基金管理人：萬家基金管理有限公司
基金托管人：華夏銀行股份有限公司
二00六年四月
重要提示
本基金由基金管理人申請經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2006]69號文批準(zhǔn)募集，核準(zhǔn)日期為2006年4月13日。
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
投資有風(fēng)險，投資者認(rèn)購(或申購)基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。
本基金管理人及其所管理基金的過往業(yè)績并不預(yù)示本基金未來表現(xiàn)。
本基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但投資者投資于本基金不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
第一部分 緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱"《基金法》")、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)以及《萬家貨幣市場證券投資基金基金合同》(以下簡稱"基金合同")編寫。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)?；鸷贤羌s定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。
第二部分 釋義
在本招募說明書中除非文意另有所指，下列詞語具有如下含義：
基金或本基金 指萬家貨幣市場證券投資基金
基金合同或本合同 指《萬家貨幣市場證券投資基金基金合同》及其任何有效的修訂和補充
招募說明書 指《萬家貨幣市場證券投資基金招募說明書》及其定期更新
托管協(xié)議 指基金管理人與基金托管人簽訂的《萬家貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議》及其任何有效的修訂和補充
發(fā)售公告 指《萬家貨幣市場證券投資基金份額發(fā)售公告》
中國 指中華人民共和國(就本合同而言，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū))
法律法規(guī) 指中國現(xiàn)時有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件、地方法規(guī)、地方政府規(guī)章及規(guī)范性文件
《證券法》 指《中華人民共和國證券法》及有權(quán)機關(guān)對其的修訂
《基金法》 《中華人民共和國證券投資基金法》
《運作辦法》 《證券投資基金運作管理辦法》
《銷售辦法》 《證券投資基金銷售管理辦法》
《信息披露辦法》 《證券投資基金信息披露管理辦法》
《暫行規(guī)定》 《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》
《通知》 《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》
《信息披露特別規(guī)定》 《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定》
銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu) 指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其他經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的機構(gòu)
中國證監(jiān)會 指中國證券監(jiān)督管理委員會
基金合同當(dāng)事人 指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
基金管理人 指萬家基金管理有限公司
基金托管人 指華夏銀行股份有限公司
基金份額持有人 指依法并依據(jù)本合同、招募說明書取得并持有本基金份額的投資者
注冊登記業(yè)務(wù) 指基金登記、存管、過戶、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金交易確認(rèn)、清算和交收、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等
注冊登記機構(gòu) 指由基金管理人委托辦理基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。本基金的注冊登記機構(gòu)是中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
基金代銷機構(gòu) 指取得基金代銷業(yè)務(wù)資格，接受基金管理人委托并與基金管理人簽訂了銷售和服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理本基金認(rèn)購、申購、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的機構(gòu)
銷售機構(gòu) 指基金管理人和基金代銷機構(gòu)
銷售機構(gòu)網(wǎng)點 指基金管理人的直銷網(wǎng)點及基金代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點
個人投資者 指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資開放式證券投資基金的自然人投資者
合格境外機構(gòu)投資者 指符合法律法規(guī)的規(guī)定，可投資于中國境內(nèi)證券市場的中國境外的機構(gòu)投資者
機構(gòu)投資者 指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的法人、社會團體或其他組織、機構(gòu)
投資者 指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者的總稱
基金募集期 指自基金份額開始發(fā)售之日起計算，最長不超過3個月的期限?；鹉技诘木唧w起止日期將在本基金的發(fā)售公告中列明
基金合同生效日 指本基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的生效條件，基金管理人聘請法定機構(gòu)驗資并辦理完畢基金備案手續(xù)，獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日
基金合同終止日 指基金合同規(guī)定的終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并將基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告的日期
存續(xù)期 指基金合同生效日至基金合同終止日之間合法存續(xù)的不定期期間
工作日 指上海證券交易所、深圳證券交易所和全國銀行間債券市場同時交易的交易日
開放日 指銷售機構(gòu)為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日
T日 指申購、贖回或辦理其他基金業(yè)務(wù)的申請日
T＋n日 指自T日起第n個工作日(不包含T日)
日/天 指公歷日
月 指公歷月
認(rèn)購 指在基金募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為
發(fā)售 指在本基金募集期內(nèi)，銷售機構(gòu)向投資者銷售本基金份額的行為
申購 指基金合同生效后，投資者根據(jù)基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人申請購買基金份額的行為
贖回 指基金份額持有人根據(jù)基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人申請賣出基金份額的行為
元 指人民幣元
投資指令 指基金管理人在運用基金財產(chǎn)進行投資時，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實物券調(diào)撥等指令
銷售服務(wù)費 指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用。銷售服務(wù)費從基金財產(chǎn)中計提，屬于基金的營運費用
基金賬戶 指基金注冊登記機構(gòu)為投資者開立的記錄其持有本基金的基金份額變動及其結(jié)余情況的賬戶
交易賬戶 指各銷售機構(gòu)為投資者開立的記錄投資者通過該銷售機構(gòu)辦理基金交易所引起的基金份額的變動及結(jié)余情況的賬戶
基金資產(chǎn)總值 指基金購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款及其他投資所形成的價值總和
基金資產(chǎn)凈值 指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值
基金份額凈值 指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
基金資產(chǎn)估值 指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程
攤余成本法 即估值對象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提損益
基金收益 指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價、銀行存款利息及其他合法收入
每萬份基金凈收益 指每萬份基金份額的日凈收益
基金7日年化收益率 指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
基金轉(zhuǎn)換 指投資者依照基金合同和招募說明書的規(guī)定向基金管理人申請，將其所持有的基金管理人所管理的某一開放式基金(轉(zhuǎn)出基金)的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、且在同一注冊登記機構(gòu)處注冊登記的其他開放式基金(轉(zhuǎn)入基金)的基金份額的行為
基金轉(zhuǎn)托管 指投資者將其持有的基金份額從某一交易賬戶轉(zhuǎn)入同一基金賬戶下的另一交易賬戶的業(yè)務(wù)。
定期定額投資計劃 指投資者通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式
指定媒體 指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)站及其他媒體
指定報刊 指中國證監(jiān)會指定的全國性報刊
網(wǎng)站 指基金管理人、基金托管人的網(wǎng)站
不可抗力 指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免、不能克服，且在本合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無法全部履行或無法部分履行本合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰?br /> 第三部分 基金管理人
一、基金管理人概況
(一)名稱：萬家基金管理有限公司
(二)注冊地址：上海市浦東新區(qū)源深路273號
(三)辦公地址：上海市浦東新區(qū)源深路273號
(四)法定代表人：柳亞男
(五)總經(jīng)理(代)：張健
(六)成立日期：2002年8月23日
(七)批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】44號
(八)經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)；發(fā)起設(shè)立基金；中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
(九)組織形式：有限責(zé)任公司
(十)注冊資本：1億元人民幣
(十一)存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
(十二)聯(lián)系人：吳濤
(十三)電話：021-68644577 傳真：021-68533888
(十四)股權(quán)結(jié)構(gòu)
天同證券有限責(zé)任公司 60%
上海久事公司 20%
湖南湘泉集團有限公司 20%
2006年2月17日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)、并經(jīng)工商行政管理機關(guān)核準(zhǔn)辦理公司名稱變更登記，原天同基金管理有限公司更名為萬家基金管理有限公司(以下簡稱"公司")。公司于2002年8月23日正式成立，注冊資本1億元人民幣，是"好人舉手"制度下，首批經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)成立的基金管理公司之一。公司是國內(nèi)首家走專業(yè)化發(fā)展道路的基金管理公司。公司的投資理念在業(yè)內(nèi)獨樹一幟，以指數(shù)化投資為主，為投資者提供系列指數(shù)化投資產(chǎn)品；同時注重發(fā)展其他低風(fēng)險、固定收益類投資產(chǎn)品，完善公司的基金產(chǎn)品線。公司注重投資組合的量化分析和先進投資模型的應(yīng)用，嚴(yán)格遵守基金合同，運作透明，最大程度降低道德風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險，在投資組合管理、定量分析以及風(fēng)險控制方面具有較高的專業(yè)水準(zhǔn)。公司強調(diào)團隊整體能力的培養(yǎng)和專業(yè)素質(zhì)的提升，提倡團隊精神，鼓勵業(yè)務(wù)創(chuàng)新，是國內(nèi)一家獨具特色并具有發(fā)展?jié)摿Φ幕鸸芾砉?。目前管理萬家180指數(shù)基金(原為天同180指數(shù)基金)、萬家保本增值基金(原為天同保本增值基金)、萬家公用事業(yè)行業(yè)基金(原為天同公用事業(yè)行業(yè)基金)。
二、 主要人員情況
(一)基金管理人董事會成員
柳亞男先生，董事長。1954年生，中共黨員，碩士研究生，高級經(jīng)濟師。歷任中國人民銀行煙臺分行辦公室副主任、中國人民銀行威海分行辦公室主任、中國人民銀行山東省分行金管處副處長、山東證券有限責(zé)任公司總裁、副董事長等職。2002年至今任公司董事長。
馬志剛先生，董事。1967年生，中共黨員，經(jīng)濟學(xué)碩士。歷任中國國際期貨經(jīng)紀(jì)有限公司主管、中國證券監(jiān)督管理委員會助理調(diào)研員、南方基金管理有限公司副總經(jīng)理等職。2002年至2005年7月?lián)喂究偨?jīng)理。2005年8月至今任中證指數(shù)有限公司總經(jīng)理。
張建偉先生，董事。1954年生，中共黨員，碩士，高級經(jīng)濟師。歷任上海新滬玻璃廠副廠長、上海光通信器材公司副總經(jīng)理、上海久事公司總經(jīng)理助理兼發(fā)展策劃部、資產(chǎn)運營部經(jīng)理等職。2002年至今任上海久事公司副總經(jīng)理。
曲為民先生，董事。1957年生，中共黨員，大學(xué)本科學(xué)歷，高級經(jīng)濟師。歷任煙臺市經(jīng)濟體制改革委員會副科長、煙臺市人民政府研究室科長、煙臺張裕集團有限公司董事、副總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任煙臺張裕葡萄釀酒股份有限公司董事、副總經(jīng)理兼董秘。
傅光明先生，董事。1964年11月出生，中共黨員，大學(xué)學(xué)歷，中國注冊會計師，高級會計師、審計師。曾任湘西自治州審計事務(wù)所副所長、所長職務(wù)?，F(xiàn)任湖南湘泉集團有限公司副總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)及湖南酒鬼酒股份有限公司董事。
孫健先生，獨立董事。1953年生，中共黨員，碩士研究生，教授。歷任中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)副教授、中國科學(xué)院副教授、教授、管理工程系主任、研究中心主任、中國電子工業(yè)部部長顧問組顧問、政策法規(guī)委員會委員、人教司研究員等職。現(xiàn)任中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)國際經(jīng)濟研究所所長、教授。
王曉冬女士，獨立董事。1961年生，大學(xué)本科，法學(xué)學(xué)士。歷任外交部中國國際問題研究所助理研究員、中國證券市場研究設(shè)計中心"聯(lián)辦"總干事助理、新加坡發(fā)展銀行資產(chǎn)管理公司基金經(jīng)理、中銀國際控股有限公司執(zhí)行董事、中銀國際亞洲有限公司董事總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任華德集團董事。
任輝先生，獨立董事。1945年生，中共黨員，大學(xué)本科學(xué)歷。歷任山東菏澤商業(yè)局會計科長、山東經(jīng)濟學(xué)院院長等職。
李方先生，獨立董事。1954年生，中共黨員，碩士，講師。歷任北京大學(xué)法律系講師、香港大學(xué)法學(xué)院訪問學(xué)者等職。現(xiàn)任職于北京市天元律師事務(wù)所。
(二)基金管理人監(jiān)事會成員
楊波先生，監(jiān)事。1957年生，中共黨員，法學(xué)博士，經(jīng)濟師。曾先后擔(dān)任吉首市政府辦公室主任、吉首市副市長，現(xiàn)任湖南湘泉集團有限公司董事長、總經(jīng)理及湖南酒鬼酒股份有限公司董事。
王慧英女士，監(jiān)事。1963年生，大學(xué)本科，高級會計師。歷任山東省二輕廳工藝美術(shù)總公司財務(wù)部主任、天同證券有限責(zé)任公司計劃財務(wù)部副總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任天同證券有限責(zé)任公司稽核監(jiān)察總部總經(jīng)理。
孫江先生，監(jiān)事。1965年生，中共黨員，本科學(xué)歷，企業(yè)法律顧問。先后任職于華東政法學(xué)院法律系、上海上菱電器股份有限公司。現(xiàn)任職于上海久事公司。
張虹霞女士，監(jiān)事。1955年生，中共黨員，大專學(xué)歷，高級會計師。歷任煙臺張裕葡萄釀酒公司財務(wù)科、煙臺張裕集團有限公司財務(wù)處副處長等職?，F(xiàn)任煙臺張裕葡萄釀酒公司監(jiān)事兼企業(yè)審計處處長。
劉國華女士，監(jiān)事。1970年生，博士。曾在山東國際信托投資公司從事國際融資轉(zhuǎn)租賃、外匯信貸等工作。2002年8月至今在公司從事投資研究工作。
(三)基金管理人高管人員
總經(jīng)理(代)：張健先生，1966年生，管理學(xué)碩士。1988年至1992年于中國工商銀行總行科技部、資金計劃部工作；1992年至1993年，就職于北京證券登記結(jié)算公司，擔(dān)任業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人；1993至2002年，就職于中國工商銀行總行存款證券處、基金托管部，先后任部門經(jīng)理、副處長、處長等職。2002年3月至今，先后擔(dān)任公司運營總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、副總經(jīng)理等職，2005年5月起，擔(dān)任公司代總經(jīng)理。
副總經(jīng)理：朱順平先生，1964年生，美國賓西法尼亞大學(xué)沃頓商學(xué)院博士。1992年7月至1993年11月，就職于美國GAMS開發(fā)公司；1995年1月至1998年4月就職于IBM 環(huán)球管理咨詢公司，擔(dān)任高級管理咨詢顧問；1998年5月至2002年2月分別擔(dān)任美國金融債券擔(dān)保集團副總裁、高盛投資銀行副總裁；2002年2月起先后擔(dān)任公司投資總監(jiān)、副總經(jīng)理等職。
督察長：甘世雄先生，1963年生，中共黨員，碩士。曾任山東金泰集團股份有限公司副總裁、天同證券有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)總監(jiān)、投資銀行總部總經(jīng)理，從事股份制改造及股票發(fā)行、購并重組工作多年，具有豐富的資本運作經(jīng)驗。2004年至今擔(dān)任公司督察長。
(四)本基金基金經(jīng)理簡歷
肖侃寧,男,1973年生,華中科技大學(xué)工商管理碩士,1995-2002年任職于南方證券武漢管理總部,曾任固定收益小組投資負(fù)責(zé)人,投資理財部業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人；2002年4月至今先后擔(dān)任萬家180指數(shù)基金基金經(jīng)理助理、萬家保本增值基金基金經(jīng)理等職,現(xiàn)擔(dān)任萬家180指數(shù)基金基金經(jīng)理。
孫海波，男 ，1970年2月生 ，南開大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士，先后工作于泰康人壽保險公司、光大證券有限責(zé)任公司，曾擔(dān)任泰康人壽保險公司業(yè)務(wù)管理部主管、光大證券投資銀行北方總部高級經(jīng)理、證券投資部投資經(jīng)理、債券投資部副總經(jīng)理等職。2004年5月加入公司，負(fù)責(zé)固定收益投資研究工作，現(xiàn)擔(dān)任萬家保本增值基金基金經(jīng)理。
(五)投資決策委員會成員
委員會主任：張健
委員：朱順平、楊峰、孫海波、潘江
張健先生，現(xiàn)任萬家基金管理有限公司代總經(jīng)理。
朱順平先生， 現(xiàn)任萬家基金管理有限公司副總經(jīng)理。
楊峰先生，現(xiàn)任萬家基金管理有限公司總經(jīng)理助理
孫海波先生，現(xiàn)任萬家基金管理有限公司基金管理部經(jīng)理
潘江先生，現(xiàn)任萬家基金管理有限公司研究發(fā)展部經(jīng)理
(六)上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
(一)依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
(二)辦理基金備案手續(xù)；
(三)對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
(四)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
(五)進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
(六)編制季度、半年度和年度基金報告；
(七)計算并公告基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率；
(八)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
(九)召集基金份額持有人大會；
(十)保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
(十一)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
(十二)有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
(一)基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾
基金管理人承諾不從事違反《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、《暫行規(guī)定》以及其他國家有關(guān)法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。
(二)基金管理人關(guān)于禁止行為的承諾
基金管理人承諾，防止下列禁止行為的發(fā)生：
1、將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
2、不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
3、利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
4、向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
5、依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
(三)基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
(一)內(nèi)部控制的原則
根據(jù)"合法合規(guī)、全面、審慎、適時"的要求，為確定明確的基金投資方向、投資策略以及基金組織方式和運作方式，堅持基金運作"安全性、流動性、效益性"相統(tǒng)一的經(jīng)營理念，公司內(nèi)部風(fēng)險控制必須遵循以下原則：
1、健全性原則。內(nèi)部風(fēng)險控制必須滲透到公司的不同決策和管理層次，貫穿于各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、工作崗位和風(fēng)險點，不能存在制度上的盲點。
2、有效性原則。各種內(nèi)部風(fēng)險控制制度必須符合國家和監(jiān)管部門的法律、法規(guī)及規(guī)章，必須具有高度的權(quán)威性，成為全體員工嚴(yán)格遵守的行動指南；任何人不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力。公司的經(jīng)營運作要真正做到有章必循，違章必究。
3、獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，公司固有財產(chǎn)、基金財產(chǎn)及其他財產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。
