèi)容與程序
(1)議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如修改《基金合同》、決定終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項(xiàng)。
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（不含10%）以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應(yīng)當(dāng)在大會召開日前15天提交召集人。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集現(xiàn)場會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開日10天前公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有10天的間隔期。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
召集人對于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時提案進(jìn)行審核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會召開日10天前公告。大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進(jìn)行審核：
<1>關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會上進(jìn)行解釋和說明。
<2> 程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題做出決定。如將提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進(jìn)行審議。
<3>單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（ 不含10%）以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，需由單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額20%（不含20%）以上的基金份額持有人提交；基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于六個月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
(2)議事程序
<1)>現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上（不含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。
<2> 通訊開會
在通訊開會的情況下，公告會議通知時應(yīng)當(dāng)同時公布提案，在所通知的表決截止日期第二天統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
6、表決
（1）基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
（2）基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
<1)>一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上（不含50%）通過方為有效；除下列（2）所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
<2> 特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上（不含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同以特別決議通過方為有效。
(3)基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
(4)采取通訊方式進(jìn)行表決時，符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決。
(5)基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表決。
(6)基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
7、計(jì)票
（1）現(xiàn)場開會
<1> 如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。
<2> 監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)場公布計(jì)票結(jié)果。
<3> 如果會議主持人或基金份額持有人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
<4> 計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證。
(2)通訊開會
在通訊開會的情況下，計(jì)票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證。
8、生效與公告
基金份額持有人大會按照投資基金法有關(guān)規(guī)定表決通過的事項(xiàng)，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起五日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案。
基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)自中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或者出具無異議意見之日起生效。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有法律約束力。基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定。
基金份額持有人大會決議應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
第三部分 其他事項(xiàng)
一、法律適用與爭議解決
（一）本基金合同適用中華人民共和國法律并從其解釋。
（二）基金募集人、基金管理人、基金托管人之間因本基金合同產(chǎn)生的或與本基金合同有關(guān)的爭議可首先通過友好協(xié)商解決，自一方書面要求協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)如果爭議未能以協(xié)商方式解決，則任何一方有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會北京分會根據(jù)提交仲裁時該會的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。除提交仲裁的爭議之外，各方當(dāng)事人仍應(yīng)履行本基金合同的其他規(guī)定。
（三）基金份額持有人或基金投資者作為一方當(dāng)事人與基金募集人、基金管理人、基金托管人的一方或數(shù)方作為另一方當(dāng)事人之間發(fā)生爭議，首先通過友好協(xié)商解決，自一方書面要求協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)如果爭議未能以協(xié)商方式解決，則任何一方有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院起訴，也可將事后達(dá)成的仲裁協(xié)議向仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁。
二、基金合同的修改和終止
1、有下列情形之一的，基金經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后將終止：
（1）存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個工作日達(dá)不到100人，或連續(xù)60個工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人將宣布本基金終止；
（2）基金經(jīng)持有人大會表決終止的；
（3）因重大違法、違規(guī)行為，基金被中國證監(jiān)會責(zé)令終止的；
（4）基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷、喪失基金管理機(jī)構(gòu)資格、停止?fàn)I業(yè)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金管理人的職務(wù)，而無其它基金管理公司承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
（5）基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷、喪失基金托管機(jī)構(gòu)資格、停止?fàn)I業(yè)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金托管人的職務(wù)，而無其它托管機(jī)構(gòu)承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
