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新年以來(lái)，基金發(fā)行創(chuàng)“小高峰”，又正值萬(wàn)家中證紅利指數(shù)基金發(fā)行之際，萬(wàn)家基金的理財(cái)專(zhuān)家針對(duì)如何優(yōu)選指數(shù)基金總結(jié)出三招，以供投資者在兔年投“基”中進(jìn)行參考。
首先，選擇最適合當(dāng)前市場(chǎng)特點(diǎn)的基金品種。專(zhuān)家表示，在股市行情較好的行情中，股票型基金自然成為關(guān)注的焦點(diǎn)，以謀取市場(chǎng)“水漲船高”的溢價(jià)；但在股市趨弱的情況中，穩(wěn)健型的債券基金、貨幣基金則是投資者資金保值、增值的有效工具；而無(wú)論在市場(chǎng)強(qiáng)弱或市場(chǎng)走勢(shì)尚未清晰的環(huán)境下，以萬(wàn)家中證紅利指數(shù)基金為代表的精選“紅”股的基金產(chǎn)品，無(wú)論從風(fēng)險(xiǎn)控制，還是收益預(yù)期上都是良好選擇。
其次，跟蹤指數(shù)分析。這其中包括個(gè)股的分紅、成分股價(jià)值以及指數(shù)投資價(jià)值。就以目前正在發(fā)行的萬(wàn)家中證紅利指數(shù)基金為例，該基金所跟蹤復(fù)制的中證紅利指數(shù)，匯聚了兩市100只高紅利股票，充分反映著A股市場(chǎng)高紅利股票的整體狀況和走勢(shì)。該指數(shù)中，以有色金屬、鐵路基建、水利為代表的高分紅能力的個(gè)股，都具備穩(wěn)健的財(cái)務(wù)狀況且盈利增長(zhǎng)穩(wěn)定的特點(diǎn)。特別在近期相關(guān)板塊上揚(yáng)的局勢(shì)中，相關(guān)個(gè)股享受到各自?xún)r(jià)值成長(zhǎng)的溢價(jià)。另外，在指數(shù)投資價(jià)值方面，中證紅利指數(shù)市場(chǎng)表現(xiàn)穩(wěn)健，具有顯著的長(zhǎng)期投資價(jià)值。就累計(jì)收益率而言，從2005年1月到2010年12月10日，中證紅利指數(shù)的累計(jì)收益，居各指數(shù)前列，與滬深300指數(shù)相當(dāng)。從分年度各指數(shù)收益率看，中證紅利指數(shù)在2007年的牛市以及2009年的反彈行情中均表現(xiàn)了較高的收益彈性，分年度收益遠(yuǎn)超于多數(shù)指數(shù)；且在2008年熊市表現(xiàn)出相對(duì)較好的抗跌性，體現(xiàn)了“攻防俱佳”的投資能力。
最后，公司在指數(shù)投資上的實(shí)力。萬(wàn)家基金長(zhǎng)期以來(lái)具備著豐富的被動(dòng)投資經(jīng)驗(yàn)。旗下上證180指數(shù)基金是國(guó)內(nèi)第一只、也是規(guī)模最大的跟蹤180指數(shù)的基金，其成立以來(lái)跟蹤指數(shù)的效果良好，并且對(duì)業(yè)績(jī)基準(zhǔn)取得了不俗的超額收益，而另一只公用事業(yè)行業(yè)股票型基金（LOF）是國(guó)內(nèi)首只行業(yè)指數(shù)基金，從目前跟蹤的行業(yè)來(lái)看，亦是獨(dú)樹(shù)一幟。
據(jù)了解，目前正在發(fā)行中的萬(wàn)家中證紅利指數(shù)基金正是以這“三招”之策為設(shè)計(jì)基礎(chǔ)，并采取LOF模式，讓投資者可以從場(chǎng)內(nèi)以較低費(fèi)率認(rèn)購(gòu)，并可在日后通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的方式進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)外兩個(gè)市場(chǎng)的套利。