4、相互制約原則。各項制度必須體現(xiàn)公司關(guān)鍵的業(yè)務(wù)部門之間和關(guān)鍵的工作崗位之間的相互制約、相互制衡的原則，監(jiān)察稽核部門具有其獨立性，必須與執(zhí)行部門分開，業(yè)務(wù)操作人員與控制人員必須適當(dāng)分開，并向不同的管理人員負(fù)責(zé)；在存在管理人員職責(zé)交叉的情況下，要為負(fù)責(zé)監(jiān)控的人員提供可以直接向最高管理層報告的渠道。
5、多重風(fēng)險監(jiān)管原則。公司為了充分防范各種風(fēng)險，做好事前風(fēng)險控制，建立了多重風(fēng)險監(jiān)控架構(gòu)。即由各機構(gòu)及業(yè)務(wù)職能部門進行自我風(fēng)險控制的第一層級的控制；由監(jiān)察稽核部及風(fēng)險控制委員會組成的公司監(jiān)察系統(tǒng)的第二層級的風(fēng)險控制。
6、定性與定量相結(jié)合原則。形成一套比較完備的制度體系和量化指標(biāo)體系，使風(fēng)險控制工作更具科學(xué)性和可操作性。
(二)內(nèi)部控制的目標(biāo)
1、保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
2、防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
3、確?；?、公司財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
(三)內(nèi)部控制的防線體系
為進行有效的業(yè)務(wù)組織的風(fēng)險控制，公司設(shè)立"權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效、順序遞進"的四道內(nèi)控防線：
1、建立一線崗位的第一道內(nèi)控防線。屬于單人、單崗處理業(yè)務(wù)的，必須有相應(yīng)的后續(xù)監(jiān)督機制，各崗位應(yīng)當(dāng)職責(zé)明確，有詳細的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前均應(yīng)知悉并以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。
2、建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制約的工作程序作為第二道內(nèi)控防線。建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，明確業(yè)務(wù)文件簽字的授權(quán)。
3、成立獨立的風(fēng)險控制部門，從而形成第三道內(nèi)控防線。公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對公司內(nèi)部控制制度的總體執(zhí)行情況，各職能部門、崗位的業(yè)務(wù)執(zhí)行情況實施嚴(yán)格的檢查和反饋。
4、公司合規(guī)控制委員會定期或不定期的對公司整體運營情況進行檢查，并提出指導(dǎo)性的意見，形成第四道內(nèi)控防線。
(四)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1、環(huán)境風(fēng)險控制
(1)制度風(fēng)險--對于公司組織結(jié)構(gòu)不清晰、制度不健全帶來的風(fēng)險控制；
(2)道德風(fēng)險?D?D由于職員個人利益沖突帶來的風(fēng)險控制。
2、業(yè)務(wù)風(fēng)險控制
(1)前臺業(yè)務(wù)風(fēng)險的控制；
(2)后臺業(yè)務(wù)風(fēng)險的控制。
(五)基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制聲明書
1、本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確；
2、本公司承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部風(fēng)險控制制度。
第四部分 基金托管人
一、基金托管人概況
(一)基本情況
1、名稱：華夏銀行股份有限公司(以下簡稱"華夏銀行")
2、注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號
3、辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號
4、法定代表人：劉海燕
5、組織形式：股份有限公司
6、成立日期：1992年10月14日
7、批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國人民銀行［銀復(fù)(1992)391號］
8、基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]25號
9、注冊資本：42億元人民幣
10、存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
11、聯(lián)系人：鄭鵬
12、電話：010-85238667
13、傳真：010-85238680
(二)主要人員情況
華夏銀行基金托管部內(nèi)設(shè)市場綜合室、交易管理室和稽察室3個職能處室，并在上海、深圳分行設(shè)立2個托管分部?；鹜泄懿抗灿袉T工12人，全部具有基金從業(yè)資格。
(三)基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
華夏銀行于2005年2月23日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)，獲得證券投資基金托管資格。截至2005年末，已托管長城貨幣市場基金和德盛精選股票基金等兩只證券投資基金，托管規(guī)模36.26億元。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
(一)內(nèi)部風(fēng)險控制目標(biāo)
強化內(nèi)部管理，保障國家的金融方針政策及相關(guān)法律法規(guī)貫徹執(zhí)行，保證自覺合規(guī)依法經(jīng)營，形成一個運作規(guī)范化、管理科學(xué)化、監(jiān)控制度化的內(nèi)控體系，保障業(yè)務(wù)正常運行，維護基金持有人及基金托管人的合法權(quán)益。
(二)內(nèi)部風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)
由華夏銀行專業(yè)稽核監(jiān)察部門和基金托管部內(nèi)設(shè)的稽核監(jiān)察部門構(gòu)成。專業(yè) 稽核監(jiān)察部門包括總行稽核部、監(jiān)察室。基金托管部內(nèi)部設(shè)置專門負(fù)責(zé)稽核監(jiān)督
工作的內(nèi)控保障部門，配備專職稽核監(jiān)督人員，在總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下，依照有 關(guān)法律規(guī)章，對業(yè)務(wù)的運行獨立行使稽核監(jiān)督職權(quán)。
(三)內(nèi)部風(fēng)險控制的原則
1、合法性原則：必須符合國家及監(jiān)管部門的法律法規(guī)和各項制度并貫穿于 托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動的始終；
2、完整性原則：一切業(yè)務(wù)、管理活動的發(fā)生都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約必須滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋到基金托 管部所有的部門、崗位和人員；
3、及時性原則：托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須在發(fā)生時能準(zhǔn)確及時地記錄；按照"內(nèi)控優(yōu)先"原則，新設(shè)機構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度；
4、審慎性原則：必須實現(xiàn)防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營，保證基金財產(chǎn)的安全與完整；
5、有效性原則：必須根據(jù)國家政策、法律及華夏銀行經(jīng)營管理的發(fā)展變化進行適時修訂；必須保證制度的全面落實執(zhí)行，不得有任何空間、時限及人員的 例外；
6、獨立性原則：設(shè)立專門履行基金托管人職責(zé)的管理部門；直接的操作人員和控制人員相對獨立、適當(dāng)分開；基金托管部內(nèi)部設(shè)置獨立的負(fù)責(zé)稽核監(jiān)察部 門，專責(zé)基金投資運作的監(jiān)督和內(nèi)控制度的檢查。
(四)內(nèi)部風(fēng)險控制系統(tǒng)結(jié)構(gòu)
華夏銀行內(nèi)部控制縱向結(jié)構(gòu)由決策控制、執(zhí)行控制、監(jiān)督控制組成。橫向結(jié)構(gòu)由組織決策控制、資金營運控制、會計財務(wù)控制、資產(chǎn)管理控制、經(jīng)營評價 控制組成?？v橫結(jié)構(gòu)相互交錯，由控制點到控制程序，進而形成相互依賴和制約、 對整體經(jīng)營活動具有全面控制功能的綜合網(wǎng)絡(luò)體系。
(五)內(nèi)部風(fēng)險控制實施
1、建立健全各項規(guī)章制度，制定各崗位職責(zé)、操作規(guī)則與程序，形成一套責(zé)權(quán)分明、平衡制約、規(guī)章健全、運作有序的內(nèi)部控制機制；
2、建立"自控防線"、"互控防線"、"監(jiān)控防線"三道控制防線；
3、實行崗位分離、相互制約制度；
4、對各類突發(fā)事件或故障建立完備有效的應(yīng)急計劃，對重要及關(guān)鍵崗位配備適當(dāng)?shù)娜藛T備份。
(六)基金托管部內(nèi)部風(fēng)險控制
華夏銀行基金托管部自成立以來，逐步建立健全各項規(guī)章制度，完善各項業(yè) 務(wù)運作機制，形成了一套完整的相互制約的內(nèi)控體系。
1、建立了獨立的負(fù)責(zé)稽核監(jiān)察的部門，專責(zé)對業(yè)務(wù)運作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進行定期和不定期相結(jié)合的稽核和檢查，定期獨立出具稽核 報告，報送總經(jīng)理及中國證監(jiān)會；
2、完善組織結(jié)構(gòu)，保證不同部門、不同崗位之間的相互制衡體系；
3、建立健全規(guī)章制度，包括：崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、稽核監(jiān)察制度、信息披露制度等，覆蓋所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務(wù)過程，形成各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 之間的相互制約機制；
4、內(nèi)部風(fēng)險控制始終是托管部工作重點之一，保持與業(yè)務(wù)發(fā)展同等地位。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
(一)基金托管人對基金管理人的投資行為的監(jiān)督
1、根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，本基金應(yīng)當(dāng)投資于貨幣市場金融工具，基金托管人應(yīng)對基金管理人就基金的投資范圍、投資對象的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查；
2、根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，基金托管人應(yīng)對基金管理人就基金投融資比例進行監(jiān)督，內(nèi)容包括但不限于：基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例、單一投資類別比例限制、融資限制、基金投資比例符合《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定的時間要求、投資比例調(diào)整期限等；
3、根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，基金托管人應(yīng)對基金管理人就基金財產(chǎn)是否被用于《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同禁止的投資或活動進行監(jiān)督和核查；
4、為控制基金參與銀行間債券市場的信用風(fēng)險，由基金托管人根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同的約定，對基金管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督；
5、根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，基金托管人應(yīng)對基金管理人就基金管理人選擇的存款銀行是否具備《關(guān)于貨幣市場基金投資銀行存款有關(guān)問題的通知》規(guī)定的條件等進行監(jiān)督和核查。
(二)基金托管人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資組合平均剩余期限及其計算、基金資產(chǎn)凈值計算、每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率的計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
(三)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運作違反《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時的處理方式和程序
1、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人存在違反《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同、托管協(xié)議的行為，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對、確認(rèn)并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正，并予協(xié)助配合。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，嚴(yán)重?fù)p害基金份額持有人利益的，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時以書面形式通知基金管理人限期糾正。
3、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人依照托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督和核查，包括但不限于在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法律法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)控報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
4、基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)托管協(xié)議的規(guī)定行使核查權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效核查，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
第五部分 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機構(gòu)
(一)直銷機構(gòu)
名稱：萬家基金管理有限公司
注冊地址：上海市浦東源深路273號
辦公地址：上海市浦東源深路273號
法定代表人：柳亞男
總經(jīng)理(代)：張健
成立日期：2002年8月23日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】44號
經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)；發(fā)起設(shè)立基金；中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：1億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
☆ (二)代銷機構(gòu)
1、華夏銀行股份有限公司
辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號
法定代表人：劉海燕
電話： 010-85238512，85238038
傳真：010-85239626
聯(lián)系人：吳霞蕊
客服電話：95577
網(wǎng)址：www.hxb.com.cn
2、 深圳發(fā)展銀行
地址： 深圳市深南東路5047號深圳發(fā)展銀行大廈
法定代表人：法蘭克紐曼
電話： 0755-82088888
傳真： 0755-82080714
聯(lián)系人： 周勤
客服電話: 95501
公司網(wǎng)址: www.sdb.com.cn
3、齊魯證券有限公司
注冊地址：山東省濟南市經(jīng)十路128號
法定代表人：李瑋
電話：0531-82024184、 0531-82024147
傳真：0531-82024197
聯(lián)系人：傅詠梅
網(wǎng)址：www.qlzq.com.cn
4、海通證券股份有限公司
地址：上海市淮海中路98號
法定代表人：王開國
電話：021－53594566
聯(lián)系人：金蕓
客服電話： 400-8888-001、021-962503
公司網(wǎng)址：www.htsec.com
5、國泰君安證券股份有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)商城路618號
法定代表人：祝幼一
電話：021-62580818-213
傳真：021-62569400
聯(lián)系人：芮敏祺
客服電話：4008－888－666
公司網(wǎng)址：http://www.gtja.com
6、中國銀河證券有限責(zé)任公司
地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座
法定代表人：朱利
電話：010－66568613,66568587
傳真：010－66568532
聯(lián)系人：郭京華
客服電話：010－68016655
公司網(wǎng)址：http://www.chinastock.com.cn
7、招商證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座40-45層
法定代表人：宮少林
電話：0755-82943511
傳真：0755-82943237
聯(lián)系人：黃健
客戶服務(wù)熱線：4008888111、0755-26951111
公司網(wǎng)址：http://www.newone.com.cn
8、東吳證券股份有限公司
注冊地址：蘇州市石路愛河橋路28號
法定代表人：吳永敏
電話：0512-65581136
傳真：0512-65588021
聯(lián)系人：方曉丹
客戶服務(wù)電話：0512-96288
網(wǎng)址： http://www.dwzq.com.cn
9、東方證券股份有限公司
注冊地址：上海市浦東大道720號20樓
法定代表人：王益民
電話：021-50367888
傳真：021-50366868
聯(lián)系人：吳宇
客戶服務(wù)熱線：021-962506
公司網(wǎng)站：http://www.dfzq.com.cn
10、東北證券有限責(zé)任公司
注冊地址：長春市人民大街138－1號
辦公地址：長春市自由大路1138號
法定代表人：李樹
電話：(0431)96688－99 0431－5096733
傳真：(0431)5680032
聯(lián)系人：高新宇
公司網(wǎng)站： http://www.nesc.cn
11、廣發(fā)證券股份有限公司
注冊地址：廣東省珠海市吉大海濱路光大國際貿(mào)易中心26樓2611室
辦公地址：廣東廣州天河北路大都會廣場36、38、41和42樓
法定代表人：王志偉
電話：(020)87555888
傳真：(020)87557985
聯(lián)系人：肖中梅
公司網(wǎng)站：http://www.gf.com.cn
12、上海證券有限責(zé)任公司
注冊地址：上海市九江路111號
法定代表人：蔣元真
聯(lián)系電話：021-65076608*557
傳真：021-65081069
聯(lián)系人：劉永
客服電話：021-962518
公司網(wǎng)址：http://www.962518.com
13、興業(yè)證券股份有限公司
注冊地址：福州市湖東路99號標(biāo)力大廈
法定代表人：蘭榮
電話：021-68419974
聯(lián)系人：楊盛芳
客戶服務(wù)熱線：021-68419974
公司網(wǎng)址： http://www.xyzq.com.cn
14、中信建投證券有限責(zé)任公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市朝陽門內(nèi)大街188號
法定代表人：黎曉宏
電話：010-65183888-86080
傳真：(010)65182261
聯(lián)系人：魏明
公司網(wǎng)站： www.csc108.com
15、國信證券有限責(zé)任公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈
法人代表人：何如
電話：0755－82130833
傳真：0755-82133302
聯(lián)系人：林建閩
客戶服務(wù)電話：800-810-8868
公司網(wǎng)址：www.guosen.com.cn
16、 民生證券有限責(zé)任公司
地址： 北京市朝陽區(qū)朝陽門外大街16號中國人壽大廈1901室
法定代表人： 岳獻春
聯(lián)系電話： 010-85252605
傳真電話： 010-85252655
聯(lián)系人： 楊?d華
客服電話: 0371-67639999
公司網(wǎng)址: www.mszq.com
17、西南證券有限責(zé)任公司
注冊地址：重慶市渝中區(qū)臨江支路2號合景國際大廈A幢22-25層
辦公地址：重慶市渝中區(qū)臨江支路2號合景國際大廈A幢22-25層
法定代表人：蔣輝
電話：023-63786397
傳真：023-63786312
聯(lián)系人：楊卓穎
公司網(wǎng)址：www.swsc.com.cn
二、注冊登記機構(gòu)
名稱：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
注冊地址：北京西城區(qū)金融大街27號投資廣場23層
法定代表人：陳耀先
電話：010－58598888
傳真：010－58598824
聯(lián)系人：劉玉生
三、律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海浦東南路256號華夏銀行大廈14層
負(fù)責(zé)人：廖海
經(jīng)辦律師：廖海、田衛(wèi)紅
電話：021-51150298
聯(lián)系人：廖海
四、會計師事務(wù)所
名稱： 上海眾華滬銀會計師事務(wù)所
注冊地址：上海浦東大道288號7樓
負(fù)責(zé)人： 林東模
聯(lián)系電話：021－58799970
傳真： 021－58872507
經(jīng)辦注冊會計師：林東模 馮家俊
第六部分 基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、《暫行規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)及基金合同的有關(guān)規(guī)定募集。并經(jīng)中國證監(jiān)會2006年4月13日證監(jiān)基金字[2006]69號文批準(zhǔn)募集。
一、基金類型與存續(xù)期間
(一)基金類別：貨幣市場基金
(二)基金運作方式：契約型開放式
(三)基金存續(xù)期間:不定期
二、募集方式
本基金通過辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)網(wǎng)點及其他的合法方式公開發(fā)售。
三、募集期限
本基金的募集期限以基金份額發(fā)售公告的公告時間為準(zhǔn)。本基金募集期自基金份額發(fā)售之日起最長不超過3個月。
四、募集對象
依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，可以投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者及合格境外機構(gòu)投資者。
五、募集場所
(一)本基金的銷售機構(gòu)包括直銷機構(gòu)和基金管理人委托的基金代銷機構(gòu)。
(二)投資者應(yīng)在本基金的銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理本基金的認(rèn)購，具體情況和聯(lián)系方法,請參見本基金的基金份額發(fā)售公告。
六、基金募集規(guī)模
本基金不設(shè)定固定的募集規(guī)模。
七、基金的面值、認(rèn)購價格及計算公式、認(rèn)購費用
(一)基金的面值
本基金每份基金份額面值為人民幣1.00元。
(二)認(rèn)購價格及計算公式
基金份額按面值發(fā)售，認(rèn)購價格為每份基金份額人民幣1.00元。
本基金的認(rèn)購份額將依據(jù)投資者認(rèn)購時所繳納的認(rèn)購金額加計認(rèn)購金額在募集期所產(chǎn)生的利息后除以基金份額面值確定。計算如下：
基金認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購金額利息)/基金份額面值
基金認(rèn)購份額計算結(jié)果采用四舍五入的方法保留到小數(shù)點后二位。由此產(chǎn)生的誤差在基金財產(chǎn)中列支。
例一：
假設(shè)某投資者以10,000 元認(rèn)購萬家貨幣市場證券投資基金，募集期發(fā)生的
