基金管理人：萬家基金管理有限公司
基金托管人：中國農業(yè)銀行
【重要提示】
本基金原名天同保本增值證券投資基金，根據中國證券監(jiān)督管理委員會2004年6月14日《關于同意天同保本增值證券投資基金設立的批復》（證監(jiān)基金字[2004]86號）和《關于天同保本增值證券投資基金募集時間的確認函》（基金部函[2004]49號）的核準進行募集。本基金的基金合同于2004年9月28日生效。
本基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監(jiān)會審核同意，但中國證監(jiān)會對本基金做出的任何決定，均不表明其對本基金的價值和收益做出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現。
投資有風險,投資者投資于本基金時應認真閱讀本招募說明書。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本招募說明書(更新)所載內容截止日為2006年3月27日,有關財務數據和凈值表現截止日為2006年3月31日(財務數據未經審計)。
● 目 錄
一、緒 言
二、釋 義
三、基金管理人
四、基金托管人
五、相關服務機構
六、基金合同的生效
七、基金份額的申購、贖回
八、基金的投資
九、基金的業(yè)績
十、基金的財產
十一、基金資產的估值
十二、基金的收益與分配
十三、基金的費用與稅收
十四、基金的會計與審計
十五、基金的信息披露
十六、風險揭示
十七、基金的終止與清算
十八、基金合同內容摘要
十九、托管協(xié)議的內容摘要
二十、對基金份額持有人的服務
二十一、保本
二十二、保證
二十三、保本周期到期
二十一、其他事項
二十二、招募說明書的存放及查閱方式
二十三、備查文件
一、緒言
本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》等法律法規(guī)及《萬家保本增值證券投資基金基金合同》編寫，并經中國證監(jiān)會核準。
本招募說明書闡述了萬家保本增值證券投資基金的投資目標、策略、風險、費率等與投資人投資決策有關的全部必要事項，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。
基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
二、釋義
本招募說明書及其附件中，除非文義另有所指，下列詞語或簡稱代表如下含義：
基金或本基金： 指萬家保本增值開放式證券投資基金；
基金合同
或本基金合同： 指本《萬家保本增值開放式證券投資基金基金合同》及本基金合同當事人對其不時做出的修訂和補充；
招募說明書： 指《萬家保本增值開放式證券投資基金招募說明書》；
托管協(xié)議： 指《萬家保本增值開放式證券投資基金托管協(xié)議》；
中國證監(jiān)會： 指中國證券監(jiān)督管理委員會；
中國銀監(jiān)會： 指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；
《投資基金法》 指《中華人民共和國證券投資基金法》
法律法規(guī)： 指中華人民共和國現行有效的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件；
基金合同當事人： 指受基金合同約束，根據本基金合同享有權利并承擔義務的基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；
基金管理人： 指萬家基金管理有限公司；
基金托管人： 指中國農業(yè)銀行；
基金份額持有人： 指依法或依據本基金合同、招募說明書或更新招募說明書取得和持有基金份額的投資者；
個人投資者： 指依據中華人民共和國有關法律法規(guī)及其他有關規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者；
機構投資者： 指依法可以投資開放式證券投資基金，在中華人民共和國境內合法注冊登記或經有關政府部門批準設立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織以及合格境外機構投資者；
合格境外機構投資者： 指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件，經中國證監(jiān)會批準投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準的中國境外基金管理機構、保險公司、證券公司以及其他資產管理機構；
注冊登記業(yè)務： 指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務，具體內容包括持有人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等；
注冊登記代理機構： 指接受基金管理人委托代為辦理本基金注冊登記業(yè)務的機構；
注冊登記人： 指辦理本基金注冊登記業(yè)務的機構，本基金的注冊登記機構為中國證券登記結算有限責任公司；
基金合同生效日： 指本基金募集符合本基金合同規(guī)定條件,并獲得中國證監(jiān)會書面確認之日；
基金合同終止日 指基金合同規(guī)定的終止事由出現后按照基金合同規(guī)定的程序并經中國證監(jiān)會批準終止基金合同的日期；
設立募集期： 指自招募說明書公告之日起到基金成立日的時間段，最長不超過3個月；
投資金額： 本基金份額持有人的凈認購金額、認購費用及認購期間的利息收入之和；
認購： 指在本基金設立募集期內，投資者申請購買本基金基金份額的行為；
申購： 指在本基金成立后，投資者申請購買本基金基金份額的行為；
贖回： 指基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本基金基金份額的行為；
轉換： 指基金份額持有人按基金管理人規(guī)定的條件申請將其持有的某一基金（包括本基金）的基金份額轉為基金管理人管理的、由同一注冊登記機構辦理注冊登記的其他基金（包括本基金）的基金份額的行為；
銷售代理人： 指接受基金管理人委托代為辦理本基金的認購、申購、贖回、轉換及轉托管等業(yè)務的機構；
保證人： 指國家開發(fā)投資公司；
銷售機構： 指基金管理人及銷售代理人；
基金賬戶： 指注冊登記機構為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登記機構辦理注冊登記的基金份額余額及其變動情況的賬戶；
交易賬戶： 指銷售機構為基金投資者開立的記錄其持有的由該銷售機構辦理認購、申購、贖回、轉換及轉托管等業(yè)務的基金份額余額及其變動情況的賬戶；
轉托管： 指基金份額持有人申請將其在某一銷售機構交易賬戶持有的基金份額全部或部分轉出并轉入另一銷售機構交易賬戶的行為；
存續(xù)期： 指基金成立并存續(xù)的不定期期限；
保本周期： 指基金管理人提供保本的期限，在本基金合同中如無特指即為第一個保本周期，即自本基金成立之日起至三年對應日止；
持有到期： 基金份額持有人在保本周期內一直持有其所認購的基金份額的行為；
可贖回金額： 指根據基金保本周期到期日基金份額凈值計算的贖回金額；
保本： 投資本基金可控制本金損失的風險?；鸱蓊~持有人在認購期購買并持有到期的，如可贖回金額加上保本期間的累計分紅金額高于或等于其投資金額，基金管理人將按可贖回金額支付給投資者；如可贖回金額加上保本期間的累計分紅金額低于其投資金額，保證人應保證向持有人承擔上述差額部分的償付并及時向基金份額持有人清償。但基金份額持有人未持有到期而贖回的，贖回部分不適用本條款；
轉入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種： 指基金保本周期到期時持有本基金份額的投資者要求基金管理人接受投資者申請將其持有的基金份額繼續(xù)保留的行為；
保證： 指保證人提供的不可撤銷的連帶責任保證，保證范圍為持有人持有到期時可贖回金額加上保本周期內的累計分紅金額低于投資金額的差額，保證期限為基金保本周期到期日起六個月止；
工作日： 指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
開放日： 指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務的工作日；
天/月 指公歷天/月；
T日： 指銷售機構在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務申請的日期；
T＋n日： 指T日后（不包括T日）第n個工作日；
元： 指人民幣元；
基金收益： 指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息及其他合法收入；
基金資產總值： 指基金購買的各類證券、銀行存款本息及其他投資等的價值總和；
基金資產凈值： 指基金資產總值減去負債后的價值；
基金資產估值： 指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程；
更新招募說明書： 指本基金成立后每6個月公告一次的有關基金概要、基金投資組合、基金經營業(yè)績、重要變更事項和法律法規(guī)規(guī)定應披露事項的說明書。更新招募說明書是對招募說明書的定期更新；
指定媒體： 指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報紙、互聯網網站及其他媒體，包括但不限于《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》；
不可抗力： 指任何無法預見、無法避免并無法克服的客觀情況，包括地震、臺風、火災、水災等自然災害，以及罷工、政治動亂、戰(zhàn)爭等事件。
基金信息披露義務人： 指基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織
三、基金管理人
（一） 基金管理人概況
名稱：萬家基金管理有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)源深路273號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)源深路273號
法定代表人：柳亞男
總經理：張健（代）
成立日期：2002年8月23日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】44號
經營范圍：募集基金、基金管理及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務
組織形式：有限責任公司
注冊資本：1億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經營
聯系人：吳濤
電話：021-68644577
傳真：021-68533888
電子郵箱：wut@ttasset.com
萬家基金管理有限公司于2002年8月23日正式成立，注冊資本1億元人民幣。是“好人舉手”制度下，首批經中國證監(jiān)會批準成立的基金管理公司之一。萬家基金管理有限公司是國內首家走專業(yè)化發(fā)展道路的基金管理公司。公司的投資理念在業(yè)內獨樹一幟，以指數化投資和低風險、固定收益類投資產品為主。公司注重投資組合的量化分析和先進投資模型的應用，嚴格遵守基金合同，運作透明，最大程度降低道德風險和非系統(tǒng)風險，在投資組合管理、定量分析以及風險控制方面具有較高的專業(yè)水準。公司強調團隊整體能力的培養(yǎng)和專業(yè)素質的提升，提倡團隊精神，鼓勵業(yè)務創(chuàng)新，是國內一家獨具特色并具有發(fā)展?jié)摿Φ幕鸸芾砉尽?br />萬家基金管理有限公司股權結構
天同證券有限責任公司 上海久事公司 湖南湘泉集團有限公司
60% 20% 20%
（二） 主要成員情況
1、基金管理人董事會成員
董事長柳亞男先生，1954年生，中共黨員，碩士研究生，高級經濟師。歷任中國人民銀行煙臺分行辦公室副主任、中國人民銀行威海分行辦公室主任、中國人民銀行山東省分行金管處副處長、山東證券（天同證券）有限責任公司總裁、副董事長等職。2002年至今任萬家基金管理有限公司董事長。
董事馬志剛先生，1967年生，中共黨員，經濟學碩士。歷任中國國際期貨經紀有限公司主管、中國證券監(jiān)督管理委員會助理調研員、南方基金管理有限公司副總經理等職。2002年至2005年7月任萬家基金管理有限公司總經理。
董事張建偉先生，1954年生，中共黨員，碩士，高級經濟師。歷任上海新滬玻璃廠副廠長、上海光通信器材公司副總經理、上海久事公司總經理助理兼發(fā)展策劃部、資產運營部經理等職。2002年至今任上海久事公司副總經理。
董事曲為民先生，1957年生，中共黨員，大學本科學歷，高級經濟師。歷任煙臺市經濟體制改革委員會副科長、煙臺市人民政府研究室科長、煙臺張裕集團有限公司董事、副總經理等職?，F任煙臺張裕葡萄釀酒股份有限公司董事、副總經理兼董秘。
董事付光明先生，1964年11月出生，中共黨員，大學學歷，中國注冊會計師，高級會計師、審計師。曾任湘西自治州審計事務所副所長、所長職務?，F任湖南湘泉集團有限公司副總經理、財務總監(jiān)及湖南酒鬼酒股份有限公司董事。
獨立董事孫健先生，1953年生，中共黨員，碩士研究生，教授。歷任中國科學技術大學副教授、中國科學院副教授、教授、管理工程系主任、研究中心主任、中國電子工業(yè)部部長顧問組顧問、政策法規(guī)委員會委員、人教司研究員等職。現任中國科學技術大學國際經濟研究所所長、教授。
獨立董事王曉冬女士，1961年生，大學本科法學士。歷任外交部中國國際問題研究所助理研究員、中國證券市場研究設計中心“聯辦”總干事助理、新加坡發(fā)展銀行資產管理公司基金經理、中銀國際控股有限公司執(zhí)行董事、中銀國際亞洲有限公司董事總經理等職?，F任職于中環(huán)水務股份有限公司。
獨立董事任輝先生，1945年生，中共黨員，大學本科學歷。歷任山東菏澤商業(yè)局會計科長、山東經濟學院院長等職。
獨立董事李方先生，1954年生，中共黨員，碩士，講師。歷任北京大學法律系講師、香港大學法學院訪問學者等職?，F任職于北京市天元律師事務所。
2、基金管理人監(jiān)事會成員
監(jiān)事楊波先生，1957年8月出生，中共黨員，法學博士，經濟師。曾先后擔任吉首市政府辦公室主任、吉首市副市長?，F任湖南湘泉集團有限公司董事長、總經理及湖南酒鬼酒股份有限公司董事。
監(jiān)事王慧英女士，1963年生，大學本科，高級會計師。歷任山東省二輕廳工藝美術總公司財務部主任、天同證券有限責任公司計劃財務部副總經理等職?，F任天同證券有限責任公司稽核監(jiān)察總部總經理。
監(jiān)事孫江先生， 1965年生，中共黨員，本科學歷，企業(yè)法律顧問。先后任職于華東政法學院法律系、上海上菱電器股份有限公司?，F任職于上海久事公司。
監(jiān)事張虹霞女士，1955年生，中共黨員，大專學歷，高級會計師。歷任煙臺張裕葡萄釀酒公司財務科、煙臺張裕集團有限公司財務處副處長等職?，F任煙臺張裕葡萄釀酒公司監(jiān)事兼企業(yè)審計處處長。
監(jiān)事劉國華女士，1970年生，博士。曾在山東國際信托投資公司從事國際融資轉租賃、外匯信貸等工作。現在萬家基金管理有限公司產品研發(fā)中心工作。
3、基金管理人高管人員
基金管理人董事長、法定代表人：柳亞男先生（請參見基金管理人董事會成員）
基金管理人代總經理：張健先生，1966年生，管理學碩士。1988年至1992年于中國工商銀行總行科技部、資金計劃部工作；1992年至1993年，就職于北京證券登記結算公司，擔任業(yè)務部負責人；1993至2002年，就職于中國工商銀行總行存款證券處、基金托管部，先后任部門經理、副處長、處長等職。2002年3月至今，就職于萬家基金管理有限公司，先后擔任公司運營總監(jiān)、財務總監(jiān)、副總經理等職。2005年7月起擔任萬家基金管理有限公司代總經理。
基金管理人副總經理：朱順平先生，1964年生，北京大學理學學士、管理學碩士，美國賓西法尼亞大學沃頓商學院金融學博士。1992年7月至1993年11月，就職于美國GAMS開發(fā)公司；1995年1月至1998年4月就職于IBM 環(huán)球管理咨詢公司，擔任高級管理咨詢顧問；1998年5月至2002年2月分別擔任美國金融債券擔保集團副總裁、高盛投資銀行副總裁；2002年2月起先后擔任萬家基金管理有限公司投資總監(jiān)、副總經理等職。
基金管理人督察長：甘世雄先生，1963年生，中共黨員，工商管理碩士（MBA）。曾任山東金泰集團股份有限公司副總裁、天同證券有限責任公司業(yè)務總監(jiān)、投資銀行總部總經理，從事股份制改造及股票發(fā)行、購并重組工作多年，具有豐富的資本運作經驗。2004年加入萬家基金管理有限公司，任公司督察長。
4.本基金基金經理小組
基金經理：路志剛,男,1969年7月出生, 暨南大學金融學博士,曾任廣州證券有限公司投資銀行部副經理，金鷹基金管理有限公司研究發(fā)展部副總監(jiān)等職；2005年10月加入萬家基金管理有限公司,任研究發(fā)展部副總經理。
基金經理助理：張旭偉，男，1975年生，復旦大學經濟學碩士，曾在招商證券股份有限公司從事投資管理、在東方證券有限公司從事固定收益投資工作，在東吳基金管理有限公司擔任基金經理助理，2006年2月加入萬家基金管理有限公司。
5、投資決策委員會成員
委員會主任：張健
委員：朱順平，楊峰，潘江
張健先生，萬家基金管理有限公司代總經理
朱順平先生,萬家基金管理有限公司副總經理
楊峰先生，萬家基金管理有限公司總經理助理
潘江先生，萬家基金管理有限公司研究發(fā)展部總經理
（三） 基金管理人的職責
1. 依法募集基金，辦理或者委托經國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2. 辦理基金備案手續(xù)；
3. 對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4. 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5. 進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6. 編制中期和年度基金報告；
7. 計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格；
8. 辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；
9. 召集基金份額持有人大會；
10. 保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11. 以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；
12. 國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。
（四） 基金管理人的承諾
1、本基金管理人不得從事違反《證券法》、《基金法》以及其它國家有關法律法規(guī)的行為，并應承諾建立健全的內部控制制度，采取有效措施，防止違規(guī)行為的發(fā)生。
2、本基金管理人不得從事以下違反《證券法》《基金法》以及其它國家法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全的內部控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產；