（6）由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷；
（7）中國證監(jiān)會允許的其他情況。
2、在本基金合同終止后，須按法律法規(guī)和本基金合同對基金進(jìn)行清算。中國證監(jiān)會對清算結(jié)果批準(zhǔn)并予以公告后本基金合同終止。
三、基金合同存放及投資者取得基金合同的方式
基金合同正本一式4份，基金管理人和基金托管人各持有1份，其余報(bào)送中國證監(jiān)會和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)各1份，每份具有同等的法律效力。
基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售代理人和注冊登記人辦公場所查閱；投資者也可按工本費(fèi)購買基金合同復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。對投資者按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告的內(nèi)容完全一致。
十九、托管協(xié)議內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
1.1、基金管理人（或簡稱“管理人”）
名稱：萬家基金管理有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)福山路450號新天國際大廈23樓
法定代表人：柳亞男
注冊資本：1億元人民幣
經(jīng)營范圍：募集設(shè)立基金；基金管理業(yè)務(wù)。
組織形式：有限責(zé)任公司
營業(yè)期限：持續(xù)經(jīng)營
1.2、基金托管人（或簡稱“托管人”）
名稱：中國銀行
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
法定代表人：肖鋼
注冊資本：人民幣壹仟捌佰陸拾叁億玖仟零叁拾伍萬貳仟肆佰玖拾柒元捌角叁分
經(jīng)營范圍： 人民幣存款、貸款、結(jié)算業(yè)務(wù)；居民儲蓄業(yè)務(wù)；信托貸款、投資業(yè)務(wù)；金融租賃業(yè)務(wù)；外匯存款；外匯匯款；外匯投資；在境內(nèi)、外發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價(jià)證券；貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算；外幣票據(jù)貼現(xiàn)；外匯放款；買賣或代理買賣外匯及外幣有價(jià)證券；境內(nèi)、外匯借款；外匯及外幣票據(jù)兌換；外匯擔(dān)保；保管箱業(yè)務(wù)；征信調(diào)查、咨詢服務(wù)；基金托管業(yè)務(wù)。
組織形式：國有獨(dú)資公司
營業(yè)期限：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人和基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
2.1根據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金契約》和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，托管人應(yīng)對基金管理人就基金資產(chǎn)的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金的申購與贖回、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
2.1.1 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金契約》和有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
2.1.2如基金托管人認(rèn)為基金管理人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、《基金契約》或本托管協(xié)議，基金托管人應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，有權(quán)利并有義務(wù)行使法律法規(guī)、《基金契約》或本托管協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金托管人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益，包括但不限于就更換基金管理人事宜召集基金持有人大會、代表基金對因基金管理人的過錯造成的基金資產(chǎn)的損失向基金管理人索賠。
2.2根據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金契約》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人就基金托管人是否及時執(zhí)行基金管理人的投資指令、是否將基金資產(chǎn)和自有資產(chǎn)分賬管理、是否擅自動用基金資產(chǎn)、是否按時將分配給基金持有人的收益劃入分紅派息賬戶等事項(xiàng)，對基金托管人進(jìn)行監(jiān)督和核查。
2.2.1基金管理人定期對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進(jìn)行核查?；鸸芾砣税l(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、因基金托管人的過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)滅失、減損、或處于危險(xiǎn)狀態(tài)的，基金管理人應(yīng)立即以書面的方式要求基金托管人予以糾正和采取必要的補(bǔ)救措施?；鸸芾砣擞辛x務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
2.2.2基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金契約》和有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
2.2.3如基金管理人認(rèn)為基金托管人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、《基金契約》或本托管協(xié)議，基金管理人應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，有權(quán)利并有義務(wù)行使法律法規(guī)、《基金契約》或本托管協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益，包括但不限于就更換基金托管人事宜召集基金持有人大會、代表基金對因基金托管人的過錯造成的基金資產(chǎn)的損失向基金托管人索賠；
2.3 基金管理人和基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助對方依照本協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督、核查?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
三、基金資產(chǎn)保管
3.1基金資產(chǎn)保管的原則
3.1.1本基金所有資產(chǎn)的保管責(zé)任，由基金托管人承擔(dān)。基金托管人將遵守《信托法》、《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金契約》及其他有關(guān)規(guī)定，為基金持有人的最大利益處理基金事務(wù)。基金托管人保證恪盡職守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效的持有并保管基金資產(chǎn)。
3.1.2 基金托管人應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度，對負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管的部門和人員的行為進(jìn)行事先控制和事后監(jiān)督，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)。
3.1.3 基金托管人應(yīng)當(dāng)購置并保持對于基金資產(chǎn)的托管所必要的設(shè)備和設(shè)施（包括硬件和軟件），并對設(shè)備和設(shè)施進(jìn)行維修、維護(hù)和更換，以保持設(shè)備和設(shè)施的正常運(yùn)行。
3.1.4除依據(jù)《信托法》、《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本《基金契約》及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于基金資產(chǎn)；基金托管人不得將基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)，不得將固有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)進(jìn)行交易，或?qū)⒉煌鹳Y產(chǎn)進(jìn)行相互交易；違背此款規(guī)定的，將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于恢復(fù)基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任。