利息為15.98 元，則其可得到的份額數(shù)計算如下：
基金認(rèn)購份額=(10,000＋15.98)/1.00 =10,015.98份
(三)認(rèn)購費用
本基金不收取認(rèn)購費用。
八、投資者對基金份額的認(rèn)購
(一)認(rèn)購時間安排
本基金的募集期及具體時間安排，請查閱本基金的基金份額發(fā)售公告。
(二)投資者認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)
投資者認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)，請詳細查閱本基金的基金份額發(fā)售公告或銷售機構(gòu)網(wǎng)點公告。
(三)認(rèn)購的方式及確認(rèn)
1、投資者必須根據(jù)本基金銷售機構(gòu)的規(guī)定，在募集期的交易時間段內(nèi)提出認(rèn)購申請，并辦理有關(guān)手續(xù)。
2、投資者認(rèn)購基金份額采用全額繳款的認(rèn)購方式。
3、投資者認(rèn)購前，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購的金額。
4、募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購基金份額。首次認(rèn)購最低金額和追加認(rèn)購最低金額參見本基金的基金份額發(fā)售公告。
5、投資者的認(rèn)購申請已經(jīng)正式受理后不得撤銷。
6、認(rèn)購的確認(rèn)。本基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點(包括基金管理人的直銷網(wǎng)點和基金代銷機構(gòu)的網(wǎng)點)受理申請并不表示對該申請是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷售機構(gòu)網(wǎng)點確實收到了認(rèn)購申請。
當(dāng)日(T日)在規(guī)定時間內(nèi)提交的申請，投資者通?？稍赥+2日到提交申請的銷售機構(gòu)網(wǎng)點或通過銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢認(rèn)購確認(rèn)情況。認(rèn)購確認(rèn)的，投資者可在基金合同生效后到原申請網(wǎng)點打印交易確認(rèn)書。
(四)認(rèn)購的限額
募集期間單個投資者的累計認(rèn)購規(guī)模沒有限制。本基金對單個基金份額持有人持有基金份額的比例和數(shù)量不設(shè)上限限制。
九、基金募集期間認(rèn)購資金利息的處理
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。認(rèn)購款項在募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息折合成基金份額歸投資者所有。利息的具體金額，以本基金的注冊登記機構(gòu)計算并確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。
第七部分 基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自發(fā)售之日起3個月內(nèi)，若本基金募集滿足以下條件：
(一)基金份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；
(二)基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。
則基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以提前結(jié)束基金發(fā)售，辦理驗資手續(xù)，并向中國證監(jiān)會申請基金備案。
二、基金備案的程序
本基金募集期內(nèi)或募集期限屆滿，基金募集達到基金備案條件的，基金管理人應(yīng)在募集結(jié)束后10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。
三、基金合同的生效
本合同應(yīng)經(jīng)基金管理人和基金托管人蓋章以及雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字，自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日予以公告。
四、基金合同不能生效時對已募集資金的處理方式
(一)本基金募集期屆滿，未達到上述基金備案條件，本基金募集失敗。
(二)本基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任
1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期屆滿后30天內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
(三)本基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬?；鸸芾砣?、基金托管人和基金代銷機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
五、基金存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量和資金額
本合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明原因和報送解決方案。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的按其規(guī)定辦理。
第八部分 基金份額的申購與贖回
一、申購與贖回的場所
(一)本基金的銷售機構(gòu)包括直銷機構(gòu)和基金代銷機構(gòu)。
(二)投資者應(yīng)在本基金的銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理本基金的申購與贖回。
(三)本基金的銷售機構(gòu)的名稱、住所等詳細信息參見招募說明書"第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)第一款基金份額發(fā)售機構(gòu)"。
(四)本基金管理人可以酌情增加或減少本基金的基金代銷機構(gòu)，并予以公告。
(五)本基金的銷售機構(gòu)可以酌情增加或減少其銷售網(wǎng)點。
二、申購與贖回的開放日及開放時間
(一)申購與贖回的開放日及開放時間
申購與贖回的開放日是指為投資者或基金份額持有人辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的上海證券交易所、深圳證券交易所及全國銀行間債券市場同時開放交易的工作日(基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外)。各銷售機構(gòu)的具體業(yè)務(wù)辦理時間參見發(fā)售公告或基金代銷機構(gòu)的相關(guān)公告。
投資者在基金合同約定之外的日期或時間提出申購、贖回申請的，視為在下一工作日辦理基金份額申購、贖回所提出的申請，其基金份額申購、贖回價格為下一工作日辦理基金份額申購、贖回的價格。
若出現(xiàn)新的證券交易市場、交易所交易時間更改或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述申購、贖回時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但此項調(diào)整不應(yīng)對投資者利益造成實質(zhì)影響并應(yīng)報中國證監(jiān)會備案，并在實施前依照相關(guān)法律法規(guī)及本合同的規(guī)定在中國證監(jiān)會指定媒體上公告。
(二)申購與贖回的開始時間
本基金自基金合同生效后10個工作日內(nèi)，開始為投資者辦理基金份額的申購與贖回業(yè)務(wù)。
(三)申購與贖回的公告
在確定申購與贖回的開始日后，基金管理人最遲于開始之日2日前在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告。
三、申購與贖回的數(shù)額限制
(一)申購的數(shù)額限制
1、投資者通過基金代銷機構(gòu)首次申購本基金份額不設(shè)單筆最低限額；
2、投資者通過直銷中心首次申購本基金份額不設(shè)單筆最低限額；
3、投資者可多次申購，對單個投資者累計持有基金份額不設(shè)上限限制。
法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
(二)贖回的數(shù)額限制
本基金不設(shè)單筆最低贖回份額；
(三)在銷售機構(gòu)保留的基金份額最低數(shù)量限制
本基金不設(shè)基金份額最低持有余額限制。
在不違背有關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的前提下，基金管理人可根據(jù)市場情況，調(diào)整上述第(一)至(三)項的數(shù)額限制。基金管理人必須最遲在調(diào)整生效前2個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告。
四、申購與贖回的原則
(一)"確定價"原則，即本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元人民幣；
(二)"金額申購、份額贖回"原則，即本基金申購以金額申請，贖回以持有的基金份額申請；
(三)基金份額持有人贖回基金份額時，該贖回份額對應(yīng)的待支付收益將與贖回款項一起結(jié)算并支付；
(四)當(dāng)日的申購、贖回申請可以在當(dāng)日交易時間結(jié)束以前撤銷，在當(dāng)日的交易時間結(jié)束以后不得撤銷；
(五)基金管理人可根據(jù)基金運作的實際情況，在不影響基金份額持有人實質(zhì)利益的前提下更改上述原則。基金管理人必須最遲于新規(guī)則開始實施之日2個工作日前在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告。
五、申購與贖回的程序
(一)申購與贖回的申請方式
1、投資者必須根據(jù)基金銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)，以書面或銷售機構(gòu)公布的其他方式提出申購或贖回的申請，并辦理有關(guān)手續(xù)；
2、投資者申購本基金，須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金；基金份額持有人提交贖回申請時，其在銷售機構(gòu)(網(wǎng)點)及注冊登記機構(gòu)必須有足夠的基金份額余額，否則會因所提交的申購、贖回申請無效而不予成交。
(二)申購與贖回申請的確認(rèn)
T日規(guī)定時間受理的申購或贖回申請，基金注冊登記機構(gòu)在T＋1日對該交易的有效性進行確認(rèn)。
投資者可在T＋2日起到其提出申購與贖回申請的銷售機構(gòu)網(wǎng)點或銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申購與贖回的確認(rèn)情況。
(三)申購與贖回款項支付
1、申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購不成功或無效，基金管理人或基金代銷機構(gòu)將投資者已繳付的申購款項本金退還給投資者。
2、基金份額持有人T日的贖回申請成功后，基金管理人將指示基金托管人將贖回款項于T＋1日從基金托管賬戶劃出，通過銷售機構(gòu)劃往基金份額持有人指定的銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法按基金合同、招募說明書的有關(guān)規(guī)定處理。
六、申購與贖回的數(shù)額和價格
(一)本基金每基金份額申購價格以1.00元人民幣為基準(zhǔn)進行計算；
(二)本基金每基金份額贖回價格以1.00無人民幣為基準(zhǔn)進行計算；
(三)本基金的申購費用為零；
(四)本基金的贖回費用為零。
(五)本基金申購份額的計算
申購份額＝ 申購金額/每基金份額申購價格
例二：
假設(shè)某投資者T日申購金額為10,000元，則該投資者可獲得的基金份額計算如下：
申購份額=10,000/1.00=10,000.00份
(六)基金贖回金額的計算
贖回金額=贖回份額×每基金份額贖回價格+該贖回份額對應(yīng)的待支付收益
贖回金額計算結(jié)果采用四舍五入的方法保留到小數(shù)點后兩位。由此產(chǎn)生的誤差，在基金財產(chǎn)中列支。
例三:
假設(shè)某基金份額持有人在T日贖回10,000份基金份額，且假設(shè)該10,000份基金份額對應(yīng)的待支付收益為15.00元，則贖回金額的計算如下：
贖回金額＝10,000×1.00+15.00＝10,015.00元
七、申購與贖回的注冊登記
(一)投資者申購本基金成功后，基金注冊登記機構(gòu)在T+1日自動為投資者登記權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)，投資者在T+2日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。
(二)基金份額持有人贖回基金成功后，基金注冊登記機構(gòu)在T+1日自動為基金份額持有人扣除權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)。
(三)基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行調(diào)整，但不得實質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開始實施前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告。
八、拒絕或暫停申購的情形和處理方式
(一)拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受基金投資者的申購申請
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作；
2、證券交易場所在交易時間非正常停市，導(dǎo)致無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
3、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
4、基金管理人認(rèn)為會有損于基金份額持有人利益的某筆申購；
5、法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其它情形。
(二)拒絕或暫停申購的處理方式
發(fā)生上述拒絕或暫停申購情形時，申購款項將全額退還投資者。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形和處理
(一)暫停贖回的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項；
2、證券交易場所依法決定臨時停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
3、因市場劇烈波動或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)兩個或兩個以上開放日巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；
4、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹭敭a(chǎn)估值情況；
5、法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其它情形。
(二)暫停贖回或延緩支付贖回款項的處理
1、發(fā)生上述情形之一時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日立即向中國證監(jiān)會備案；
2、已接受的贖回申請，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額支付；如暫時不能足額支付，將按單個賬戶已接受的贖回申請量占本基金已接受贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開放日予以支付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額；基金份額持有人在申請贖回時可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷；
3、在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。
九、巨額贖回的情形及處理方式
(一)巨額贖回的認(rèn)定
單個開放日中，本基金凈贖回申請(基金贖回申請總份額加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請總份額后扣除申購申請總份額及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請總份額后的余額)超過本基金上一日基金總份額的10%時，即認(rèn)為本基金發(fā)生了巨額贖回。
(二)巨額贖回的處理方式
當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人將根據(jù)本基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。
1、全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付基金份額持有人的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
2、部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付基金份額持有人的贖回申請有困難或認(rèn)為支付基金份額持有人的贖回申請而進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能對基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，按單個賬戶贖回申請量占當(dāng)日贖回申請總量的比例，確定單個賬戶當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分可延遲至下一個開放日辦理，依照上述規(guī)定，轉(zhuǎn)入下一個開放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個開放日贖回申請總量計算贖回金額，依此類推，直到全部贖回為止。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額限制?；鸱蓊~持有人在申請贖回時有權(quán)對當(dāng)日未獲受理部分份額選擇延遲贖回或放棄延遲贖回。
3、巨額贖回的通知和公告：發(fā)生巨額贖回并延期辦理的，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者基金管理人網(wǎng)站，在3個工作日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時在中國證監(jiān)會指定媒體上公告并報中國證監(jiān)會備案。
(三)連續(xù)巨額贖回成立的條件及處理方式
1、連續(xù)巨額贖回的認(rèn)定
本基金連續(xù)兩個開放日或以上發(fā)生巨額贖回，即認(rèn)為發(fā)生了連續(xù)巨額贖回。
2、連續(xù)巨額贖回的處理方式
發(fā)生連續(xù)巨額贖回時，如基金管理人認(rèn)為有必要，可按基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定暫停接受該基金贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延遲支付期限不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告。
十、拒絕或暫停申購的公告、暫停贖回的公告和重新開放申購、贖回的公告。
(一)發(fā)生上述拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形之一時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案并應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體刊登暫停公告；
(二)如果發(fā)生申購或贖回暫停的時間為一天，基金管理人應(yīng)在第二個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近一個工作日的每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率；
(三)如果發(fā)生申購或贖回暫停的時間超過一天但少于兩周，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前一個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近1個工作日的每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率；
(四)如果發(fā)生申購或贖回暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫停公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可將重復(fù)刊登暫停公告的頻率調(diào)整為每月一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個工作日的每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率。
十一、基金轉(zhuǎn)換
為方便基金份額持有人，在銷售機構(gòu)技術(shù)條件許可的情況下，基金份額持有人可以選擇在本基金和基金管理人所管理的、并在同一注冊登記機構(gòu)注冊登記的其他開放式基金間進行轉(zhuǎn)換。
基金轉(zhuǎn)換的開始時間、轉(zhuǎn)換條件、數(shù)額限制和費率等具體規(guī)則，由基金管理人在屆時發(fā)布的公告或更新的招募說明書中確定。
十二、定期定額投資計劃
為方便投資者，在銷售機構(gòu)技術(shù)條件許可的情況下，基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃。具體開始時間及規(guī)則由基金管理人在屆時發(fā)布的公告或更新的招募說明書中確定。投資者在辦理定期定額投資計劃時，可自行約定每期扣款日、扣款金額，該等每期扣款金額不得低于基金管理人在相關(guān)公告或招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
十三、基金的非交易過戶
非交易過戶是指在特定情況下不采用申購、贖回等基金交易方式，基金注冊登記機構(gòu)將某一基金賬戶的基金份額全部或部分直接劃轉(zhuǎn)至另一賬戶，包括強制執(zhí)行、繼承、捐贈或經(jīng)注冊登記機構(gòu)認(rèn)可的其他情形。
辦理非交易過戶時，必須按基金注冊登記機構(gòu)的要求提供相關(guān)資料，到基金注冊登記機構(gòu)的柜臺辦理。
投資者辦理非交易過戶應(yīng)按基金注冊登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納過戶費用。
十四、基金的凍結(jié)與解凍
基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍。基金份額的凍結(jié)手續(xù)、凍結(jié)方式按照基金注冊登記機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理。
第九部分 基金的投資
一、投資目標(biāo)
在力保本金穩(wěn)妥和基金資產(chǎn)高流動性的基礎(chǔ)上，為投資者提供資金的流動性儲備，并追求高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
二、投資理念
本基金采取主動式投資管理策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，實現(xiàn)投資組合的高變現(xiàn)力與當(dāng)期收益最大化。
三、投資范圍
(一)現(xiàn)金；
(二)通知存款；
(三)1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單；
(四)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券；
(五)期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購；
(六)期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)；
(七)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
對于法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
四、投資策略
(一)決策依據(jù)
1、國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和基金合同的有關(guān)規(guī)定；
2、宏觀經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟運行狀況，貨幣政策和財政政策執(zhí)行狀況，貨幣市場和證券市場運行狀況；
3、投研團隊提供的宏觀經(jīng)濟分析報告、策略分析報告、固定收益類債券分析報告、定量分析報告、風(fēng)險測算報告等。
(二)決策程序
1、資產(chǎn)配置計劃的擬定
基金管理小組根據(jù)利率預(yù)測報告，于每月月末擬定下月的資產(chǎn)配置計劃。
資產(chǎn)配置計劃的擬定，是根據(jù)投研團隊對未來宏觀經(jīng)濟形勢、財政與貨幣政策、短期市場資金供求等因素變化的研究與分析，以及據(jù)此作出的對短期未來市場利率的預(yù)測報告，在此基礎(chǔ)上基金管理小組制定資產(chǎn)配置計劃。該計劃包括大類資產(chǎn)配置、類屬資產(chǎn)配置比例、期限結(jié)構(gòu)配置、品種選擇等。