（3）利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)定，由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人禁止利用基金資產從事以下投資或活動：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務院另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；
（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券；
（7）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（8）依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)定，由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他活動。
4、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權；
（7）泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息；
（8）除為基金管理人進行基金投資外，直接或間接進行其他股票交易；
（9）協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易；
（10）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
5、基金管理人承諾履行誠信義務，如實披露法規(guī)要求的披露內容。
（五） 基金經理承諾
1. 依照有關法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；
2. 不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3. 不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息；
4. 不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（六）基金管理人的風險管理體系和內部控制制度
1、風險管理體系
本基金在運作過程中面臨的風險主要包括市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、操作或技術風險、合規(guī)性風險及指數基金特有的風險。
針對上述各種風險，基金管理人建立了一套嚴密有效的風險控制管理制度，并采用數量化分析的技術和方法建立了風險管理系統(tǒng)。具體包括以下內容：
（1）風險識別：辨識組織系統(tǒng)與業(yè)務流程中存在的風險，使用風險管理系統(tǒng)量化具體的風險指標級別。
（2）風險分析：檢查存在風險的原因，分析風險發(fā)生的可能性及其引起的后果。
（3）風險度量：評估風險水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的度量是把風險水平劃分為若干級別，每一種風險按其發(fā)生的可能性與后果的嚴重程度分別進入相應的級別。定量的方法則是設計一些風險指標，測量其數值的大小。
（4）風險處理：將風險水平與既定的標準相對比，對于那些級別較低的風險，則承擔它，但需加以監(jiān)控。而對較為嚴重的風險，則實施一定的管理計劃，對于一些后果極其嚴重的風險，則準備相應的應急處理措施。
（5）監(jiān)視與檢查：對已有的風險管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評價其管理績效，在必要時適時加以改變。
（6）報告與咨詢：建立風險管理的報告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會、公司高級管理人員及監(jiān)管部門了解公司風險管理狀況，并尋求咨詢意見。
2、內部風險控制制度
基金管理人的內部風險控制制度包括內部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章。其中內控大綱是對章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，對各項基本管理制度的總攬和指導，內控大綱明確了內控目標、內控原則、內控環(huán)境、內控措施等內容。基本管理制度包括風險控制制度、投資管理制度、基金會計制度、信息披露制度、資料檔案管理制度、技術保障制度、人力資源和業(yè)績考核制度、監(jiān)察稽核制度和災難恢復制度。部門業(yè)務規(guī)章是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、工作要求、業(yè)務流程等的具體說明。
基金管理人依據經營特點設立了順序遞進、權責統(tǒng)一、嚴密有效的三道內控防線：
（1）以各崗位目標責任制為基礎的第一道內控防線。各崗位職責明確，有詳細的崗位說明書和業(yè)務流程，各崗位人員在上崗前知悉并承諾遵守，在授權范圍內承擔責任。
（2）相關部門、相關崗位之間相互監(jiān)督制衡的第二道內控防線。
（3）監(jiān)察稽核部門、督察長對各崗位、各部門、各機構、各項業(yè)務全面實施監(jiān)督反饋的第三道監(jiān)控防線。監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門和業(yè)務活動，并對內部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格的檢查和反饋。
四、基金托管人
（一）基本情況
1、基本情況
名稱：中國農業(yè)銀行
注冊地址：北京市復興路甲23號
辦公地址：北京市西三環(huán)北路100號金玉大廈
法定代表人：楊明生
成立時間：1979年2月23日
注冊資本：1338.65億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經營
批準設立機關和批準設立文號：國發(fā)（1979）056 號
聯系電話：（010）68424199
傳真：（010）68424181
聯系人：李芳菲
郵政編碼：100036
2、發(fā)展概況及財務狀況
中國農業(yè)銀行是我國最大的商業(yè)銀行之一，目前在國內有37家分行、營業(yè)機構遍布城鄉(xiāng)，是我國營業(yè)網點最多、機構覆蓋面最廣的金融機構。同時，中國農業(yè)銀行擁有全國最大的電子化網絡，擁有先進的銀行清算系統(tǒng)和安全、高效的清算、交割能力，已實現先進的電子聯行、資金匯劃的實時清算和匯劃、對賬、清算三位一體，能保證客戶資金在同城或異地的安全、高效的清算、交割。英國《銀行家》雜志2003年評選的全球1，000家大銀行中中國農業(yè)銀行位列第25名。
3、托管業(yè)務部的部門設置及員工情況
1998年5月，中國農業(yè)銀行證券投資基金托管部經中國證監(jiān)會和中國人民銀行批準成立，2004年9月更名為托管業(yè)務部，內設營運中心、技術保障處、風險管理處、證券投資基金托管處、委托資產托管處、境外資產托管處、投資銀行處和綜合管理處，擁有先進的安全防范設施和基金清算、核算、交易監(jiān)督快捷處理系統(tǒng)，現有員工60名。
4、主要人員情況
楊明生先生：中國農業(yè)銀行黨委書記、行長。50歲，碩士、高級經濟師。曾任中國農業(yè)銀行遼寧省分行辦公室副主任，農行沈陽市分行副行長、黨組成員，農行工業(yè)信貸部主任助理、副主任、主任，農行天津市分行副行長、黨組副書記（主持工作），農行天津市分行行長、黨組書記，農行副行長、黨委副書記，現任農行黨委書記、行長。
楊琨先生：中國農業(yè)銀行副行長。47歲，碩士、高級經濟師。曾任中國農業(yè)銀行人事部勞動工資處處長，農行人事教育部副主任，農行市場開發(fā)部總經理，農行安徽省分行行長、黨委書記，中國農業(yè)銀行行長助理，現任中國農業(yè)銀行副行長。
張軍洲先生：托管業(yè)務部總經理。43歲，博士，高級經濟師。曾任中國農業(yè)銀行信托投資公司總經理助理、副總經理，農行總行法律事務部副總經理、總經理，現任托管業(yè)務部總經理。
劉樹軍先生：托管業(yè)務部副總經理。46歲，工商管理碩士，高級經濟師。曾任中國農業(yè)銀行長春分行辦公室主任、農行總行辦公室正處級秘書，農行總行信貸部工業(yè)信貸處處長，現任托管業(yè)務部副總經理。
余曉晨先生：托管業(yè)務部副總經理。42歲，經濟學碩士、高級經濟師。曾任香港農銀證券公司總經理、托管業(yè)務部市場開發(fā)處處長、境外資產托管處處長、委托資產托管處處長，現任托管業(yè)務部副總經理。
5、證券投資基金托管業(yè)務經營情況
截止2006年3月31日，中國農業(yè)銀行托管的封閉式證券投資基金和開放式證券投資基金共36只，分別是：基金裕陽、基金裕隆、基金漢盛、基金景陽、基金景博、基金景福、基金興業(yè)、基金天華、基金同德、基金景業(yè)、基金鴻陽、基金豐和、基金久嘉、富國動態(tài)平衡開放式基金、長盛成長價值開放式基金、寶盈鴻利收益開放式基金、大成價值增長開放式基金，大成債券開放式基金、銀河穩(wěn)健開放式基金、銀河收益開放式基金、長盛債券開放式基金、長信利息收益開放式基金、長盛動態(tài)精選開放式基金、景順長城內需增長開放式基金、萬家保本增值開放式基金、大成精選增值混合型證券投資基金、長信銀利精選開放式基金、富國天瑞強勢開放式基金、鵬華貨幣市場基金、國聯分紅增利開放式基金、國泰貨幣市場基金、新世紀優(yōu)選分紅證券投資基金、交銀施羅德精選股票證券投資基金、湘財荷銀貨幣市場基金、交銀施羅德貨幣市場基金、景順長城資源壟斷股票型證券投資基金（LOF），托管基金份額達622億份。
（二）基金托管人的內部風險控制制度說明
1、內部控制目標
嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內有關管理規(guī)定,守法經營、規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察,確保業(yè)務的穩(wěn)健運行,保證基金財產的安全完整,確保有關信息的真實、準確、完整、及時,保護基金份額持有人的合法權益。
2、內部控制組織結構
風險與內控管理委員會直接負責中國農業(yè)銀行的風險管理與內部控制工作,對托管業(yè)務風險控制工作進行檢查指導。托管業(yè)務部專門設置了風險管理處,配備了專職內控監(jiān)督人員負責托管業(yè)務的內控監(jiān)督工作,具有獨立行使監(jiān)督稽核工作職權和能力。
3、內部控制制度及措施
具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系,建立了管理制度、控制制度、崗位職責、業(yè)務操作流程,可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務人員具備從業(yè)資格；業(yè)務管理實行嚴格的復核、審核、檢查制度,授權工作實行集中控制,業(yè)務印章按規(guī)程保管、存放、使用,賬戶資料嚴格保管,制約機制嚴格有效；業(yè)務操作區(qū)專門設置,封閉管理,實施音像監(jiān)控；業(yè)務信息由專職信息披露人負責,防止泄密；業(yè)務實現自動化操作,防止人為事故的發(fā)生,技術系統(tǒng)完整、獨立。
（三）基金托管人對本基金管理人進行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人通過參數設置將法律法規(guī)、基金合同、托管協(xié)議規(guī)定的投資比例和禁止投資品種輸入監(jiān)控系統(tǒng),每日登錄監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)督基金管理人的投資運作,并通過基金資金賬戶,基金管理人的投資指令等監(jiān)督基金管理人的其他行為,同時記錄工作日志。
當基金出現異常交易行為時,基金托管人應當針對不同情況進行以下方式的處理：
1、電話提示。對媒體和輿論反映集中的問題,電話提示基金管理人；
2、書面警示。對本基金投資比例接近超標、資金頭寸不足等問題,以書面方式對基金管理人進行提示；
3、書面報告。對投資比例超標、清算資金透支以及其他涉嫌違規(guī)交易等行為,書面提示有關基金管理人并報中國證監(jiān)會。
五、相關服務機構
（一）銷售機構
1、直銷機構：萬家基金管理有限公司
辦公地址：上海市浦東新區(qū)源深路273號
法定代表人：柳亞男
電話：021－68644577
客戶服務電話：021－68644599
傳真：021－68644599
聯系人：盛斌
網址：cloudcem.cn
2、代銷機構：
（1）名稱：中國農業(yè)銀行
注冊地址：北京市復興路甲23 號
法定代表人：楊明生
電話：（010）68298560、68297268
傳真：（010）68297268
聯系人：蔣浩
客戶服務電話：95599
網址：www. abchina.com
（2）名稱：中信實業(yè)銀行
法定代表人：陳小憲
通訊地址：北京東城區(qū)朝陽門北大街8號富華大廈C座
郵政編碼：100027
聯系人：金蕾
電話：010－65544291
傳真：010－65541281
客服電話： 95558
公司網址：http://www.citicib.com.cn
（3）公司名稱：交通銀行
法定代表人：蔣超良
通訊地址：上海市銀城中路188號
郵政編碼：200120
聯系人：曹榕
電話：（021）58781234
傳真：（021）58408842
客服電話：95559
公司網址：http://www.bankcomm.com
（4）公司名稱：深圳發(fā)展銀行
法定代表人：法蘭克紐曼
通訊地址：深圳市深南東路5047號深圳發(fā)展銀行大廈
郵政編碼：518001
聯系人：周 勤
聯系電話：（0755）82088888
傳真號碼：0755－82080714
客服電話：0755－82080409
公司網址：http://www.sdb.com.cn
（5）公司名稱：海通證券股份有限公司
法定代表人：王開國
通訊地址：上海市淮海中路98號
郵政編碼：200021
聯系人：金蕓
電 話：021—53594566
傳 真：（021）53858549
客服電話：021－962503、400-8888-001
公司網址：http://www.htsec.com
（6）公司名稱：中國銀河證券有限責任公司
法定代表人：朱利
通訊地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座
郵政編碼：100032
聯系人：郭京華
聯系電話：010-66568613,66568587
傳真電話：010-66568536
客服電話：(010)68016655
公司網址：http://www.chinastock.com.cn
（7）公司名稱：申銀萬國證券股份有限公司
法定代表人：王明權
通訊地址：上海市常熟路171號
郵政編碼：200031
聯系人：黃維琳
聯系電話：021-54033888
傳真號碼：021-64738844
客服電話：021-962505
公司網址：www.sw2000.com.cn
（8）公司名稱：國泰君安證券股份有限公司
法定代表人：祝幼一
通訊地址：上海市延平路135號
郵政編碼：200042
聯系人：芮敏祺
電話：021-62580818-213
傳真：021-62569400
客服電話：4008－888－666
公司網址：http://www.gtja.com
（9）公司名稱：中信建投證券股份有限公司
法定代表人：黎曉宏
通訊地址：北京市東城區(qū)朝陽門內大街188號
郵政編碼：100010
聯系人：魏明
開放式基金咨詢電話：400-8888-108（免長途費）；（010）65178899
開放式基金業(yè)務傳真：（010）65182261
客服電話：400-8888-108（免長途費）
公司網站：華夏證券網 www.csc108.com
（10）公司名稱：天同證券有限責任公司
法定代表人：段虎
通訊地址：山東省濟南市泉城路180號
郵政編碼：250011
聯系人：羅海濤
聯系電話：0531-5689888、5689777
傳真電話：0531-6029668
客服電話：0531-5689690
公司網址：http://www.ttstock.com
（11）公司名稱：東方證券股份有限公司
法定代表人：王益民
通訊地址：上海市巨鹿路756號
郵政編碼：200040
聯系人：吳宇
聯系電話：（8621）50367888
傳真電話：（8621）50366868
客服電話：021-962506
公司網址：http://www.dfzq.com.cn
（12）公司名稱：西南證券有限責任公司
法定代表人：張引
通訊地址：重慶市渝中區(qū)臨江支路2號“合景國際大廈”A幢22-25層
郵政編碼：400010
聯系人：楊卓穎
聯系電話：：(023) 63786397
傳真電話：（023)63786312
客服電話：023-63786240
公司網址：http://www.swsc.com.cn
（13）公司名稱：漢唐證券有限責任公司
通訊地址：深圳市南山區(qū)華僑城漢唐大廈24、25層
郵政編碼：518053
聯系人：姚文強
咨詢電話：0755-26936388
傳真號碼：025-6511718
客服電話：0755-26936207
公司網站：www.ehantang.com
（14）名稱：廣發(fā)證券股份有限公司
注冊地址：廣東省珠海市吉大海濱路光大貿易中心26樓2611室
通訊地址：廣州市天河區(qū)天河北路183號大都會廣場36、38、41和42樓
法定代表人：王志偉
電話：020-87555888-875
傳真：020-87557985
聯系人：肖中梅
客戶服務熱線：020-87555888或撥打各城市營業(yè)網點咨詢電話
公司網址：www.gf.com.cn
基金管理人可根據有關法律、法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機構代理銷售本基金，并及時公告。
（二）注冊登記機構：
名稱： 中國證券登記結算有限責任公司
注冊地址：北京西城區(qū)金融大街27號投資廣場23層
法定代表人：陳耀先
電話：0755－82084015
傳真：0755－82084010
聯系人：劉玉生
中國證券登記結算有限責任公司是經國務院同意、中國證券監(jiān)督管理委員會批準，在國家工商行政管理局注冊登記的中國唯一的證券登記結算機構。由上海證券交易所、深圳證券交易所共同出資組建，公司設在北京。
公司實行董事會領導下的總經理負責制，設有5個部門和2個分公司，分別是綜合管理部、登記托管部、結算部、技術部、業(yè)務發(fā)展部、中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司。
中國證券監(jiān)督管理委員會是公司主管部門，公司業(yè)務接受中國證券監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管。
公司經營范圍:
1) 證券賬戶和結算賬戶的設立和管理；
2) 證券登記與過戶；
3) 證券托管與轉托管；
4) 證券和資金的清算與交收；
5) 受發(fā)行人委托辦理證券權益分配等代理人服務；
6) 中國證券監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務。
（三）律師事務所和經辦律師
名稱：上海源泰律師事務所
住所：上海浦東南路256號華夏銀行大廈14層
負責人：廖海
經辦律師：廖海、呂紅
電話：021-51150298
聯系人：廖海
（四）會計師事務所和經辦注冊會計師
名稱： 上海眾華滬銀會計師事務所
注冊地址：上海浦東大道288號7樓
負責人： 林東模
聯系電話：021－58799970
傳真：021－58872507
經辦注冊會計師：林東模 馮家俊
六、基金合同的生效
