2007年,僅有5.71%的基民盈利在70%以上--—
近20%基民今年虧損
2007年基金整體表現(xiàn)不錯，大多數(shù)投“基”的基民都或多或少有了賺頭。在2007年快要結(jié)束之際，記者采訪了一些基民，發(fā)現(xiàn)長期持有基金是獲得收益最大的保證，守株待兔要比主動出擊效率高得多。
根據(jù)晨星12月21日公布的數(shù)據(jù)，172只股票型基金中，有127只今年以來回報率超過100%。在漲幅榜上，華夏大盤依舊排名第一，漲幅超過200%，成為名副其實的“王中王”。中郵核心優(yōu)選以其驍勇的表現(xiàn)成為2007年最大的黑馬基金，排名第二。另外，博時主題行業(yè)、易方達深證100ETF的回報率也都超過了160%。
雖然基金整體收益遠遠超過2006年末基金公司開出的預(yù)計今年30%的收益水平，但這并不意味著每個基民都充分享受了這場牛市盛宴。根據(jù)中國證券網(wǎng)的一項調(diào)查，2007年有虧損的基民占總?cè)藬?shù)的19.35%，35.68%的基民盈利在0-10%，24.95%的基民盈利在10%-30%，14.31%的基民盈利在30%-70%，5.71%的基民盈利在70%以上。
■長期持有賺了錢
根據(jù)統(tǒng)計，大多數(shù)基金都是在前三個季度完成了一年的業(yè)績。換句話說，只要在今年年初持有這些偏股型基金不動，至少能夠獲得平均收益，翻番也不是難事，充分體現(xiàn)了基金持有時間越長、收益越高的特色。
王女士從今年年初起就持有華夏紅利基金。“在一月份的時候凈值是一塊一毛多，隨后就一直上漲，除了在五六月份有過一些調(diào)整外，幾乎是一路上漲。最高曾經(jīng)到過3.31元，現(xiàn)在是3.07元，我已經(jīng)很滿意了。”王女士說，即便在10月份行情不好的時候，自己也沒有考慮過贖回，“我從2005年開始投資基金，其間因為頻繁換手，錯過了2006年的大好行情。只要以后基金表現(xiàn)沒有特別的變動，我打算一直持有?！?BR>
■10月入市仍被套
像王女士這樣能夠長期持有的基民獲得了較高的收益，但并不是每個基民都像她那樣幸運。隨著基金賺錢效應(yīng)的不斷擴散，越來越多的人加入其中。其中尤以8、9、10三個月新基民情緒最為高漲。范小姐在9月份開始大量買入基金，她也是這輪牛市行情中對風(fēng)險感悟最強烈的一撥兒投資者的代表。
“在9月，我買入了華安優(yōu)選、華夏全球精選和博時二號?！边@一階段也是基金封轉(zhuǎn)開、持續(xù)營銷、QDII基金發(fā)行最火爆的時候。證券市場在經(jīng)過了短暫的上漲之后，在10月中旬開始了一輪調(diào)整，基金也未能擺脫噩運?！白疃嗟臅r候虧損達到10%?，F(xiàn)在已經(jīng)回來了一部分，但還在等待解套，大概虧損4%?！辈贿^范小姐并不打算離場，但也沒有擴大投入的打算了。
根據(jù)統(tǒng)計，10月前后入市的基民，目前多半還在等待解套。從10月8日以來，跌幅5%以上的基金達到了180只，下跌10%以上的有71只，281只開放式（非貨幣）基金中只有28只基金收益為正，其中僅有富國天益價值是股票型基金，其余均為債券、保本基金。
■7月入市不虧錢
不過如果能夠趕在7月份左右入市，下半年雖然不能掙大錢，但至少能夠戰(zhàn)勝CPI。根據(jù)統(tǒng)計，從7月15日至12月19日，收益為正的開放式基金共有258只，回報率在5%以上的有243只。這和上半年入市的人相比收益相差數(shù)倍，但依舊能夠保持正收益。各種統(tǒng)計數(shù)據(jù)都表明，長期投資、早作投資打算更能夠?qū)癸L(fēng)險。
專家看法
明年選“基” 要注重風(fēng)險控制
對于至今還在苦苦等待解套的投資者，基金分析人士指出，很多投資者當時只看到了基金的賺錢效應(yīng)，而沒有顧及市場風(fēng)險放大的可能性。另外，中國投資者有一個特點，一旦被套牢，很少有主動離場的，更不會考慮所選擇的投資產(chǎn)品是否適合自己的風(fēng)險嗜好。
業(yè)內(nèi)人士認為，2007年不少業(yè)績優(yōu)良的股票和偏股型基金取得了100%以上的凈回報，但2008年的市場很難像今年這樣一帆風(fēng)順。盡管長期來看，A股市場長期走牛趨勢不變，但宏觀調(diào)控政策、股指期貨、紅籌股回歸等因素也給明年股市帶來很大的不確定性。在這樣的環(huán)境下，投資者選擇基金公司和基金產(chǎn)品時不但要關(guān)注長期投資回報，也要關(guān)注其在市場調(diào)整時的風(fēng)險控制能力。
來源:北京青年報