如果基金管理小組認(rèn)為影響利率的因素產(chǎn)生了重大變化，還可以臨時提出新的資產(chǎn)配置計劃，并報投資決策委員會審批。
2、資產(chǎn)配置計劃的決策
投資決策委員會對基金管理小組提出的資產(chǎn)配置計劃進行決策。
投資決策委員會的決策依據(jù)，是投研團隊提供的各類研究分析報告、利率預(yù)測報告、基金管理小組提供的資產(chǎn)配置計劃、監(jiān)察稽核部金融工程小組對該計劃進行風(fēng)險測算后的分析報告、監(jiān)察稽核部金融工程小組績效評估人員對投資組合中類屬配置、期限配置、品種選擇、買賣成本等因素對整體業(yè)績的貢獻進行的歸因分析報告。
3、資產(chǎn)配置計劃的實施
資產(chǎn)配置計劃的實施，由基金管理小組在投資決策委員會通過的計劃規(guī)定限制下，在投資決策委員會授權(quán)的范圍內(nèi)，根據(jù)市場的實際情況，構(gòu)建具體的投資組合。
在計劃實施過程中，基金管理小組將根據(jù)未來可預(yù)測資金流動狀況，合理管理組合現(xiàn)金頭寸，保證組合流動性。
4、交易執(zhí)行
中央交易室負(fù)責(zé)執(zhí)行基金管理小組下達的交易指令，同時履行一線監(jiān)控的職能。在交易指令執(zhí)行前，中央交易室對交易指令進行復(fù)核，確保交易指令執(zhí)行后基金各項投資比例符合法律法規(guī)以及基金合同、招募說明書的各項規(guī)定。
5、組合監(jiān)控與調(diào)整
基金管理小組與監(jiān)察稽核部金融工程小組風(fēng)險管理人員將密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟和市場變化，結(jié)合基金申購和贖回導(dǎo)致的現(xiàn)金流量情況，每日對組合的風(fēng)險和流動性進行監(jiān)控，確?；鸬母黜楋L(fēng)險控制指標(biāo)維持在合理水平，確保組合的流動性能夠滿足基金份額持有人的贖回要求。
當(dāng)組合中貨幣市場工具價格波動引起組合投資比例不能符合控制標(biāo)準(zhǔn)時，或當(dāng)組合中貨幣市場工具信用評級調(diào)整導(dǎo)致信用等級不符合要求時，基金管理小組應(yīng)采取有效的措施，在合理的時間內(nèi)調(diào)整組合。
基金管理人在確保基金份額持有人利益的前提下，有權(quán)根據(jù)環(huán)境變化和實際需要對上述投資決策程序作出調(diào)整。
(三)投資管理的方法
本基金在投資組合的管理中，將通過短期市場利率預(yù)期策略、類屬資產(chǎn)配置策略和無風(fēng)險套利操作策略構(gòu)建投資組合，謀求在滿足流動性要求、控制風(fēng)險的前提下，實現(xiàn)基金收益的最大化。
1、短期市場利率預(yù)期策略
短期市場利率預(yù)期策略是指基金管理人根據(jù)對短期貨幣市場有影響的宏觀經(jīng)濟形勢、財政與貨幣政策、短期市場資金供求等因素變化作出研究與分析，對未來短期內(nèi)不同市場、不同品種的市場利率進行積極的判斷。在科學(xué)、合理的短期利率預(yù)測的基礎(chǔ)上決定本基金組合的平均剩余期限；同時，依據(jù)對未來短期利率水平的判斷，合理調(diào)整組合的大類資產(chǎn)配置比例。
如果預(yù)期利率下降，將增加組合的平均剩余期限；反之，如果預(yù)期利率將上升，則縮短組合的平均剩余期限。
2、類屬資產(chǎn)配置策略
在滿足投資組合平均剩余期限的前提下，根據(jù)各類屬資產(chǎn)的市場規(guī)模、收益性和流動性，確定同類資產(chǎn)中不同品種的配置比例，在保證投資組合高流動性和低風(fēng)險的前提下盡可能提高組合收益率。
3、無風(fēng)險套利操作策略
由于市場環(huán)境差異以及市場參與成員的不同，市場中常常存在無風(fēng)險套利機會。隨著市場有效性的提高，無風(fēng)險套利的機會與收益會不斷減少，但在較長一段時間內(nèi)市場中仍然會存在無風(fēng)險套利機會，基金管理人將貫徹謹(jǐn)慎的原則，充分把握市場無風(fēng)險套利機會，為基金份額持有人帶來更大收益。
同時，隨著市場的發(fā)展、新的貨幣投資工具的推出，會產(chǎn)生新的無風(fēng)險套利機會，本基金將加強對市場前沿的研究，及時發(fā)現(xiàn)市場中新的無風(fēng)險套利機會，擴大基金投資收益。
(四)投資品種的選擇標(biāo)準(zhǔn)
在上述組合管理的基礎(chǔ)上，基金管理小組也將充分重視根據(jù)市場形勢靈活把握投資品種的主動選擇，具有下列一項或多項特征的投資品種是本基金重點投資的對象：
1、在相似到期期限和信用等級下，收益率較高的債券、票據(jù)或債券回購；
2、相似條件下，流動性較高的債券、票據(jù)；
3、相似條件下，交易對手信用等級較高的債券、票據(jù)或債券回購。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)為一年期銀行定期存款稅后利率。
當(dāng)法律法規(guī)發(fā)生變化或根據(jù)市場變化有更加適合的業(yè)績比較基準(zhǔn)時，基金管理人可對此業(yè)績比較基準(zhǔn)進行調(diào)整。業(yè)績比較基準(zhǔn)的變更須經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致，并按法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定由基金管理人予以公告并報中國證監(jiān)會備案。
六、風(fēng)險收益特征
本基金屬于證券投資基金中低風(fēng)險、高流動性的品種，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益率都低于股票、債券和混合型基金。
七、建倉期
基金管理人自基金合同生效之日起3個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。
八、投資限制
(一)本基金不得投資于以下金融工具
1、股票；
☆ 2、可轉(zhuǎn)換債券；
3、剩余期限超過397天的債券；
4、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；
5、低于以下信用評級標(biāo)準(zhǔn)的短期融資券：
(1)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A－1級或相當(dāng)于A－1級的短期信用級別；
(2)根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近3年的信用評級和跟蹤信用評級具備下列條件之一：
1)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的長期信用級別；
2)國際信用評級機構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個級別的信用級別。
同一發(fā)行人同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用評級為準(zhǔn)。
本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起20個交易日內(nèi)予以全部減持。
6、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券；
7、中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具；
8、如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，本基金不受上述規(guī)定的限制。
(二)投資組合遵循如下投資限制
1、投資于同一公司發(fā)行的短期融資券及短期企業(yè)債券的比例，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
2、貨幣市場基金的存款銀行應(yīng)當(dāng)是具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格或合格境外機構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行；
3、貨幣市場基金投資于定期存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；
4、存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的百分之三十；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的百分之五；
5、在全國銀行間債券市場債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；
6、除發(fā)生巨額贖回情形外，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)在5個交易日內(nèi)進行調(diào)整；
7、本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過180天；
8、本基金持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券的攤余成本總計不得超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；
9、買斷式回購融入的基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
10、本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；
11、因基金規(guī)模變動、市場波動、發(fā)債公司合并等基金管理人之外的因素導(dǎo)致投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到上述標(biāo)準(zhǔn)，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；
12、法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，本基金不受上述限制。
(三)投資組合平均剩余期限計算方法
1、平均剩余期限的計算公式
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)(含銀行存款、清算備付
金、交易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金)、1年以內(nèi)(含1年)的銀行
定期存款、大額存單、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、期限在1年以
內(nèi)(含1年)的逆回購、期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)
生的待回購債券、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在1年以內(nèi)(含1年)的正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用"攤余成本法"計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定
(1)銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款的剩余期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；買斷式回購履約金的剩余期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
(2)一年以內(nèi)(含一年)銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
(3)銀行通知存款的剩余期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算。
(4)組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算。
(5)回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
(6)中央銀行票據(jù)的剩余期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際剩余天數(shù)計算。
(7)買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限。
(8)買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
(9)短期融資券的剩余期限以計算日至短期融資券到期日所剩余的天數(shù)計算。
(10)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
九、禁止行為
本基金禁止以下投資行為
1、承銷證券；
2、用基金財產(chǎn)向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3、從事可能使基金承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金托管人、基金管理人發(fā)行的股票或債券；
6、買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券；
7、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
8、以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券或進行證券回購；
9、與基金管理人的股東進行交易，通過交易上的安排人為降低投資組合的平均剩余期限的真實天數(shù)；
10、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定禁止從事的其他行為。
第十部分 基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金所投資的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其它投資等所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)本基金銀行存款賬戶、以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立證券賬戶、以本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并負(fù)責(zé)向中國人民銀行進行報備。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。最低結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、權(quán)證保證金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
本基金賬戶與基金管理人、基金托管人、基金代銷機構(gòu)、注冊登記機構(gòu)自有資產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管與處分
(一)本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。
(二)基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)。
(三)基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。
(四)基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷；不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。
(五)非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
(六)除依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，本基金財產(chǎn)不得被處分。
第十一部分 基金資產(chǎn)的估值
一、估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映資產(chǎn)的價值。依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值計算出基金份額收益。本基金采用固定份額凈值，基金賬面份額凈值始終保持為人民幣1.00元。
二、估值日
基金合同生效后，基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)進行估值。
三、估值對象
本基金依法持有的銀行存款、各類有價證券及其他資產(chǎn)。
四、估值方法
基金合同生效后，基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)進行估值。
(一)本基金資產(chǎn)估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
本基金投資工具的估值方法如下：
1、基金持有的短期債券采用折溢價攤銷后的成本列示，按票面利率計提應(yīng)收利息；
2、基金持有的貼現(xiàn)債券采用購入成本和內(nèi)含利息列示，按購入移動成本和到期兌付之間的收益，在剩余期限內(nèi)每日計提應(yīng)收利息；
3、買斷式回購以協(xié)議成本列示，所產(chǎn)生的利息在實際持有期間內(nèi)逐日計提?；刭徠陂g對涉及的金融資產(chǎn)根據(jù)其資產(chǎn)的性質(zhì)進行相應(yīng)的估值。回購期滿時，若雙方都能履約，則按協(xié)議進行交割。若融資業(yè)務(wù)到期無法履約，則繼續(xù)持有現(xiàn)金資產(chǎn)；融券業(yè)務(wù)到期無法履約，則繼續(xù)持有債券資產(chǎn)，實際持有的相關(guān)資產(chǎn)按其性質(zhì)進行估值；
4、基金持有的回購協(xié)議(質(zhì)押式式回購)以成本列示，按協(xié)議利率在實際持有期間內(nèi)逐日計提利息；
5、基金持有的銀行存款以本金列示，按銀行實際協(xié)議利率逐日計提利息。
(二)在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用攤余成本法前，本基金暫不投資于交易所短期債券。
(三)為了避免采用攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生不利影響，基金管理人應(yīng)于每一估值日，采用市場利率和交易價格，對基金持有的估值對象進行重新評估，即"影子定價"。當(dāng)"影子定價"確定的基金資產(chǎn)凈值與"攤余成本法"計算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達到或超過0.25%時，基金管理人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險控制的需要調(diào)整組合。其中，對于偏離度的絕對值達到或超過0.5%的情形，基金管理人應(yīng)參考成交價、市場利率等信息與基金托管人商定后對投資組合進行價值重估，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值，確保以攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值不會對基金份額持有人造成實質(zhì)性的損害。同時，基金管理應(yīng)編制并披露臨時報告。
(四)如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映基金資產(chǎn)公允價值的，基金管理人在與基金托管人商定后，根據(jù)實際情況按最能反映公允價值的方法估值。
(五)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，本基金的會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，基金管理人有權(quán)按照其對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
(六)如有新增事項，按有關(guān)國家法律法規(guī)規(guī)定估值。如有國家最新規(guī)定的，從其規(guī)定。
五、估值程序
基金的日常估值由基金管理人和基金托管人共同進行。基金管理人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率，并將估值結(jié)果加蓋業(yè)務(wù)公章以書面形式報送基金托管人，基金托管人按照基金合同規(guī)定的估值方法、時間與程序進行復(fù)核；基金托管人于當(dāng)日復(fù)核無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人；月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進行。
六、暫停估值的情形
(一)基金投資所涉及的交易場所遇法定假日或因其它原因暫停營業(yè)時；
(二)因其他任何不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
(三)占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基金投資者的利益，決定延遲估值并征得基金托管人同意的；
(四)出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事件的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn),經(jīng)基金托管人同意的；
(五)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
七、估值錯誤的確認(rèn)與處理
(一)本基金的每萬份基金凈收益保留至小數(shù)點后四位，第五位采用去尾的方式；基金7日年化收益率采用四舍五入的方法保留至小數(shù)點后三位。國家另有規(guī)定的從其規(guī)定。
(二)經(jīng)基金管理人計算并經(jīng)基金托管人復(fù)核后，基金管理人和基金托管人應(yīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性和及時性。
(三)當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致每萬份基金凈收益小數(shù)點后四位或基金7日年化收益率小數(shù)點后三位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
(四)當(dāng)基金管理人確認(rèn)已經(jīng)發(fā)生估值錯誤情形時，基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
(五)基金資產(chǎn)估值錯誤偏差達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)編制并披露臨時報告，并報中國證監(jiān)會備案。
(六)差錯類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注冊登記機構(gòu)、代銷機構(gòu)或投資者自身的過錯造成差錯，導(dǎo)致其它當(dāng)事人遭受損失的，過錯的相關(guān)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該差錯遭受損失的當(dāng)事人("受損方")按下述"差錯處理原則"承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等；對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其它差錯，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其它當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
(七)差錯處理原則
1、差錯已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，差錯責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正差錯發(fā)生的費用由差錯責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的差錯，給當(dāng)事人造成損失的由差錯責(zé)任方承擔(dān)；若差錯責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，由此造成或擴大的損失，由差錯責(zé)任方和未更正方根據(jù)各自的過錯程度分別各自承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。差錯責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)，確保差錯已得到更正。
2、因基金估值錯誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)根據(jù)過錯原則，向過錯人追償。
3、如基金管理人和基金托管人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果不能達成一致時，為避免不能按時公布的情形，以基金管理人的計算結(jié)果對外公布，基金管理人應(yīng)在對外公告基金財產(chǎn)凈值計算結(jié)果時注明基金托管人復(fù)核情況，而基金托管人有權(quán)將有關(guān)情況向中國證監(jiān)會報告，由此給基金投資者和基金造成的損失，由責(zé)任方賠償；
差錯的責(zé)任方對可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對差錯的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對任何第三方負(fù)責(zé)。