本基金經中國證券監(jiān)督管理委員會《關于同意天同保本增值證券投資基金設立的批復》（證監(jiān)基金字 [2004] 86號）核準公開發(fā)售。實際募集期限為2004年8月17日至2004年9月22日，根據當時有效的法律法規(guī)的有關規(guī)定，本基金基金合同于2004年9月28日生效，自該日起本基金管理人正式開始管理本基金。
基金存續(xù)期間：不定期
基金類型：契約型開放式
七、基金的申購與贖回
（一）基金投資者范圍
本基金的投資者范圍為個人投資者和機構投資者。
（二）申購與贖回辦理的場所
1、基金管理人直銷網點及網站；
2、受基金管理人委托、具有銷售本基金資格的商業(yè)銀行或其它機構的營業(yè)網點；
3、有網上交易功能的銷售機構的網站。
上述直銷和銷售代理人的名稱、住所等詳細信息參見本基金招募說明書“五、相關服務機構（一）銷售機構”
（三）申購與贖回辦理的時間
1.開放日及開放時間
本基金申購、贖回的開放日為證券交易場所的交易日（基金管理人公告暫停申購、贖回時除外）。開放日的具體業(yè)務辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間。
若出現新的證券交易市場或交易所交易時間更改或實際情況需要，基金管理人可對申購、贖回時間進行調整，但此項調整不應對投資者利益造成實質影響并應報中國證監(jiān)會備案，并在實施日前在至少一種證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。
2.申購的開始時間
在本基金的保本周期內，一般不接受申購申請。特殊情況經基金管理人與基金擔保人協(xié)商并報監(jiān)管部門備案后可接受申購申請。具體規(guī)則由基金管理人于開放申購前三個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上予以公告。
3.贖回的開始時間
本基金的贖回開放日為證券交易所交易日，在開放日的具體業(yè)務辦理時間為證券交易所交易時間。除非巨額贖回，贖回一般不受限制。
基金管理人可以調整本基金的開放時間和開放次數，由基金管理人在調整前的三個工作日予以公告。
若出現新的證券交易市場或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日進行相應的調整并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人未持有到期而贖回的基金份額不適用保本條款。
（四）申購與贖回的原則
1.“未知價”原則，即本基金的申購、贖回價格以受理申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算；
2．本基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3．當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以前撤銷；
4．基金份額持有人在贖回基金份額時，基金管理人按先進先出的原則，對該持有人賬戶在該銷售機構托管的基金份額進行處理，即先確認的份額先贖回，后確認的份額后贖回；
5．基金管理人在不損害基金份額持有人權益的情況下可更改上述原則?；鸸芾砣俗钸t須于新規(guī)則開始實施日前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告。
（五）申購與贖回的程序
1.申購與贖回的申請方式
基金投資者必須根據基金管理人和基金銷售代理人規(guī)定，在開放日的交易時間段內提出申購或贖回的申請，并辦理有關手續(xù)。投資者申購本基金，須按銷售機構規(guī)定的方式備足申購資金?；鸱蓊~持有人提交贖回申請時，其在銷售機構（網點）及注冊登記機構必須有足夠的基金份額余額。否則所提交的申購、贖回的申請無效而不予成交。
2.申購與贖回申請的確認
基金管理人應以在基金申購、贖回的交易時間段內收到申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日（T日），并在T＋1工作日對該交易的有效性進行確認。投資者可在T＋2工作日及之后到其提出申購與贖回申請的網點進行成交查詢；T日申購成功的基金份額T＋2日后可以贖回。
3.申購與贖回申請的款項支付
申購采用全額繳款方式，若資金在規(guī)定時間內未全額到賬則申購不成功。若申購不成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的代理人將投資者已繳付的申購款項本金退還給投資者。
基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人應指示基金托管人按有關規(guī)定將贖回款項在不超過T＋7個工作日之內劃往贖回人指定的銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。
（六）贖回的數額限制
1、基金份額持有人在銷售機構贖回時，每次贖回申請不得低于500份基金份額，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構(網點)保留的基金份額余額不足500份的，在贖回時需一次全部贖回。
2、基金管理人在不損害基金份額持有人權益的情況下可以根據實際情況對以上限制進行調整并報中國證監(jiān)會備案，最遲在調整生效前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
3、贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請當日基金份額資產凈值并扣除相應的費用，保留到小數點后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產歸基金所有。
（七）本基金的贖回費率
保本周期到期前贖回費率隨持有期的增加而遞減（保本周期到期日贖回費率為零），基金贖回費在扣除贖回代理費和注冊登記費后，剩余部分全部進基金資產，歸入基金資產的贖回費比例不得低于贖回費總額的百分之五十：
持有期≤一年（含一年）， 贖回費率2.0%
一年＜持有期≤兩年（含兩年），贖回費率1.5%
兩年＜持有期＜三年， 贖回費率1.0%
保本周期到期日 贖回費率為零。
（八）申購份額與贖回金額的計算方式
1.申購份額的計算
本基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額。本基金采用外扣法（指在凈交易金額之外加收費用）計算方法如下：
凈申購金額＝申購金額/( 1+申購費率)
申購費用＝申購金額-凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/ T日基金份額凈值
2.基金贖回金額的計算
本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費用。其中，
贖回總額＝贖回份額×T日基金份額凈值
贖回費用＝贖回總額×贖回費率
贖回金額=贖回總額—贖回費用
3. T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告。遇特殊情況，可以適當延遲計算或公告，并報中國證監(jiān)會備案。
4. 本基金的贖回費用由贖回人承擔，基金贖回費在扣除贖回代理費和注冊登記費后，剩余部分全部進基金資產，歸入基金資產的贖回費比例不得低于贖回費總額的百分之五十。
（九）申購與贖回的注冊登記
基金投資者提出的申購和贖回申請，在當日交易時間結束前可以撤銷，交易時間結束后不得撤銷。
1、投資者申購基金成功后，基金注冊登記人在T+1工作日為投資者辦理增加權益的注冊登記手續(xù)，投資者自T+2工作日起有權贖回該部分基金份額。
2、投資者贖回基金成功后，基金注冊登記人在T+1工作日為投資者辦理扣除權益的注冊登記手續(xù)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內及技術條件允許的情況下，對上述注冊登記辦理時間進行調整，并最遲于開始實施前三個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上予以公告。
（十）到期贖回的情形及處理方式
1、到期贖回的認定
基金份額持有人在保本周期到期日前基金管理人規(guī)定的時間內提出贖回申請的行為為到期贖回。
2、到期贖回的處理方式
（1）投資本基金可控制本金損失的風險?；鸱蓊~持有人持有到期，如可贖回金額加上保本期間的累計分紅金額高于或等于其投資金額，基金管理人將按可贖回金額支付給投資者。
（2）如可贖回金額加上保本期間的累計分紅金額低于其投資金額，保證人應保證向持有人承擔上述差額部分的償付并及時向基金份額持有人清償。
但基金份額持有人未持有到期而贖回的，贖回部分不適用本條款。
（3）基金份額持有人在保本周期到期日前基金管理人規(guī)定的時間內提出選擇由本基金轉換到管理人管理的其他基金或轉入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種，同樣適用保本條款。
（十一）巨額贖回的認定及處理方式
1、巨額贖回的認定
在本基金單個開放日，基金份額凈贖回申請（凈贖回申請＝贖回申請份額總數＋基金轉換中轉出申請份額總數－申購申請總數－基金轉換中轉入申請總數）超過上一日基金份額總份數的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當出現巨額贖回時，基金管理人可以根據本基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或部分贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資者的贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認為支付投資者的贖回申請可能會對基金的資產凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；未受理部分可延遲至下一個工作日辦理。轉入第二個工作日的贖回申請不享有優(yōu)先權并以該開放日的基金份額資產凈值為依據計算贖回金額，依此類推，直到全部贖回為止。
投資者在申請贖回時可選擇將當日未獲受理部分予以撤銷。
（3）巨額贖回的公告：當發(fā)生巨額贖回并部分延期支付時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案并在3個工作日內通過指定媒體、基金管理人的公司網站或銷售代理人的網點刊登公告，并說明有關處理方法。
（4）本基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回或在一段時間內三次以上發(fā)生巨額贖回時，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在指定媒體上進行公告。
（十二）拒絕或暫停申購及暫停贖回的情形及處理
1、除出現如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受基金投資者的申購申請：
（1）不可抗力的原因導致基金無法正常運作；
（2）證券交易場所在交易時間非正常停市；
（3）基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績
產生負面影響，從而損害現有基金份額持有人的利益；
（4）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形；
（5）本基金合同載明的事項；
（6）當基金管理人認為某筆申購申請可能影響到其他基金份額持有人利益時，可拒絕或部分拒絕該筆申購申請；
發(fā)生上述第（1）到第（4）項暫停申購情形時，基金管理人應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上刊登暫停公告。暫停期間，每兩周至少重復刊登暫停公告一次。暫停結束，基金重新開放申購時，基金管理人應在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上刊登基金重新開放申購公告及最近一個工作日單位基金份額資產凈值。
被拒絕的申購款項將全額退劃給投資者。
基金管理人拒絕或暫停接受申購的方式包括：
（1）拒絕接受、暫停接受某筆或某數筆申購申請；
（2）拒絕接受、暫停接受某個或某數個工作日的全部申購申請；
（3）按比例拒絕接受、暫停接受某個或某數個工作日的申購申請。
2、除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫停接受投資者的贖回申請：
（1）不可抗力的原因導致基金無法正常運作；
（2）證券交易場所交易時間非正常停市導致無法計算當日基金凈值；
（3）因市場劇烈波動或其它原因而出現連續(xù)巨額贖回，導致本基金的現金支付出現困難；
（4）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其它情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應在當日立即向中國證監(jiān)會備案。已接受的贖回申請，基金管理人將足額支付；如暫時不能足額支付時，將按每個贖回申請人已被接受的贖回申請量占已接受贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，其余部分根據基金管理人制定的原則在后續(xù)開放日予以兌付，并以該工作日當日的單位基金份額資產凈值為依據計算贖回金額。投資者也可在申請贖回時選擇當日未獲受理部分予以撤銷。
3、其他暫停申購和贖回的情形及處理方式
發(fā)生基金合同或招募說明書中未予載明的事項，但基金管理人有正當理由認為需要暫停接受基金申購、贖回申請的，應當報經中國證監(jiān)會批準。
基金暫停申購、贖回，基金管理人應立即在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上刊登暫停公告。暫停期間結束基金重新開放時，基金管理人應當公告最新的單位基金份額資產凈值。
（十三）重新開放申購或贖回的公告
1、如果發(fā)生暫停的時間為1天，基金管理人應于重新開放日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并公布最近一個工作日的單位基金份額資產凈值。
2、如果發(fā)生暫停的時間超過1天但少于兩周，暫停結束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前1個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告， 并在重新開放申購或贖回日公告最近一個工作日的單位基金份額資產凈值。
3、如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應每兩周至少重復刊登暫停公告一次；當連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可對重復刊登暫停公告的頻率進行調整。暫停結束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個工作日的單位基金份額資產凈值。
八、基金的投資
（一）投資目標
本基金在確保保本周期到期時本金安全的基礎上，在精確控制風險的前提下，謀求基金資產的穩(wěn)定增值。
（二）投資方向、范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，主要包括國內依法發(fā)行、上市的股票、債券以及經中國證監(jiān)會批準的允許基金投資的其他金融工具。
本基金的投資對象主要分為兩類：保本資產和風險資產?，F階段，保本資產主要為與保本周期匹配的債券，包括國債、高信用等級的金融債與企業(yè)債、央行票據以及回購；風險資產主要是股票和可轉債。此外，基金管理人將在法律法規(guī)的約束下適當參與包括新股(IPO或增發(fā))、新債申購等在內的低風險投資，以在不增加額外風險的前提下提高收益水平。
（三）投資策略：組合保險策略
本基金采用CPPI與TIPP相結合的動態(tài)調整投資組合保險策略。
CPPI和TIPP均為國際通行的投資組合保險策略。CPPI（固定比例投資組合保險策略）的運作架構為：首先根據投資組合期末最低目標價值（本基金的最低保本值為投資本金的100%）和合理的折現率計算當前應持有的保本資產的數量，即投資組合的保本底線；然后，計算投資組合現時凈值超過保本底線的數額，該數值等于彈性緩沖區(qū)；最后，將相當于彈性緩沖區(qū)特定乘數的資金規(guī)模投資于風險資產（如股票、可轉債）以謀求本基金高于最低目標價值的收益；其余資產投資于保本資產，以在期末實現最低目標價值。TIPP（時間不變性投資組合保險策略）的運作架構大致與CPPI相同，唯一不同的是保本值的調整。在投資組合的運作過程中，CPPI策略維持其期初設定的保本值水平，而TIPP策略將新的資產凈值乘以保本系數和原保本值進行比較，取較大者為最新的保本值。當投資組合的總值上漲時，保本值也會跟著調高，而當投資組合總值下跌時，保本值保持原有水平。
考慮到國內股市的波動性，本基金在投資策略上采用CPPI與TIPP策略相結合的組合保險策略，將在動態(tài)判斷和評估市場趨勢、風險資產估值水平等因素的基礎上，靈活交替使用CPPI和 TIPP策略，在基金資產凈值上漲的前提下逐步提升保本周期期末最低保證額度的目標水平，謀求基金資產本金安全和適度增值的最佳平衡。
采用CPPI和 TIPP策略管理的保本基金在投資運作過程中的關鍵點在于放大倍數的確定與維持。在本基金的投資中，本基金管理人將在參照保本基金歷史模擬適度倍數的基礎上，結合基金保本運作的安全與增值要求，根據市場的中長期態(tài)勢，適度確定彈性緩沖區(qū)中長期的放大倍數，尋求基金資產本金安全和穩(wěn)定增值的平衡。此外，根據CPPI和 TIPP策略，必須根據市場的波動動態(tài)調整保本資產和風險資產的比例以維持彈性緩沖區(qū)放大倍數在一定時間內的恒定，才能確保保本周期到期時基金的本金安全。而過于頻繁地進行動態(tài)調整將給基金帶來高昂的交易費用，進而影響到基金的本金安全運作。因此，在本基金的實際投資中，為維持放大倍數的恒定，基金管理人對風險資產與保本資產的比例進行定期調整；定期調整主要依據濾波調整法則，在風險資產組合市值上漲或下跌達到一定比例時進行調整。同時管理人還將根據這種調整可能造成的交易費用與沖擊成本，進行綜合分析，確定最佳的調整時點，以降低交易費用。
（四）業(yè)績比較基準
以與保本周期同期限的３年期銀行定期存款稅后收益率作為本基金的業(yè)績比較基準。
（五）投資組合比例限制
1、本基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產總值的80%；
2、本基金持有一家公司的股票，不得超過基金資產凈值的10%；當該比率高于10%時，本基金將減持該股票；在法律允許豁免的條件下，本基金保持原持有比例；
3、本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；
4、保本資產不低于基金凈資產的60%，風險資產不超過基金凈資產的20%；
5、法律法規(guī)規(guī)定的其他限制。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對上述比例另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在本基金成立六個月內，應達到上述比例限制。由于基金規(guī)?；蚴袌龅淖兓瘜е峦顿Y組合超過上述約定的比例的情況不在限制之內，但基金管理人應在合理期限內進行調整，以達到標準。
（六）基金管理人代表基金行使股東權利的處理原則和方法