3.1.5基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開，將本基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開；基金托管人應(yīng)當(dāng)為基金設(shè)立獨(dú)立的賬戶，建立獨(dú)立的賬簿，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立。
3.1.6除依據(jù)《信托法》、《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本《基金契約》及其他有關(guān)規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；
3.1.7基金托管人應(yīng)安全、完整地保管基金資產(chǎn)；未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
3.2 基金成立時募集資金的驗(yàn)證
基金設(shè)立募集期滿或基金募集人宣布停止募集時，基金募集人應(yīng)將設(shè)立募集的全部資金存入其指定的驗(yàn)資專戶；由基金募集人聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國注冊會計(jì)師簽字有效。
3.3 基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
3.3.1基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
3.3.2基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留印鑒，由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進(jìn)行。
3.3.3 本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏眉俳璞净鸬拿x開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3.3.4基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合《中華人民共和國票據(jù)法》、《銀行賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》、《中國人民銀行利率管理的有關(guān)規(guī)定》、《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》、《支付結(jié)算辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定。
3.4 基金證券賬戶和資金賬戶的開設(shè)和管理
3.4.1基金托管人應(yīng)當(dāng)以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶，基金托管人應(yīng)當(dāng)以本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶。
3.4.2本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏贸鼋韬臀唇?jīng)另一方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶；亦不得使用本基金的任何證券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3.4.3 基金托管人應(yīng)當(dāng)以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立本基金證券交易資金賬戶，用于證券資金清算；以本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立國債托管賬戶，用于國債的交易和清算。
3.4.4若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許本基金從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，則基金托管人應(yīng)當(dāng)以本基金的名義開設(shè)從事該投資業(yè)務(wù)的賬戶，并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
3.5 基金資產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券的保管
實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫，但要與非本基金的其他實(shí)物證券分開保管；也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的代保管庫。保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。
3.6 與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。
3.7 國債托管專戶的開設(shè)和管理
3.7.1基金成立后，基金管理人負(fù)責(zé)代表基金向中國證監(jiān)會和中國人民銀行申請進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場，并代表基金進(jìn)行交易。由基金托管人以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)國債托管賬戶，并代表基金進(jìn)行債券和資金的清算。
3.7.2基金管理人和基金托管人同時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，協(xié)議正本由基金托管人保管，協(xié)議副本由基金管理人保存。
四、資產(chǎn)凈值計(jì)算和會計(jì)核算
4.1基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和復(fù)核
4.1.1基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值?；饐挝毁Y產(chǎn)凈值是指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金單位總數(shù)后的價(jià)值。
4.1.2基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金契約》的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金單位資產(chǎn)凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日結(jié)束后計(jì)算得出當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值，并在蓋章后以加密傳真方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述傳真后馬上對凈值計(jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，并在蓋章后以加密傳真方式將復(fù)核結(jié)果傳送給基金管理人；如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計(jì)算結(jié)果存在差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其對基金凈值的計(jì)算結(jié)果對外予以公布，基金托管人有權(quán)將相關(guān)情況報(bào)中國證監(jiān)會備案。
4.2 基金賬冊的建賬和對賬
4.2.1基金管理人和基金托管人在本基金成立后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬方法和會計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對雙方各自的賬冊定期進(jìn)行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
4.2.2雙方應(yīng)每日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查明原因并糾正，保證雙方平行登錄的賬冊記錄完全相符。
4.3基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
4.3.1 基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編制，應(yīng)于每月終了后5日內(nèi)完成；投資組合公告在本基金成立后每季度公告一次，在該等期間屆滿后15個工作日內(nèi)公告；公開說明書在本基金成立后每六個月公告一次，于該等期間屆滿后后1個月內(nèi)公告。年中報(bào)告在會計(jì)年度半年終了后40日內(nèi)編制完畢并于會計(jì)年度半年終了后60日內(nèi)予以公告；年度報(bào)告在會計(jì)年度結(jié)束后60日內(nèi)編制完畢并于會計(jì)年度終了后90日內(nèi)予以公告。