4、因差錯而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯責(zé)任方仍應(yīng)對差錯負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失("受損方")，則差錯責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給差錯責(zé)任方。
5、差錯調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯的正確情形的方式。
6、差錯責(zé)任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金財產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)為基金份額持有人的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人的利益向基金托管人追償。除基金管理人和基金托管人之外的第三方造成基金財產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償時，由基金管理人和基金托管人共同負(fù)責(zé)向差錯方追償 。
7、如果出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當(dāng)事人進行追索，并有權(quán)要求其賠償或補償由此發(fā)生的費用和遭受的損失。
8、如果出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同或其他規(guī)定，基金托管人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金托管人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當(dāng)事人進行追索，并有權(quán)要求其賠償或補償由此發(fā)生的費用和遭受的損失。
9、按法律法規(guī)規(guī)定的其它原則處理差錯。
八、特殊情形的處理
(一)本基金按本部分第四條的第(三)、(四)、(六)項規(guī)定進行估值時，所造成的差異不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
(二)由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤以及不可抗力因素，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤的，基金管理人和基金托管人可以免予承擔(dān)賠償責(zé)任。基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取一切必要的措施消除由此造成的影響。
第十二部分 基金的收益與分配
一、基金收益的構(gòu)成
(一)本基金投資所得債券利息及票據(jù)投資收益；
(二)銀行存款利息；
(三)買賣證券差價收入；
(四)其他合法收入；
因運用基金財產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約計入收益。
二、基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。
三、基金收益分配原則
(一)每一基金份額享有同等分配權(quán)。
(二)基金收益分配方式為紅利再投資，每日進行收益分配。
(三)"每日分配、按月支付"。本基金的基金份額采用人民幣1.00 元的固定份額凈值交易方式,自基金合同生效日起每日將基金份額實現(xiàn)的基金凈收益分配給基金份額持有人,并按月結(jié)轉(zhuǎn)到基金份額持有人基金賬戶,使基金賬面份額凈值始終保持1.00元；基金投資當(dāng)期虧損時，相應(yīng)調(diào)減基金份額持有人持有份額，基金份額凈值始終為1.00 元。
(四)"每日分配"。本基金根據(jù)每日基金收益公告，以每萬份基金凈收益為基準(zhǔn)，為基金份額持有人每日計算當(dāng)日收益并分配到其收益賬戶。
若當(dāng)日凈收益大于零時，為基金份額持有人記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時，為基金份額持有人記負(fù)收益；若當(dāng)日凈收益等于零時，為基金份額持有人不記收益。
基金份額持有人當(dāng)日收益的精度為0.01 元，如收益為正，則采取小數(shù)點后第3位去尾原則；如收益為負(fù)，則采取非零即入原則。因收益分配的尾差所形成的余額歸入基金財產(chǎn)。
(五)"按月支付"。每月累計收益采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額，基金份額持有人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若基金份額持有人在每月累計收益支付時，其累計收益為負(fù)值，則將縮減其基金份額。
若基金份額持有人贖回基金份額時，其對應(yīng)收益將立即結(jié)清，若收益為負(fù)值，則將從基金份額持有人贖回基金款中扣除。
(六)本基金的基金合同生效后，每月集中結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前累計收益。基金合同生效不滿1個月不結(jié)轉(zhuǎn)。
(七)當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益。
(八)在符合有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，并且不影響基金份額持有人利益情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項調(diào)整不需要基金份額持有人大會決議通過，基金管理人應(yīng)于實施更改前依照有關(guān)規(guī)定在中國證監(jiān)會指定媒體上公告。
(九)法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
四、基金收益公告
(一)確定與公告
1、基金收益公告: 本基金的基金合同生效后,將于開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日,公告截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益、前一日的基金7日年化收益率。本基金每一工作日公告截至前一個工作日(含節(jié)假日)的基金每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率。
收益公告由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核。遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
本基金按日分配收益,根據(jù)收益公告進行分配，基金管理人不再另行公告收益分配公告。
2、基金收益支付公告：本基金按月支付收益，基金管理人按月公告萬家貨幣市場證券投資基金收益支付公告。
(二)計算方法
1、每萬份基金凈收益=當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額×10000；
每萬份基金凈收益保留至小數(shù)點后第4位，第5位采用去尾的方式。
2、按月結(jié)轉(zhuǎn)份額的基金7日年化收益率＝＝[( )×365/10000]×100%；
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當(dāng)日)的每萬份基金凈收益。
基金7日年化收益率采取四舍五入的方法保留至小數(shù)點后第3位。
3、法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在變動以上計算方式前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
收益分配采用紅利再投資的方式，免收再投資的費用。
基金份額持有人贖回基金份額時發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由基金份額持有人自行承擔(dān)。
第十三部分 基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
(一)與基金運作有關(guān)的費用
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金銷售服務(wù)費；
4、證券交易費用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費和律師費；
8、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定可以在基金財產(chǎn)中列支的其它費用。
上述4至8項費用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費用實際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費用。
(二)與基金銷售有關(guān)的費用
1、基金認(rèn)購費用：本基金不收取認(rèn)購費用；
2、基金申購費用：本基金不收取申購費用；
3、基金贖回費用：本基金不收取贖回費用。
二、費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
(一)基金管理人的管理費
基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費率計算。計算方法如下：
H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
(二)基金托管人的托管費
基金托管費按前一日的基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費率計算。計算方法如下：
H=E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
(三)基金銷售服務(wù)費
基金銷售服務(wù)費按前一日的基金資產(chǎn)凈值的0.25%的年費率計算。計算方法如下：
H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金管理人支付給各代銷機構(gòu)，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
三、不列入基金費用的項目
(一)本基金募集期間的律師費、會計師費和信息披露費用以及其他費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
(二)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或本基金財產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。
(三)其他具體不列入基金費用的項目依據(jù)中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
四、費率的調(diào)整
(一)基金管理人和基金托管人可以磋商酌情調(diào)低基金管理費、基金托管費和基金銷售服務(wù)費，無須召開基金份額持有人大會。
(二)基金管理人必須最遲于新的費率實施日前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。
第十四部分 基金的會計與審計
一、 基金會計政策
(一)基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
(二)基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日；基金募集所在會計年度按如下原則處理：如果基金合同生效至本年度末少于2個月，可以并入下一個會計年度；
(三)基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
(四)會計制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計制度；
(五)基金獨立建賬、獨立核算；
(六)基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
(七)基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方式確認(rèn)。
二、 基金的年度審計
(一)基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相獨立且具有證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其具有證券從業(yè)資格的注冊會計師對基金年度財務(wù)報表進行審計；
(二)會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，須事先征得基金管理人和基金托管人同意，并報中國證監(jiān)會備案；
(三)基金管理人(或基金托管人)認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人(或基金管理人)同意，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書,予以公告,并在公開披露日分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
第十五部分 基金的信息披露
本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《信息披露辦法》、《信息披露特別規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。
基金信息披露義務(wù)人按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。
基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。
基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定的時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過至少一種中國證監(jiān)會指定的全國性報刊和基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等媒介披露，并保證投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
一、信息披露的種類、披露時間和披露形式
(一)基金募集信息披露
1、基金招募說明書、基金合同、托管協(xié)議
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和網(wǎng)站上；同時，基金管理人、基金托管人將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定報刊和網(wǎng)站上。
3、基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。
4、更新的招募說明書
本合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)編制并公告更新招募說明書。
基金管理人應(yīng)當(dāng)將更新招募說明書登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說明書摘要登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在公告的15日前向中國證監(jiān)會報送更新招募說明書，并就有關(guān)更新內(nèi)容提供書面說明。
(二)基金運作信息披露
1、基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率。
2、基金收益公告：基金收益公告的內(nèi)容包括但不限于：每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率。披露7日年化收益率時，應(yīng)標(biāo)注基金收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額還是按月結(jié)轉(zhuǎn)份額。
基金管理人應(yīng)于開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益、前一日的7日年化收益率。
基金管理人應(yīng)至少于每個開放日的次日在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)公告半年度和年度最后一個市場交易日的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的市場交易日的次日，將最近一日的每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率登載在指定報刊和網(wǎng)站上。
4、年度報告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告,并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾娴呢攧?wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計。
5、半年度報告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。
6、季度報告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告。
基金年度報告、半年度報告、季度報告應(yīng)當(dāng)在公開披露的第2個工作日，分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
報備應(yīng)當(dāng)采用電子文本和書面報告兩種方式。
(三)基金臨時信息披露
基金發(fā)生如下重大事件時，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，予以公告，并在公開披露日分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
1、基金份額持有人大會的召開；
2、終止基金合同；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式；
4、基金管理人或基金托管人的變更；
5、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
6、基金管理人股東及其出資比例發(fā)生變更；
7、基金募集期延長；
8、基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
9、基金管理人的董事在一年內(nèi)變更超過50%；
10、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動超過30%；
11、涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；
12、基金管理人、基金托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查；
13、基金管理人及其董事、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理受到嚴(yán)重行政處罰，基金托管人及其基金托管部門負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰；
14、重大關(guān)聯(lián)交易事項；
15、基金收益分配事項；
16、管理費、托管費、銷售服務(wù)費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率發(fā)生變更；
17、基金資產(chǎn)估值錯誤達基金資產(chǎn)凈值0.5%；
18、影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.5%；
19、基金改聘會計師事務(wù)所；
20、變更基金份額銷售機構(gòu)；
21、本基金更換注冊登記機構(gòu)；
22、本基金開始辦理申購、贖回；
☆ 23、本基金申購、贖回費率及其收費方式發(fā)生變更；
24、本基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；
25、本基金暫停申購或暫停贖回；
26、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請；
27、本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回；
28、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
(四)澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
(五)當(dāng)法律法規(guī)發(fā)生變化時，上述基金信息披露的規(guī)定將按屆時合法有效的法律法規(guī)予以修改，在報中國證監(jiān)會備案后由基金管理人依法進行公告。
二、信息披露事務(wù)管理
(一)基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)信息披露事務(wù)。
(二)基金托管人須對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益、基金7日年化收益率、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關(guān)信息進行復(fù)核、審查，并就此向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認(rèn)。
(三)基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇披露信息的報刊。
(四)基金管理人、基金托管人除依法在指定報刊和網(wǎng)站上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共媒體披露信息，但是其他公共媒體不得早于指定報刊和網(wǎng)站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
三、信息披露文件的存放與查閱
《基金合同》、招募說明書等信息披露文件在公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人、基金代銷機構(gòu)和注冊登記機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所，供公眾查閱、復(fù)制。
基金定期報告公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人和基金托管人的營業(yè)場所，供公眾查閱、復(fù)制。
基金投資者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。對投資者按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告的內(nèi)容完全一致。
第十六部分 風(fēng)險揭示
本基金屬于風(fēng)險較低的產(chǎn)品類型，但是并不意味著投資本基金不承擔(dān)任何風(fēng)險，基金管理人在投資管理中將采用審慎的原則以規(guī)避投資風(fēng)險，同時也提醒投資者注意以下幾方面的投資風(fēng)險。
一、市場風(fēng)險
1、流動性風(fēng)險
當(dāng)基金面臨基金份額持有人集中贖回時，需迅速變現(xiàn)組合資產(chǎn)，從而承擔(dān)交易成本和變現(xiàn)成本的損失。
2、利率波動風(fēng)險
當(dāng)市場利率上升時，基金持有的短期金融工具的市場價格將下降，從而引起基金凈值的降低。
3、信用風(fēng)險
當(dāng)基金持有的債券、票據(jù)的發(fā)行人違約，不按時償付本金或利息時，將直接導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失。同時當(dāng)基金持有的債券、票據(jù)或其發(fā)行人的信用等級下降時，會因違約風(fēng)險的加大而導(dǎo)致市場價格的下降，從而導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失。
4、再投資風(fēng)險
再投資獲得的收益有時又被稱做利息的利息，這一收益取決于再投資時的利率水平和再投資的策略。因未來市場利率的變化而引起給定投資策略下再投資利率的不確定性稱為再投資風(fēng)險。
5、收益率曲線風(fēng)險
利率變化對短期收益率曲線上不同期限的利率影響程度是不一樣的，對不同信用等級收益率曲線的影響程度也可能不一樣，如果判斷失誤便會喪失投資機會或帶來投資損失。
6、政策風(fēng)險
因貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家政策的變化對短期金融市場產(chǎn)生一定的影響,導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生的風(fēng)險。
二、攤余成本法的估值風(fēng)險
本基金采用攤余成本法進行估值。由于債券價格的變動，攤余成本法可能在一定時期內(nèi)高估或低估基金資產(chǎn)的價值。
三、運營風(fēng)險
1、管理風(fēng)險
本基金可能因為基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等因素，從而影響基金收益水平。
2、操作或技術(shù)風(fēng)險
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致基金資產(chǎn)損失，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤等。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的正常進行或者導(dǎo)致基金份額持有人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理公司、注冊登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等。
3、法律風(fēng)險
基金管理或運作過程中，違反國家法律法規(guī)及基金合同的有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。