1、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經營管理；
2、有利于基金財產的安全與增值；
3、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使股東權利，保護基金投資人的利益。
（七）投資組合公告
萬家基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人中國農業(yè)銀行根據本基金合同規(guī)定,于2006年4月25日復核了本報告中的財務指標、收益表現和投資組合報告等內容,保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數據截至2006年3月31日,本報告中所列財務數據未經審計。
1、2006年3月31日基金資產組合情況
資產項目 金額(元) 占基金總資產的比例（％）
股票 246,870,951.97 19.35%
債券 1,005,971,982.68 78.83%
銀行存款和清算備付金合計 8,296,300.76 0.65%
應收證券清算款 0.00 0.00
其他資產 14,998,969.85 1.18%
資產合計 1,276,138,205.26 100.00%
2、2006年3月31日按行業(yè)分類的股票投資組合
行業(yè) 市值（元） 占基金資產凈值比例
A 農、林、牧、漁業(yè) 0.00 0.00
B 采掘業(yè) 2,892,000.00 0.24%
C 制造業(yè) 90,511,783.36 7.43%
C0 食品、飲料 5,982,035.00 0.49%
C1 紡織、服裝、皮毛 0.00 0.00%
C2 木材、家具 0.00 0.00%
C3 造紙、印刷 0.00 0.00%
C4 石油、化學、塑膠、塑料 35,325,162.76 2.90%
C5 電子 3,463,200.00 0.28%
C6 金屬、非金屬 11,636,520.65 0.96%
C7 機械、設備、儀表 21,782,508.25 1.79%
C8 醫(yī)藥、生物制品 12,322,356.70 1.01%
C9 其他制造業(yè) 0.00 0.00%
D 電力、煤氣及水的生產和供應業(yè) 11,791,391.20 0.97%
E 建筑業(yè) 0.00 0.00%
F 交通運輸、倉儲業(yè) 19,802,120.00 1.63%
G 信息技術業(yè) 25,465,532.58 2.09%
H 批發(fā)和零售貿易 11,800,861.05 0.97%
I 金融、保險業(yè) 53,545,433.77 4.40%
J 房地產業(yè) 24,625,556.01 2.02%
K 社會服務業(yè) 6,436,274.00 0.53%
L 傳播與文化產業(yè) 0.00 0.00%
M 綜合類 0.00 0.00%
合計 246,870,951.97 20.29%
3、2006年3月31日按市值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票明細
序號 股票代碼 股票名稱 數量（股） 期末市值（元） 市值占基金資產凈值比例
1 600016 G民生 3,843,518 20,409,080.58 1.68%
2 000002 G萬科Ａ 2,811,242 18,413,635.10 1.51%
3 600036 G招行 2,836,983 18,241,800.69 1.50%
4 600717 G天津港 2,500,000 14,000,000.00 1.15%
5 000063 G中興 399,935 12,250,009.05 1.01%
6 600879 G火箭 1,198,367 11,444,404.85 0.94%
7 000792 鹽湖鉀肥 649,000 10,559,230.00 0.87%
8 600694 大商股份 411,950 10,092,775.00 0.83%
9 600331 G宏達 941,246 9,939,557.76 0.82%
10 600309 煙臺萬華 462,500 8,098,375.00 0.67%
4、2006年3月31日按券種分類的債券投資組合
債券類別 債券市值（元） 市值占基金資產凈值比例
國家債券投資 0.00 0.00
央行票據投資 385,518,000.00 31.70%
企業(yè)債券投資 69,133,791.55 5.69%
金融債券投資 551,320,191.13 45.34%
可轉換債投資 0.00 0.00
合計 1,005,971,982.68 82.72%
5、2006年3月31日按市值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券明細
債券名稱 市值（元） 市值占基金資產凈值比例
04國開15 265,945,683.68 21.87%
05央行票據08 204,000,000.00 16.78%
05國開02 151,275,000.00 12.44%
05央行票據34 101,980,000.00 8.39%
04國開16 83,659,839.57 6.88%
6、2006年3月31日權證投資組合
2006年3月31日本基金無權證投資
7、投資組合報告附注
（1）本報告期內，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體不存在被監(jiān)管部門立案調查的，在報告編制日前一年內也不存在受到公開譴責、處罰的情況。
本基金投資的前十名股票中，不存在投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫之外的股票。
（2）其他資產的構成
資產項目 金額(元)
開放式基金銷售保證金 300,000.00
權證交易保證金 160,000.00
應收利息 14,222,969.43
應收申購款 0.00
買入返售證券 0.00
待攤費用 316,000.42
合計 14,998,969.85
（3）持有的處于轉股期的可轉換債券明細表
本報告期末，本基金未持有處于轉股期的可轉換債券。
九、基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2006年3月31日。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
1、萬家保本增值基金本報告期凈值增長率與同期業(yè)績比較基準收益率比較列表
階段 凈值增長率（1） 凈值增長率標準差（2） 業(yè)績比較基準收益率（3） 業(yè)績比較基準標準差（4） (1)-(3) (2)-(4)
2006年一季度 2.93% 0.15% 0.64% 0.00% 2.29% 0.15%
2005年全年 6.55% 0.09% 2.59% 0.00% 3.96% 0.09%
2004.9.28至2004.12.31 0.69% 0.07% 0.62% 0.00% 0.07% 0.07%
2004.9.28成立至2006.3.31 10.43% 0.10% 3.89% 0.00% 6.54% 0.10%
基金業(yè)績比較基準增長率=與保本周期同期限的３年期銀行定期存款稅后收益率
2、萬家保本增值基金累計凈值增長率與業(yè)績比較基準收益率的歷史走勢對比圖
萬家保本增值基金成立于2004年9月28日，歷史走勢比較圖的時間區(qū)間為：2004年9月28日到2006年3月31日。該期間萬家保本增值基金的凈值增長率為10.43%，業(yè)績比較基準的增長率為3.89%，基金凈值表現超越業(yè)績基準6.54%。
十、基金的財產
（一）基金財產的構成
本基金基金財產包括基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息及其他投資等的價值總和。
（二）基金財產的賬戶
本基金根據相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件開立基金專用銀行存款賬戶以及證券賬戶，與基金管理人和基金托管人自有的資產賬戶以及其他基金資產賬戶獨立。
（三）基金財產的保管及處分
1. 基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產，并由基金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋瞬坏脤⒒鹭敭a歸入其固有財產。
2. 基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產。
3. 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產。
4. 非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執(zhí)行。
十一、基金資產估值
（一）估值日
本基金成立后，每工作日對基金資產進行估值。
（二）估值方法
1、上??股票以估值日證券交易所掛牌的市場收盤價估值；該日無交易的，以最近交易日收盤價計算；
2、未上??的股票分兩種情況處理：配股和增發(fā)新股，按估值日證券交易所掛牌的同一股票的市場收盤價估值；首次公開發(fā)行的股票，按成本估值；
3、配股權證，從配股除權日到配股確認日止，按市場收盤價高于配股價的差額估值；
4、上市債券以不含息價格計價，按估值日證券交易所掛牌的市場收盤價計算后的凈價估值；該日無交易的，以最近交易日凈價估值，并按債券面值與票面利率在債券持有期間內逐日計提利息；
5、未上??債券以不含息價格計價，按成本估值，并按債券面值與票面利率在債券持有期間內計提利息；
6、銀行間債券以成本計價，在債券持有期逐日計提利息；
7、如有確鑿證據表明按上述方法對基金進行估值不能客觀反映其公允價值，基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值；
8、如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
（三）估值對象
運用基金資產所購買的一切有價證券。
（四）估值程序
基金管理人完成基金資產凈值的估值后，將估值結果以書面形式報給基金托管人，基金托管人按本《基金合同》所規(guī)定的估值方法、時間、程序進行復核，復核無誤后簽字返回給基金管理人。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。
（五）估值錯誤的確認與處理
1、基金管理人計算的基金份額資產凈值由基金托管人復核確認后公告。當發(fā)生凈值計算錯誤時，由基金管理人負責處理，由此給基金投資者和基金造成損失的，由基金管理人對投資者或者基金支付賠償金?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨鶕嶋H情況界定雙方承擔的責任，經確認后按以下條款進行賠償。
（1）如采用估值方法前六項規(guī)定之方法進行處理，若基金管理人凈值計算出錯，基金托管人在復核過程中沒有發(fā)現，且造成投資人損失的，由雙方共同承擔賠償責任，其中基金管理人承擔70%，基金托管人承擔30%；
（2）如基金管理人和基金托管人對基金份額資產凈值的計算結果，雖然多次重新計算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額資產凈值的情形，以基金管理人的計算結果對外公布。由此給基金投資者和基金造成的損失，由基金管理人負責賠付；
（3）如基金管理人采用六項規(guī)定辦法外的方法確定一個價格進行估值的情形下，若基金管理人凈值計算出錯，基金托管人在復核過程中沒有發(fā)現，且造成投資人損失的，由雙方共同承擔賠償責任，其中基金管理人承擔70%，基金托管人承擔30%；
（4）如基金管理人采用六項辦法外的方法確定一個價格進行估值的情形下，除上述（3）的情形外，若該價格有失公允且需賠償時，由基金管理人承擔賠償責任；
（5）若被訴人為基金托管人，基金管理人應當為基金托管人提供估值方法合理性的說明和支持。若基金托管人因此承擔賠償責任，基金托管人有權按上述條款就基金管理人承擔責任的部分向基金管理人追索；若被訴人為基金管理人，基金托管人應當為基金管理人提供必要的支持。若基金管理人因此承擔賠償責任，基金管理人有權按上述條款就基金托管人承擔責任的部分向基金托管人追索。
2、由于證券交易所及登記結算公司發(fā)送的數據錯誤，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現該錯誤而造成的基金資產凈值計算錯誤，基金管理人、基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
3、法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)有通行做法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。
（六）暫停估值的情形及處理
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人無法準確評估基金資產價值時；
3、中國證監(jiān)會認定的其他情形。
十二、基金收益與分配
（一）收益的構成
基金收益包括：基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價、銀行存款利息以及其他合法收入。
基金凈收益為基金收益扣除按照有關規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用等項目后的余額。
（二）收益分配原則
1、持有人只能選擇現金分紅方式；
2、每一基金份額享有同等分配權；
3、基金當期收益先彌補上期虧損后，方可進行當期收益分配；
4、基金收益分配后每基金份額凈值不能低于面值；
5、如果基金當期出現虧損，則不進行收益分配；
6、收益分配時發(fā)生的銀行轉賬等手續(xù)費用由基金份額持有人自行承擔；
7、基金收益分配比例按照有關規(guī)定執(zhí)行；
8、在符合有關基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至少一次，至多分配四次。成立不滿3個月，收益可不分配；年度分配在基金會計年度結束后4個月內完成；
9、全年合計的基金收益分配比例不得低于本基金年度已實現凈收益的90%；
10、法律、法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（三）收益分配方案的確定與公告
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人核實后確定，由基金管理人公告并及時報中國證監(jiān)會備案。
十三、基金費用與稅收
（一）與基金運作有關的費用種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金信息披露費用；
4、基金份額持有人大會費用；
5、與基金相關的會計師費和律師費 ；
6、證券交易費和稅收；
7、基金分紅手續(xù)費；
8、注冊登記費；
9、按照國家有關規(guī)定可以列入的其他費用。
（二）基金運作費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
基金管理人的基金管理費按基金資產凈值的1.2%年費率計提。
在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產凈值的1.2%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×1.2%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日基金資產凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金資產中一次性支付給基金管理人。
2、基金托管人的基金托管費
基金托管人的基金托管費按基金資產凈值的0.2%年費率計提。
在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產凈值的0.2%年費率計提。計算方法如下：
H=E×0.2%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金資產中一次性支付給基金托管人。
3、上述（一）中3至9項費用由基金托管人根據其他有關法規(guī)及相應協(xié)議的規(guī)定，按費用實際支出金額支付，列入當期基金費用。
（三）與基金銷售有關的費用
1、本基金的申購費率：本基金重新開放申購后，由基金管理人決定申購費率，并在并最遲將于重新開放申購實施前三個工作日至少在一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上予以公告。
2、本基金的贖回費率：
保本周期到期前贖回費率隨持有期的增加而遞減（保本周期到期日贖回費率為零），基金贖回費在扣除贖回代理費和注冊登記費后，剩余部分全部進基金資產，歸入基金資產的贖回費比例不得低于贖回費總額的百分之五十：
持有期≤一年（含一年）， 贖回費率2.0%
一年＜持有期≤兩年（含兩年），贖回費率1.5%
兩年＜持有期＜三年， 贖回費率1.0%
保本周期到期日 贖回費率為零。
3、 本基金實際執(zhí)行費率在上述范圍內由基金管理人決定，并在招募說明書或更新招募說明書中進行公告?；鸸芾砣苏J為需要調整費率時，如果沒有超過上述費率限額，基金管理人可自行調整，并最遲將于新的費率開始實施前三個工作日至少在一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上予以公告。如超過這一限額調整費率，則須經基金份額持有人大會通過。
（四）不列入基金費用的項目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金資產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用?；鸪闪⒅暗穆蓭熧M、會計師費和信息披露費用不得從基金資產中列支。
（五）基金管理費、基金托管費的調整
基金管理人和基金托管人可磋商酌情調低基金管理費和基金托管費，經中國證監(jiān)會核準后公告，此項調整不需要基金份額持有人大會決議通過。
（六）基金的稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十四、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日。
2、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
3、會計制度按國家有關的會計制度執(zhí)行。
4、本基金獨立建賬、獨立核算。
5、本基金會計責任人為基金管理人，基金管理人也可以委托具有證券從業(yè)資格的獨立的會計師事務所擔任基金會計，但該會計師事務所不能同時從事本基金的審計業(yè)務。
（二）基金年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相獨立且具有證券業(yè)務資格的會計師事務所及其具有證券從業(yè)資格的注冊會計師對基金年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人和基金托管人同意，并報中國證監(jiān)會備案。
3、基金管理人（或基金托管人）認為有充足理由更換會計師事務所，經基金托管人（或基金管理人）同意，并報中國證監(jiān)會備案后可以更換。更換會計師事務所須在5個工作日內公告。
十五、基金的信息披露
本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定。本基金信息披露事項應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，通過指定報刊和網站等媒介披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
