細(xì)節(jié)一：找準(zhǔn)基金認(rèn)購時(shí)間。新上市的開放式基金設(shè)有發(fā)行期，由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)代銷。
由于目前基金發(fā)行異常火暴，客戶不僅要關(guān)注基金發(fā)行的起始日期，更要了解起售時(shí)點(diǎn)。不同的基金起售時(shí)點(diǎn)不盡相同，客戶需事先向基金公司了解認(rèn)購時(shí)間。據(jù)專家建議，由于目前歷史業(yè)績表現(xiàn)較好的基金在起售時(shí)點(diǎn)的半小時(shí)內(nèi)即告售完，故請有購買意向的客戶早做準(zhǔn)備。
細(xì)節(jié)二：采用便捷的基金認(rèn)購形式。目前各商業(yè)銀行除了可在柜臺(tái)購買基金外，還開通了電話銀行、網(wǎng)上銀行等認(rèn)購方式。雖然這些方式與柜臺(tái)購買的起售時(shí)間相同，但由于電話銀行、網(wǎng)上銀行無需排隊(duì)等待，且端口較多，辦理業(yè)務(wù)較快捷。目前約有70％的基金產(chǎn)品開通了網(wǎng)上銷售渠道，專家特別提醒客戶，若初次認(rèn)購，需在網(wǎng)上銀行、電話銀行中開通“一卡通”的基金賬戶，并將卡中活期賬戶的資金轉(zhuǎn)入理財(cái)專戶。
細(xì)節(jié)三：選擇基金購買方式。開放式基金可以在發(fā)行期內(nèi)認(rèn)購，也可以在發(fā)行后申購。
認(rèn)購、申購各有利弊，申購的手續(xù)費(fèi)略高于發(fā)行認(rèn)購時(shí)的手續(xù)費(fèi)，但客戶可以參考大盤走勢和基金前期運(yùn)作情況，選擇最有利的申購時(shí)機(jī)。故客戶不必一味在認(rèn)購期追買，注意投資風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，客戶在申購時(shí)也可以選擇網(wǎng)上銀行交易，不少銀行對于網(wǎng)上買賣的申購費(fèi)率都有打折優(yōu)惠。
細(xì)節(jié)四：及時(shí)核實(shí)購買是否成功。由于不少基金公司采用了限額申購、認(rèn)購，即一旦達(dá)到了既定的購買量，發(fā)行期、申購期會(huì)提前結(jié)束，或是由于基金異常波動(dòng)，基金也會(huì)暫停申購。對于此類基金的購買，客戶需及時(shí)了解基金公司的公告，并做好事后核實(shí)工作。建議在T+2后在網(wǎng)上銀行的理財(cái)賬戶中查詢交易情況或在網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)打印成交確認(rèn)書，確保交易成功。