4、道德風(fēng)險
道德風(fēng)險是指基金管理公司及其人員故意違背行業(yè)公約、職業(yè)道德、公司管理制度或個人承諾，而給基金管理公司帶來損失的可能性。
5、其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運行，可能導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失。
金融市場危機、行業(yè)競爭、代理機構(gòu)違約、基金托管人違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人的利益受損。
第十七部分 基金合同的終止與基金財產(chǎn)的清算
一、基金合同的終止
(一)出現(xiàn)下列情況之一的，基金合同終止
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會要求或基金合同規(guī)定的其他情況。
(二)基金合同終止時，基金管理人應(yīng)當(dāng)自終止之日起30個工作日內(nèi)組織成立基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算。
自基金合同終止之日起，與基金有關(guān)的所有交易應(yīng)立即停止。
基金財產(chǎn)清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算，在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責(zé)。
二、基金財產(chǎn)的清算
(一)基金財產(chǎn)清算小組
1、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹎逅阈〗M可以聘用必要的工作人員。
2、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)后，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
(二)基金財產(chǎn)的清算程序
1、基金合同終止后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
2、基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
3、基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4、基金財產(chǎn)清算小組制作清算報告；
5、會計師事務(wù)所對清算報告進行審計；
6、律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
7、將基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案；
8、公布基金財產(chǎn)清算公告；
9、對基金財產(chǎn)進行分配。
(三)清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。
(四)基金財產(chǎn)清算后剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費用后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
(五)基金財產(chǎn)清算的公告
1、清算小組成立后2日內(nèi)應(yīng)就清算小組的成立進行公告；
2、清算小組作出的清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書，報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組公告；
3、清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；
(六)基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人按照國家有關(guān)規(guī)定保存15年以上。
第十八部分 基金合同的內(nèi)容摘要
一、 基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
(一)基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金份額持有人的權(quán)利
每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
(1)分享基金財產(chǎn)收益；
(2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
(5)出席或委派代表出席基金份額持有人大會，并對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；
(6)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
(7)監(jiān)督基金管理人的投資運作；
(8)對基金管理人、基金托管人、基金份額銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
(9)在不同的基金直銷或代銷機構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管；
(10)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金份額持有人的義務(wù)
(1)遵守基金合同；
(2)交納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和本合同所規(guī)定的費用；
(3)在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
(4)不從事任何有損基金及本基金其他基金當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
(5)返還持有基金過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金代銷機構(gòu)處獲得的不當(dāng)?shù)美?br /> (6)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
(7)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
(二)基金管理人的權(quán)利義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利
(1)依法申請并募集基金，辦理基金備案手續(xù)；
(2)自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)及基金合同運用并管理基金財產(chǎn)；
(3)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，獲得基金管理費、銷售服務(wù)費及其他事先批準(zhǔn)或公告的合理費用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費用；
(4)按照法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，代表基金行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
(5)依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了基金合同或國家有關(guān)法律規(guī)定，致使基金財產(chǎn)或基金份額持有人利益產(chǎn)生重大損失的，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)，以及采取其他必要措施保護本基金及基金合同當(dāng)事人的利益；
(6)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定決定本基金的相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式，但基金合同規(guī)定應(yīng)由基金份額持有人大會批準(zhǔn)的，從其規(guī)定；
(7)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、凍結(jié)、質(zhì)押、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；
(8)依據(jù)基金合同規(guī)定銷售基金份額；
(9)在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購申請和贖回申請；
(10)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制定基金收益分配方案；
(11)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；
(12)依據(jù)基金合同的規(guī)定提名新基金托管人；
(13)選擇、更換基金代銷機構(gòu)，對基金代銷機構(gòu)行為進行必要的監(jiān)督和檢查；如果基金管理人認(rèn)為基金代銷機構(gòu)的作為或不作為違反了法律法規(guī)、基金合同或基金銷售和服務(wù)代理協(xié)議，基金管理人應(yīng)采取必要措施以保護基金財產(chǎn)的安全和基金份額持有人的利益；
(14)自行擔(dān)任基金注冊登記機構(gòu)或委托其他合法機構(gòu)擔(dān)任基金注冊登記機構(gòu)，辦理基金注冊登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定及其他有關(guān)規(guī)定對基金注冊登記機構(gòu)進行必要的監(jiān)督和檢查；
(15)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利及實施其他法律行為；
(16)選擇、更換律師、審計師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)并確定有關(guān)費率；
(17)在法律法規(guī)允許的前提下，為基金份額持有人的利益依法為基金融資；
(18)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金管理人的義務(wù)
(1)依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
(2)辦理基金備案手續(xù)；
(3)自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
(4)配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
(5)建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；
(6)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
(7)除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
(8)進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
(9)依法接受基金托管人的監(jiān)督；
(10)編制基金季度報告、半年度報告和年度基金報告；
(11)采取適當(dāng)合理的措施使計算本基金基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
(12)嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
(13)按照規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率；
(14)保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
(15)依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
(16)保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動記錄、會計賬冊、報表和其他相關(guān)資料15 年以上；
(17)以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?br /> (18)組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
(19)因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
(20)基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
(21)面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)并通知基金托管人；
(22)不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動；
(23)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
(24)法律法規(guī)、監(jiān)管部門及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
(三)基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金托管人的權(quán)利
(1)依照基金合同約定獲得基金托管費和其他法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的收入；
(2)監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如認(rèn)為基金管理人違反了基金合同及法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金份額持有人的利益；
(3)在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
(4)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會；
(5)法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金托管人的義務(wù)
(1)安全保管基金財產(chǎn)；
(2)設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
(3)按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
(4)除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
(5)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；(6)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
(7)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
(8)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
(9)保守基金商業(yè)秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
(10)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
(11)對基金財務(wù)會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?br /> (12)建立并保存基金份額持有人名冊；
(13)復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率；
(14)按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
(15)依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
(16)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會；
(17)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
(18)因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
(19)基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人的利益向基金管理人追償；
(20)參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
(21)面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)和中國證監(jiān)會，并通知基金管理人；
(22)不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人與本基金相應(yīng)的合法利益的活動；
(23)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
(24)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人合法的授權(quán)代表共同組成?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
(一)召開事由
當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會。
1、終止基金合同；
2、轉(zhuǎn)換基金運作方式；
3、變更基金類別；
4、變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
5、變更基金份額持有人大會程序；
6、提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；
7、提高銷售服務(wù)費率；
8、更換基金管理人、基金托管人；
9、對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的事項；
10、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其它事項。
以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后變更，不需召開基金份額持有人大會。
1、調(diào)低基金管理費、基金托管費、銷售服務(wù)費；
2、在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費率、贖回費率、基金銷售服務(wù)費率或收費方式；
3、因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變化，應(yīng)當(dāng)對基金合同進行修改、變更；
4、對基金合同的變更不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
5、對基金合同的變更對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
6、按照法律法規(guī)或基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其它情形。
(二) 召集人和召集方式
1、基金份額持有人大會的召集人(以下簡稱"召集人")負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
2、除法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集。
3、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集，由基金托管人召集。
4、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
5、代表基金份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
6、代表基金份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會，但應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國證監(jiān)會備案。
7、基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
(三)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體公告會議通知。基金份額持有人大會通知將至少載明以下內(nèi)容：
(1)會議召開時間、地點、會議形式；
(2)會議審議事項、議事程序、表決方式；
(3)有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
(4)代理投票授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于：代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等)、送達時間和地點；
(5)基金份額持有人出席會議需準(zhǔn)備的文件和需履行的手續(xù)；
(6)會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
(7)采取通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式；
(8)其他注意事項。
2、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。
(四)基金份額持有人大會的召開方式
1、會議召開方式
(1)基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會；
(2)現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過代理投票授權(quán)委托書委派其代理人出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席；
(3)通訊方式開會指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進行表決；
(4)會議的召開方式由召集人確定。但決定基金管理人更換、基金托管人更換事宜的，必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。
2、基金份額持有人大會召開條件
(1)現(xiàn)場開會
必須同時符合以下條件時，現(xiàn)場會議方可舉行
1)基金份額持有人本人出席會議者持有基金份額的憑證及身份證明、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證、委托人的代理投票授權(quán)委托書、代理人身份證明符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定；
2)對到會者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計顯示，有效的基金份額應(yīng)不少于代表權(quán)益登記日基金總份額的50%(不含50%)；
如果未能滿足上述條件的情況下，則召集人可另行確定并公告重新開會的時間(至少應(yīng)在15個工作日后)和地點。但確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。
(2)通訊方式開會
必須同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行
1)召集人按基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
2)召集人在基金托管人授權(quán)代表(如基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表)和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計基金份額持有人的書面表決意見；
3)基金份額持有人本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額應(yīng)占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上(不含50%)；
4)上述第3)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定。
如表決截止日前(含當(dāng)日)未達到上述要求,則召集人可另行確定并公告重新表決的時間(至少應(yīng)在15個工作日后)，但確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。
(五)議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
(1)議事內(nèi)容為關(guān)系全體基金份額持有人利益的，并為基金份額持有人大會職權(quán)范圍內(nèi)的重大事項。議事內(nèi)容僅限于基金合同第七部分"基金份額持有人大會"第一條第一款"召開事由"中所指的關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項；
(2)基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決；
(3)基金管理人、基金托管人、持有權(quán)益登記日基金總份額10% 以上(不含10%)的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案，也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，召集人對于臨時提案應(yīng)當(dāng)最遲在大會召開日前30日公告；
(4)對于基金份額持有人提交的提案(包括臨時提案)，大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進行審核；