（一） 招募說明書、基金合同和托管協(xié)議
1、基金管理人、基金托管人應當將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網站上。
2、基金合同生效后,基金管理人應當在每六個月結束之日起四十五日內,更新招募說明書并登載在網站上,將更新后的招募說明書摘要登載在指定報刊上?；鸸芾砣藨斣诠娴氖迦涨跋蛑袊C監(jiān)會報送更新的招募說明書,并就有關更新內容提供書面說明。
（三）定期報告
基金定期報告由基金管理人按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會頒布的有關證券投資基金信息披露內容與格式的相關文件的規(guī)定單獨編制，由基金托管人復核。基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告。基金管理人應當在每個開放日的次日，通過網站、基金份額發(fā)售網點以及其他媒介,披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
1、 基金年度報告：基金管理人應當在每年結束之日起九十日內,編制完成基金年度報告,并將年度報告正文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾娴呢攧諘媹蟾鎽斀涍^審計。
2、 基金半年度報告：基金管理人應當在上半年結束之日起六十日內,編制完成基金半年度報告,并將半年度報告正文登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定報刊上。
3、 基金季度報告：基金管理人應當在每個季度結束之日起十五個工作日內,編制完成基金季度報告,并將季度報告登載在指定報刊和網站上。
基金合同生效不足兩個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。
（四） 臨時報告與公告
基金發(fā)生重大事件,有關信息披露義務人應當在兩日內編制臨時報告書,予以公告,并在公開披露日分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響的下列事件:
1、基金份額持有人大會的召開；
2、提前終止基金合同；
3、轉換基金運作方式；
4、更換基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
6、基金管理人股東及其出資比例發(fā)生變更；
7、基金募集期延長;
8、基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人基金托管部門負責人發(fā)生變動；
9、基金管理人的董事在一年內變更超過百分之五十；
10、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務人員在一年內變動超過百分之三十；
11、涉及基金管理人、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟；
12、基金管理人、基金托管人受到監(jiān)管部門的調查；
13、基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴重行政處罰,基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰；
14、重大關聯交易事項；
15、基金收益分配事項；
16、管理費、托管費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變更；
17、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
18、基金改聘會計師事務所；
19、變更基金銷售代理人；
20、更換基金注冊登記機構；
21、基金開始辦理申購、贖回；
22、基金申購、贖回費率及其收費方式發(fā)生變更；
23、基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；
24、基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請；
25、基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回；
26、基金份額上市交易；
27、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（五） 澄清公告
在基金合同期限內,任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的,相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。
（六）信息披露文件的存放與查閱
招募說明書公布后,應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金代銷機構的辦公場所和營業(yè)場所,投資者可免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內取得上述文件復印件?；鸲ㄆ趫蟾婀己?應當分別置備于基金管理人和基金托管人的辦公場所和營業(yè)場所, 投資者可免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內取得上述文件復印件
十六、風險揭示
保本基金面臨的風險主要有本金損失風險、流動性風險、市場風險和擔保風險。本金損失風險是指投資人面臨的無法全額收回本金的可能性。流動性風險主要指：基金資產不能迅速、低成本地轉變成現金，或者不能應付可能出現的投資者大額贖回的風險。市場風險主要包括利率波動導致債券收益率和價格波動的風險以及利息再投資風險。擔保風險主要指本基金在引入了保證人機制下，也會因個別情況的發(fā)生而導致保本周期到期日不能償付本金的風險。
（一）本金損失風險
在正常情況下，基金管理人可以基本控制本金損失的風險，但在一些極端情況下基金資產將面臨本金損失風險。目前看來，極端情況主要是以下兩種：
1、基金所投資債券的發(fā)行人違約
如果債券發(fā)行人到期不能償還本息，則會出現債券發(fā)行人違約風險。因此本基金投資將以國債、央行票據、金融債和BBB級及以上企業(yè)債券為主。到目前為止，尚未出現該類債券發(fā)行人違約情況。
2、基金所投資股票大面積持續(xù)無量跌停
我國股票市場偶爾出現個別股票持續(xù)無量跌停，如果基金所投資股票組合中同時出現多只股票持續(xù)無量跌停，則將導致基金的風險資產跌破彈性緩沖區(qū)，從而使持有人本金受損。
本基金的股票投資主要投資于公共基礎設施類上市公司，主要選取基本面好、流動性高、市盈率低的高質量價值股和高質量成長股，構建具有良好流動性的高質量股票組合，可以充分避免股票大面積持續(xù)無量跌停的風險。公司完善的風險控制制度和投資流程也將保證本基金的投資在嚴格遵守基金合同的基礎上運作。
本基金為確保本金安全，引入了保證人機制。如果基金份額持有人持有到期，可贖回金額加上保本期間的累計分紅金額低于其投資金額，保證人應保證向持有人承擔上述差額部分的償付并及時向基金份額持有人清償。
（二）流動性風險
流動性風險的定義是：基金資產不能迅速、低成本地轉變成現金，或者不能應付可能出現的投資者大額贖回的風險。
對于流動性風險，基金管理人一方面通過構建具有良好流動性的股票或債券組合，確保組合具有良好的變現能力，并將借助于公司內部建立的一套流動性風險測試監(jiān)控措施對基金資產組合進行實時監(jiān)測，及時出具風險監(jiān)測報告和應對措施。同時，密切與投資者保持溝通，關注個股、個券成交量的變化，采取相應措施降低風險。此外，保本基金的運作模式、特點和費率結構也將降低投資人在保本周期中巨額贖回的可能性。
（三）市場風險
1、利率波動導致的風險
市場利率波動會導致債券市場的收益率和價格的變動，如果市場利率上升，本基金持有債券將面臨價格下降、本金損失的風險，而如果市場利率下降，債券利息的再投資收益將面臨下降的風險。保本基金主要投資于剩余期限與本金保本周期相匹配的債券，相當于建立了免疫投資組合，其主要債券投資基本不受利率波動的影響。
2、利息再投資風險
再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，具體為：當利率下降時，投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得比之前較低的收益率，這與利率上升所帶來的價格風險互為消長。由于國內較缺乏剩余期限與保本周期相匹配的零息債券，本基金將面臨債券利息再投資風險。因此在基金運作中，債券利息再投資可結合當時的市場狀況，確定是否分紅或進行再投資。
（四）擔保風險
本基金在引入了保證人機制下也會因下列情況的發(fā)生而導致保本周期到期日不能償付本金，由此產生擔保風險。這些情況包括：在保本周期內本基金更換管理人，而保證人不同意繼續(xù)承擔保證責任；或發(fā)生不可抗力事件，導致本基金虧損或保證人無法履行保證義務；或保本周期內保證人因經營風險喪失保證能力或保本周期到期日保證人的資產狀況、財務狀況以及其償付能力發(fā)生不利變化從而無法履行保證責任。本基金引入的保證人為國家開發(fā)投資公司，該公司成立于1995年5月，注冊資本金58億元，是由國務院國有資產監(jiān)督管理委員會直接管理的國有投資控股公司。到2003年底，資產總額768億元，凈資產230億元。
十七、基金的終止與清算
（一）有下列情形之一的，本基金經中國證監(jiān)會批準后終止：
1、存續(xù)期間內，基金份額持有人數量連續(xù)60個工作日達不到200人，或連續(xù)60個工作日基金資產凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人宣布本基金終止；
2、基金管理人無法為下一保本周期確定保證人，而基金份額持有人大會又不同意取消保證擔?；蛐薷幕鸷贤纬尚碌幕鹌贩N，則基金管理人將依法宣布本基金終止；
3、基金經基金份額持有人大會表決終止；
4、因重大違法、違規(guī)行為，基金被中國證監(jiān)會責令終止；
5、基金管理人因解散、破產、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任本基金的管理人，而無其他適當的基金管理機構承接其權利及義務；
6、基金托管人因解散、破產、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任本基金的托管人，而無其他適當的基金托管機構承接其權利及義務；
7、由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷；
8、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的其他情況。
基金終止，應當按法律法規(guī)和本基金合同的有關規(guī)定對基金進行清算。
（二）基金的清算
1、自基金終止之日起30個工作日內成立基金清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算，在基金清算小組接管基金資產之前，基金管理人和基金托管人應按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金資產安全的職責。
2、基金清算小組成員由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、具有從事證券法律業(yè)務資格的律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹎逅阈〗M可以聘用必要的工作人員。
3、基金清算小組負責基金資產的保管、清理、估價、變現和分配。基金清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（三）清算程序
1、基金終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金資產；
2、基金清算小組對基金資產和債權債務進行清理和確認；
3、對基金資產進行評估和變現；
4、將基金清算結果報告中國證監(jiān)會；
5、公布基金清算公告；
6、對剩余基金資產進行分配。
（四）清算費用
清算費用是指基金清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基金清算小組優(yōu)先從基金資產中支付。
（五）基金剩余資產的分配
基金清算后的全部剩余資產扣除基金清算費用后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金清算的公告
基金終止并報中國證監(jiān)會核準后5個工作日內由基金清算小組公告；清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金清算結果由基金清算小組于中國證監(jiān)會批準后3個工作日內公告。
（七）清算賬冊及文件的保存
基金清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
十八、基金合同內容摘要
一、前 言
為保護基金投資者合法權益，明確基金合同當事人的權利與義務，規(guī)范基金運作，依照《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“投資基金法”）和其他有關法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權益的原則基礎上，訂立《萬家保本增值開放式證券投資基金基金合同》（以下簡稱“本基金合同”）。
萬家保本增值開放式證券投資基金（以下簡稱“本基金”）由基金發(fā)起人按照投資基金法、本基金合同及其他有關規(guī)定設立，并經中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）批準。
中國證監(jiān)會對本基金設立的批準，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
二、基金合同當事人
（一）基金發(fā)起人
萬家基金管理有限公司
（二）基金管理人
萬家基金管理有限公司
（三）基金托管人
中國農業(yè)銀行
（四）基金份額持有人
基金投資者自依法或依基金合同、招募說明書或更新招募說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的完全承認和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
三、基金管理人的權利與義務
（一）基金管理人的權利
1、自基金成立之日起，基金管理人依照誠實信用、勤勉盡責的原則，謹慎、有效管理和運用基金資產；
2、根據法律法規(guī)和本《基金合同》的規(guī)定，制訂并公布有關基金募集、認購、申購、贖回、轉托管、非交易過戶、凍結、質押、收益分配等方面的業(yè)務規(guī)則；
3、根據法律法規(guī)和本《基金合同》的規(guī)定獲得基金管理費，收取或委托收取投資者認購費、申購費、贖回費及其他事先公告的合理費用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費用；
4、根據法律法規(guī)和本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額；
5、提議召開基金份額持有人大會；
6、在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
7、依據本《基金合同》及有關法律法規(guī)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了本《基金合同》或國家有關法律規(guī)定，并對基金資產或基金份額持有人利益造成重大損失的，應呈報中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，并有權提議召開基金份額持有人大會，由基金份額持有人大會表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護基金投資者的利益；
8、選擇、更換基金銷售代理人，對基金銷售代理人行為進行必要的監(jiān)督和檢查；如果基金管理人認為基金銷售代理人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議，基金管理人應行使法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權利和救濟措施，以保護基金資產的安全和基金投資者的利益；
9、在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；
10、在基金存續(xù)期內，依據有關的法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定，暫停受理申購和贖回申請；
11、以基金的名義依法為基金進行融資，并以相應基金財產履行償還融資和支付利息的義務；
12、依據法律法規(guī)和本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；
13、按照投資基金法和其他法律、法規(guī)的規(guī)定，代表基金對被投資公司行使股東權利，代表基金行使因投資于其它證券所產生的權利；
14、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；
15、選擇、更換律師、審計師、證券經紀商或其他為基金提供服務的外部機構并確定有關費率；
16、自行擔任基金注冊登記代理機構或選擇、更換基金注冊登記代理機構，辦理基金注冊與登記業(yè)務，并按照基金合同規(guī)定對基金注冊登記代理機構進行必要的監(jiān)督和檢查；
17、法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權利。
（二）基金管理人的義務
1、遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，履行保本條款；
2、自基金成立之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產；
3、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經營方式管理和運作基金資產；
4、不謀求對上市公司的控股和直接管理；
5、建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的基金資產和基金管理人的資產相互獨立，保證不同基金在資產運作、財務管理等方面相互獨立；
6、除依據法律法規(guī)、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得委托其他人運作基金資產；
7、接受基金托管人依法進行的監(jiān)督；
8、按照規(guī)定計算并公告基金份額凈值；
9、嚴格按照法律法規(guī)、基金合同及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
10、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除法律法規(guī)、基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前，應予以保密，不向他人泄露；
11、按法律法規(guī)、基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益；
