昨日，金元比聯(lián)基金管理有限公司等發(fā)布公告，稱開展基金定投申購費率優(yōu)惠活動。而就在6月份，已經(jīng)有幾十家基金公司紛紛宣布針對基金定投業(yè)務(wù)開展優(yōu)惠促銷活動。專家提醒投資者，并不是每一只基金都適合做定投，投資者勿盲目跟風(fēng)。
優(yōu)惠措施有賺管理費之嫌
近日，白領(lǐng)杜小姐向本報咨詢，表示自己想進行基金定投，但目前開展基金定投業(yè)務(wù)并有相關(guān)優(yōu)惠活動的基金很多，不知道該選哪一只基金做定投比較合適。據(jù)記者了解，和杜小姐一樣感到困惑的投資者有不少。
近期市場大跌，投資者悲觀情緒濃重。為了吸引更多的投資者，越來越多的基金公司開展了基金定投申購費率優(yōu)惠活動。記者粗略統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，截至昨天，至少有超過50只基金已經(jīng)開始采取了優(yōu)惠措施，主要是基金定投前端收費費率8折優(yōu)惠，而后端收費基本已經(jīng)關(guān)閉。
然而正是這一做法引起了部分業(yè)內(nèi)人士質(zhì)疑，認(rèn)為基金公司的本意還是想賺管理費用?！扒岸螘r間基金公司為穩(wěn)住投資者，就宣稱長期價值投資，現(xiàn)在市場行情再跌，就拼命推基金定投，有點像是忽悠投資者。”北京的一位不愿透露姓名的基金分析師表示，如果真像基金公司此前宣揚的為投資者著想，倡導(dǎo)長期價值投資，對具有長期投資性質(zhì)的基金定投，又為什么要關(guān)閉后端收費呢？
要否定投分析人士意見相左
雖然基金公司猛推定投的做法引起分析人士質(zhì)疑，但昨日記者在深圳一些商業(yè)銀行代理點了解到，最近一些風(fēng)險承受能力強的投資客已經(jīng)開始定投指數(shù)型基金，新開基金定投業(yè)務(wù)的人也有所增多。
對此，上文不愿意透露姓名的基金分析師提醒投資者，并不是每只基金都適合做定投，如果一定要定投也最好選擇貨幣型基金，放棄股票型和指數(shù)型基金，否則風(fēng)險太大。而華泰證券研究所基金分析師胡新輝卻認(rèn)為，目前是基金定投的良好時機，因為“市場長期大幅度下跌才對定投投資者構(gòu)成較大風(fēng)險，但現(xiàn)在來看這種可能性不大”，他認(rèn)為對收入穩(wěn)定，特別是對未來資金需求有預(yù)期的人來說，基金定投是種不錯的理財方式。
定投最好長期堅持
除并不是每只基金都適合做基金定投外，有專家也提醒投資者，要達(dá)到基金定投總體上降低成本、攤薄風(fēng)險的效果，需要定投周期足夠長，比如跨越一個經(jīng)濟周期的時間段。在同一個經(jīng)濟周期內(nèi)定投1到2年沒有太大意義。他舉例說，一個人從去年股市走牛到現(xiàn)在定投1年，和他已經(jīng)定投5年，時間跨越完整的經(jīng)濟周期，取得的效果會截然不同。
不過，這位專家也建議，現(xiàn)階段手中現(xiàn)金流充裕，且對市場有一定判斷力的投資者，從風(fēng)險和收益的角度來說，還是更加適合做常規(guī)投資，不適合基金定投。此外，要定投基金，投資者對自己的需求要有清晰的認(rèn)知，根據(jù)自己的風(fēng)險偏好尋找合適的品種。
來源： 南方都市報