1)關(guān)聯(lián)性。對于涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的提案，大會召集人應(yīng)提交大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明；
2)程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會作出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。
(5)持有權(quán)益登記日基金總份額10%以上(不含10%)基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于6個月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
2、議事程序
(1)現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序及注意事項，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，在公證機構(gòu)的監(jiān)督下形成大會決議。
基金管理人召集大會時，由基金管理人授權(quán)代表主持；基金托管人召集大會時，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能出席或主持大會，或者代表基金份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人召集大會時，由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額50%以上(不含50%)多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋瞬怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名稱)、身份證號碼、住所地址、持有或者代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)等事項。
(2)通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，由召集人在會議通知中提前30日公布提案，在
所通知的表決截止日期第2日統(tǒng)計全部有效表決，在公證機構(gòu)監(jiān)督下形成決議?；鸸芾砣嘶蛲泄苋司懿慌纱肀O(jiān)督計票的，不影響計票效力。
(六)決議形成的條件、表決方式、程序
1、基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議
(1)一般決議。一般決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人及代理人所持表決權(quán)的50%(不含50%)以上通過方為有效；除下列第(2)項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)；
(2)特別決議。特別決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人及代理人所持表決權(quán)的三分之二以上通過方為有效。涉及基金管理人更換、基金托管人更換、轉(zhuǎn)換基金運作方式、終止基金合同必須以特別決議的方式通過方為有效。
2、基金份額持有人所持每份基金份額享有一票表決權(quán)。與某一表決事項有利害關(guān)系的基金份額持有人不得就該事項行使表決權(quán)；該基金份額持有人持有的基金份額所代表的表決權(quán)份額不計入有效的表決權(quán)總額；但是，上述利害關(guān)系人所代表的基金份額仍應(yīng)計算入出席基金份額持有人大會之基金份額持有人或代理人所代表的基金份額總額；
3、基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決；
4、對于通訊開會方式的表決，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模糊不清或相互矛盾的視為無效表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)；
5、基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表決。
(七)計票
1、現(xiàn)場開會
(1)如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉2名代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉3名代表擔(dān)任監(jiān)票人；
(2) 監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)果；
(3)如果大會主持人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對所投票數(shù)進行重新清點；如果大會主持人未進行重新清點，而出席會議的基金份額持有人或者代理人對大會主持人宣布的表決結(jié)果有異議，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點，大會主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點并公布重新清點結(jié)果。重新清點僅限一次。大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果；
(4)計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證。
2、通訊方式
在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表(若基金托管人擔(dān)任召集人，則為基金管理人授權(quán)代表)的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蛲泄苋瞬慌纱肀O(jiān)督計票的，不影響計票效力。
(八)基金份額持有人大會決議報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案后的公告時間、方式
1、基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案?；鸱蓊~持有人大會決定的事項自中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或者出具無異議意見之日起生效。
2、基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體刊登公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機關(guān)、公證員姓名等一同公告。
3、基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人和基金托管人均有約束力?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
(一)出現(xiàn)下列情況之一的，基金合同終止
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會要求或基金合同規(guī)定的其他情況。
☆ (二)基金合同終止時，基金管理人應(yīng)當(dāng)自終止之日起30個工作日內(nèi)組織成立基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算。
自基金合同終止之日起，與基金有關(guān)的所有交易應(yīng)立即停止。
基金財產(chǎn)清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算，在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責(zé)。
(三)基金財產(chǎn)的清算程序
1、基金合同終止后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
2、基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
3、基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4、基金財產(chǎn)清算小組制作清算報告；
5、會計師事務(wù)所對清算報告進行審計；
6、律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
7、將基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案；
8、公布基金財產(chǎn)清算公告；
9、對基金財產(chǎn)進行分配。
(四)基金財產(chǎn)清算后剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費用后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
(五)基金財產(chǎn)清算的公告
1、清算小組成立后2日內(nèi)應(yīng)就清算小組的成立進行公告；
2、清算小組作出的清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書，報中國證監(jiān)會備案后5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組公告；
3、清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告。
四、爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與本合同有關(guān)的爭議，本合同當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。
爭議處理期間，合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本合同受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
本基金的基金合同存放在本基金管理人、基金托管人、基金代銷機構(gòu)和注冊
登記機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所，投資者可在營業(yè)時間免費查閱；也可按工本費購買復(fù)印件，但應(yīng)以正本為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
第十九部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
(一)基金管理人
名稱：萬家基金管理有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)源深路273號
法定代表人：柳亞男
聯(lián)系人：吳濤
電話：021－68644577－276
傳真：021－68533888
成立時間：2002年8月23日
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：1億元人民幣
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)和設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】44號
經(jīng)營范圍：發(fā)起設(shè)立基金；基金管理及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
(二)基金托管人
名稱：華夏銀行股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號
法定代表人：劉海燕
電話：010-85238667
傳真：010-85238680
聯(lián)系人：鄭鵬
成立時間：1992年10月14日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：42億元人民幣
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)和設(shè)立文號：中國人民銀行[銀復(fù)(1992)391號]
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]25號
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項；提供保險箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯借款；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；自營或代客外匯買賣；買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；發(fā)行或代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；外幣兌換；外匯擔(dān)保；外幣租賃；貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
(一)基金托管人對基金管理人的投資行為的監(jiān)督
1、基金托管人對基金投資范圍、投資對象進行監(jiān)督的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序
(1)監(jiān)督的內(nèi)容
根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，本基金應(yīng)當(dāng)投資于貨幣市場金融工具，基金托管人應(yīng)對基金管理人就基金的投資范圍、投資對象的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
(2)監(jiān)督的標(biāo)準(zhǔn)
本基金的投資范圍
1)現(xiàn)金；
2)通知存款；
3)1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單；
4)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券；
5)期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購；
6)期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)；
7)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
對于法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金不得投資于以下金融工具：
1)股票；
2)可轉(zhuǎn)換債券；
3)剩余期限超過397天的債券；
4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；
5)低于以下信用評級標(biāo)準(zhǔn)的短期融資券：
①國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A－1級或相當(dāng)于A－1級的短期信用級別；
②根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近3年的信用評級和跟蹤信用評級具備下列條件之一：
A國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的長期信用級別；
B國際信用評級機構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個級別的信用級別。
同一發(fā)行人同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用評級為準(zhǔn)。
本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起20個交易日內(nèi)予以全部減持。
6)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券；
7)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具；
8)如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，本基金不受上述規(guī)定的限制。
(3)監(jiān)督的程序
基金托管人根據(jù)(2)所述的監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)對基金管理人的投資對象和投資范圍進行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資范圍及投資對象不符合監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)的，基金托管人應(yīng)向基金管理人出具提示函通知其限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)并對基金托管人發(fā)出回函給予合理解釋?；鹜泄苋嗽谙奁趦?nèi)有權(quán)對通知事項隨時進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，基金托管人可以拒絕執(zhí)行相關(guān)結(jié)算事宜，通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告；基金管理人應(yīng)取消相關(guān)投資交易，但基金托管人應(yīng)以書面方式說明拒絕結(jié)算的理由。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違法違規(guī)的，應(yīng)書面通知基金管理人，基金管理人應(yīng)以書面形式向基金托管人說明理由。同時，基金托管人應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會。
2、基金托管人對基金投融資比例進行監(jiān)督的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序
(1)監(jiān)督的內(nèi)容
基金托管人對基金投融資比例進行監(jiān)督的內(nèi)容包括但不限于：基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例、單一投資類別比例限制、融資限制、基金投資比例符合《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定的時間要求、投資比例調(diào)整期限等。
(2)監(jiān)督的標(biāo)準(zhǔn)
本基金投資組合遵循如下投資限制：
1)投資于同一公司發(fā)行的短期融資券及短期企業(yè)債券的比例，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
2)貨幣市場基金的存款銀行應(yīng)當(dāng)是具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格或合格境外機構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行；
3)貨幣市場基金投資于定期存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；
4)存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的百分之三十；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的百分之五；
5) 在全國銀行間債券市場債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；
6) 除發(fā)生巨額贖回情形外，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)在5個交易日內(nèi)進行調(diào)整；
7) 本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過180天；
8) 本基金持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券的攤余成本總計不得超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；
9) 買斷式回購融入的基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
10) 本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；
11) 因基金規(guī)模變動、市場波動、發(fā)債公司合并等基金管理人之外的因素導(dǎo)致投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到上述標(biāo)準(zhǔn)，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；
12) 法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，本基金不受上述限制。
(3)監(jiān)督的程序
基金托管人對基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例、單一投資類別比例限制、融資限制、基金投資比例等按照(2)所述監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)進行監(jiān)督。如發(fā)現(xiàn)基金的投融資比例不符合有關(guān)規(guī)定，基金托管人應(yīng)向基金管理人出具提示函，基金管理人應(yīng)給予合理解釋，并應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)進行調(diào)整，基金托管人對管理人的調(diào)整情況進行核查。對于未按規(guī)定進行調(diào)整的，基金托管人有權(quán)向中國證監(jiān)會報告，且不必告知基金管理人。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資與前述標(biāo)準(zhǔn)及有關(guān)規(guī)定不符的，有權(quán)拒絕執(zhí)行相關(guān)結(jié)算事宜，通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告；基金管理人應(yīng)取消相關(guān)投資交易，但基金托管人應(yīng)以書面方式說明拒絕結(jié)算的理由。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資與前述標(biāo)準(zhǔn)及有關(guān)規(guī)定不符的，應(yīng)書面通知基金管理人，基金管理人應(yīng)以書面形式向基金托管人說明理由。同時，基金托管人應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會。
3、基金托管人對基金投資禁止行為進行監(jiān)督的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序
(1)監(jiān)督的內(nèi)容
基金財產(chǎn)是否被用于《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同禁止的投資或活動。
(2)監(jiān)督的標(biāo)準(zhǔn)
本基金禁止以下投資行為：
1)承銷證券；
2)用基金財產(chǎn)向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3)從事可能使基金承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4)買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
5)向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金托管人、基金管理人發(fā)行的股票或債券；
6)買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券；
7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
8)以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券或進行證券回購；
9)與基金管理人的股東進行交易，通過交易上的安排人為降低投資組合的平均剩余期限的真實天數(shù)；
10)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定禁止從事的其他行為。
(3)監(jiān)督的程序
基金托管人對基金財產(chǎn)是否被用于《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同禁止的投資或活動按前述監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)進行監(jiān)督。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金財產(chǎn)被用于《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)禁止的投資或活動的，應(yīng)拒絕辦理清算、交割事宜，由基金管理人取消相關(guān)投資交易，但基金托管人應(yīng)以書面方式說明拒絕辦理清算、交割的理由?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資與前述標(biāo)準(zhǔn)不符的，應(yīng)書面通知基金管理人，基金管理人應(yīng)以書面形式向基金托管人說明理由。同時，基金托管人應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，在本基金募集期結(jié)束后5個工作日內(nèi)，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互以書面方式提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東或者與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單，以上名單發(fā)生變化的，應(yīng)在5個工作日內(nèi)予以更新并書面通知對方。