12、依據法律法規(guī)、基金合同及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會；
13、負責基金注冊登記?；鸸芾砣藨獓栏癜凑沼嘘P法律法規(guī)及本基金合同，辦理或委托其他機構辦理本基金的注冊登記業(yè)務；
14、按照法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回和分紅款項；
15、編制基金的財務會計報告；保管基金的會計賬冊、報表、記錄15年以上；
16、參加基金清算小組，參與基金資產的保管、清理、估價、變現和分配；
17、面臨解散、依法被撤銷、破產或者由接管人接管其資產時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；
18、因過錯導致基金資產的損失，承擔賠償責任，其過錯責任不因其退任而免除；
19、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務?；鹜泄苋艘蜻^錯造成基金資產損失時，基金管理人應為基金利益向基金托管人追償，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不承擔連帶責任；
20、確保向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間內發(fā)出；保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并得到有關資料的復印件；
21、不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；
22、負責為基金聘請注冊會計師和律師；
23、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務。
四、基金托管人的權利與義務
（一）基金托管人的權利
1、依法持有并保管基金的資產；
2、依照《基金合同》的約定獲得基金托管費；
3、監(jiān)督基金的投資運作；
4、在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
5、依據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6、監(jiān)督基金管理人，如認為基金管理人違反了《基金合同》的有關規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資人的利益。除非法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定，否則，基金托管人對基金管理人的行為不承擔任何責任；
7、有權對基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告；
8、法律法規(guī)、《基金合同》以及依據本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權利。
（二）基金托管人的義務
1、基金托管人將遵守法律法規(guī)、《基金合同》及其他有關規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務；基金托管人保證恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責的原則，謹慎、有效地持有并保管基金資產；
2、設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金資產托管事宜；建立健全內部風險監(jiān)控制度，對負責基金資產托管的部門和人員的行為進行事先控制和事后監(jiān)督，防范和減少風險；
3、購置并保持對于基金資產的托管所必要的設備和設施（包括硬件和軟件），并對設備和設施進行維修、維護和更換，以保持設備和設施的正常運行；
4、建立健全內部控制制度，確?；鹳Y產的安全，保證其托管的基金資產與基金托管人自有資產相互獨立，保證其托管的基金資產與其托管的其他基金資產相互獨立；對不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
5、除依據法律法規(guī)、本《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務，利用基金資產為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于基金資產，造成基金資產損失的，承擔賠償責任；
基金托管人不得將任何基金資產轉為其自有財產，違背此款規(guī)定的，將承擔相應的責任，包括但不限于恢復所涉及的基金資產的原狀、承擔賠償責任；
6、除依據法律法規(guī)、本《基金合同》及其他有關規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產；
7、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
8、為基金設立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產賬戶，負責基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來；
9、對基金商業(yè)秘密和基金份額持有人、投資者進行基金交易有關情況負有保密義務，不泄露基金投資計劃、投資意向及基金份額持有人或投資者的相關情況及資料等；除《投資基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；但因遵守和服從司法機構、中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構的判決、裁決、決定、命令而做出的披露不應視為基金托管人違反本《基金合同》規(guī)定的保密義務；
10、復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值及本基金的單位基金資產凈值；
11、按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會；
12、負責基金的認購、申購、贖回和基金轉換的資金保管和清算；
13、采取適當、合理的措施，使基金份額的認購、申購、贖回和基金轉換等事項符合本《基金合同》等有關法律文件的規(guī)定；
14、采取適當、合理的措施，使基金投資和融資條件符合法律法規(guī)和本《基金合同》等法律文件的規(guī)定；
15、監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告；
16、在定期報告內出具基金托管人意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照本《基金合同》的規(guī)定進行，如果基金管理人有未執(zhí)行本《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施；
17、保存基金會計賬冊、報表和其他有關基金托管事務的完整記錄等15年以上；
18、按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
19、依據基金管理人的指令或有關規(guī)定向相應的基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
20、參加基金清算小組，參與基金資產的保管、清理、估價、變現和分配；
21、面臨解散、依法被撤銷、破產或者由接管人接管其資產時，及時報告中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，并通知基金管理人；
22、基金管理人因過錯造成基金資產損失時，基金托管人應為基金向基金管理人追償；
23、因過錯導致基金資產的損失或因違背托管職責或者處理基金事務不當對第三人所負債務或者自己受到的損失，應以其自有財產承擔，其責任不因其退任而免除；
24、不從事任何有損基金及基金其他當事人利益的活動；
25、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務。
五、基金份額持有人的權利與義務
基金投資者購買本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，基金投資者自取得依據基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人?；鸱蓊~持有人作為當事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。
每一基金份額具有同等的合法權益。
（一）基金份額持有人的權利
1、按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，并行使表決權；
2、按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益；
3、監(jiān)督基金經營情況，查詢或獲取公開的基金業(yè)務及財務狀況的資料；
4、在基金保本周期到期后要求履行保本條款的權利；
5、申購、贖回、轉讓基金份額，進行基金間轉換，選擇轉入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種；
6、在不同的基金直銷或代銷機構之間轉托管；
7、獲取基金清算后的剩余資產；
8、要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據本《基金合同》制定的其他法律文件的規(guī)定履行其義務；
9、依照本基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；
10、要求基金管理人或基金托管人及時依據法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據本《基金合同》制定的其他法律文件行使權利、履行義務；
11、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權利。
（二）基金份額持有人的義務
1、遵守基金合同；
2、繳納基金認購、申購款項，承擔基金合同規(guī)定的費用；
3、以其對基金的投資額為限承擔基金虧損或者終止的有限責任；
4、不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；
5、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務。
六、基金份額持有人大會
（一）召開事由
當出現或需要決定下列事由之一的，經基金管理人或基金托管人或持有10%以上（不含10%）基金份額的基金份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項提議時，應當召開基金份額持有人大會：
1、修改《基金合同》（《基金合同》中規(guī)定無需召開基金份額持有人大會的情形除外）；
2、提前終止《基金合同》；
3、更換基金管理人；
4、更換基金托管人；
5、轉換基金運作方式；
6、提高基金管理人、基金托管人的報酬標準, 但根據法律法規(guī)的要求提高該等報酬標準的除外；
7、《基金合同》約定的其他事項；
8、法律法規(guī)規(guī)定的其它事項。
以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：
1、調低基金管理費、基金托管費；
2、在本《基金合同》規(guī)定的范圍內變更本基金的申購費率、贖回費率或收費方式；
3、因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對《基金合同》進行修改；
4、對《基金合同》的修改不涉及基金合同當事人權利義務關系發(fā)生變化；
5、對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響；
6、按照法律法規(guī)或本《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其它情形。
（二）召集方式
1、除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集，開會時間、地點、方式和權益登記日由基金管理人選擇確定。；
2、在更換基金管理人或基金管理人無法行使召集權的情況下，由基金托管人召集；基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起十日內決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當自行召集并確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
3、代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起十日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應當自收到書面提議之日起十日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開。
4、 代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前三十日報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。
5、 基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
（五）議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如修改《基金合同》、決定終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權利登記日基金總份額10%（不含10%）以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應當在大會召開日前15天提交召集人。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集現場會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份額持有人大會召開日10天前公告。否則，會議的召開日期應當順延并保證至少有10天的間隔期。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
召集人對于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時提案進行審核，符合條件的應當在大會召開日10天前公告。大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核：
(1) 關聯性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關系，并且不超出法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的基金份額持有人大會職權范圍的，應提交大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。
(2) 程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題做出決定。如將提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。
(3) 單獨或合并持有權利登記日基金總份額10%（ 不含10%）以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，需由單獨或合并持有權利登記日基金總份額20%（不含20%）以上的基金份額持有人提交；基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于六個月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
2、議事程序
(1) 現場開會
在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人所持表決權的50%以上（不含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。
(2) 通訊開會
在通訊開會的情況下，公告會議通知時應當同時公布提案，在所通知的表決截止日期第二天統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
1、基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
2、基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
(1) 一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人所持表決權的50%以上（不含50%）通過方為有效；除下列（2）所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
(2) 特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上（不含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同以特別決議通過方為有效。
3、基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
4、采取通訊方式進行表決時，符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決。
5、基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表決。
6、基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
七、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
基金設立募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》有關規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)：
1、基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣；
2、基金份額持有人的人數不少于兩百人。
中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起三個工作日內予以書面確認；自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日予以公告。
基金成立前，投資人的認購款項只能存入商業(yè)銀行，不得動用。設立募集期內有效認購資金產生的利息在基金成立后折成投資者認購的基金份額，歸投資者所有。
（二）基金設立失敗
1、設立募集期滿，未達到基金成立條件，或設立募集期內發(fā)生使基金無法設立的不可抗力，則基金設立失敗，不得成立。
2、本基金不能成立時，基金發(fā)起人應承擔全部募集費用，將已募集資金加計同期銀行活期存款利息在設立募集期結束后30天內退還基金認購人。
（三）基金存續(xù)期內的基金份額持有人數量和資產規(guī)模