4.3.2基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，將報(bào)表蓋章后提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在收到后應(yīng)立即進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀曛袌?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后5個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀甓葓?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后10個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之間的上述文件往來均以加密傳真的方式進(jìn)行。
4.3.3 基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙方無法達(dá)成一致以基金管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋公章，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會備案。
五、基金持有人名冊的保管
基金持有人名冊，包括基金設(shè)立募集期結(jié)束時的基金持有人名冊、基金權(quán)益登記日的基金持有人名冊、基金持有人大會登記日的基金持有人名冊、每月最后一個交易日的基金持有人名冊，均由基金管理人和托管人負(fù)責(zé)分別保管。
六、適用法律與爭議解決
6.1本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
6.2基金管理人、基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭議可首先通過友好協(xié)商解決，自一方書面提出協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)如果爭議未能以協(xié)商方式解決，則任何一方有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)提交仲裁時該會的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。除提交仲裁的爭議之外，各方當(dāng)事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金契約》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金持有人的合法權(quán)益。
七、托管協(xié)議的修改和終止
7.1本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金契約》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，報(bào)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后生效。
7.2發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
7.2.1基金或《基金契約》終止；
7.2.2本基金更換基金托管人；
7.2.3本基金更換基金管理人；
7.2.4發(fā)生《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。
二十、基金份額持有人服務(wù)
基金管理人承諾為基金持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金管理人根據(jù)基金持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加、修改這些服務(wù)項(xiàng)目：
（一）基金持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)
注冊與登記過戶人保留基金持有人名冊上列明的所有基金持有人的基金投資記錄。
基金管理人直銷中心應(yīng)根據(jù)在基金管理人直銷中心進(jìn)行交易的投資者的要求提交成交確認(rèn)單?；鸫N機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易的投資者的要求提交成交確認(rèn)單。
（二）基金持有人交易記錄查詢服務(wù)
本基金持有人可通過基金管理人的客戶服務(wù)中心查詢歷史交易記錄。
（三）基金持有人交易對賬單寄送服務(wù)
基金持有人交易對賬單包括季度對賬單與年度對賬單。季度對賬單在每季度結(jié)束后1個月內(nèi)向本季度有交易的投資者寄送；年度對賬單在每年度結(jié)束后1個月內(nèi)向所有持有本基金單位的投資者寄送。
（四）基金紅利再投資
若基金持有人選擇本基金收益以基金單位形式進(jìn)行分配，該持有人當(dāng)期分配所得基金收益將按紅利權(quán)益登記日的基金單位凈值自動轉(zhuǎn)基金單位，且紅利轉(zhuǎn)基金單位時不收取任何費(fèi)用。
（五）信息訂制服務(wù)
投資人在開立基金賬戶時如預(yù)留電子郵件地址，可獲得電子郵件服務(wù)，內(nèi)容包括基金單位凈值、客服周刊、客服月刊等。未預(yù)留電子郵件地址的投資人，可到銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理資料變更手續(xù)或通過callcenter@wjasset.com郵箱申請信息訂制服務(wù)。
（六）資訊服務(wù)
1、 客戶服務(wù)電話
投資者撥打客戶服務(wù)電話可通過自動語音或人工座席獲得基金信息查詢、賬戶信息查詢、傳真對賬單、建議投訴等全面的服務(wù)。
客戶服務(wù)電話：021－68644599
客戶服務(wù)傳真：021－38619968
2、公司網(wǎng)站： http://cloudcem.cn
本公司網(wǎng)站為投資人提供了賬戶查詢、基金信息查詢、投訴建議、在線咨詢等服務(wù)欄目，力爭為投資人提供全方位的專業(yè)服務(wù)。
二十一、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
1、2006年10月31日，我公司在《中國證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券時報(bào)》公告了《萬家180指數(shù)證券投資基金更新招募說明書摘要（2000602）》
2、2006年12月13日，我公司在《中國證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券時報(bào)》發(fā)布了關(guān)于朱順平先生辭去公司副總經(jīng)理職務(wù)的《高管人員變動公告》。
3、2006年12月11日，基金管理人辦公地址由上海市浦東新區(qū)源深路273號變更為浦東新區(qū)福山路450號23樓，經(jīng)萬家基金管理公司2006年第2次臨時股東會審議通過，并經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2007]27號文核準(zhǔn)，本公司住所亦由上海市浦東新區(qū)源深路273號變更為浦東新區(qū)福山路450號23樓，上述事項(xiàng)，基金管理人分別于2006年12月5日和2007年2月10日在《中國證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券時報(bào)》發(fā)布了遷址公告和變更住所公告。
4、2007年1月17日，我公司在《中國證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券時報(bào)》公告了《萬家180指數(shù)證券投資基金第四次分紅公告》，每10份基金份額分紅7元。
5、2007年1月22日，我公司在《中國證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券時報(bào)》公告了《萬家180指數(shù)證券投資基金季度報(bào)告(2006年第4季度)》
6、2007年3月28日，我公司在《中國證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券時報(bào)》公告了《萬家180指數(shù)證券投資基金2006年年度報(bào)告摘要》
二十二、招募說明書的存放及查閱方式
本招募說明書存放在本基金管理人和（或）基金托管人的辦公場所，投資者可在辦公時間免費(fèi)查閱；也可按工本費(fèi)購買本基金招募說明書復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以基金招募說明書正本為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
二十三、備查文件
（一） 中國證監(jiān)會批準(zhǔn)萬家180指數(shù)證券投資基金募集的文件
（二） 《萬家180指數(shù)證券投資基金基金合同》
（三） 《萬家180指數(shù)證券投資基金托管協(xié)議》
（四） 基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照和公司章程
（五） 基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六） 關(guān)于萬家180指數(shù)證券投資基金設(shè)立的法律意見書
以上備查文件存放于基金管理人、基金托管人辦公場所，投資者可在營業(yè)時間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。
萬家基金管理有限公司
2007年4月28日