4、基金托管人對基金管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序
(1)監(jiān)督的內(nèi)容
為控制基金參與銀行間債券市場的信用風(fēng)險，由基金托管人根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同的約定，對基金管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
(2)監(jiān)督的標(biāo)準(zhǔn)
1)交易對手的資信控制
基金管理人應(yīng)采取措施或建立相應(yīng)制度確定交易對手的資信狀況，在本基金募集期結(jié)束后5個工作日內(nèi)，基金管理人以書面形式向基金托管人提供可信的交易對手名單。以上名單發(fā)生變化的，基金管理人應(yīng)提前5個工作日以書面形式通知基金托管人。
基金托管人有證據(jù)表明管理人提供的可信交易對手名單中有不可信對手的，可以向基金管理人建議從可信對手名單中剔除。
2)交易方式的控制
基金管理人對于銀行間買入交易應(yīng)盡量采取見券付款方式，對于銀行間賣出交易應(yīng)盡量采取見款付券方式。
(3)監(jiān)督的程序
基金托管人根據(jù)基金管理人提供的可信交易對手名單和銀行間成交通知單按規(guī)定進行相關(guān)結(jié)算。如發(fā)現(xiàn)基金管理人的交易對手超出可信交易對手名單的，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，并告知基金管理人。
5、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序
(1)監(jiān)督的內(nèi)容
基金管理人選擇的存款銀行是否具備《關(guān)于貨幣市場基金投資銀行存款有關(guān)問題的通知》規(guī)定的條件。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
(2)監(jiān)督的標(biāo)準(zhǔn)
本基金的存款銀行應(yīng)當(dāng)是具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格或合格境外機構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行。
(3)監(jiān)督的程序
本基金投資銀行存款時，應(yīng)當(dāng)與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂總體合作協(xié)議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機構(gòu)。
本基金投資銀行存款時，應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，明確存款的類型、期限、利率、計息方式、金額、賬號、對賬方式、支取方式、賬戶管理等細則。為防范特殊情況下的流動性風(fēng)險，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機制，確保貨幣市場基金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準(zhǔn)確。
基金管理人應(yīng)與基金托管人就本基金銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金托管人應(yīng)嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件。
本基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并在本基金募集期結(jié)束后5個工作日內(nèi)，基金管理人以書面形式向基金托管人提供。以上名單發(fā)生變化的，基金管理人應(yīng)提前5個工作日以書面形式通知基金托管人?；鹜泄苋藨?yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。
(二)基金托管人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資組合平均剩余期限及其計算、基金資產(chǎn)凈值計算、每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率的計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
(三)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運作違反《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時的處理方式和程序
1、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人存在違反《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同、托管協(xié)議的行為，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時核對、確認(rèn)并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正，并予協(xié)助配合?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，嚴(yán)重?fù)p害基金份額持有人利益的，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時以書面形式通知基金管理人限期糾正。
3、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人依照托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督和核查，包括但不限于在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法律法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)控報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
4、基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)托管協(xié)議的規(guī)定行使核查權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效核查，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
(一)根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管人及時執(zhí)行基金管理人合法合規(guī)的投資指令、安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶/證券賬戶和債券托管賬戶、對基金財產(chǎn)實行分賬管理、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率、保存基金托管業(yè)務(wù)記錄/賬冊和其他相關(guān)資料、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為進行核查。
(二)基金管理人定期對基金托管人保管的該管理人所管理的基金財產(chǎn)進行核查?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正。
(三) 基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并在規(guī)定時間內(nèi)以書面形式答復(fù)基金管理人并改正。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)托管協(xié)議的規(guī)定行使核查權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效核查，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
(一)基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有資產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)?；鹜泄苋藨?yīng)遵守法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同、托管協(xié)議的約定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)?；鹜泄苋吮ＷC恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效地持有并保管基金財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券托管賬戶。
4、基金托管人對托管的基金財產(chǎn)與基金托管人的其他財產(chǎn)及其他基金的財產(chǎn)實行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5、對于因為基金投資、基金申(認(rèn))購產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金資產(chǎn)沒有到達基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失。
(二)募集資金的驗證
募集期內(nèi)銷售機構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購資金全額劃入銷售機構(gòu)在注冊登記機構(gòu)處開立的備付金賬戶中，注冊登記機構(gòu)再將認(rèn)購資金劃入為本基金開立的認(rèn)購專戶中。
基金募集期滿，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上(含2名)中國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金管理人應(yīng)將屬于本基金資產(chǎn)的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀行賬戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具基金資產(chǎn)接收報告，并開始履行托管人基金財產(chǎn)保管職責(zé)。
(三)基金的銀行存款賬戶的開立和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金銀行存款賬戶的開設(shè)和管理，基金管理人應(yīng)配合基金托管人辦理開立賬戶事宜并提供相關(guān)資料。
2、基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)本基金銀行存款賬戶，保管基金的銀行存款。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金銀行存款賬戶進行。
3、本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏眉俳杌鸬拿x開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何銀行賬戶進行基金業(yè)務(wù)以外的活動。
4、本基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合《中華人民共和國票據(jù)法》、《人民幣銀行賬戶結(jié)算管理辦法》、《現(xiàn)金管理條例》、《中國銀監(jiān)會利率管理的有關(guān)規(guī)定》、《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》、《支付結(jié)算辦法》以及中國人民銀行的其他有關(guān)規(guī)定。
(四)基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立證券賬戶。基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，管理和運用由基金管理人負(fù)責(zé)。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照并遵守上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定。
2、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。最低結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、權(quán)證保證金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行
(五)債券托管賬戶的開立和管理
1、基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易。
2、基金托管人負(fù)責(zé)以本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表基金進行債券交割和資金的清算。在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負(fù)責(zé)向中國人民銀行進行報備。
3、基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議等相關(guān)協(xié)議。
(六)定期存款投資賬戶的開立和管理
本基金投資于銀行定期存款時，由基金托管人負(fù)責(zé)辦理具體開戶手續(xù)。
開設(shè)的銀行定期存款賬戶，其戶名為"萬家貨幣市場證券投資基金"，賬戶預(yù)留印鑒為萬家貨幣市場證券投資基金印章和基金托管人基金托管部門負(fù)責(zé)人名章。預(yù)留印鑒由基金托管人負(fù)責(zé)保管。
基金定期存款賬戶的管理和使用，應(yīng)當(dāng)符合基金管理人、基金托管人與存款銀行根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于貨幣市場基金投資銀行存款有關(guān)問題的通知》及相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)簽訂的書面協(xié)議。
(七)基金實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管
實物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫，應(yīng)與非本基金的其他實物證券分開保管；也可存入登記結(jié)算機構(gòu)的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。由基金管理人移交基金托管人保管的實物證券，基金管理人對其合法性和真實性負(fù)責(zé)?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實際有效控制的證券不承擔(dān)責(zé)任。
銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負(fù)責(zé)保管。
(八)與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除托管協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證持有二份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，如上述合同只有一份正本先由基金管理人取得，則基金管理人應(yīng)及時將正本送達基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
五、基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益、基金7日年化年化收益率的計算與復(fù)核
1、計算
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。每萬份基金凈收益是指每萬份基金份額的日收益?；?日年化收益率是指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率。
每萬份基金凈收益=當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額×10000
按月結(jié)轉(zhuǎn)份額的基金7日年化收益率＝＝[( )×365/10000]×100%；
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當(dāng)日)的每萬份基金凈收益。
2、復(fù)核的時間和程序
(1)基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《暫行規(guī)定》、《證券投資基金會計核算辦法》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人復(fù)核。
(2)基金管理人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率，并將估值結(jié)果加蓋業(yè)務(wù)公章以書面形式報送基金托管人，基金托管人按照基金合同規(guī)定的估值方法、時間與程序進行復(fù)核；基金托管人復(fù)核無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人，由基金管理人對每萬份基金凈收益、基金7日年化收益率予以公布。
六、基金管理人和基金托管人對基金資產(chǎn)凈值計算方法不一致的處理
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，本基金的會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任。如基金管理人和基金托管人對基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率的計算結(jié)果有差異，且雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后仍無法達成一致的意見，則基金管理人有權(quán)按照其對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公告，并應(yīng)在對外公告時說明基金托管人的復(fù)核情況，基金托管人有權(quán)將該等情況報相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)備案。由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由責(zé)任方賠償；差錯的責(zé)任方對可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對差錯的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對任何第三方負(fù)責(zé)。
七、基金份額持有人名冊的登記與保管
本基金注冊登記機構(gòu)負(fù)責(zé)登記、編制和保管基金份額持有人名冊，并對持有人名冊的真實性、完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，并按國家法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的要求執(zhí)行對基金份額持有人名冊的保管。
基金份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊，包括基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊、每半年最后一個交易日的基金份額持有人名冊。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自上述日期之日起10個工作日內(nèi)，以書面(包括但不限于電子傳輸數(shù)據(jù)文件、電子光盤文件、紙文件)形式將上述日期的基金份額持有人名冊送達基金托管人保存。
基金托管人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定妥善保管基金份額持有人名冊，基金托管人不得將基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)?；鹜泄苋藷o法妥善保管基金份額持有人名冊而給基金份額持有人帶來損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。
基金份額持有人名冊保管期限不得低于15年。
八、爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與本合同有關(guān)的爭議，本合同當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。
爭議處理期間，合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本合同受中國法律管轄。
九、托管協(xié)議的修改與終止
(一)基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議相關(guān)各方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應(yīng)報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。
(二)基金托管協(xié)議的終止
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其他事由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其他事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)。
4、發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
第二十部分 基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)
容，基金管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加、修改這些服務(wù)項目：
一、基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)
注冊登記機構(gòu)保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基
金投資記錄。
基金管理人直銷中心應(yīng)根據(jù)在基金管理人直銷中心進行交易的投資者的要
求提交成交確認(rèn)單。
基金代銷機構(gòu)應(yīng)根據(jù)在其網(wǎng)點進行交易的投資者的要求提交成交確認(rèn)單。
二、基金份額持有人交易記錄查詢服務(wù)
基金份額持有人可通過基金管理人的客戶服務(wù)中心查詢歷史交易記錄。
三、基金份額持有人交易對賬單寄送服務(wù)
基金份額持有人交易對賬單包括季度對賬單與年度對賬單。季度對賬單在每
季度結(jié)束后1個月內(nèi)向本季度有交易的投資者寄送；年度對賬單在每年度結(jié)束后1個月內(nèi)向所有持有本基金份額的投資者寄送。
四、信息訂制服務(wù)
投資者在開立基金賬戶時如預(yù)留電子郵件地址，可獲得電子郵件服務(wù)，內(nèi)容
包括每萬份基金凈收益、基金7日年化收益率、客服周刊、客服月刊等。未預(yù)留電子郵件地址的投資者，可到銷售網(wǎng)點辦理資料變更手續(xù)或通過callcenter@wjasset.com郵箱申請信息訂制服務(wù)。
五、資訊服務(wù)
(一)客戶服務(wù)電話
投資者撥打客戶服務(wù)電話可通過自動語音或人工座席獲得基金信息查詢、賬
戶信息查詢、傳真對賬單、建議投訴等全面的服務(wù)。
客戶服務(wù)電話：021－68644599
客戶服務(wù)傳真：021－68531888
(二)公司網(wǎng)站： http://cloudcem.cn
基金管理人網(wǎng)站為投資者提供了賬戶查詢、基金信息查詢、投訴建議、在線
咨詢等服務(wù)欄目，力爭為投資者提供全方位的專業(yè)服務(wù)。
第二十一部分 招募說明書的存放及查閱方式
本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人、基金代銷機構(gòu)和注冊登
記機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所，投資者可在營業(yè)時間免費查閱；也可按工本費購買復(fù)印件，但應(yīng)以正本為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十二部分 備查文件
一、 中國證監(jiān)會批準(zhǔn)萬家貨幣市場證券投資基金募集的文件；
二、《萬家貨幣市場證券投資基金基金合同》；
三、《萬家貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議》；
四、關(guān)于募集萬家貨幣市場證券投資基金之法律意見書；
五、 基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
六、 基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
七、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
以上備查文件存放于基金管理人、基金托管人辦公場所，投資者可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復(fù)印件。
萬家基金管理有限公司
2006年4月17日