本基金成立后的存續(xù)期間內，有效基金份額持有人數量連續(xù)20個工作日達不到200人，或連續(xù)20個工作日基金資產凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人應當及時向中國證監(jiān)會報告，說明出現上述情況的原因以及解決方案。存續(xù)期間內，基金份額持有人數量連續(xù)60個工作日達不到200人，或連續(xù)60個工作日基金資產凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人有權宣布本基金終止，并報中國證監(jiān)會備案。法律法規(guī)另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。
八、爭議處理
（一）本《基金合同》適用中華人民共和國法律并從其解釋。
（二）本《基金合同》的當事人之間因本《基金合同》產生的或與本《基金合同》有關的爭議可首先通過友好協(xié)商解決。自一方書面要求協(xié)商解決爭議之日起60日內如果爭議未能以協(xié)商方式解決，則任何一方有權將爭議提交位于北京的中國國際經濟貿易仲裁委員會根據提交仲裁時該會的屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。
（三）除爭議所涉內容之外，本《基金合同》的其他部分應當由本《基金合同》當事人繼續(xù)履行。
九、基金合同的修改與終止
（一）基金合同的修改
1、本基金合同的修改需經包括基金管理人和基金托管人同意。并且
2、修改基金合同應經基金份額持有人大會決議通過，并報中國證監(jiān)會批準，自批準之日起生效。但如因相應的法律、法規(guī)發(fā)生變動或中國證監(jiān)會規(guī)定必須修改并屬于本基金合同必須遵照進行修改的情形，或者基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權利義務關系發(fā)生變化的，或者本基金合同另有規(guī)定的，可不經基金份額持有人大會決議，而經基金管理人和基金托管人同意修改后公布，并報中國證監(jiān)會審批或備案。
（二）基金合同的終止
1、出現下列情況之一的，本基金合同經中國證監(jiān)會批準后終止：
（1）存續(xù)期間內，基金份額持有人數量連續(xù)60個工作日達不到200人，或連續(xù)60個工作日基金資產凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人宣布本基金終止；
（2）基金經基金份額持有人大會表決終止；
（3）因重大違法行為，基金被中國證監(jiān)會責令終止；
（4）基金管理人因解散、破產、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任本基金的管理人，而無其他適當的基金管理機構承接其權利及義務；
（5）基金托管人因解散、破產、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任本基金的托管人，而無其他適當的托管機構承接其權利及義務；
（6）由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷；
（7）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
2、本基金終止后，須按法律法規(guī)和本基金合同對基金進行清算。中國證監(jiān)會對清算結果批準并予以公告后本基金合同終止。
十、基金合同存放及投資者取得基金合同的方式
基金合同正本一式4份，基金管理人和基金托管人各持有1份，其余報送中國證監(jiān)會和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構各1份，每份具有同等的法律效力。
基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售代理人和注冊登記人辦公場所查閱；投資者也可按工本費購買基金合同復制件或復印件，但應以基金合同正本為準。對投資者按上述方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告的內容完全一致。
【附件：】萬家保本增值證券投資基金擔保函
致：萬家基金管理有限公司
萬家保本增值證券投資基金全體基金份額持有人
本擔保函由國家開發(fā)投資公司（以下簡稱“本擔保人”）出具，其注冊地址為北京市西城區(qū)阜城門外大街7號。
本擔保函為萬家保本增值證券投資基金（以下簡稱“本基金”）基金份額持有人的利益而訂立，在符合本擔保函規(guī)定認購基金份額的基金份額持有人可有效地享有本擔保函的利益。
在《萬家保本增值開放式證券投資基金基金合同》（以下簡稱《基金合同》）中，基金管理人同基金份額持有人約定了“保本”及“保證”條款（詳見《基金合同》）。為保障基金份額持有人利益，本擔保人同意《基金合同》中關于“保本”及“保證”條款的所有規(guī)定，愿就基金管理人對保本條款的履行提供不可撤銷的連帶責任保證。
除非文義另有所指，本擔保函詞語或簡稱含義與《基金合同》一致。
一、保證范圍
認購了本基金的持有人在本基金的保本周期到期日的可贖回金額加上其保本周期內累計分紅金額低于其投資金額的差額部分；本基金的保本周期為三年，自基金成立之日起計算。
二、保證期間
自本基金第一個保本周期到期日起六個月止。
三、保證的方式
在保證期間，本擔保人承擔不可撤銷的連帶責任保證。
四、保證責任的履行
如果認購了本基金的持有人在本基金的保本周期到期日可贖回金額加上其保本周期內的累計分紅金額低于期投資金額，經基金管理人確認后，本擔保人將所承擔的上述差額部分的償付金劃入基金管理人指定賬戶，由基金托管人監(jiān)督注冊登記人計算并通過銷售機構向基金份額持有人支付。
五、當發(fā)生下列情形時，本擔保人不承擔保證責任：
1、認購了本基金的持有人在本基金的保本周期到期日可贖回金額加上其保本周期內的累計分紅金額，不低于基金份額持有人的投資金額；
2、基金份額持有人在認購期購買而在保本周期到期前贖回的基金份額；
3、基金份額持有人在認購期購買而在基金保本周期到期前進行基金轉換的份額；
4、基金份額持有人在保本周期內申購的基金份額；
5、在保本周期內，本基金終止；
6、在保本周期內，本基金更換基金管理人，但本擔保人書面同意繼續(xù)承擔保證責任的除外；
7、在保證期間內，基金份額持有人未按照《基金合同》規(guī)定的“保本”條款主張權利；
8、發(fā)生不可抗力事件，導致本基金虧損或本擔保人無法履行保證義務；不可抗力是指無法預見、無法避免并無法克服的客觀情況，包括地震、臺風、火災、水災等自然災害，以及罷工、政治動亂、戰(zhàn)爭等事件。
六、適用法律及爭議解決方式
本擔保函適用中華人民共和國法律。
本擔保函履行過程中發(fā)生爭執(zhí)協(xié)商不成的，向有管轄權的人民法院提起訴訟。
七、生效
本擔保函自本擔保人簽署之日起成立，并自本基金合同生效之日起生效。
擔保人：國家開發(fā)投資公司（簽章）
十九、托管協(xié)議內容摘要
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：萬家基金管理有限公司
住所：上海浦東源深路273號
辦公地址：上海浦東源深路273號
郵政編碼：200135
法定代表人：柳亞男
成立日期：2002年8月23日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】44號
經營范圍：發(fā)起設立基金；基金管理
組織形式：有限責任公司
注冊資本：1億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經營
（二）基金托管人
名稱：中國農業(yè)銀行
地址：北京市復興路甲23號
法定代表人：楊明生
成立時間：1979年2月(恢復)
組織形式：國有獨資
注冊資本：1338.65億元
存續(xù)期間：持續(xù)經營
經營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據貼現；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；結匯；售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代理外匯買賣；資信調查、咨詢、見證業(yè)務；組織或參加銀團貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機構經營與當地法律許可的一切銀行業(yè)務；經中國人民銀行批準的其他業(yè)務。
二、基金托管人和基金管理人之間的業(yè)務監(jiān)督、核查
（一）基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督、核查
1、基金托管人根據投資基金法、基金合同及其他有關規(guī)定，對本基金的投資范圍、基金資產的投資組合、基金的投資比例、基金資產凈值的計算、基金管理費和基金托管費的計提和支付、基金收益分配等事項進行監(jiān)督和核查。其中對基金的投資比例監(jiān)督和核查自本基金成立之日起6個月后開始。
2、基金托管人發(fā)現上述事項基金管理人的行為違反投資基金法、基金合同及其他有關規(guī)定，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內及時改正。
3、基金托管人發(fā)現基金管理人上述事項有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。
（二）基金管理人對基金托管人的業(yè)務監(jiān)督、核查
1、根據投資基金法、基金合同及其他有關規(guī)定，基金管理人對基金托管人及時執(zhí)行基金管理人合法合規(guī)的投資指令、妥善保管基金的全部資產、按時將贖回資金和分紅收益劃入專用清算賬戶、對基金資產實行分賬管理、擅自動用基金資產等行為進行監(jiān)督和核查。
2、基金管理人發(fā)現基金托管人的行為違反投資基金法、基金合同及其他有關規(guī)定，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內及時改正。
3、基金管理人發(fā)現基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。
（三）基金托管人與基金管理人在業(yè)務監(jiān)督、核查中的配合、協(xié)助
基金管理人和基金托管人有義務配合和協(xié)助對方依照本協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行監(jiān)督、核查?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋藷o正當理由，拒絕、阻撓對方根據本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方應報告中國證監(jiān)會。
三、基金資產保管
（一）基金資產保管的原則
1、基金托管人應安全、完整地保管基金的全部資產。
2、基金資產應獨立于基金管理人、基金托管人的資產?；鹜泄苋藶榛鹪O立獨立的賬戶，本基金資產與基金托管人的其他資產或其他業(yè)務以及其他基金的資產實行嚴格的分賬管理。保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立。
3、基金托管人未經基金管理人的指令，不得自行運用、處分、分配基金的任何資產。
4、對于因為基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知托管人，到賬日基金資產沒有到達托管人處的，托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收，由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失。
5、基金托管人應當設立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金資產托管事宜；建立健全內部風險監(jiān)控制度，對負責基金資產托管的部門和人員的行為進行事先控制和事后監(jiān)督，防范和減少風險。
6、除依據投資基金法、基金合同及其他有關規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產。
（二）基金設立募集期間及募集資金的驗資
1、基金設立募集期間的資金應存于基金管理人在基金托管行的營業(yè)機構開立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人或委托注冊登記機構開立并管理。
2、基金設立募集期滿，由基金管理人聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3、基金管理人應將屬于基金資產的全部資金劃入基金托管人以基金名義開立的基金銀行存款賬戶中。驗資報告出具后，基金成立。
4、若基金未達到規(guī)定的募集額度不能成立，按規(guī)定辦理退款事宜。
（三）基金銀行存款賬戶的開立和管理
1、基金托管人以基金的名義在其營業(yè)機構開立基金的銀行存款賬戶，并根據基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保管和使用。
2、基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行存款賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、基金銀行存款賬戶的開立和管理應符合國家銀行監(jiān)管機構的有關規(guī)定。
（四）基金證券賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立托管人與基金聯名的證券賬戶，用于本基金證券投資的清算和存管，并對證券賬戶業(yè)務發(fā)生情況進行如實記錄。
2、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，管理和運用由基金管理人負責。
（五）債券托管專戶的開設和管理
1、基金成立后，由基金管理人向基金托管人提出申請進入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易。基金托管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算有限責任公司的有關規(guī)定，在中央國債登記結算有限責任公司開立債券托管與結算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算。
2、基金管理人和基金托管人同時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，正本由托管人保管，管理人保存副本。
（六）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務發(fā)展而需要開立的其他賬戶，可以根據基金合同或有關法律法規(guī)的規(guī)定，由基金托管人負責開立。新賬戶按有關規(guī)則使用并管理。
2、法律、法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）證券賬戶卡保管
證券賬戶卡由基金托管人保管原件。
（八）基金資產投資的有關實物證券的保管
實物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫；也可以存入中國證券登記結算有限責任公司及其他有權保管機構的代保管庫中。保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉讓，由基金托管人根據基金管理人的指令辦理。
（九）與基金資產有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別由基金托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。如上述合同只有一份正本且該正本先由基金管理人取得，則基金管理人應及時將正本送達基金托管人處。
四、基金資產估值、基金資產凈值計算與復核
（一）基金資產估值
1、估值對象
基金依法擁有的股票、債券等有價證券。
2、估值方法
（1）上市證券按交易所交易工作日其所在證券交易所的收盤價計算；交易所交易工作日無交易的，以最近一日的收盤價計算；
（2）未上市股票的計算；
①送股、轉增股、配股和增發(fā)新股，按交易所交易工作日在交易所掛牌的同一股票的收盤價計算；
②首次發(fā)行的股票，按成本價計算。
（3）配股權證，從配股除權日起到配股確認日止，若收盤價高于配股價，則按收盤價和配股價的差額進行估值；若收盤價低于配股價，按配股價估值；
（4）上市債券以不含息價格計價，按估值日證券交易所掛牌的市場收盤價計算后的凈價估值；該日無交易的，以最近交易日凈價估值；同時按債券面值與票面利率在債券持有期間內逐日計提利息；
（5）未上??債券以不含息價格計價，按成本估值，并按債券面值與票面利率在債券持有期間內計提利息；
（6）銀行間債券以成本計價，在債券持有期逐日計提利息；
（7）在任何情況下，基金管理人如采用本項（1）、（2）、（3）、（4）、（5）、（6）規(guī)定的方法對基金資產進行估值，均應被認為采用了適當的估值方法。但是，如果基金管理人認為按本項（1）、（2）、（3）、（4）規(guī)定的方法對基金資產進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值；
（8）國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。
3、估值程序
基金的日常估值由基金管理人進行，基金托管人復核。用于公開披露的基金資產凈值由基金管理人完成估值后，將估值結果以書面形式報送基金托管人，基金托管人按照本基金合同規(guī)定的估值方法、時間與程序進行復核；基金托管人復核無誤后簽章返回給基金管理人；月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。
4、特殊情形的處理
基金管理人按估值方法的第（7）項進行估值時，所造成的誤差不作為基金份額資產凈值錯誤處理。
（二）基金資產凈值的計算、復核與完成的時間及程序
1、基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的余額。
單位基金份額資產凈值是指計算日基金資產凈值除以計算日發(fā)行在外的基金份額總數計算得到的每單位基金份額資產的價值。
每工作日計算基金資產凈值及單位基金份額資產凈值，并按規(guī)定公告。
2、復核程序
基金管理人每工作日對基金資產進行估值后，將資產凈值結果發(fā)送給基金托管人，基金托管人按基金合同規(guī)定的方法、時間、程序進行復核；經基金托管人復核無誤后，蓋章并以加密傳真方式傳送給基金管理人，由基金管理人對外公布。
3、單位基金份額資產凈值的確認及錯誤的處理方式
單位基金份額資產凈值的計算采用四舍五入的方法保留小數點后4位。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。當單位基金份額資產凈值小數點后4位以內（含第4位）發(fā)生差錯時，視為基金份額資產凈值錯誤。
差錯處理的原則和方法如下：
（1）基金份額資產凈值出現錯誤時，基金管理人應當立即公告、予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；
（2）錯誤偏差達到基金份額資產凈值0.5%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；
（3）基金管理人和基金托管人根據有關規(guī)定進行賬務處理，但計算過程有誤導致凈值計算錯誤，從而給基金或基金投資人造成損失的，由基金管理人先行賠償；基金管理人在向投資人支付賠償金后，可以向托管人追索應由托管人承擔的賠償責任；
（4）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（三）基金會計制度
按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（四）基金賬冊的建立和基金賬冊的定期核對
1、基金賬冊的建立
基金會計核算由基金管理人承擔，基金托管人也應按國家有關規(guī)定，獨立地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊；雙方管理或托管的不同基金的會計賬冊，應完全分開，單獨編制和保管。
2、憑證保管及核對
證券交易憑證由基金托管人和基金管理人分別保管并據此建賬。
基金管理人按日編制基金估值表，與基金托管人核對，從而核對證券交易賬目。
基金托管人辦理基金的資金收付、證券實物出入庫所獲得的憑證，由基金托管人保管原件并記賬，每月附指令回執(zhí)和單據復印件交基金管理人核實。
基金管理人與基金托管人對基金賬冊每月核對一次。經對賬發(fā)現雙方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人應及時查明原因并糾正，保持雙方的賬冊記錄完全相符。
（五）基金財務報表與報告的編制和復核
1、財務報表的編制
基金財務報表由基金管理人和基金托管人按規(guī)定分別獨立編制。
2、報表復核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。核對不符時，應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調整，直至雙方數據完全一致。核對無誤后，在核對過的基金財務報表上加蓋基金托管人和基金管理人公章，各留存一份。
3、報表的編制與復核時間安排
月度報表的編制，應于每月結束后5個工作日內完成；基金投資組合公告在截止日后15個工作日內公告；更新招募說明書在本基金成立后每六個月公告一次，于截止日后30日內公告。中期報告在基金會計年度前六個月結束后60日內公告；年度報告在基金會計年度結束后90日內公告。
基金管理人應在報告內容截至日后的3個工作日內完成月度報表編制，加蓋公章后，以加密傳真方式將有關報表提供基金托管人復核；基金托管人應在2個工作日內完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸芾砣藨谥衅趫蟾鎯热萁刂寥盏?0日內完成報告的編制，將有關報告提供基金托管人復核，基金托管人在收到后20日內完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸芾砣藨谀甓葓蟾鎯热萁刂寥盏?0日內完成報告的編制，將有關報告提供基金托管人復核，基金托管人在收到后30日內完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鹜泄苋嗽趶秃诉^程中，發(fā)現雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應共同查明原因，進行調整，調整以國家有關規(guī)定為準。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋公章，雙方各留存一份。
五、基金份額持有人名冊的登記與保管
注冊登記人負責編制和保管基金份額持有人名冊?；鸪闪⑷铡⒒饳嘁娴怯浫?、基金份額持有人大會權利登記日、每月最后一個開放日的持有人名冊，由注冊登記機構負責編制。
基金管理人對基金份額持有人名冊的保管，按國家法律法規(guī)及證券監(jiān)督管理部門的要求執(zhí)行。
六、爭議處理
因本協(xié)議產生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調解解決，協(xié)商、調解不能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會上海分會，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
七、托管協(xié)議的修改與終止
本協(xié)議雙方當事人經協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，報中國證監(jiān)會備案后生效，須經證監(jiān)會批準的，經其批準后生效。
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）基金或本基金合同終止，例如本基金保本周期到期時，基金轉入下一保本周期并修改基金合同或修改基金合同后形成其它基金品種；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理權；
（4）發(fā)生投資基金法、基金合同或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
二十、對基金份額持有人服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。以下是主要的服務內容，基金管理人根據基金份額持有人的需要和市場的變化，有權增加、修改這些服務項目：
（一）基金份額持有人投資交易確認服務
注冊登記人保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基金投資記錄。
基金管理人直銷中心應根據在基金管理人直銷中心進行交易的投資者的要求提交成交確認單。基金銷售代理人應根據在代銷網點進行交易的投資者的要求提交成交確認單。
（二）基金份額持有人交易記錄查詢服務
本基金份額持有人可通過基金管理人的客戶服務中心查詢歷史交易記錄。
（三）基金份額持有人交易對賬單寄送服務
基金份額持有人交易對賬單包括季度對賬單與年度對賬單。季度對賬單在每季度結束后1個月內向本季度有交易的投資者寄送；年度對賬單在每年度結束后1個月內向所有持有本基金份額的投資者寄送。
（四）資訊服務
1、 客戶服務中心電話
投資者如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金產品與服務等信息，可撥打如下電話：021－68644599。
2、 互聯網站及電子信箱
網址：cloudcem.cn
電子信箱：callcenter@ttasset.com
二十一、保本
（一）保本
投資本基金可控制本金損失的風險。
1、基金份額持有人在認購期購買并持有到期，如可贖回金額加上保本期間的累計分紅金額高于或等于其投資金額，基金管理人將按可贖回金額支付給投資者。
2、如基金份額持有人持有到期，可贖回金額加上保本期間的累計分紅金額低于其投資金額，保證人應保證向持有人承擔上述差額部分的償付并及時向基金份額持有人清償；基金管理人應當代表基金份額持有人要求基金保證人履行保證擔保義務。但基金份額持有人未持有到期而贖回的，贖回部分不適用本條款。
（二）適用保本條款的情形
1、基金份額持有人在認購期購買并持有到期的基金份額。
2、持有到期后，基金份額持有人無論選擇：
（1）基金贖回
（2）從本基金轉換到管理人管理的其他基金
（3）轉入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種
其在認購期的投資金額都同樣適用保本條款。
（三）不適用保本條款的情形
1、基金份額持有人在認購期購買而在基金保本周期到期前贖回的份額。
2、基金份額持有人在認購期購買而在基金保本周期到期前進行基金轉換的份額。
3、基金份額持有人在保本周期內申購且管理人申明不保本的基金份額。
4、由于不可抗力的原因導致本基金投資虧損或導致保證人無法履行保證義務。
5、本基金在保本周期內終止。
6、本基金在保本周期內更換基金管理人且保證人不同意為繼任管理人承擔保證義務。
二十二、保證
為確保履行保本條款，保障持有人利益，本基金由國家開發(fā)投資公司提供保證擔保。保證人出具《萬家保本增值證券投資基金擔保函》，全文詳見《基金合同》附件。
（一）保證人基本情況
名稱：國家開發(fā)投資公司
法定代表人：王會生
公司地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街7號
成立日期：1995年5月
注冊資本：58億元人民幣
郵政編碼：100037
聯系電話：010-68095008
保證人簡介：國家開發(fā)投資公司成立于1995年5月，注冊資本金58億元，是由國務院國有資產監(jiān)督管理委員會直接管理的國有投資控股公司。
國家開發(fā)投資公司的主要任務是：根據國家經濟發(fā)展戰(zhàn)略、產業(yè)政策和區(qū)域規(guī)劃的要求，對基礎產業(yè)、支柱產業(yè)和高新技術項目進行參股、控股投資，提高投資效益，確保國有資產的保值增值。
公司成立以來，不斷優(yōu)化業(yè)務選擇。目前重點發(fā)展電力、煤炭、交通（港口）等基礎產業(yè)和資源性行業(yè)，選擇汽車零部件等機電制造業(yè)中有前景的項目進行投資，進一步發(fā)展集成電路設計和生物制藥細分行業(yè)。并通過資產整合，增強實力，積極探索開展創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務的有效途徑，努力提高資產管理的專業(yè)化水平。到2003年底，國家開發(fā)投資公司合并報表的資產總額768億元，凈資產230億元；國家開發(fā)投資公司母公司報表的總資產為272億元，負債為44.4億元，所有者權益為227億元。
在經營管理方面，國家開發(fā)投資公司推進市場化的運作方式，從實際出發(fā)，不斷解放思想，深化改革，探索建立有效的內部管理體制和經營機制。初步建立起了科學有效的經營決策體系、完善的財務管理體系，依照股權對投資企業(yè)行使出資人職能的監(jiān)管體系，以及現代企業(yè)人力資源管理體系。并優(yōu)化主要業(yè)務流程，逐步推進經營機制的到位。
國家開發(fā)投資公司實行總經理（總裁）負責制，現任總經理（法定代表人）、黨組書記王會生。公司實行母子公司管理體制，設五個職能部門：總裁辦公室、戰(zhàn)略發(fā)展部、人力資源部、計劃財務部、監(jiān)察審計部；兩個投資部：汽車零部件投資部和金融投資部；六個全資子公司：國投電力公司、國投交通公司、國投煤炭公司、國投物業(yè)公司、國投創(chuàng)業(yè)投資有限公司和國投資產管理公司。
國家開發(fā)投資公司直接或通過全資子公司控股二灘水電開發(fā)有限公司、云南大朝山水電有限責任公司、國投華靖電力公司、安徽新集能源開發(fā)有限公司、國投洋浦港有限公司、揚州亞普汽車塑料件有限公司、深圳康泰生物制品有限公司、國投中魯果汁股份有限公司、北京亞華房地產開發(fā)有限責任公司、國投物業(yè)有限公司等參股控股企業(yè)。
（二）保證人出具《萬家保本增值證券投資基金擔保函》，全文詳見本基金合同附件，持有人購買基金份額的行為視為同意該擔保函的約定，保證的性質為不可撤銷的連帶責任保證；保證范圍為持有人持有到期時可贖回金額加上保本期間的累計分紅金額低于投資金額的差額；保證期限為基金保本周期到期日起六個月止?！度f家保本增值證券投資基金擔保函》應當與本基金招募說明書一起在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體予以公告。
（三）保本周期內，保證人出現足以影響其保證能力的情形的，應在該情形發(fā)生之日起三個工作日內通知基金管理人以及托管人?；鸸芾砣嗽诮拥酵ㄖ掌鹑齻€工作日內應將上述情況報告中國證監(jiān)會并提出處理辦法，并在接到通知之日起五個工作日內在中國證監(jiān)會指定的信息披露報刊上公告上述情形及具體處理方法。保證人應當依據屆時有效的法律法規(guī)的要求在基金的定期報告中發(fā)布其應當公開的信息。當確定保證人已喪失保證能力或宣告破產的情況下，基金管理人應召集基金份額持有人大會。
（四）保本周期內更換保證人必須經基金份額持有人大會決議通過，并且保證人的更換必須符合基金份額持有人的利益。更換保證人的，原保證人承擔的所有與本基金保證相關的權利義務由繼任的保證人承擔。
（五）保證人喪失保證能力或更換保證人情況下，在有關處理辦法落實或新的保證人接任之前，保證人應繼續(xù)履行保證人責任；除上述兩種情況與《萬家保本增值證券投資基金擔保函》規(guī)定的免責條款規(guī)定的情形外，保證人不得免除保證責任。
（六）基金保本周期到期后，基金管理人將為下一保本周期重新確定保證人。若基金管理人無法重新確定保證人，則從保本周期到期日后本基金將不再提供保證，并提交基金份額持有人大會表決，若持有人大會不同意取消保證或修改基金合同后形成新的基金品種，則基金管理人將依照有關法律法規(guī)規(guī)定的程序宣布本基金終止。
（七）保證費用由基金管理人按基金凈資產額0.4%的年費率從基金管理費收入中列支。
二十三、保本周期到期
（一）保本周期到期的處理規(guī)則
1、本基金保本周期到期時，基金份額持有人可以選擇贖回、轉換到管理人管理的其他基金或轉入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的方式。
2、基金份額持有人可將其持有的所有份額選擇上述三種方式之一，也可以部分選擇贖回、基金間轉換或者轉入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種。
3、無論持有人采取何種方式做出到期選擇，均無需支付交易費用。即基金份額持有人不需支付贖回費用、基金間轉換費用和轉入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的申購費用。
4、如基金份額持有人沒有做出到期選擇，則基金管理人將默認為持有人選擇了轉入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種。
（二）保本周期到期選擇的時間約定
1、本基金保本周期到期前一個月內的前兩周，基金份額持有人需根據相關公告的方式提前做出到期選擇，其選擇將作為持有人的正式申請。并且申請一旦提交，更改的申請將不予接受。
2、本基金保本周期到期前兩周（包括到期日），基金管理人將不再接受持有人的選擇申請。
（三）保本周期到期的保本條款
1、基金份額持有人在認購期購買并持有到期的，無論選擇贖回、轉換到基金管理人管理的其他基金還是轉入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種都適用保本條款。
2、若投資者選擇贖回，而可贖回金額加上保本期間的累計分紅金額低于其投資金額，保證人應保證向持有人承擔上述差額部分的償付并及時向基金份額持有人清償。
3、若投資者選擇基金間轉換，而可贖回金額加上保本期間的累計分紅金額低于其投資金額，保證人應保證向持有人承擔上述差額部分的償付，基金管理人將以投資金額（扣除已分紅款項）作為轉出金額。
4、若投資者選擇轉入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種，而可贖回金額加上保本期間的累計分紅金額低于其投資金額，保證人應保證向持有人承擔上述差額部分的償付，基金管理人將以投資金額（扣除已分紅款項）作為轉入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的金額。
（四）保本周期到期的申購規(guī)則
1、本基金保本周期到期前的具體申購規(guī)則由基金管理人提前予以公告。
2、申購款項不按當日基金份額資產凈值轉換為基金份額，也不計入基金資產，而統(tǒng)一歸集在基金管理人指定的清算賬戶，并計算每筆申購產生的利息。
3、在保本周期到期前，基金管理人將繼續(xù)本基金的投資運作，但所公布的基金份額凈值中不包含申購部分的資金。
（五）下一保本周期基金資產或修改基金合同后形成的其它基金品種資產的形成
1、保本周期到期前的申購款項將連同轉入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的部分形成本基金下一保本周期基金的資產或修改基金合同后形成的其它基金品種的資產。
2、申購資金加計利息在扣除費用后再折算為基金份額。
3、轉入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的資金將轉換為新的基金份額；如果持有人持有到期的可贖回金額加上保本期間的累計分紅金額低于其具備保本條件的投資金額時，則轉入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的資金等于可贖回金額加上這部分資金獲得的保證賠付，據此轉換為新的基金份額。
4、具體操作辦法由基金管理人提前公告。
（六）保本周期到期的公告
1、基金管理人在首次招募的招募說明書中公告。
2、基金管理人可以修改上述規(guī)則，并將在最新的更新招募說明書中公告。
3、在保本周期到期前一個月，基金管理人還將進行提示性公告。
（七）保本周期到期的保證賠付
1、在可能發(fā)生保證賠付情況下，基金管理人應于保本周期到期前三十個工作日向保證人提交書面通知，估算保證人可能承擔的保證賠付金額；為便于操作，保證人應將可能承擔的賠付款項在保本周期到期前十個工作日一次性足額劃入基金管理人指定賬戶，供基金管理人向基金份額持有人清償；未發(fā)生賠付的款項，將退還給保證人。
2、在發(fā)生保證賠付情況下，保證人應在保本周期到期日的次日將應賠付的款項足額劃到基金管理人指定賬戶，供基金管理人向基金份額持有人清償；具體操作細則由基金管理人提前公告。
二十四、其他應披露事項
1、2005年10月20日，我公司在三大證券報上發(fā)布了《關于調整基金經理的公告》
2、2005年10月27日，我公司在三大證券報上公告了《天同保本增值證券投資基金季度報告（2005年第3季度）》
3、2005年11月12日，我公司在三大證券報公告了《天同保本增值證券投資基金（更新）招募說明書摘要（2000502）》
4、2006年1月20日，我公司在三大證券報上公告了《天同保本增值證券投資基金季度報告(2005年第4季度)》
5、2006年2月20日，我公司在三大證券報上公告了《關于變更公司名稱及旗下基金名稱的公告》
6、2006年3月29日，我公司在三大證券報上公告了《萬家保本增值證券投資基金2004年年度報告》（摘要）
7、2006年4月29日，我公司在三大證券報上公告了《關于調整基金經理的公告》
※ 三大證券報指《中國證券報》、《上海證券報》和《證券時報》
二十五、招募說明書存放及查閱方式
本基金招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和代銷機構的辦公場所和營業(yè)場所，投資者可免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內取得上述文件的復制件或復印件。
基金管理人和基金托管人保證文本的內容與公告的內容完全一致。
二十六、備查文件
（一）中國證監(jiān)會批準萬家保本增值證券投資基金募集的文件
（二）《萬家保本增值證券投資基金基金合同》
（三）《萬家保本增值證券投資基金托管協(xié)議》
（四）《萬家基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》
（五）法律意見書
（六）金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照和公司章程
（七）基金托管人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照
以上備查文件存放于基金管理人、基金托管人辦公場所，投資者可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復印件。
萬家基金管理有限公司
二○○六年五月十一日